PB Facility
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-10-2025 PDF les 4 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 450 000 €
Estimé : probablement entre 320 000 € et 700 000 €
Total actif
394 633 €▲ 18,8 %
2024 · 332 278 €
Résultat net
72 179 €▲ 11×
2024 · 6 467 €
Fonds de roulement
71 862 €
2024 · -4 651 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesRésultat d'exploitation
99 035 €
▲ 771 %
2025
20222025
Résultat net
72 179 €
▲ 11×
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Capitaux propres
173 656 €
▲ 71,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Total actif
394 633 €
▲ 18,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Dettes
220 977 €
▼ 4,3 %
2025
20222025
Fonds de roulement
71 862 €
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Solvabilité
44,0 %
▲ 13,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Liquidité générale
1,47
▲ 0,49
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
18,3 %
▲ 16,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Résultat d'exploitation26 487 €-55 725 €▲ 110 %11 371 €▼ 79,6 %99 035 €▲ 771 %
Résultat net24 351 €dans la moitié centrale du secteur-45 459 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 86,7 %6 467 €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,8 %72 179 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11×
Capitaux propres52 751 €dans la moitié centrale du secteur-96 610 €dans la moitié centrale du secteur▲ 83,1 %101 477 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0 %173 656 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 71,1 %
Total actif159 728 €dans la moitié centrale du secteur-280 526 €dans la moitié centrale du secteur▲ 75,6 %332 278 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,4 %394 633 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,8 %
Dettes106 977 €-183 917 €▲ 71,9 %230 802 €▲ 25,5 %220 977 €▼ 4,3 %
Fonds de roulement19 825 €dans la moitié centrale du secteur-27 316 €dans la moitié centrale du secteur▲ 37,8 %-4 651 €en dessous de la moitié centrale du secteur71 862 €dans la moitié centrale du secteur
Solvabilité33,0 %dans la moitié centrale du secteur-34,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp30,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,9pp44,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 13,5pp
Liquidité générale1,36dans la moitié centrale du secteur-1,22dans la moitié centrale du secteur▼ 0,140,97en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,251,47dans la moitié centrale du secteur▲ 0,49
Rentabilité des actifs (ROA)15,2 %dans la moitié centrale du secteur-16,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,0pp1,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,3pp18,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 16,3pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Construction de bâtiments (NACE 41). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est 8,7 fois plus élevé que celui de 2024 et le plus élevé depuis 2022. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 394 633 €
Actifs immobilisés
168 792 € ▼ 0,9 %
Actifs circulants
225 841 € ▲ 39,4 %
Passif 394 633 €
Capitaux propres
173 656 € ▲ 71,1 %
Dettes
220 977 € ▼ 4,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 69,5 % à 56,0 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
130 031 €▲
2024 · 36 990 €
Cash-flow
103 176 €▲
2024 · 32 086 €
Liquidité immédiate
1,41▲
2024 · 0,90
Taux d'endettement
1,27▼
2024 · 2,27
ROE
41,6 %▲
2024 · 6,4 %
Couverture des intérêts
18,82▲
2024 · 11,56
Dettes ≤ 1 an
153 978 €▼
2024 · 166 645 €
Dettes > 1 an
66 999 €▲
2024 · 64 157 €
Impôts
20 066 €▲
2024 · 2 416 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 87 664 € | 55 821 € | 71 247 € | 57 388 € |
| Immobilisations financières | - | 5 875 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 442 € | 17 023 € | 25 619 € | 30 997 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 442 € | 17 023 € | 25 619 € | 30 997 € | ▲ 21,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 83 € | 488 € | 1 033 € | 7 633 € | ▲ 639 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | 4 740 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 29 012 € | 73 235 € | 42 764 € | 137 664 € | ▲ 222 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 26 487 € | 55 725 € | 11 371 € | 99 035 € | ▲ 771 % |
| Produits financiers75/76B | 73 € | 657 € | 712 € | 121 € | ▼ 83,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 73 € | 657 € | 712 € | 121 € | ▼ 83,0 % |
| Charges financières65/66B | 609 € | 1 023 € | 3 201 € | 6 910 € | ▲ 116 % |
| Charges financières récurrentes65 | 609 € | 1 023 € | 3 201 € | 6 910 € | ▲ 116 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 25 951 € | 55 359 € | 8 883 € | 92 246 € | ▲ 939 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 600 € | 9 900 € | 2 416 € | 20 066 € | ▲ 731 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 24 351 € | 45 459 € | 6 467 € | 72 179 € | ▲ 11× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 24 351 € | 45 459 € | 6 467 € | 72 179 € | ▲ 11× |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 159 728 € | 280 526 € | 332 278 € | 394 633 € | ▲ 18,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 85 223 € | 129 896 € | 170 284 € | 168 792 € | ▼ 0,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 85 223 € | 124 021 € | 164 409 € | 162 917 € | ▼ 0,9 % |
| Installations, machines et outillage23 | 78 263 € | 17 374 € | 12 084 € | 13 640 € | ▲ 12,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 6 960 € | 106 647 € | 121 843 € | 126 116 € | ▲ 3,5 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | 30 482 € | 23 161 € | ▼ 24,0 % |
| Immobilisations financières28 | - | 5 875 € | 5 875 € | 5 875 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 74 505 € | 150 630 € | 161 994 € | 225 841 € | ▲ 39,4 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 20 477 € | 15 491 € | 12 486 € | 9 152 € | ▼ 26,7 % |
| Stocks30/36 | 20 477 € | 15 491 € | 12 486 € | 9 152 € | ▼ 26,7 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 38 619 € | 118 199 € | 136 816 € | 180 300 € | ▲ 31,8 % |
| Créances commerciales40 | 22 769 € | 106 080 € | 125 424 € | 168 908 € | ▲ 34,7 % |
| Autres créances41 | 15 850 € | 12 119 € | 11 392 € | 11 392 € | = |
| Valeurs disponibles54/58 | 15 410 € | 14 930 € | 10 230 € | 34 406 € | ▲ 236 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 2 011 € | 2 462 € | 1 982 € | ▼ 19,5 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 159 728 € | 280 526 € | 332 278 € | 394 633 € | ▲ 18,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 52 751 € | 96 610 € | 101 477 € | 173 656 € | ▲ 71,1 % |
| Apport10/11 | 30 000 € | 30 000 € | 30 000 € | 30 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 22 751 € | 66 610 € | 71 477 € | 143 656 € | ▲ 101 % |
| Dettes17/49 | 106 977 € | 183 917 € | 230 802 € | 220 977 € | ▼ 4,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 28 931 € | 60 602 € | 64 157 € | 66 999 € | ▲ 4,4 % |
| Dettes financières170/4 | 28 931 € | 60 602 € | 64 157 € | 66 999 € | ▲ 4,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 54 680 € | 123 315 € | 166 645 € | 153 978 € | ▼ 7,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 7 113 € | 19 633 € | 24 990 € | 31 747 € | ▲ 27,0 % |
| Dettes commerciales44 | 34 635 € | 58 127 € | 72 759 € | 33 560 € | ▼ 53,9 % |
| Fournisseurs440/4 | 34 635 € | 58 127 € | 72 759 € | 33 560 € | ▼ 53,9 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 1 600 € | 25 614 € | 13 809 € | 35 471 € | ▲ 157 % |
| Impôts450/3 | 1 600 € | 25 614 € | 13 809 € | 35 471 € | ▲ 157 % |
| Autres dettes47/48 | 11 332 € | 19 940 € | 55 087 € | 53 200 € | ▼ 3,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 23 366 € | - | - | - | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 24 351 € | 45 459 € | 6 467 € | 72 179 € | ▲ 11× |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 442 € | 17 023 € | 25 619 € | 30 997 € | ▲ 21,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 26 793 € | 62 482 € | 32 086 € | 103 176 € | ▲ 222 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -61 696 € | -66 007 € | -29 505 € | ▲ 55,3 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -480 € | -4 700 € | 24 175 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 39 278 entreprises avaient le même profil que PB Facility aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,8 % existaient encore et 1,8 % avaient fait faillite.
- Micro
- 2 à 5 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,8 %
existait encore
2,3 %
a cessé autrement
1,8 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à PB Facility est plus élevée : 2,3 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur PB Facility que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 39 278 entreprises, pas d'une prévision pour PB Facility. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.