PTM GROUP
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 31-10-2025 PDF les 16 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 2,0 M €
Estimé : probablement entre 1,4 M € et 3,3 M €
Total actif
20,7 M €▼ 8,7 %
2024 · 22,6 M €
Résultat net
406 893 €▼ 3,7 %
2024 · 422 629 €
Fonds de roulement
3,2 M €▼ 18,7 %
2024 · 4,0 M €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
577 982 €
▲ 44,9 %
2025
20192025
Résultat net
406 893 €
▼ 3,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Capitaux propres
11,6 M €
▲ 3,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
20,7 M €
▼ 8,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Dettes
9,0 M €
▼ 20,8 %
2025
20192025
Fonds de roulement
3,2 M €
▼ 18,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Solvabilité
56,1 %
▲ 6,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
2,51
▲ 0,87
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,0 %
▲ 0,1pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
0
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,2 M €▲ 21,6 %0,09 M €▼ 62,0 %0,1 M €▲ 24,9 %0,2 M €▲ 44,9 %0,4 M €▲ 142 %0,6 M €▲ 44,9 %
Résultat net2,9 M €-2,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 17,8 %0,05 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 97,9 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 749 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,5 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,1 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,7 %
Capitaux propres6,8 M €-9,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 44,0 %9,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,6 %10,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %10,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,3 %11,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %11,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,6 %
Total actif9,5 M €-13,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 44,4 %13,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,2 %16,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,1 %19,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,5 %22,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,8 %20,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 8,7 %
Dettes2,6 M €-3,8 M €▲ 47,1 %3,8 M €▼ 0,5 %6,6 M €▲ 71,9 %8,8 M €▲ 33,2 %11,4 M €▲ 30,6 %9,0 M €▼ 20,8 %
Fonds de roulement1,3 M €-2,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 96,6 %2,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,2 %3,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 33,3 %4,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,1 %4,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,3 %3,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %
Solvabilité71,8 %-71,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2pp71,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,3pp61,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,9pp55,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,9pp49,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,7pp56,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,7pp
Liquidité générale2,08-1,91dans la moitié centrale du secteur▼ 0,172,71dans la moitié centrale du secteur▲ 0,813,16dans la moitié centrale du secteur▲ 0,442,31dans la moitié centrale du secteur▼ 0,851,65dans la moitié centrale du secteur▼ 0,662,51dans la moitié centrale du secteur▲ 0,87
Rentabilité des actifs (ROA)30,7 %-17,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 13,2pp0,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 17,1pp2,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2pp2,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,3pp1,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,4pp2,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp
Personnel (ETP)0en dessous de la moitié centrale du secteur0en dessous de la moitié centrale du secteur0en dessous de la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Architecture & ingénierie (NACE 71). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 45 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la quatrième hausse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 20,7 M €
Actifs immobilisés
15,3 M € ▲ 22,1 %
Actifs circulants
5,3 M € ▼ 47,0 %
Passif 20,7 M €
Capitaux propres
11,6 M € ▲ 3,6 %
Provisions
16 996 € ▼ 22,1 %
Dettes
9,0 M € ▼ 20,8 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 50,5 % à 43,8 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
1,1 M €▲
2024 · 816 343 €
Cash-flow
947 264 €▲
2024 · 840 003 €
Taux d'endettement
0,78▼
2024 · 1,02
ROE
3,5 %▼
2024 · 3,8 %
Couverture des intérêts
2,87▼
2024 · 3,58
Dettes ≤ 1 an
2,1 M €▼
2024 · 6,1 M €
Dettes > 1 an
6,9 M €▲
2024 · 5,3 M €
Impôts
111 880 €▲
2024 · 81 852 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 5,3 M € | - | 9,5 M € | 406 766 € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | 1,8 M € | 1,8 M € | 200 000 € | 200 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 6,8 M € | 7,8 M € | 7,8 M € | 9,0 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 3,0 M € | 1,4 M € | 389 496 € | 3,3 M € |
| Immobilisations financières | 600 € | - | 41 500 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 374 405 € | 439 536 € | 417 374 € | 540 371 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | - | 47 € | 0 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 29,5 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | 0,02 M € | 0 € | - | 0,002 M € | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▼ 0,8 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0 € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | ▼ 74,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 1,2 M € | ▲ 34,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | ▲ 44,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 0,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | 2,8 M € | 4,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 0,7 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | 166 € | 0,009 M € | 381 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 71,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,08 M € | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 71,2 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | 8 € | 0 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 3,0 M € | 2,5 M € | 0,05 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 2,9 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | = |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,006 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | ▲ 36,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2,9 M € | 2,4 M € | 0,05 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 3,7 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 2,9 M € | 2,4 M € | 0,07 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 3,6 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 9,5 M € | 13,7 M € | 13,7 M € | 16,9 M € | 19,5 M € | 22,6 M € | 20,7 M € | ▼ 8,7 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 7,0 M € | 8,4 M € | 9,4 M € | 11,5 M € | 12,5 M € | 12,5 M € | 15,3 M € | ▲ 22,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 2,7 M € | 3,6 M € | 4,8 M € | 7,0 M € | 8,0 M € | 8,0 M € | 10,7 M € | ▲ 34,7 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 6,7 M € | 7,7 M € | 7,7 M € | 8,9 M € | ▲ 15,7 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,01 M € | 0,008 M € | ▼ 21,6 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,8 M € | ▲ 679 % |
| Immobilisations financières28 | 4,3 M € | 4,8 M € | 4,5 M € | 4,5 M € | 4,5 M € | 4,6 M € | 4,6 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 2,5 M € | 5,3 M € | 4,4 M € | 5,4 M € | 7,0 M € | 10,1 M € | 5,3 M € | ▼ 47,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,6 M € | 2,7 M € | ▲ 386 % |
| Autres créances291 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,6 M € | 2,7 M € | ▲ 386 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | 2,6 M € | 3,8 M € | 7,4 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | - | 1,1 M € | 4,8 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | - | 2,6 M € | 2,6 M € | 2,6 M € | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | ▲ 108 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,09 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | ▲ 119 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | ▲ 66,9 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 0,03 M € | 0,001 M € | 1,0 M € | 1,4 M € | 1,4 M € | 1,5 M € | 0,3 M € | ▼ 77,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 2,1 M € | 5,1 M € | 3,3 M € | 0,8 M € | 1,3 M € | 0,2 M € | 1,5 M € | ▲ 759 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 27,7 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 9,5 M € | 13,7 M € | 13,7 M € | 16,9 M € | 19,5 M € | 22,6 M € | 20,7 M € | ▼ 8,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 6,8 M € | 9,8 M € | 9,9 M € | 10,3 M € | 10,8 M € | 11,2 M € | 11,6 M € | ▲ 3,6 % |
| Apport10/11 | 2,1 M € | - | - | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | = |
| Réserves13 | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | ▼ 1,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,09 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,05 M € | ▼ 22,1 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 3,7 M € | 6,2 M € | 6,2 M € | 6,7 M € | 7,1 M € | 7,6 M € | 8,0 M € | ▲ 5,6 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,06 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 22,1 % |
| Impôts différés168 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 22,1 % |
| Dettes17/49 | 2,6 M € | 3,8 M € | 3,8 M € | 6,6 M € | 8,8 M € | 11,4 M € | 9,0 M € | ▼ 20,8 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,4 M € | 1,1 M € | 2,2 M € | 4,9 M € | 5,7 M € | 5,3 M € | 6,9 M € | ▲ 30,1 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 4,9 M € | 5,7 M € | 5,3 M € | 6,9 M € | ▲ 30,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 1,2 M € | 2,8 M € | 1,6 M € | 1,7 M € | 3,0 M € | 6,1 M € | 2,1 M € | ▼ 65,3 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 23,3 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | 0,7 M € | 3,4 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres emprunts439 | - | - | - | - | 0,7 M € | 3,4 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes commerciales44 | 0,08 M € | 1,0 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,06 M € | ▼ 83,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,06 M € | ▼ 83,9 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | - | 0,4 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | ▲ 208 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | ▲ 209 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,002 M € | ▲ 165 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 1,2 M € | 1,7 M € | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 5,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,003 M € | 0,007 M € | 0,02 M € | 0,06 M € | ▲ 170 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2,9 M € | 2,4 M € | 0,05 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 3,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 29,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 3,1 M € | 2,6 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | ▲ 12,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -1,6 M € | -1,2 M € | -2,5 M € | -1,4 M € | -0,4 M € | -3,3 M € | ▼ 667 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 3,0 M € | -1,8 M € | -2,5 M € | 0,5 M € | -1,1 M € | 1,3 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 544 entreprises avaient le même profil que PTM GROUP aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,6 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Moyenne
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
93,6 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Encore 0,4 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à PTM GROUP : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 544 entreprises, pas d'une prévision pour PTM GROUP. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-03-2025 | schéma abrégé | 31-10-2025 | 2025-00556036 | |
| 31-03-2024 | schéma abrégé | 31-10-2024 | 2024-00522981 | |
| 31-03-2023 | schéma abrégé | 31-10-2023 | 2023-00499903 | |
| 31-03-2022 | schéma abrégé | 03-11-2022 | 2022-20482806 | |
| 31-03-2021 | schéma abrégé | 04-11-2021 | 2021-76100147 | |
| 31-03-2020 | schéma abrégé | 30-11-2020 | 2020-72600316 | |
| 31-03-2019 | schéma abrégé | 30-10-2019 | 2019-71900019 | |
| 31-03-2018 | schéma abrégé | 31-10-2018 | 2018-70800152 | |
| 31-03-2017 | schéma abrégé | 02-11-2017 | 2017-68500338 | |
| 31-03-2016 | schéma abrégé | 30-09-2016 | 2016-63400352 |