PROFINUS
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 16-12-2025 PDF les 20 dépôts
Capitaux propres
1,7 M €▲ 1,3 %
2024 · 1,7 M €
Total actif
2,2 M €▲ 0,6 %
2024 · 2,2 M €
Résultat net
41 125 €
2024 · -36 903 €
Fonds de roulement
1,6 M €▲ 1,7 %
2024 · 1,6 M €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
-38 158 €
▲ 12,2 %
2025
20192025
Résultat net
41 125 €
2025
20192025
Capitaux propres
1,7 M €
▲ 1,3 %
2025
20192025
Total actif
2,2 M €
▲ 0,6 %
2025
20192025
Dettes
484 869 €
▼ 1,7 %
2025
20192025
Fonds de roulement
1,6 M €
▲ 1,7 %
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,2 M €▼ 3,2 %0,05 M €▼ 76,4 %-0,05 M €-0,04 M €▲ 6,3 %-0,04 M €▲ 3,3 %-0,04 M €▲ 12,2 %
Résultat net0,1 M €-0,1 M €▲ 3,6 %1,1 M €▲ 712 %0,1 M €▼ 89,5 %-0,04 M €-0,04 M €▲ 3,5 %0,04 M €
Capitaux propres0,9 M €-1,0 M €▲ 15,2 %1,8 M €▲ 74,1 %1,8 M €▲ 2,2 %1,7 M €▼ 3,7 %1,7 M €▼ 3,3 %1,7 M €▲ 1,3 %
Total actif1,4 M €-1,5 M €▲ 8,5 %1,8 M €▲ 20,6 %2,4 M €▲ 31,8 %2,3 M €▼ 5,3 %2,2 M €▼ 3,4 %2,2 M €▲ 0,6 %
Dettes0,5 M €-0,5 M €▼ 3,3 %0,04 M €▼ 92,6 %0,6 M €▲ 16×0,5 M €▼ 10,1 %0,5 M €▼ 4,0 %0,5 M €▼ 1,7 %
Fonds de roulement-0,2 M €--0,1 M €▲ 53,4 %1,8 M €1,7 M €▼ 4,3 %1,6 M €▼ 3,6 %1,6 M €▼ 3,1 %1,6 M €▲ 1,7 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 38 158 €, plus faible que la perte de 43 473 € en 2024.
Fortes variations et leur cause
- 2022 Résultat net -90 % par rapport à 2021. Les comptes suivent désormais le microschéma, l'an dernier le schéma abrégé.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 2,2 M €
Actifs immobilisés
546 100 € ▼ 3,4 %
Actifs circulants
1,6 M € ▲ 2,0 %
Passif 2,2 M €
Capitaux propres
1,7 M € ▲ 1,3 %
Dettes
484 869 € ▼ 1,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 22,6 % à 22,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-19 048 €▲
2024 · -24 126 €
Cash-flow
60 235 €▲
2024 · -17 556 €
Liquidité générale
42,71▼
2024 · 47,33
Taux d'endettement
0,28▼
2024 · 0,29
ROE
2,4 %▲
2024 · -2,2 %
ROA
1,9 %▲
2024 · -1,7 %
Couverture des intérêts
-0,99▲
2024 · -1,47
Dettes ≤ 1 an
38 576 €▲
2024 · 34 131 €
Dettes > 1 an
445 798 €▼
2024 · 458 552 €
Impôts
4 328 €▲
2024 · 209 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 611 040 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 16 371 € | 19 401 € | 19 346 € | 19 110 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 404 € | 350 € | 0,002 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 1,2 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▼ 0,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,05 M € | -0,03 M € | -0,02 M € | -0,02 M € | -0,02 M € | ▲ 23,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,05 M € | -0,05 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | ▲ 12,2 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,2 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | ▲ 343 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | ▲ 343 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | 0,1 M € | 0 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 16,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,005 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 16,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,1 M € | 0,1 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | 0,05 M € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,009 M € | 185 € | 200 € | 209 € | 0,004 M € | ▲ 21× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,1 M € | 0,1 M € | 1,1 M € | 0,1 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | 0,04 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,1 M € | 0,1 M € | 1,1 M € | 0,1 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | 0,04 M € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,4 M € | 1,5 M € | 1,8 M € | 2,4 M € | 2,3 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | ▲ 0,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,1 M € | 1,1 M € | 0,009 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | ▼ 3,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,009 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | ▼ 3,4 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | ▼ 3,0 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,004 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▼ 12,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,006 M € | 0,005 M € | 0,003 M € | 0,001 M € | ▼ 66,8 % |
| Immobilisations financières28 | 1,1 M € | 1,1 M € | 0 € | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,2 M € | 0,4 M € | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | ▲ 2,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,01 M € | 0,006 M € | 0,03 M € | ▲ 357 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,001 M € | 0 € | 0,002 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,06 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | 0,03 M € | ▲ 519 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | 1,5 M € | 1,5 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | ▼ 0,4 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 90,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 30,1 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 1,4 M € | 1,5 M € | 1,8 M € | 2,4 M € | 2,3 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | ▲ 0,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | ▲ 1,3 % |
| Apport10/11 | 0,3 M € | 0 € | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves13 | 0,6 M € | 0,7 M € | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | ▲ 1,3 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | ▲ 1,3 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | 0,04 M € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,04 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▼ 1,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | - | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 2,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 2,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | ▲ 13,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 1,2 % |
| Dettes commerciales44 | 277 € | 0,004 M € | 0,003 M € | 357 € | 0,001 M € | 223 € | 170 € | ▼ 23,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 357 € | 0,001 M € | 223 € | 170 € | ▼ 23,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,08 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 1,1 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 430 € | 430 € | 478 € | 495 € | ▲ 3,7 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,1 M € | 0,1 M € | 1,1 M € | 0,1 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | 0,04 M € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 404 € | 350 € | 0,002 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 1,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,1 M € | 0,1 M € | 1,1 M € | 0,1 M € | -0,02 M € | -0,02 M € | 0,06 M € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -0,001 M € | 1,1 M € | -0,6 M € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,07 M € | 0,03 M € | -0,01 M € | -0,2 M € | -0,05 M € | 0,02 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 14 766 entreprises avaient le même profil que PROFINUS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,2 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,2 %
existait encore
3,5 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à PROFINUS : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 14 766 entreprises, pas d'une prévision pour PROFINUS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 20 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 16-12-2025 | 2025-00582114 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 18-12-2024 | 2024-00618606 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 21-12-2023 | 2023-00533317 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 23-12-2022 | 2022-20544897 | |
| 30-06-2021 | schéma abrégé | 27-01-2022 | 2022-02000283 | |
| 30-06-2020 | schéma abrégé | 22-12-2020 | 2020-76400534 | |
| 30-06-2019 | schéma abrégé | 16-12-2019 | 2019-75900487 | |
| 30-06-2018 | schéma abrégé | 21-12-2018 | 2018-75100356 | |
| 30-06-2017 | schéma abrégé | 22-02-2018 | 2018-05200528 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 08-11-2016 | 2016-67600530 |