OBLIS
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 03-03-2026 PDF les 22 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 190 000 €
Estimé : probablement entre 120 000 € et 320 000 €
Total actif
263 992 €▲ 1,9 %
2024 · 259 013 €
Résultat net
20 323 €
2024 · -2 049 €
Fonds de roulement
62 050 €▲ 3,1 %
2024 · 60 186 €
Dans les classements
#7 entreprise par total du bilan à Gerpinnes, secteur Industrie manufacturière#8 entreprise la plus ancienne à Gerpinnes, secteur Industrie manufacturière
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
26 734 €
2025
20192025
Résultat net
20 323 €
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
164 286 €
▼ 2,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
263 992 €
▲ 1,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
99 706 €
▲ 9,5 %
2025
20192025
Fonds de roulement
62 050 €
▲ 3,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
62,2 %
▼ 2,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
2,04
▼ 1,00
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
7,7 %
▲ 8,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation13 731 €-21 057 €▲ 53,4 %24 011 €▲ 14,0 %11 314 €▼ 52,9 %22 904 €▲ 102 %-1 429 €26 734 €
Résultat net6 843 €-18 092 €dans la moitié centrale du secteur▲ 164 %16 190 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,5 %7 356 €dans la moitié centrale du secteur▼ 54,6 %16 105 €dans la moitié centrale du secteur▲ 119 %-2 049 €en dessous de la moitié centrale du secteur20 323 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres162 269 €-180 361 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,1 %146 551 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %153 908 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0 %170 012 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,5 %167 963 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,2 %164 286 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,2 %
Total actif333 195 €-248 526 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,4 %231 862 €dans la moitié centrale du secteur▼ 6,7 %255 292 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,1 %279 499 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,5 %259 013 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,3 %263 992 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,9 %
Dettes170 925 €-68 165 €▼ 60,1 %85 311 €▲ 25,2 %101 385 €▲ 18,8 %109 486 €▲ 8,0 %91 050 €▼ 16,8 %99 706 €▲ 9,5 %
Fonds de roulement70 359 €-72 121 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5 %32 741 €dans la moitié centrale du secteur▼ 54,6 %22 596 €dans la moitié centrale du secteur▼ 31,0 %57 322 €dans la moitié centrale du secteur▲ 154 %60 186 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0 %62 050 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,1 %
Solvabilité48,7 %-72,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,9pp63,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,4pp60,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,9pp60,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp64,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,0pp62,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,6pp
Liquidité générale1,63-2,74dans la moitié centrale du secteur▲ 1,111,38dans la moitié centrale du secteur▼ 1,362,19dans la moitié centrale du secteur▲ 0,813,13au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,943,04dans la moitié centrale du secteur▼ 0,102,04dans la moitié centrale du secteur▼ 1,00
Rentabilité des actifs (ROA)2,1 %-7,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,2pp7,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,3pp2,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,1pp5,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9pp-0,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,6pp7,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,5pp
Personnel (ETP)3-
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 25. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 26 734 €, après une perte de 1 429 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 263 992 €
Actifs immobilisés
142 296 € ▼ 15,9 %
Actifs circulants
121 695 € ▲ 35,6 %
Passif 263 992 €
Capitaux propres
164 286 € ▼ 2,2 %
Dettes
99 706 € ▲ 9,5 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 35,2 % à 37,8 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
53 694 €▲
2024 · 25 531 €
Cash-flow
47 283 €▲
2024 · 24 911 €
Taux d'endettement
0,61▲
2024 · 0,54
ROE
12,4 %▲
2024 · -1,2 %
Couverture des intérêts
45,78▲
2024 · 18,14
Dettes ≤ 1 an
59 646 €▲
2024 · 29 571 €
Dettes > 1 an
40 060 €▼
2024 · 61 479 €
Impôts
6 117 €▲
2024 · -0 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 124 369 € | 6 194 € | 3 000 € | - |
| Immobilisations incorporelles | - | 2 100 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 24 403 € | 26 754 € | 26 960 € | 26 960 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 16 929 € | 16 929 € | 14 654 € | 24 403 € | 26 754 € | 26 960 € | 26 960 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 7 143 € | 7 € | 15 443 € | 8 049 € | ▼ 47,9 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 94 230 € | 50 449 € | 38 750 € | 42 860 € | 49 665 € | 40 974 € | 61 743 € | ▲ 50,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 13 731 € | 21 057 € | 24 011 € | 11 314 € | 22 904 € | -1 429 € | 26 734 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | 788 € | 788 € | 879 € | ▲ 11,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 2 538 € | 3 808 € | 792 € | - | 788 € | 788 € | 879 € | ▲ 11,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 089 € | 1 724 € | 1 408 € | 1 173 € | ▼ 16,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 619 € | 4 418 € | 2 172 € | 1 089 € | 1 724 € | 1 408 € | 1 173 € | ▼ 16,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 10 650 € | 20 448 € | 22 632 € | 10 225 € | 21 967 € | -2 049 € | 26 439 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 3 807 € | 2 356 € | 6 442 € | 2 869 € | 5 863 € | -0 € | 6 117 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 843 € | 18 092 € | 16 190 € | 7 356 € | 16 105 € | -2 049 € | 20 323 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 6 843 € | 18 092 € | 16 190 € | 7 356 € | 16 105 € | -2 049 € | 20 323 € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 333 195 € | 248 526 € | 231 862 € | 255 292 € | 279 499 € | 259 013 € | 263 992 € | ▲ 1,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 151 892 € | 134 963 € | 113 810 € | 213 776 € | 195 316 € | 169 256 € | 142 296 € | ▼ 15,9 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | - | 2 100 € | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 120 276 € | 103 347 € | 88 694 € | 188 660 € | 168 100 € | 144 140 € | 117 180 € | ▼ 18,7 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 181 160 € | 160 600 € | 133 640 € | 106 680 € | ▼ 20,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 7 500 € | 7 500 € | 10 500 € | 10 500 € | = |
| Immobilisations financières28 | 31 616 € | 31 616 € | 25 116 € | 25 116 € | 25 116 € | 25 116 € | 25 116 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 181 302 € | 113 563 € | 118 052 € | 41 516 € | 84 183 € | 89 757 € | 121 695 € | ▲ 35,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 14 351 € | 8 928 € | 2 157 € | 6 419 € | 20 953 € | 20 280 € | 16 026 € | ▼ 21,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 5 610 € | 20 898 € | 19 761 € | 13 041 € | ▼ 34,0 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 809 € | 54 € | 519 € | 2 985 € | ▲ 475 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 166 951 € | 104 634 € | 114 969 € | 33 999 € | 62 546 € | 68 472 € | 104 973 € | ▲ 53,3 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 099 € | 684 € | 1 005 € | 696 € | ▼ 30,8 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 333 195 € | 248 526 € | 231 862 € | 255 292 € | 279 499 € | 259 013 € | 263 992 € | ▲ 1,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 162 269 € | 180 361 € | 146 551 € | 153 908 € | 170 012 € | 167 963 € | 164 286 € | ▼ 2,2 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 15 992 € | 15 992 € | 15 992 € | 15 992 € | 15 992 € | 15 992 € | 15 992 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 14 132 € | 14 132 € | 14 132 € | 14 132 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 127 677 € | 145 769 € | 111 959 € | 119 316 € | 135 420 € | 133 371 € | 129 694 € | ▼ 2,8 % |
| Dettes17/49 | 170 925 € | 68 165 € | 85 311 € | 101 385 € | 109 486 € | 91 050 € | 99 706 € | ▲ 9,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 57 414 € | 26 723 € | - | 82 464 € | 82 626 € | 61 479 € | 40 060 € | ▼ 34,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 82 464 € | 82 626 € | 61 479 € | 40 060 € | ▼ 34,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 110 943 € | 41 442 € | 85 311 € | 18 921 € | 26 861 € | 29 571 € | 59 646 € | ▲ 102 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 753 € | 20 878 € | 21 147 € | 21 419 € | ▲ 1,3 % |
| Dettes commerciales44 | 49 527 € | 7 281 € | 74 € | 439 € | 120 € | 8 424 € | 8 110 € | ▼ 3,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 439 € | 120 € | 8 424 € | 8 110 € | ▼ 3,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 2 729 € | 5 863 € | - | 6 117 € | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | 2 729 € | 5 863 € | - | 6 117 € | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | - | 24 000 € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 843 € | 18 092 € | 16 190 € | 7 356 € | 16 105 € | -2 049 € | 20 323 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 16 929 € | 16 929 € | 14 654 € | 24 403 € | 26 754 € | 26 960 € | 26 960 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 23 772 € | 35 021 € | 30 844 € | 31 760 € | 42 858 € | 24 911 € | 47 283 € | ▲ 89,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 6 500 € | -124 369 € | -8 294 € | -900 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -62 317 € | 10 335 € | -80 971 € | 28 547 € | 5 926 € | 36 502 € | ▲ 516 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que OBLIS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à OBLIS : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour OBLIS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 22 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 03-03-2026 | 2026-00048781 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 20-03-2025 | 2025-00051812 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 10-04-2024 | 2024-00060672 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 18-04-2023 | 2023-00060628 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 24-02-2022 | 2022-06300578 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 26-03-2021 | 2021-08700283 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 24-02-2020 | 2020-05500482 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 14-03-2019 | 2019-07000534 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 08-03-2018 | 2018-06500295 | |
| 30-09-2016 | schéma complet | 22-02-2017 | 2017-05000044 |