Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 3 jours après le délai Déposés le 3 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00378308.
Comptes annuels 2025 déposés le 03-08-2026 à la BNB les 7 dépôts
Capitaux propres
13,5 M €▲ 63,0 %
2024 · 8,3 M €
Résultat net
-105 465 €▼ 522 %
2024 · -16 958 €
Total actif
20,8 M €▲ 43,0 %
2024 · 14,5 M €
Solvabilité
65,1 %▲ 8,0pp
2024 · 57,1 %
Dans les classements
#6 entreprise par total du bilan à Schilde, secteur Finance et assurance#6 entreprise par capitaux propres à Schilde, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
-88 764 €
2025
20192025
Résultat net
-105 465 €
▼ 522 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Capitaux propres
13,5 M €
▲ 63,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
20,8 M €
▲ 43,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Dettes
7,3 M €
▲ 16,4 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-925 047 €
▼ 12,8 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
65,1 %
▲ 8,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
0,58
▲ 0,30
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
-0,5 %
▼ 0,4pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Personnel (ETP)
1,6
▲ 14,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-0,2 M €-0,001 M €0,009 M €▲ 727 %0,04 M €▲ 291 %-0,1 M €0,001 M €-0,09 M €
Résultat net-0,2 M €-0,04 M €dans la moitié centrale du secteur-0,009 M €en dessous de la moitié centrale du secteur0,02 M €dans la moitié centrale du secteur-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,02 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 88,8 %-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 522 %
Capitaux propres8,4 M €-8,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,4 %8,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,1 %8,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,2 %8,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,8 %8,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %13,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 63,0 %
Total actif16,6 M €-16,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,0 %16,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,2 %16,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %14,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,0 %14,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,3 %20,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 43,0 %
Dettes8,2 M €-7,8 M €▼ 4,6 %7,9 M €▲ 0,5 %7,8 M €▼ 0,5 %6,2 M €▼ 21,0 %6,2 M €▲ 1,0 %7,3 M €▲ 16,4 %
Fonds de roulement7,2 M €-0,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 87,8 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 51,4 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,9 %-0,7 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,8 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,5 %-0,9 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 12,8 %
Solvabilité50,7 %-51,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp51,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,2pp52,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp57,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,4pp57,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,3pp65,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,0pp
Liquidité générale50,84-3,36au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 47,491,93dans la moitié centrale du secteur▼ 1,431,85dans la moitié centrale du secteur▼ 0,080,28en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,570,28en dessous de la moitié centrale du secteur=0,58dans la moitié centrale du secteur▲ 0,30
Rentabilité des actifs (ROA)-1,1 %-0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp-0,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,3pp0,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp-1,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,2pp-0,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,9pp-0,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,4pp
Personnel (ETP)0,8en dessous de la moitié centrale du secteur1,4dans la moitié centrale du secteur▲ 75,0 %1,4dans la moitié centrale du secteur=1,4dans la moitié centrale du secteur=1,4au-dessus de la moitié centrale du secteur=1,6au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,3 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 88 764 €, après un bénéfice de 739 € en 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 20,8 M €
Actifs immobilisés
19,5 M € ▲ 37,1 %
Actifs circulants
1,3 M € ▲ 309 %
Passif 20,8 M €
Capitaux propres
13,5 M € ▲ 63,0 %
Dettes
7,3 M € ▲ 16,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 42,9 % à 34,9 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
-0,8 %▼
2024 · -0,2 %
Dettes ≤ 1 an
2,2 M €▲
2024 · 1,1 M €
Dettes > 1 an
5,1 M €▼
2024 · 5,1 M €
Impôts
650 €▼
2024 · 788 €
Frais de personnel
103 334 €▲
2024 · 83 843 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| à temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| à temps partiel | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,6 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,6 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| Entrées | - | - | - | 0 | - |
| Sorties | - | - | - | 0 | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 476 798 € | 139 955 € | 25 282 € | 2 229 € | 5,3 M € |
| Immobilisations financières | - | - | - | 143 627 € | 68 481 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 84 967 € | 143 379 € | 143 529 € | 130 353 € | 123 843 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 50 718 € | 67 412 € | 78 737 € | 83 843 € | 103 334 € | ▲ 23,2 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 31 762 € | 58 240 € | 84 967 € | 143 379 € | 143 529 € | 130 353 € | 123 843 € | ▼ 5,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 12 589 € | 4 702 € | 5 097 € | 5 411 € | 6 642 € | ▲ 22,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -201 668 € | 105 526 € | 157 700 € | 252 378 € | 94 376 € | 220 347 € | 145 056 € | ▼ 34,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -237 542 € | 1 140 € | 9 425 € | 36 885 € | -132 987 € | 739 € | -88 764 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | 2 435 € | 0 € | 1 € | 0 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 110 787 € | 67 307 € | 2 435 € | 0 € | 1 € | 0 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | 20 044 € | 18 999 € | 17 928 € | 16 909 € | 16 051 € | ▼ 5,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 48 566 € | 31 972 € | 20 044 € | 18 999 € | 17 928 € | 16 909 € | 16 051 € | ▼ 5,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -175 321 € | 36 476 € | -8 184 € | 17 886 € | -150 914 € | -16 170 € | -104 815 € | ▼ 548 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 692 € | 334 € | 405 € | 590 € | 827 € | 788 € | 650 € | ▼ 17,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -176 013 € | 36 141 € | -8 590 € | 17 297 € | -151 741 € | -16 958 € | -105 465 € | ▼ 522 % |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -196 075 € | 24 082 € | -8 590 € | 17 297 € | -151 741 € | -16 958 € | -105 465 € | ▼ 522 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 16,6 M € | 16,3 M € | 16,3 M € | 16,3 M € | 14,5 M € | 14,5 M € | 20,8 M € | ▲ 43,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 9,3 M € | 15,0 M € | 15,4 M € | 15,4 M € | 14,2 M € | 14,2 M € | 19,5 M € | ▲ 37,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,3 M € | 3,5 M € | 3,9 M € | 3,9 M € | 3,8 M € | 3,6 M € | 8,9 M € | ▲ 143 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | 3,2 M € | 3,1 M € | 3,1 M € | 3,0 M € | 7,4 M € | ▲ 145 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,007 M € | 0,002 M € | ▼ 65,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | ▼ 10,2 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | - | - | 0,9 M € | - |
| Immobilisations en cours et acomptes versés27 | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 8,0 M € | 11,5 M € | 11,5 M € | 11,5 M € | 10,4 M € | 10,6 M € | 10,6 M € | ▲ 0,6 % |
| Actifs circulants29/58 | 7,3 M € | 1,2 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 1,3 M € | ▲ 309 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,2 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,2 M € | ▲ 439 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 0,01 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,01 M € | 0,04 M € | ▲ 189 % |
| Autres créances41 | - | - | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,2 M € | ▲ 455 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,7 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | ▼ 58,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 0,006 M € | 0,009 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 43,2 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 16,6 M € | 16,3 M € | 16,3 M € | 16,3 M € | 14,5 M € | 14,5 M € | 20,8 M € | ▲ 43,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 8,4 M € | 8,5 M € | 8,5 M € | 8,5 M € | 8,3 M € | 8,3 M € | 13,5 M € | ▲ 63,0 % |
| Apport10/11 | 8,6 M € | - | 8,6 M € | 8,6 M € | 8,6 M € | 8,6 M € | 13,9 M € | ▲ 62,0 % |
| Réserves13 | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,2 M € | -0,2 M € | -0,2 M € | -0,2 M € | -0,3 M € | -0,3 M € | -0,4 M € | ▼ 31,8 % |
| Dettes17/49 | 8,2 M € | 7,8 M € | 7,9 M € | 7,8 M € | 6,2 M € | 6,2 M € | 7,3 M € | ▲ 16,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 8,0 M € | 7,5 M € | 7,4 M € | 7,4 M € | 5,2 M € | 5,1 M € | 5,1 M € | ▼ 1,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 7,4 M € | 7,4 M € | 5,2 M € | 5,1 M € | 5,1 M € | ▼ 1,0 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 2,2 M € | ▲ 94,9 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▲ 2,0 % |
| Dettes commerciales44 | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,004 M € | 0,006 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 115 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 0,004 M € | 0,006 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 115 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 6,5 % |
| Impôts450/3 | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,009 M € | ▼ 13,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 0,008 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 25,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 2,1 M € | ▲ 101 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,2 M € | 0,04 M € | -0,009 M € | 0,02 M € | -0,2 M € | -0,02 M € | -0,1 M € | ▼ 522 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 5,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -0,1 M € | 0,09 M € | 0,08 M € | 0,2 M € | -0,008 M € | 0,1 M € | 0,02 M € | ▼ 83,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -5,8 M € | -0,5 M € | -0,1 M € | 1,1 M € | -0,1 M € | -5,4 M € | ▼ 3 604 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -0,6 M € | -0,05 M € | -0,09 M € | -0,002 M € | 0,04 M € | -0,04 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (7)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 03-08-2026 | 2026-00378308 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 16-07-2025 | 2025-00275073 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 04-07-2024 | 2024-00211055 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 11-07-2023 | 2023-00231858 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 20-07-2022 | 2022-20204109 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 27-07-2021 | 2021-41500547 | |
| 30-06-2019 | schéma abrégé | 06-01-2020 | 2020-00300596 |