OBIOS
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 31-10-2025 PDF les 30 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 110 000 €
Estimé : probablement entre 76 000 € et 140 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
20 890 €▲ 50,3 %
2024 · 13 895 €
Fonds de roulement
209 186 €▲ 10,6 %
2024 · 189 185 €
Dans les classements
#5 entreprise la plus ancienne à Frameries, secteur Santé et action sociale#9 entreprise par capitaux propres à Frameries, secteur Santé et action sociale
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
33 874 €
▲ 54,2 %
2025
20192025
Résultat net
20 890 €
▲ 50,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
214 002 €
▲ 10,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
230 294 €
▲ 9,5 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Dettes
16 293 €
▼ 5,8 %
2025
20192025
Fonds de roulement
209 186 €
▲ 10,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
92,9 %
▲ 1,1pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Liquidité générale
13,84
▲ 1,90
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
9,1 %
▲ 2,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation25 807 €-29 455 €▲ 14,1 %15 793 €▼ 46,4 %48 217 €▲ 205 %21 003 €▼ 56,4 %21 965 €▲ 4,6 %33 874 €▲ 54,2 %
Résultat net16 852 €-19 860 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,8 %9 981 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 49,7 %33 374 €dans la moitié centrale du secteur▲ 234 %12 420 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 62,8 %13 895 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 11,9 %20 890 €dans la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %
Capitaux propres103 582 €-123 442 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,2 %133 423 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,1 %166 796 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %179 217 €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,4 %193 112 €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,8 %214 002 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,8 %
Total actif118 945 €-130 109 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,4 %151 858 €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,7 %190 663 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,6 %200 985 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,4 %210 402 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,7 %230 294 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,5 %
Dettes15 363 €-6 667 €▼ 56,6 %18 435 €▲ 177 %23 866 €▲ 29,5 %21 768 €▼ 8,8 %17 290 €▼ 20,6 %16 293 €▼ 5,8 %
Fonds de roulement99 734 €-118 421 €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,7 %129 605 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,4 %164 183 €dans la moitié centrale du secteur▲ 26,7 %177 214 €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,9 %189 185 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,8 %209 186 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,6 %
Solvabilité87,1 %-94,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp87,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 7,0pp87,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,4pp89,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,7pp91,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,6pp92,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,1pp
Liquidité générale7,49-18,76au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,278,03au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 10,737,88au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,159,14au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,2611,94au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,8013,84au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,90
Rentabilité des actifs (ROA)14,2 %-15,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,1pp6,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,7pp17,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,9pp6,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,3pp6,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,4pp9,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités pour la santé humaine (NACE 86). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 54 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2022. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 230 294 €
Actifs immobilisés
4 816 € ▲ 22,7 %
Actifs circulants
225 478 € ▲ 9,2 %
Passif 230 294 €
Capitaux propres
214 002 € ▲ 10,8 %
Dettes
16 293 € ▼ 5,8 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 8,2 % à 7,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
34 690 €▲
2024 · 22 739 €
Cash-flow
21 706 €▲
2024 · 14 670 €
Taux d'endettement
0,08▼
2024 · 0,09
ROE
9,8 %▲
2024 · 7,2 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · 34,98
Dettes ≤ 1 an
16 293 €▼
2024 · 17 290 €
Impôts
12 753 €▲
2024 · 7 429 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 2 699 € | 1 706 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 1 204 € | 611 € | 775 € | 816 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 491 € | 1 204 € | 1 204 € | 1 204 € | 611 € | 775 € | 816 € | ▲ 5,4 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 355 € | 4 138 € | 2 045 € | 2 037 € | ▼ 0,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 28 193 € | 32 009 € | 17 951 € | 50 775 € | 25 752 € | 24 784 € | 36 727 € | ▲ 48,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 25 807 € | 29 455 € | 15 793 € | 48 217 € | 21 003 € | 21 965 € | 33 874 € | ▲ 54,2 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | - | 10 € | 32 € | ▲ 225 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | - | - | 10 € | 32 € | ▲ 225 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 503 € | 528 € | 650 € | 263 € | ▼ 59,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 733 € | 678 € | 411 € | 503 € | 528 € | 650 € | 263 € | ▼ 59,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 25 074 € | 28 777 € | 15 382 € | 47 714 € | 20 475 € | 21 324 € | 33 643 € | ▲ 57,8 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 8 221 € | 8 917 € | 5 401 € | 14 340 € | 8 054 € | 7 429 € | 12 753 € | ▲ 71,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 852 € | 19 860 € | 9 981 € | 33 374 € | 12 420 € | 13 895 € | 20 890 € | ▲ 50,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 16 852 € | 19 860 € | 9 981 € | 33 374 € | 12 420 € | 13 895 € | 20 890 € | ▲ 50,3 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 118 945 € | 130 109 € | 151 858 € | 190 663 € | 200 985 € | 210 402 € | 230 294 € | ▲ 9,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3 848 € | 5 021 € | 3 817 € | 2 614 € | 2 002 € | 3 927 € | 4 816 € | ▲ 22,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 3 848 € | 5 021 € | 3 817 € | 2 614 € | 2 002 € | 3 927 € | 4 816 € | ▲ 22,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 240 € | 120 € | 0 € | 837 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 82 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 2 291 € | 1 882 € | 3 927 € | 3 979 € | ▲ 1,3 % |
| Actifs circulants29/58 | 115 098 € | 125 088 € | 148 041 € | 188 049 € | 198 982 € | 206 475 € | 225 478 € | ▲ 9,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 17 394 € | 15 552 € | 2 599 € | 772 € | - | 571 € | - | - |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 772 € | - | - | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | - | - | 571 € | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 96 194 € | 105 002 € | 140 726 € | 184 569 € | 196 725 € | 201 251 € | 222 261 € | ▲ 10,4 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 2 709 € | 2 258 € | 4 653 € | 3 217 € | ▼ 30,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 118 945 € | 130 109 € | 151 858 € | 190 663 € | 200 985 € | 210 402 € | 230 294 € | ▲ 9,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 103 582 € | 123 442 € | 133 423 € | 166 796 € | 179 217 € | 193 112 € | 214 002 € | ▲ 10,8 % |
| Apport10/11 | 18 592 € | 18 592 € | - | 18 592 € | 18 592 € | 18 592 € | 18 592 € | = |
| Réserves13 | 84 948 € | 104 798 € | 114 748 € | 148 118 € | 160 528 € | 174 423 € | 195 223 € | ▲ 11,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 859 € | 1 859 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 859 € | 1 859 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 7 828 € | 7 828 € | 7 828 € | 7 828 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 138 430 € | 150 840 € | 166 594 € | 187 394 € | ▲ 12,5 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 42 € | 53 € | 83 € | 87 € | 97 € | 97 € | 187 € | ▲ 92,8 % |
| Dettes17/49 | 15 363 € | 6 667 € | 18 435 € | 23 866 € | 21 768 € | 17 290 € | 16 293 € | ▼ 5,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 15 363 € | 6 667 € | 18 435 € | 23 866 € | 21 768 € | 17 290 € | 16 293 € | ▼ 5,8 % |
| Dettes commerciales44 | 22 € | - | 1 344 € | - | 6 336 € | - | 129 € | - |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | - | 6 336 € | - | 129 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 8 840 € | 2 554 € | 1 500 € | 10 753 € | ▲ 617 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 8 840 € | 2 554 € | 1 500 € | 10 753 € | ▲ 617 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 15 026 € | 12 877 € | 15 790 € | 5 411 € | ▼ 65,7 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 852 € | 19 860 € | 9 981 € | 33 374 € | 12 420 € | 13 895 € | 20 890 € | ▲ 50,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 491 € | 1 204 € | 1 204 € | 1 204 € | 611 € | 775 € | 816 € | ▲ 5,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 17 344 € | 21 064 € | 11 184 € | 34 577 € | 13 032 € | 14 670 € | 21 706 € | ▲ 48,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 377 € | 0 € | 0 € | 0 € | -2 699 € | -1 706 € | ▲ 36,8 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 8 808 € | 35 724 € | 43 842 € | 12 156 € | 4 526 € | 21 010 € | ▲ 364 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que OBIOS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à OBIOS : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour OBIOS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 30 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-03-2025 | schéma complet | 31-10-2025 | 2025-00560941 | |
| 31-03-2024 | schéma micro | 30-11-2024 | 2024-00612096 | |
| 31-03-2023 | schéma micro | 30-11-2023 | 2023-00524541 | |
| 31-03-2022 | schéma micro | 30-11-2022 | 2022-20534076 | |
| 31-03-2021 | schéma micro | 30-11-2021 | 2021-79300198 | |
| 31-03-2020 | schéma micro | 31-12-2020 | 2020-77900335 | |
| 31-03-2019 | schéma micro | 30-11-2019 | 2019-75200017 | |
| 31-03-2018 | schéma micro | 31-10-2018 | 2018-71700071 | |
| 31-03-2017 | schéma micro | 30-11-2017 | 2017-71100182 | |
| 31-03-2016 | schéma complet | 19-12-2016 | 2016-70400526 |