OVERDRIVE
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 06-07-2026 à la BNB les 25 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 110 000 €
Estimé : probablement entre 81 000 € et 140 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
19 809 €
2024 · -582 €
Fonds de roulement
-33 846 €▲ 18,8 %
2024 · -41 700 €
Dans les classements
#6 entreprise la plus ancienne à Beaumont, secteur Activités spécialisées et techniques
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
29 398 €
▲ 712 %
2025
20182025
Résultat net
19 809 €
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
98 964 €
▲ 25,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
150 891 €
▼ 4,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
51 927 €
▼ 34,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-33 846 €
▲ 18,8 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
65,6 %
▲ 15,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
0,32
▲ 0,17
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
13,1 %
▲ 13,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation15 876 €--4 483 €20 739 €4 797 €▼ 76,9 %8 101 €▲ 68,9 %13 686 €▲ 69,0 %3 622 €▼ 73,5 %29 398 €▲ 712 %
Résultat net4 195 €--12 904 €11 837 €dans la moitié centrale du secteur-2 780 €en dessous de la moitié centrale du secteur1 672 €en dessous de la moitié centrale du secteur6 943 €dans la moitié centrale du secteur▲ 315 %-582 €en dessous de la moitié centrale du secteur19 809 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres74 968 €-62 064 €▼ 17,2 %73 902 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,1 %71 122 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,8 %72 794 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,4 %79 737 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,5 %79 155 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,7 %98 964 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %
Total actif288 951 €-272 709 €▼ 5,6 %252 656 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,4 %237 174 €dans la moitié centrale du secteur▼ 6,1 %207 178 €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,6 %185 623 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,4 %158 546 €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,6 %150 891 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,8 %
Dettes213 983 €-210 645 €▼ 1,6 %178 754 €▼ 15,1 %166 053 €▼ 7,1 %134 384 €▼ 19,1 %105 886 €▼ 21,2 %79 391 €▼ 25,0 %51 927 €▼ 34,6 %
Fonds de roulement-11 451 €--34 763 €▼ 204 %-13 904 €dans la moitié centrale du secteur▲ 60,0 %-22 637 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 62,8 %-34 196 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 51,1 %-34 199 €en dessous de la moitié centrale du secteur=-41 700 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,9 %-33 846 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 18,8 %
Solvabilité25,9 %-22,8 %▼ 3,2pp29,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,5pp30,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,7pp35,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,1pp43,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp49,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,0pp65,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,7pp
Liquidité générale0,72-0,47▼ 0,250,67dans la moitié centrale du secteur▲ 0,200,50en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,180,30en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,190,31en dessous de la moitié centrale du secteur=0,14en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,160,32en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,17
Rentabilité des actifs (ROA)1,5 %--4,7 %▼ 6,2pp4,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,4pp-1,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,9pp0,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,0pp3,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9pp-0,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,1pp13,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 13,5pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est 8,1 fois plus élevé que celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 150 891 €
Actifs immobilisés
135 309 € ▼ 10,8 %
Actifs circulants
15 583 € ▲ 125 %
Passif 150 891 €
Capitaux propres
98 964 € ▲ 25,0 %
Dettes
51 927 € ▼ 34,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 50,1 % à 34,4 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
48 227 €▲
2024 · 22 606 €
Cash-flow
38 638 €▲
2024 · 18 401 €
Taux d'endettement
0,52▼
2024 · 1,00
ROE
20,0 %▲
2024 · -0,7 %
Couverture des intérêts
16,83▲
2024 · 5,38
Dettes ≤ 1 an
49 428 €▲
2024 · 48 628 €
Impôts
6 831 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 21 730 € | 6 734 € | 1 500 € | - | 2 519 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 29 833 € | 29 338 € | 23 272 € | 18 984 € | 18 828 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 37 234 € | 37 944 € | 26 172 € | 29 833 € | 29 338 € | 23 272 € | 18 984 € | 18 828 € | ▼ 0,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 3 982 € | 4 320 € | 7 923 € | 4 155 € | 4 282 € | ▲ 3,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 61 682 € | 37 609 € | 50 971 € | 38 612 € | 41 759 € | 44 882 € | 26 761 € | 52 509 € | ▲ 96,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 15 876 € | -4 483 € | 20 739 € | 4 797 € | 8 101 € | 13 686 € | 3 622 € | 29 398 € | ▲ 712 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 3 € | - | 95 € | - | 107 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | 182 € | 421 € | - | 3 € | - | 95 € | - | 107 € | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 7 576 € | 6 428 € | 5 338 € | 4 205 € | 2 865 € | ▼ 31,9 % |
| Charges financières récurrentes65 | 10 178 € | 10 011 € | 8 848 € | 7 576 € | 6 428 € | 5 338 € | 4 205 € | 2 865 € | ▼ 31,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 5 880 € | -12 794 € | 11 891 € | -2 775 € | 1 672 € | 8 443 € | -582 € | 26 640 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 685 € | 110 € | 54 € | 5 € | - | 1 500 € | - | 6 831 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 4 195 € | -12 904 € | 11 837 € | -2 780 € | 1 672 € | 6 943 € | -582 € | 19 809 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 4 195 € | -12 904 € | 11 837 € | -2 780 € | 1 672 € | 6 943 € | -582 € | 19 809 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 288 951 € | 272 709 € | 252 656 € | 237 174 € | 207 178 € | 185 623 € | 158 546 € | 150 891 € | ▼ 4,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 258 922 € | 241 741 € | 223 827 € | 214 978 € | 192 374 € | 170 601 € | 151 618 € | 135 309 € | ▼ 10,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 258 922 € | 241 741 € | 223 827 € | 214 978 € | 192 374 € | 170 601 € | 151 618 € | 135 309 € | ▼ 10,8 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 199 994 € | 187 987 € | 169 337 € | 150 853 € | 135 044 € | ▼ 10,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 14 984 € | 4 387 € | 1 264 € | 764 € | 264 € | ▼ 65,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 30 029 € | 30 968 € | 28 828 € | 22 196 € | 14 804 € | 15 022 € | 6 928 € | 15 583 € | ▲ 125 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 13 336 € | 22 202 € | 20 050 € | 14 641 € | 6 866 € | 1 393 € | 3 694 € | 9 507 € | ▲ 157 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 13 707 € | 6 866 € | 1 375 € | 2 041 € | 7 183 € | ▲ 252 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 934 € | - | 18 € | 1 654 € | 2 324 € | ▲ 40,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 16 660 € | 6 070 € | 8 779 € | 4 654 € | 4 771 € | 5 573 € | 3 234 € | 4 677 € | ▲ 44,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 2 902 € | 3 167 € | 8 056 € | - | 1 399 € | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 288 951 € | 272 709 € | 252 656 € | 237 174 € | 207 178 € | 185 623 € | 158 546 € | 150 891 € | ▼ 4,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 74 968 € | 62 064 € | 73 902 € | 71 122 € | 72 794 € | 79 737 € | 79 155 € | 98 964 € | ▲ 25,0 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| En dehors du capital11 | - | - | - | 6 200 € | - | - | - | - | - |
| Autres1109/19 | - | - | - | 6 200 € | - | - | - | - | - |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 66 908 € | 54 004 € | 65 842 € | 63 062 € | 64 734 € | 71 677 € | 71 095 € | 90 904 € | ▲ 27,9 % |
| Dettes17/49 | 213 983 € | 210 645 € | 178 754 € | 166 053 € | 134 384 € | 105 886 € | 79 391 € | 51 927 € | ▼ 34,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 171 803 € | 144 913 € | 136 021 € | 120 324 € | 85 038 € | 56 319 € | 28 264 € | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 120 324 € | 85 038 € | 56 319 € | 28 264 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 41 480 € | 65 731 € | 42 732 € | 44 833 € | 49 000 € | 49 221 € | 48 628 € | 49 428 € | ▲ 1,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 34 355 € | 34 909 € | 28 342 € | 27 679 € | 27 888 € | ▲ 0,8 % |
| Dettes commerciales44 | 3 193 € | 1 368 € | - | 2 200 € | 2 314 € | 4 008 € | 6 836 € | 8 111 € | ▲ 18,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 2 200 € | 2 314 € | 4 008 € | 6 836 € | 8 111 € | ▲ 18,6 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | - | - | 8 470 € | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 8 279 € | 5 518 € | 7 030 € | 5 643 € | 13 429 € | ▲ 138 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 8 279 € | 5 518 € | 7 030 € | 5 643 € | 13 429 € | ▲ 138 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | 6 258 € | 9 841 € | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 896 € | 346 € | 346 € | 2 499 € | 2 499 € | = |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 4 195 € | -12 904 € | 11 837 € | -2 780 € | 1 672 € | 6 943 € | -582 € | 19 809 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 37 234 € | 37 944 € | 26 172 € | 29 833 € | 29 338 € | 23 272 € | 18 984 € | 18 828 € | ▼ 0,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 41 429 € | 25 040 € | 38 009 € | 27 053 € | 31 011 € | 30 215 € | 18 401 € | 38 638 € | ▲ 110 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -20 763 € | -8 258 € | -20 984 € | -6 734 € | -1 500 € | 0 € | -2 519 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -10 590 € | 2 708 € | -4 125 € | 117 € | 802 € | -2 339 € | 1 443 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que OVERDRIVE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à OVERDRIVE : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour OVERDRIVE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 25 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 06-07-2026 | 2026-00270959 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 24-07-2025 | 2025-00311663 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 02-07-2024 | 2024-00197288 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 07-07-2023 | 2023-00222616 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 06-07-2022 | 2022-20164141 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 15-06-2021 | 2021-20000381 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 26-05-2020 | 2020-13000283 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 23-07-2019 | 2019-36800158 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 14-06-2018 | 2018-19500442 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 02-06-2017 | 2017-14700466 |