Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 6 jours après le délai Déposés le 6 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00385644.
Comptes annuels 2025 déposés le 06-08-2026 à la BNB les 6 dépôts
Capitaux propres
1,3 M €▲ 11,4 %
2024 · 1,2 M €
Résultat net
135 640 €▼ 13,5 %
2024 · 156 860 €
Total actif
1,8 M €▲ 3,4 %
2024 · 1,7 M €
Solvabilité
73,5 %▲ 5,3pp
2024 · 68,2 %
Dans les classements
#10 entreprise par capitaux propres à Overijse, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
284 261 €
▲ 40,5 %
2025
20192025
Résultat net
135 640 €
▼ 13,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
1,3 M €
▲ 11,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
1,8 M €
▲ 3,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
479 275 €
▼ 13,7 %
2025
20192025
Fonds de roulement
9 752 €
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
73,5 %
▲ 5,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
1,07
▲ 0,39
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
7,5 %
▼ 1,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste201920202021202220242025
Résultat d'exploitation-0,002 M €--0,002 M €▼ 6,7 %-0,002 M €▼ 17,3 %0,3 M €0,2 M €-0,3 M €▲ 40,5 %
Résultat net-0,02 M €-0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 36,8 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 83,5 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur-0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,5 %
Capitaux propres-0,01 M €-0,1 M €dans la moitié centrale du secteur0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 146 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 109 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur-1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,4 %
Total actif1,2 M €-1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,7 %1,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,5 %1,7 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,8 %1,7 M €dans la moitié centrale du secteur-1,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,4 %
Dettes1,2 M €-1,2 M €▼ 4,6 %1,1 M €▼ 7,1 %0,9 M €▼ 16,2 %0,6 M €-0,5 M €▼ 13,7 %
Fonds de roulement-0,7 M €--0,6 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 12,6 %-0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 16,2 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 54,7 %-0,06 M €dans la moitié centrale du secteur-0,01 M €dans la moitié centrale du secteur
Solvabilité-0,8 %-11,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 12,3pp25,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 14,1pp46,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 20,6pp68,2 %dans la moitié centrale du secteur-73,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,3pp
Liquidité générale0,01-0,16en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,150,34dans la moitié centrale du secteur▲ 0,170,65dans la moitié centrale du secteur▲ 0,310,67dans la moitié centrale du secteur-1,07dans la moitié centrale du secteur▲ 0,39
Rentabilité des actifs (ROA)-1,9 %-12,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,1pp15,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,9pp24,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,9pp9,0 %dans la moitié centrale du secteur-7,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 41 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2020.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,8 M €
Actifs immobilisés
1,7 M € ▲ 1,6 %
Actifs circulants
155 596 € ▲ 27,8 %
Passif 1,8 M €
Capitaux propres
1,3 M € ▲ 11,4 %
Dettes
479 275 € ▼ 13,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 31,8 % à 26,5 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
ROE
10,2 %▼
2024 · 13,2 %
Dettes ≤ 1 an
145 845 €▼
2024 · 181 101 €
Dettes > 1 an
333 431 €▼
2024 · 367 454 €
Impôts
54 906 €▼
2024 · 59 594 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 409 751 € | 308 072 € | 473 498 € | 351 048 € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | - | 375 000 € | 375 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | - | 368 352 € | 357 727 € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 399 € | 81 029 € | 486 812 € | 53 749 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 236 € | 14 042 € | 67 817 € | 27 936 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 27 063 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 282 € | 220 € | 236 € | 14 042 € | 67 817 € | 27 936 € | ▼ 58,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 50 € | 2 083 € | 2 295 € | 2 464 € | ▲ 7,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -1 435 € | -1 611 € | -1 862 € | 289 621 € | 272 372 € | 314 661 € | ▲ 15,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -1 716 € | -1 831 € | -2 148 € | 273 496 € | 202 259 € | 284 261 € | ▲ 40,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 248 000 € | 223 256 € | 20 420 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | 198 400 € | 248 000 € | 223 256 € | 20 420 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | 26 980 € | 19 654 € | 6 227 € | 93 716 € | ▲ 15× |
| Charges financières récurrentes65 | 20 811 € | 36 614 € | 26 980 € | 19 654 € | 6 227 € | 93 716 € | ▲ 15× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -22 527 € | 159 955 € | 218 872 € | 477 098 € | 216 453 € | 190 546 € | ▼ 12,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | - | 75 552 € | 59 594 € | 54 906 € | ▼ 7,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -22 527 € | 159 955 € | 218 872 € | 401 547 € | 156 860 € | 135 640 € | ▼ 13,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -22 527 € | 159 955 € | 218 872 € | 401 547 € | 156 860 € | 135 640 € | ▼ 13,5 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,4 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,8 M € | ▲ 3,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,6 M € | 1,7 M € | ▲ 1,6 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,07 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 5,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 2,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 0,003 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | ▲ 55,5 % |
| Immobilisations financières28 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,01 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 27,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 0,1 M € | 100 € | 0,04 M € | - | 0,03 M € | - |
| Créances commerciales40 | - | - | 100 € | 0,04 M € | - | 0,03 M € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▲ 2,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 157 € | 424 € | 0,001 M € | 471 € | ▼ 39,7 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,4 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,8 M € | ▲ 3,4 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,01 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,8 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | ▲ 11,4 % |
| Apport10/11 | 0,01 M € | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserves13 | - | - | 0,002 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 18,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 18,6 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,02 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 1,2 % |
| Dettes17/49 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | ▼ 13,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 9,3 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 9,3 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 19,5 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,03 M € | ▼ 75,0 % |
| Dettes commerciales44 | - | - | 100 € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▲ 132 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 100 € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▲ 132 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,03 M € | 0,01 M € | 0,008 M € | ▼ 24,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,03 M € | 0,009 M € | 0,005 M € | ▼ 47,9 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 0,001 M € | 0,003 M € | ▲ 252 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,03 M € | 0,1 M € | ▲ 203 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,007 M € | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -22 527 € | 159 955 € | 218 872 € | 401 547 € | 156 860 € | 135 640 € | ▼ 13,5 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 282 € | 220 € | 236 € | 14 042 € | 67 817 € | 27 936 € | ▼ 58,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -22 245 € | 160 175 € | 219 108 € | 415 589 € | 224 677 € | 163 576 € | ▼ 27,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -2 399 € | -81 029 € | - | -53 749 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 6 296 € | 232 958 € | 122 704 € | - | 2 623 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 06-08-2026 | 2026-00385644 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 22-08-2025 | 2025-00393937 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 21-08-2023 | 2023-00341976 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 22-08-2022 | 2022-20309137 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 31-08-2021 | 2021-64300216 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 31-08-2020 | 2020-51100445 |