REFUGIUM
ActifRésumé
REFUGIUM est active depuis 2020 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 162 241 € et un résultat net de 141 935 €. Les chiffres fluctuent trop fortement d'une année à l'autre pour une projection de tendance fiable. La solvabilité se classe au-dessus de 56 % des 22 576 entreprises du même secteur (NACE 47, exercice 2025). La probabilité de faillite calculée sur 12 mois est de 0,3 % (très faible).
Finances · exercice 2025, schéma micro
2021 à 2025, 5 exercices
Après le creux de 2023, le résultat d'exploitation progresse deux années d'affilée ; 2025 représente 6,6 fois 2024 et constitue le résultat le plus élevé de la série disponible.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 47, Commerce de détail : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA).
Entreprises comparables
Observation historiqueDes 26 974 entreprises qui, en juillet 2024, ressemblaient à celle-ci aujourd'hui, 1,6 % ont fait faillite dans les 24 mois et 94,8 % existent encore.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Pour encore 0,1 %, on sait qu'elles ont cessé, mais pas si c'était dans ces 24 mois.
Pour cette entreprise elle-même, Checked calcule une probabilité de faillite de 0,3 % sur douze mois ; le groupe ne la contredit pas.
Quelle est la fiabilité de cette règle ?
Testée sur l'année précédente, sans utiliser cette année elle-même : les groupes de juillet 2023 ont attribué à chacune des 497 475 entreprises de juillet 2024 le taux de faillite de son groupe. Attendu : 1,6 % ; réellement en faillite dans les 24 mois : 1,7 %.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
La règle classe bien : une entreprise tombée en faillite a reçu un taux plus élevé qu'une entreprise restée en activité dans 74,5 % des comparaisons. Le niveau suit la conjoncture : une année avec plus de faillites, le taux réel dépasse celui de l'année précédente.
Une observation sur 26 974 entreprises comparables, pas une prévision pour cette entreprise. Le secteur n'est pas pris en compte : le registre ne conserve pas le secteur des entreprises qui ont cessé leurs activités, ce qui embellirait le résultat.
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 108 € | 1 107 € | 1 112 € | 3 264 € | 2 882 € | ▼ 11,7 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 347 € | 348 € | 384 € | 939 € | ▲ 144 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 12 358 € | 281 € | -6 073 € | 36 136 € | 217 175 € | ▲ 501 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 11 902 € | -1 173 € | -7 532 € | 32 488 € | 213 354 € | ▲ 557 % |
| Produits financiers75/76B | - | 377 € | 413 € | 40 € | 100 € | ▲ 147 % |
| Produits financiers récurrents75 | 140 € | 377 € | 413 € | 40 € | 100 € | ▲ 147 % |
| Charges financières65/66B | - | 903 € | 592 € | 7 443 € | 12 391 € | ▲ 66,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 599 € | 903 € | 592 € | 7 443 € | 12 391 € | ▲ 66,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 11 443 € | -1 698 € | -7 712 € | 25 085 € | 201 063 € | ▲ 702 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 3 100 € | -722 € | 201 € | 6 233 € | 59 128 € | ▲ 849 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 343 € | -976 € | -7 913 € | 18 852 € | 141 935 € | ▲ 653 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 8 343 € | -976 € | -7 913 € | 18 852 € | 141 935 € | ▲ 653 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 110 489 € | 135 285 € | 164 110 € | 201 790 € | 404 299 € | ▲ 100 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3 213 € | 2 106 € | 9 935 € | 9 952 € | 7 070 € | ▼ 29,0 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | 3 848 € | 3 078 € | 2 308 € | ▼ 25,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 3 213 € | 2 106 € | 6 087 € | 6 874 € | 4 762 € | ▼ 30,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 2 106 € | 999 € | 2 804 € | 1 710 € | ▼ 39,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 5 088 € | 4 070 € | 3 052 € | ▼ 25,0 % |
| Actifs circulants29/58 | 107 277 € | 133 179 € | 154 175 € | 191 838 € | 397 229 € | ▲ 107 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 92 553 € | 111 985 € | 136 875 € | 169 004 € | 191 685 € | ▲ 13,4 % |
| Stocks30/36 | - | 111 985 € | 136 875 € | 169 004 € | 191 685 € | ▲ 13,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 12 969 € | 20 562 € | 11 166 € | 16 410 € | 92 206 € | ▲ 462 % |
| Créances commerciales40 | - | 19 769 € | 5 837 € | 15 015 € | 88 953 € | ▲ 492 % |
| Autres créances41 | - | 794 € | 5 329 € | 1 395 € | 3 253 € | ▲ 133 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 1 754 € | 632 € | 1 455 € | 6 424 € | 113 338 € | ▲ 18× |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 4 679 € | - | - | - |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 110 489 € | 135 285 € | 164 110 € | 201 790 € | 404 299 € | ▲ 100 % |
| Capitaux propres10/15 | 10 343 € | 9 367 € | 1 454 € | 20 306 € | 162 241 € | ▲ 699 % |
| Apport10/11 | - | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 8 343 € | 7 367 € | -546 € | 18 306 € | 160 241 € | ▲ 775 % |
| Dettes17/49 | 100 146 € | 125 918 € | 162 656 € | 181 484 € | 242 058 € | ▲ 33,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 100 146 € | 125 918 € | 162 656 € | 180 676 € | 236 917 € | ▲ 31,1 % |
| Dettes commerciales44 | 44 123 € | 10 821 € | 20 004 € | 10 680 € | 15 986 € | ▲ 49,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 10 821 € | 20 004 € | 10 680 € | 15 986 € | ▲ 49,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 8 052 € | 61 169 € | ▲ 660 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 8 052 € | 61 169 € | ▲ 660 % |
| Autres dettes47/48 | - | 115 097 € | 142 652 € | 161 944 € | 159 762 € | ▼ 1,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 807 € | 5 140 € | ▲ 537 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 343 € | -976 € | -7 913 € | 18 852 € | 141 935 € | ▲ 653 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 108 € | 1 107 € | 1 112 € | 3 264 € | 2 882 € | ▼ 11,7 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 8 451 € | 131 € | -6 801 € | 22 116 € | 144 816 € | ▲ 555 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -8 941 € | -3 281 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -1 123 € | 823 € | 4 969 € | 106 914 € | ▲ 22× |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 29-01-2026 | 2026-00017927 |
| 30-06-2024 | schéma micro | 30-01-2025 | 2025-00016093 |
| 30-06-2023 | schéma micro | 30-01-2024 | 2024-00013152 |
| 30-06-2022 | schéma micro | 30-01-2023 | 2023-00015950 |
| 30-06-2021 | schéma micro | 31-01-2022 | 2022-02800295 |
Entreprises similaires · même secteur, taille comparable
Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.