OPTIMOGROUP
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 12-01-2026 PDF les 9 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 98 000 €
Estimé : probablement entre 77 000 € et 130 000 €
Total actif
180 153 €▼ 5,6 %
2024 · 190 787 €
Résultat net
7 932 €
2024 · -19 653 €
Fonds de roulement
-64 131 €▲ 11,6 %
2024 · -72 522 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
9 976 €
2025
20192025
Résultat net
7 932 €
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
-28 915 €
▲ 21,5 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Total actif
180 153 €
▼ 5,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
209 068 €
▼ 8,2 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-64 131 €
▲ 11,6 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
-16,1 %
▲ 3,3pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Liquidité générale
0,42
▲ 0,06
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
4,4 %
▲ 14,7pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation18 450 €-3 665 €▼ 80,1 %-4 752 €-6 331 €▼ 33,2 %-698 €▲ 89,0 %-17 342 €▼ 2 385 %9 976 €
Résultat net15 712 €-1 282 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 91,8 %-7 090 €en dessous de la moitié centrale du secteur-9 111 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 28,5 %-3 050 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 66,5 %-19 653 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 544 %7 932 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres775 €-2 057 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 165 %-5 033 €en dessous de la moitié centrale du secteur-14 144 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 181 %-17 194 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,6 %-36 847 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 114 %-28 915 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 21,5 %
Total actif233 924 €-222 349 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,9 %259 961 €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,9 %228 590 €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,1 %222 836 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,5 %190 787 €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,4 %180 153 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,6 %
Dettes233 149 €-220 292 €▼ 5,5 %264 994 €▲ 20,3 %242 735 €▼ 8,4 %240 030 €▼ 1,1 %227 634 €▼ 5,2 %209 068 €▼ 8,2 %
Fonds de roulement-44 663 €--43 166 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,4 %-51 293 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,8 %-47 378 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 7,6 %-39 923 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %-72 522 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 81,7 %-64 131 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 11,6 %
Solvabilité0,3 %-0,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,6pp-1,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 2,9pp-6,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,3pp-7,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp-19,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,6pp-16,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,3pp
Liquidité générale0,44-0,47en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,030,51en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,040,50en dessous de la moitié centrale du secteur=0,63en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,120,35en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,270,42en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,06
Rentabilité des actifs (ROA)6,7 %-0,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,1pp-2,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,3pp-4,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,3pp-1,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,6pp-10,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,9pp4,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 14,7pp
Personnel (ETP)1-0,5en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 50,0 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Programmation, conseil informatique (NACE 62). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 9 976 €, après une perte de 17 342 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 180 153 €
Actifs immobilisés
134 094 € ▼ 11,2 %
Actifs circulants
46 060 € ▲ 15,6 %
Passif
Capitaux propres-28 915 €
Dettes209 068 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (209 068 €) dépassent le total du bilan (180 153 €).
Chiffres clés et ratios
EBITDA
26 809 €▲
2024 · 10 190 €
Cash-flow
24 765 €▲
2024 · 7 879 €
Couverture des intérêts
14,09▲
2024 · 4,82
Dettes ≤ 1 an
110 190 €▼
2024 · 112 383 €
Dettes > 1 an
98 194 €▼
2024 · 114 122 €
Impôts
141 €▼
2024 · 259 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 280 € | 3 905 € | 22 352 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 28 903 € | 27 284 € | 27 532 € | 16 833 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 14 884 € | 15 615 € | 17 288 € | 28 903 € | 27 284 € | 27 532 € | 16 833 € | ▼ 38,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 350 € | 411 € | 1 670 € | 3 189 € | ▲ 91,0 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 997 € | 0 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 75 954 € | 40 952 € | 13 204 € | 23 923 € | 27 994 € | 11 860 € | 29 998 € | ▲ 153 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 18 450 € | 3 665 € | -4 752 € | -6 331 € | -698 € | -17 342 € | 9 976 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | 0 € | 62 € | 0 € | ▼ 99,7 % |
| Produits financiers récurrents75 | 10 € | 9 € | 0 € | 0 € | 0 € | 62 € | 0 € | ▼ 99,7 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 2 641 € | 2 352 € | 2 114 € | 1 903 € | ▼ 10,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 747 € | 2 392 € | 2 331 € | 2 641 € | 2 352 € | 2 114 € | 1 903 € | ▼ 10,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 15 712 € | 1 282 € | -7 083 € | -8 971 € | -3 050 € | -19 394 € | 8 074 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | 7 € | 140 € | 0 € | 259 € | 141 € | ▼ 45,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 15 712 € | 1 282 € | -7 090 € | -9 111 € | -3 050 € | -19 653 € | 7 932 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 15 712 € | 1 282 € | -7 090 € | -9 111 € | -3 050 € | -19 653 € | 7 932 € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 233 924 € | 222 349 € | 259 961 € | 228 590 € | 222 836 € | 190 787 € | 180 153 € | ▼ 5,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 198 956 € | 184 484 € | 207 106 € | 180 483 € | 156 107 € | 150 927 € | 134 094 € | ▼ 11,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 198 956 € | 184 484 € | 207 106 € | 180 483 € | 156 107 € | 150 927 € | 134 094 € | ▼ 11,2 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 154 758 € | 144 018 € | 149 109 € | 133 039 € | ▼ 10,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 833 € | 396 € | 1 818 € | 1 055 € | ▼ 42,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 24 892 € | 11 694 € | 0 € | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 34 968 € | 37 865 € | 52 855 € | 48 107 € | 66 729 € | 39 860 € | 46 060 € | ▲ 15,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 538 € | 0 € | - | - | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 16 565 € | 33 857 € | 25 897 € | 39 766 € | 55 266 € | 35 478 € | 24 143 € | ▼ 31,9 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 39 766 € | 55 266 € | 34 887 € | 23 897 € | ▼ 31,5 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0 € | - | 590 € | 246 € | ▼ 58,4 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 17 340 € | 3 275 € | 25 284 € | 6 462 € | 9 007 € | 2 252 € | 19 670 € | ▲ 773 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 880 € | 2 456 € | 2 130 € | 2 247 € | ▲ 5,5 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 233 924 € | 222 349 € | 259 961 € | 228 590 € | 222 836 € | 190 787 € | 180 153 € | ▼ 5,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 775 € | 2 057 € | -5 033 € | -14 144 € | -17 194 € | -36 847 € | -28 915 € | ▲ 21,5 % |
| Apport10/11 | 20 000 € | - | - | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -19 225 € | -17 943 € | -25 033 € | -34 144 € | -37 194 € | -56 847 € | -48 915 € | ▲ 14,0 % |
| Dettes17/49 | 233 149 € | 220 292 € | 264 994 € | 242 735 € | 240 030 € | 227 634 € | 209 068 € | ▼ 8,2 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 153 518 € | 139 261 € | 160 527 € | 145 285 € | 129 817 € | 114 122 € | 98 194 € | ▼ 14,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 145 285 € | 129 817 € | 114 122 € | 98 194 € | ▼ 14,0 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 79 630 € | 81 031 € | 104 147 € | 95 485 € | 106 651 € | 112 383 € | 110 190 € | ▼ 2,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 242 € | 15 467 € | 15 696 € | 15 928 € | ▲ 1,5 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 255 € | 0 € | 83 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 255 € | 0 € | 83 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes commerciales44 | 2 717 € | 6 002 € | 3 112 € | 3 347 € | 4 556 € | 2 649 € | 4 219 € | ▲ 59,2 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 3 347 € | 4 556 € | 2 649 € | 4 219 € | ▲ 59,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 3 324 € | 11 742 € | 6 332 € | 5 297 € | ▼ 16,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 3 324 € | 3 989 € | 4 284 € | 3 311 € | ▼ 22,7 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 7 753 € | 2 048 € | 1 985 € | ▼ 3,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 73 316 € | 74 887 € | 87 623 € | 84 747 € | ▼ 3,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 1 965 € | 3 562 € | 1 130 € | 684 € | ▼ 39,5 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 15 712 € | 1 282 € | -7 090 € | -9 111 € | -3 050 € | -19 653 € | 7 932 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 14 884 € | 15 615 € | 17 288 € | 28 903 € | 27 284 € | 27 532 € | 16 833 € | ▼ 38,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 30 597 € | 16 897 € | 10 198 € | 19 792 € | 24 234 € | 7 879 € | 24 765 € | ▲ 214 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -1 144 € | -39 910 € | -2 280 € | -2 908 € | -22 352 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -14 065 € | 22 009 € | -18 822 € | 2 545 € | -6 755 € | 17 417 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 379 entreprises avaient le même profil que OPTIMOGROUP aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,3 % existaient encore et 2,4 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- capitaux propres négatifs
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,3 %
existait encore
3,2 %
a cessé autrement
2,4 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à OPTIMOGROUP est plus basse : 0,2 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur OPTIMOGROUP que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 379 entreprises, pas d'une prévision pour OPTIMOGROUP. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 12-01-2026 | 2026-00005746 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 21-01-2025 | 2025-00007322 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 22-01-2024 | 2024-00004094 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 30-01-2023 | 2023-00008471 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 30-03-2022 | 2022-09200497 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 10-02-2021 | 2021-05100435 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 05-11-2019 | 2019-73100577 | |
| 30-06-2018 | schéma abrégé | 11-01-2019 | 2019-01000090 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 11-12-2017 | 2017-71500278 |