Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 14-07-2026 à la BNB les 10 dépôts
Capitaux propres
137 981 €▲ 5,7 %
2024 · 130 520 €
Résultat net
76 489 €▲ 318 %
2024 · 18 318 €
Total actif
232 230 €▲ 77,7 %
2024 · 130 678 €
Solvabilité
59,4 %▼ 40,5pp
2024 · 99,9 %
Évolution au fil des années
2021 à 2025, 5 exercices 2018 à 2025, 8 exercices
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 5 452 €, après un bénéfice de 14 722 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2021.
Résultat d'exploitation-5 452 €
2025
Résultat net76 489 €
2025
Total actif232 230 €
2025
Capitaux propres137 981 €
2025
Dettes94 249 €
2025
Fonds de roulement135 145 €
2025
Rentabilité des actifs (ROA)32,9 %
2025
Solvabilité59,4 %
2025
Liquidité générale2,43
2025
Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Actifs, capitaux propres et dettes par exercice.
Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses dettes à court terme avec ce qu'elle possède à court terme.
La marge EBIT est la part de chaque euro de chiffre d'affaires qui reste de l'activité. La rentabilité des actifs est ce qu'ils rapportent.
Plus la solvabilité est élevée, mieux l'entreprise absorbe un revers.
Un ratio supérieur à 1 signifie que les actifs à court terme couvrent les dettes à court terme.
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Le pointillé est la médiane. Il y a une bande sectorielle pour : résultat net, capitaux propres, total actif, fonds de roulement, solvabilité, liquidité générale et rentabilité des actifs (ROA).
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation58 242 €-22 336 €▼ 61,6 %39 936 €▲ 78,8 %62 323 €▲ 56,1 %2 186 €▼ 96,5 %46 925 €▲ 21×14 722 €▼ 68,6 %-5 452 €
Résultat net36 791 €-11 952 €▼ 67,5 %21 088 €dans la moitié centrale du secteur▲ 76,4 %35 988 €dans la moitié centrale du secteur▲ 70,7 %-2 195 €en dessous de la moitié centrale du secteur24 909 €dans la moitié centrale du secteur18 318 €dans la moitié centrale du secteur▼ 26,5 %76 489 €dans la moitié centrale du secteur▲ 318 %
Capitaux propres113 885 €-54 202 €▼ 52,4 %75 290 €dans la moitié centrale du secteur▲ 38,9 %111 278 €dans la moitié centrale du secteur▲ 47,8 %109 083 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0 %112 202 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,9 %130 520 €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,3 %137 981 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 5,7 %
Total actif164 639 €-131 513 €▼ 20,1 %309 515 €dans la moitié centrale du secteur▲ 135 %342 962 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,8 %403 652 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,7 %291 075 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 27,9 %130 678 €dans la moitié centrale du secteur▼ 55,1 %232 230 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 77,7 %
Dettes50 754 €-77 311 €▲ 52,3 %234 224 €▲ 203 %231 683 €▼ 1,1 %294 569 €▲ 27,1 %178 873 €▼ 39,3 %159 €▼ 99,9 %94 249 €▲ 594×
Fonds de roulement66 912 €-1 349 €▼ 98,0 %-25 068 €dans la moitié centrale du secteur-41 653 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 66,2 %-25 616 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 38,5 %-92 208 €dans la moitié centrale du secteur▼ 260 %48 589 €dans la moitié centrale du secteur135 145 €dans la moitié centrale du secteur▲ 178 %
Solvabilité69,2 %-41,2 %▼ 28,0pp24,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 16,9pp32,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,1pp27,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,4pp38,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,5pp99,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 61,3pp59,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 40,5pp
Liquidité générale2,32-1,02▼ 1,290,40en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,620,55en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,140,66en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,110,38dans la moitié centrale du secteur▼ 0,282,43dans la moitié centrale du secteur
Rentabilité des actifs (ROA)22,3 %-9,1 %▼ 13,3pp6,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,3pp10,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,7pp-0,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,0pp8,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,1pp14,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,5pp32,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,9pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 232 230 €
Actifs immobilisés
2 835 € ▼ 96,5 %
Actifs circulants
229 394 € ▲ 371 %
Passif 232 230 €
Capitaux propres
137 981 € ▲ 5,7 %
Dettes
94 249 € ▲ 594×
La part des dettes dans le total du bilan monte de 0,1 % à 40,6 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
55,4 %▲
2024 · 14,0 %
Dettes ≤ 1 an
94 249 €▲
2024 · 159 €
Impôts
38 493 €▲
2024 · 9 650 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 112 429 € | 77 986 € | 2 971 € | - | 1 338 € |
| Immobilisations financières | 2 550 € | 3 400 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 9 529 € | 20 466 € | 27 118 € | 373 € | 433 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Entreprises comparables
Ces entreprises ont la même activité principale que Numann : « Activités de société holding » (NACE 64210). Elles sont comparables par la taille et l'âge : total du bilan entre 178 000 € et 278 000 €, constituées entre 2014 et 2016.
| Entreprise | Constitution | Total du bilan | Capitaux propres | Marge brute | Résultat net | Exercice |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Numann Kontich | 2015 | 0,2 M € | 0,1 M € | -0,004 M € | 0,08 M € | 2025 |
| EVVE CONSULT Herselt | 2014 | 0,3 M € | 0,2 M € | -0,004 M € | 0,05 M € | 2025 |
| KEMPENS WARMTEBEDRIJF Geel | 2016 | 0,3 M € | 0,1 M € | -0,002 M € | -0,02 M € | 2025 |
| Hi end Belgium Consultancy Ravels | 2015 | 0,2 M € | 0,05 M € | -0,001 M € | 0,006 M € | 2025 |
| NA² Financial Services Antwerpen | 2015 | 0,2 M € | -1,5 M € | -0,03 M € | -0,04 M € | 2025 |
| CORVEST Woluwe-Saint-Pierre | 2015 | 0,2 M € | 0,2 M € | -0,01 M € | 1,4 M € | 2025 |
| NIKAFIN Hasselt | 2015 | 0,2 M € | 0,2 M € | -0,02 M € | -0,8 M € | 2025 |
Elles ont été choisies parmi les 20 097 autres entreprises actives ayant cette activité principale et des comptes annuels des deux dernières années. Toutes les entreprises de cette activité principale
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 072 € | 3 450 € | 3 450 € | 9 529 € | 20 466 € | 27 118 € | 373 € | 433 € | ▲ 16,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 047 € | 964 € | 1 228 € | 1 038 € | 774 € | ▼ 25,4 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | 20 556 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 60 507 € | 26 293 € | 46 134 € | 72 899 € | 23 616 € | 75 271 € | 36 690 € | -4 245 € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 58 242 € | 22 336 € | 39 936 € | 62 323 € | 2 186 € | 46 925 € | 14 722 € | -5 452 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 17 € | 5 662 € | 831 € | 14 503 € | 120 698 € | ▲ 732 % |
| Produits financiers récurrents75 | 1 773 € | 1 266 € | - | 17 € | 5 662 € | 831 € | 535 € | 698 € | ▲ 30,4 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | - | 13 967 € | 120 000 € | ▲ 759 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 6 310 € | 8 425 € | 6 588 € | 1 256 € | 264 € | ▼ 79,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 219 € | 2 499 € | 5 122 € | 6 310 € | 8 425 € | 6 588 € | 1 256 € | 264 € | ▼ 79,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 57 796 € | 21 103 € | 34 814 € | 56 030 € | -577 € | 41 168 € | 27 968 € | 114 982 € | ▲ 311 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 21 006 € | 9 151 € | 13 726 € | 20 042 € | 1 619 € | 16 259 € | 9 650 € | 38 493 € | ▲ 299 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 36 791 € | 11 952 € | 21 088 € | 35 988 € | -2 195 € | 24 909 € | 18 318 € | 76 489 € | ▲ 318 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 36 791 € | 11 952 € | 21 088 € | 35 988 € | -2 195 € | 24 909 € | 18 318 € | 76 489 € | ▲ 318 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 164 639 € | 131 513 € | 309 515 € | 342 962 € | 403 652 € | 291 075 € | 130 678 € | 232 230 € | ▲ 77,7 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 46 974 € | 74 353 € | 292 550 € | 292 770 € | 353 690 € | 235 103 € | 81 931 € | 2 835 € | ▼ 96,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 6 450 € | 10 280 € | 6 830 € | 109 730 € | 167 250 € | 143 103 € | 931 € | 1 835 € | ▲ 97,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 108 971 € | 165 194 € | 141 799 € | 0 € | 1 278 € | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 759 € | 2 057 € | 1 304 € | 931 € | 557 € | ▼ 40,1 % |
| Immobilisations financières28 | 40 523 € | 64 073 € | 285 720 € | 183 040 € | 186 440 € | 92 000 € | 81 000 € | 1 000 € | ▼ 98,8 % |
| Actifs circulants29/58 | 117 665 € | 57 160 € | 16 964 € | 50 191 € | 49 962 € | 55 971 € | 48 748 € | 229 394 € | ▲ 371 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 47 662 € | 12 436 € | 1 413 € | 35 344 € | 7 396 € | 23 249 € | 23 447 € | 213 384 € | ▲ 810 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 31 827 € | - | 19 326 € | 667 € | 4 992 € | ▲ 648 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 3 517 € | 7 396 € | 3 922 € | 22 780 € | 208 391 € | ▲ 815 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 69 744 € | 8 766 € | 12 902 € | 6 958 € | 32 919 € | 31 189 € | 18 665 € | 15 465 € | ▼ 17,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 7 889 € | 9 647 € | 1 533 € | 6 636 € | 546 € | ▼ 91,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 164 639 € | 131 513 € | 309 515 € | 342 962 € | 403 652 € | 291 075 € | 130 678 € | 232 230 € | ▲ 77,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 113 885 € | 54 202 € | 75 290 € | 111 278 € | 109 083 € | 112 202 € | 130 520 € | 137 981 € | ▲ 5,7 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 95 285 € | 35 602 € | 56 690 € | 92 678 € | 90 818 € | 93 602 € | 111 920 € | 119 381 € | ▲ 6,7 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 92 678 € | 90 818 € | 93 602 € | 111 920 € | 119 381 € | ▲ 6,7 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | - | -335 € | - | 0 € | - | - |
| Dettes17/49 | 50 754 € | 77 311 € | 234 224 € | 231 683 € | 294 569 € | 178 873 € | 159 € | 94 249 € | ▲ 594× |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 21 000 € | 192 192 € | 139 839 € | 218 991 € | 30 693 € | 0 € | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 139 839 € | 218 991 € | 30 693 € | 0 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 50 754 € | 55 811 € | 42 032 € | 91 844 € | 75 578 € | 148 180 € | 159 € | 94 249 € | ▲ 594× |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 33 289 € | 29 325 € | 90 733 € | 0 € | - | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | 61 € | - | 1 266 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | 61 € | - | 1 266 € | - |
| Dettes commerciales44 | 910 € | 433 € | 3 971 € | 19 879 € | 6 682 € | 5 034 € | 0 € | 1 616 € | - |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 19 879 € | 6 682 € | 5 034 € | 0 € | 1 616 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 28 288 € | 19 810 € | 10 312 € | 159 € | 34 291 € | ▲ 216× |
| Impôts450/3 | - | - | - | 28 288 € | 19 810 € | 10 312 € | 159 € | 34 291 € | ▲ 216× |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 10 388 € | 19 761 € | 42 040 € | 0 € | 57 076 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 36 791 € | 11 952 € | 21 088 € | 35 988 € | -2 195 € | 24 909 € | 18 318 € | 76 489 € | ▲ 318 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 072 € | 3 450 € | 3 450 € | 9 529 € | 20 466 € | 27 118 € | 373 € | 433 € | ▲ 16,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 38 863 € | 15 402 € | 24 538 € | 45 517 € | 18 271 € | 52 027 € | 18 691 € | 76 922 € | ▲ 312 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -30 830 € | -221 647 € | -9 749 € | -81 386 € | 91 469 € | 152 799 € | 78 662 € | ▼ 48,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -60 979 € | 4 136 € | -5 944 € | 25 961 € | -1 729 € | -12 524 € | -3 200 € | ▲ 74,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (10)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 14-07-2026 | 2026-00288849 | BNB |
| 31-12-2024 | schéma micro | 19-06-2025 | 2025-00153489 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 29-07-2024 | 2024-00325831 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 28-06-2023 | 2023-00167550 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 21-06-2022 | 2022-20077133 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 26-07-2021 | 2021-40400226 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 27-07-2020 | 2020-34800171 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 26-07-2019 | 2019-38300543 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 10-08-2018 | 2018-45100455 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 29-08-2017 | 2017-51600244 |