RealWise
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 77 jours après le délai Déposés le 16 octobre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00566248.
Comptes annuels 2025 déposés le 16-10-2026 à la BNB les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 120 000 €
Estimé : probablement entre 94 000 € et 160 000 €
Total actif
137 264 €▲ 11,3 %
2024 · 123 312 €
Résultat net
4 807 €▼ 89,7 %
2024 · 46 547 €
Fonds de roulement
26 734 €▼ 48,2 %
2024 · 51 611 €
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
17 783 €
▼ 74,0 %
2025
20202025
Résultat net
4 807 €
▼ 89,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
57 287 €
▲ 9,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Total actif
137 264 €
▲ 11,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Dettes
79 976 €
▲ 12,9 %
2025
20202025
Fonds de roulement
26 734 €
▼ 48,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
41,7 %
▼ 0,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
1,35
▼ 0,38
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
3,5 %
▼ 34,2pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Personnel (ETP)
1
2025
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation8 416 €-245 €▼ 97,1 %18 530 €▲ 76×11 919 €▼ 35,7 %68 456 €▲ 474 %17 783 €▼ 74,0 %
Résultat net7 383 €dans la moitié centrale du secteur-3 085 €dans la moitié centrale du secteur▼ 58,2 %14 606 €dans la moitié centrale du secteur▲ 373 %9 404 €dans la moitié centrale du secteur▼ 35,6 %46 547 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 395 %4 807 €dans la moitié centrale du secteur▼ 89,7 %
Capitaux propres8 373 €en dessous de la moitié centrale du secteur-11 458 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 36,9 %22 979 €dans la moitié centrale du secteur▲ 101 %32 383 €dans la moitié centrale du secteur▲ 40,9 %52 480 €dans la moitié centrale du secteur▲ 62,1 %57 287 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,2 %
Total actif17 507 €en dessous de la moitié centrale du secteur-17 512 €en dessous de la moitié centrale du secteur=30 224 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 72,6 %53 555 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 77,2 %123 312 €dans la moitié centrale du secteur▲ 130 %137 264 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,3 %
Dettes9 134 €-6 054 €▼ 33,7 %7 245 €▲ 19,7 %21 171 €▲ 192 %70 832 €▲ 235 %79 976 €▲ 12,9 %
Fonds de roulement8 373 €dans la moitié centrale du secteur-11 758 €dans la moitié centrale du secteur▲ 40,4 %22 979 €dans la moitié centrale du secteur▲ 95,4 %32 383 €dans la moitié centrale du secteur▲ 40,9 %51 611 €dans la moitié centrale du secteur▲ 59,4 %26 734 €dans la moitié centrale du secteur▼ 48,2 %
Solvabilité47,8 %dans la moitié centrale du secteur-65,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,6pp76,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,6pp60,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,6pp42,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 17,9pp41,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,8pp
Liquidité générale1,92dans la moitié centrale du secteur-3,04dans la moitié centrale du secteur▲ 1,134,17au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,132,53dans la moitié centrale du secteur▼ 1,641,73dans la moitié centrale du secteur▼ 0,801,35dans la moitié centrale du secteur▼ 0,38
Rentabilité des actifs (ROA)42,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-17,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 24,6pp48,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 30,7pp17,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 30,8pp37,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 20,2pp3,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 34,2pp
Personnel (ETP)1
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 82. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 74 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 137 264 €
Actifs immobilisés
34 914 € ▲ 40×
Actifs circulants
102 350 € ▼ 16,4 %
Passif 137 264 €
Capitaux propres
57 287 € ▲ 9,2 %
Dettes
79 976 € ▲ 12,9 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 57,4 % à 58,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
18 061 €▼
2024 · 68 689 €
Cash-flow
5 086 €▼
2024 · 46 780 €
Taux d'endettement
1,40▲
2024 · 1,35
ROE
8,4 %▼
2024 · 88,7 %
Couverture des intérêts
4,55▼
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
75 616 €▲
2024 · 70 832 €
Dettes > 1 an
4 254 €
Impôts
9 829 €▼
2024 · 22 041 €
Frais de personnel
29 443 €▲
2024 · 5 756 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 0 | 1 |
| à temps plein | 0 | 1 |
| à temps partiel | 0 | 0 |
| en équivalents temps plein | - | 1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | - | 1 |
| Sous contrat à durée indéterminée | - | 1 |
| Entrées | - | 1 |
| Sorties | - | 0 |
| Heures de formation | - | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2024 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | 1 102 € | 12 723 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 21 600 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | - | - | 233 € | 279 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 627 € | 5 756 € | 29 443 € | ▲ 412 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | - | - | - | 233 € | 279 € | ▲ 19,7 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 6 433 € | 5 336 € | 1 780 € | 5 130 € | 9 042 € | ▲ 76,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 8 815 € | 6 678 € | 23 866 € | 14 326 € | 79 574 € | 56 547 € | ▼ 28,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 8 416 € | 245 € | 18 530 € | 11 919 € | 68 456 € | 17 783 € | ▼ 74,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | 3 176 € | - | 1 159 € | 703 € | 827 € | ▲ 17,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 3 176 € | - | 1 159 € | 703 € | 827 € | ▲ 17,6 % |
| Charges financières65/66B | - | 64 € | 93 € | 278 € | 571 € | 3 974 € | ▲ 596 % |
| Charges financières récurrentes65 | 358 € | 64 € | 93 € | 278 € | 571 € | 3 974 € | ▲ 596 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 8 059 € | 3 357 € | 18 437 € | 12 800 € | 68 588 € | 14 636 € | ▼ 78,7 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 676 € | 272 € | 3 832 € | 3 396 € | 22 041 € | 9 829 € | ▼ 55,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 7 383 € | 3 085 € | 14 606 € | 9 404 € | 46 547 € | 4 807 € | ▼ 89,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 7 383 € | 3 085 € | 14 606 € | 9 404 € | 46 547 € | 4 807 € | ▼ 89,7 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 17 507 € | 17 512 € | 30 224 € | 53 555 € | 123 312 € | 137 264 € | ▲ 11,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | - | - | - | 869 € | 34 914 € | ▲ 40× |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | - | - | 869 € | 13 314 € | ▲ 15× |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | 1 460 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 869 € | 11 854 € | ▲ 14× |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | - | 21 600 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 17 507 € | 17 512 € | 30 224 € | 53 555 € | 122 444 € | 102 350 € | ▼ 16,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 17 311 € | 17 203 € | 30 168 € | 49 459 € | 80 488 € | 49 185 € | ▼ 38,9 % |
| Créances commerciales40 | - | 1 676 € | 8 728 € | 30 040 € | 76 734 € | 20 419 € | ▼ 73,4 % |
| Autres créances41 | - | 15 527 € | 21 440 € | 19 419 € | 3 754 € | 28 766 € | ▲ 666 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 196 € | 310 € | 56 € | 4 095 € | 39 681 € | 47 091 € | ▲ 18,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 2 275 € | 6 074 € | ▲ 167 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 17 507 € | 17 512 € | 30 224 € | 53 555 € | 123 312 € | 137 264 € | ▲ 11,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 8 373 € | 11 458 € | 22 979 € | 32 383 € | 52 480 € | 57 287 € | ▲ 9,2 % |
| Apport10/11 | 990 € | 990 € | 990 € | 990 € | 990 € | 990 € | = |
| En dehors du capital11 | - | 990 € | 990 € | 990 € | 990 € | - | - |
| Primes d'émission1100/10 | - | - | - | - | 990 € | - | - |
| Autres1109/19 | - | 990 € | 990 € | 990 € | - | - | - |
| Réserves13 | - | - | - | - | - | 56 297 € | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | 56 297 € | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 7 383 € | 10 468 € | 21 989 € | 31 393 € | 51 490 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes17/49 | 9 134 € | 6 054 € | 7 245 € | 21 171 € | 70 832 € | 79 976 € | ▲ 12,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | - | - | - | 4 254 € | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | 4 254 € | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 9 134 € | 5 754 € | 7 245 € | 21 171 € | 70 832 € | 75 616 € | ▲ 6,8 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | 10 524 € | - |
| Dettes commerciales44 | 2 206 € | - | - | 5 318 € | 21 570 € | 23 302 € | ▲ 8,0 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 5 318 € | 21 570 € | 23 302 € | ▲ 8,0 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 945 € | 7 245 € | 10 885 € | 47 860 € | 41 790 € | ▼ 12,7 % |
| Impôts450/3 | - | 945 € | 7 245 € | 10 885 € | 47 860 € | 40 422 € | ▼ 15,5 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | 1 368 € | - |
| Autres dettes47/48 | - | 4 810 € | - | 4 968 € | 1 403 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 300 € | - | - | - | 107 € | - |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 7 383 € | 3 085 € | 14 606 € | 9 404 € | 46 547 € | 4 807 € | ▼ 89,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | - | - | - | 233 € | 279 € | ▲ 19,7 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 7 383 € | 3 085 € | 14 606 € | 9 404 € | 46 780 € | 5 086 € | ▼ 89,1 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | - | - | - | -34 323 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 113 € | -254 € | 4 039 € | 35 586 € | 7 410 € | ▼ 79,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 5 047 entreprises avaient le même profil que RealWise aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,9 % existaient encore et 2,2 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
93,9 %
existait encore
3,8 %
a cessé autrement
2,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à RealWise : 1,0 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 5 047 entreprises, pas d'une prévision pour RealWise. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 16-10-2026 | 2026-00566248 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 21-08-2025 | 2025-00388498 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 12-09-2024 | 2024-00460601 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 09-10-2023 | 2023-00485757 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 10-10-2022 | 2022-20455675 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 10-08-2021 | 2021-47100153 |