PLAFONDSQUARE
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 25 jours après le délai Déposés le 25 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00422877.
Comptes annuels 2025 déposés le 25-08-2026 à la BNB les 41 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 140 000 €
Estimé : probablement entre 73 000 € et 260 000 €
Total actif
726 404 €▲ 2,4 %
2024 · 709 633 €
Résultat net
26 073 €▲ 49,9 %
2024 · 17 397 €
Fonds de roulement
411 210 €▲ 9,8 %
2024 · 374 586 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
27 774 €
▲ 2,9 %
2025
20182025
Résultat net
26 073 €
▲ 49,9 %
2025
20182025
Capitaux propres
722 458 €
▲ 3,7 %
2025
20182025
Total actif
726 404 €
▲ 2,4 %
2025
20182025
Dettes
3 946 €
▼ 70,2 %
2025
20182025
Fonds de roulement
411 210 €
▲ 9,8 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation28 613 €-25 894 €▼ 9,5 %28 879 €▲ 11,5 %28 824 €▼ 0,2 %32 081 €▲ 11,3 %20 663 €▼ 35,6 %27 001 €▲ 30,7 %27 774 €▲ 2,9 %
Résultat net6 067 €-13 784 €▲ 127 %16 599 €▲ 20,4 %40 997 €▲ 147 %587 €▼ 98,6 %16 896 €▲ 29×17 397 €▲ 3,0 %26 073 €▲ 49,9 %
Capitaux propres590 124 €-603 908 €▲ 2,3 %620 507 €▲ 2,7 %661 505 €▲ 6,6 %662 092 €▲ 0,1 %678 988 €▲ 2,6 %696 385 €▲ 2,6 %722 458 €▲ 3,7 %
Total actif930 165 €-901 866 €▼ 3,0 %837 811 €▼ 7,1 %807 097 €▼ 3,7 %799 778 €▼ 0,9 %701 065 €▼ 12,3 %709 633 €▲ 1,2 %726 404 €▲ 2,4 %
Dettes256 585 €-214 502 €▼ 16,4 %133 848 €▼ 37,6 %145 593 €▲ 8,8 %137 686 €▼ 5,4 %22 077 €▼ 84,0 %13 248 €▼ 40,0 %3 946 €▼ 70,2 %
Fonds de roulement471 907 €-350 666 €▼ 25,7 %344 312 €▼ 1,8 %328 484 €▼ 4,6 %315 702 €▼ 3,9 %344 229 €▲ 9,0 %374 586 €▲ 8,8 %411 210 €▲ 9,8 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 3 % à celui de 2024. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 726 404 €
Actifs immobilisés
311 248 € ▼ 3,3 %
Actifs circulants
415 156 € ▲ 7,0 %
Passif 726 404 €
Capitaux propres
722 458 € ▲ 3,7 %
Dettes
3 946 € ▼ 70,2 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 1,9 % à 0,5 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
38 325 €▲
2024 · 38 152 €
Cash-flow
36 624 €▲
2024 · 28 548 €
Taux d'endettement
0,01▼
2024 · 0,02
ROE
3,6 %▲
2024 · 2,5 %
ROA
3,6 %▲
2024 · 2,5 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
3 946 €▼
2024 · 13 248 €
Impôts
2 455 €▼
2024 · 9 977 €
Un ratio hors de toute plage significative a été omis (total du bilan 726 404 €, capitaux propres 722 458 €).
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 12 002 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 151 € | 10 551 € | ▼ 5,4 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 8 301 € | 8 504 € | 9 319 € | 1 809 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 46 750 € | 44 838 € | 48 750 € | 48 756 € | 52 215 € | 41 613 € | 39 961 € | 38 325 € | ▼ 4,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 28 613 € | 25 894 € | 28 879 € | 28 824 € | 32 081 € | 20 663 € | 27 001 € | 27 774 € | ▲ 2,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | 139 € | 155 € | 440 € | 853 € | ▲ 93,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 144 € | - | - | 139 € | 155 € | 440 € | 853 € | ▲ 93,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 2 757 € | 1 419 € | 477 € | 67 € | 98 € | ▲ 45,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 7 292 € | 5 530 € | 3 953 € | 2 757 € | 1 419 € | 477 € | 67 € | 98 € | ▲ 45,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 21 321 € | 20 509 € | 24 926 € | 26 067 € | 30 801 € | 20 342 € | 27 374 € | 28 528 € | ▲ 4,2 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 83 456 € | - | - | - | - | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 15 254 € | 6 725 € | 8 326 € | 68 525 € | 30 213 € | 3 446 € | 9 977 € | 2 455 € | ▼ 75,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 067 € | 13 784 € | 16 599 € | 40 997 € | 587 € | 16 896 € | 17 397 € | 26 073 € | ▲ 49,9 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 162 075 € | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 6 067 € | 13 784 € | 16 599 € | 203 072 € | 587 € | 16 896 € | 17 397 € | 26 073 € | ▲ 49,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 930 165 € | 901 866 € | 837 811 € | 807 097 € | 799 778 € | 701 065 € | 709 633 € | 726 404 € | ▲ 2,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 401 105 € | 429 474 € | 414 652 € | 358 020 € | 346 389 € | 334 758 € | 321 799 € | 311 248 € | ▼ 3,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 356 105 € | 384 474 € | 369 652 € | 358 020 € | 346 389 € | 334 758 € | 321 799 € | 311 248 € | ▼ 3,3 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 355 252 € | 344 101 € | 332 950 € | 321 799 € | 311 248 € | ▼ 3,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 2 769 € | 2 289 € | 1 809 € | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | - | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 529 060 € | 472 392 € | 423 160 € | 449 077 € | 453 389 € | 366 306 € | 387 834 € | 415 156 € | ▲ 7,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | = |
| Autres créances291 | - | - | - | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | = |
| Créances à un an au plus40/41 | 47 502 € | 47 581 € | 45 000 € | 45 910 € | 48 507 € | 60 204 € | 84 858 € | 98 496 € | ▲ 16,1 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 45 000 € | 45 000 € | 45 000 € | 47 134 € | 53 390 € | ▲ 13,3 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 910 € | 3 507 € | 15 204 € | 37 724 € | 45 106 € | ▲ 19,6 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 151 298 € | 146 442 € | 112 442 € | 111 445 € | 21 583 € | 111 739 € | 112 179 € | 213 775 € | ▲ 90,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 330 261 € | 278 369 € | 265 718 € | 246 723 € | 338 299 € | 149 364 € | 145 798 € | 57 885 € | ▼ 60,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 930 165 € | 901 866 € | 837 811 € | 807 097 € | 799 778 € | 701 065 € | 709 633 € | 726 404 € | ▲ 2,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 590 124 € | 603 908 € | 620 507 € | 661 505 € | 662 092 € | 678 988 € | 696 385 € | 722 458 € | ▲ 3,7 % |
| Apport10/11 | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | = |
| Capital10 | - | - | - | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | 61 973 € | = |
| Réserves13 | 168 272 € | 168 272 € | 168 272 € | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | 21 197 € | 39 197 € | ▲ 84,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | 6 197 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | - | 15 000 € | 33 000 € | ▲ 120 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 359 878 € | 373 662 € | 390 261 € | 593 334 € | 593 921 € | 610 817 € | 613 214 € | 621 287 € | ▲ 1,3 % |
| Provisions et impôts différés16 | 83 456 € | 83 456 € | 83 456 € | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 256 585 € | 214 502 € | 133 848 € | 145 593 € | 137 686 € | 22 077 € | 13 248 € | 3 946 € | ▼ 70,2 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 199 432 € | 92 776 € | 55 000 € | 25 000 € | - | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 25 000 € | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 57 153 € | 121 726 € | 78 848 € | 120 593 € | 137 686 € | 22 077 € | 13 248 € | 3 946 € | ▼ 70,2 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 30 000 € | 25 000 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 43 255 € | 50 865 € | 33 608 € | 22 693 € | 104 986 € | 19 166 € | 5 789 € | 2 990 € | ▼ 48,3 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 22 693 € | 104 986 € | 19 166 € | 5 789 € | 2 990 € | ▼ 48,3 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 67 899 € | 7 700 € | 2 911 € | 7 459 € | 955 € | ▼ 87,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 67 899 € | 7 700 € | 2 911 € | 7 459 € | 955 € | ▼ 87,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 067 € | 13 784 € | 16 599 € | 40 997 € | 587 € | 16 896 € | 17 397 € | 26 073 € | ▲ 49,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 12 002 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 631 € | 11 151 € | 10 551 € | ▼ 5,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 18 068 € | 25 415 € | 28 230 € | 52 628 € | 12 218 € | 28 527 € | 28 548 € | 36 624 € | ▲ 28,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -40 000 € | 3 191 € | 45 000 € | 0 € | 0 € | 1 809 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -51 891 € | -12 651 € | -18 995 € | 91 576 € | -188 935 € | -3 566 € | -87 913 € | ▼ 2 365 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 14 766 entreprises avaient le même profil que PLAFONDSQUARE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,2 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,2 %
existait encore
3,5 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à PLAFONDSQUARE : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 14 766 entreprises, pas d'une prévision pour PLAFONDSQUARE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 41 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 25-08-2026 | 2026-00422877 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 30-09-2025 | 2025-00517085 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 30-09-2024 | 2024-00481031 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 31-07-2024 | 2024-00322436 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 31-08-2023 | 2023-00429249 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 31-08-2022 | 2022-20373304 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 31-08-2021 | 2021-66200171 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 30-10-2020 | 2020-68300486 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 29-08-2019 | 2019-58200439 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-08-2018 | 2018-60000425 |