NUMACO
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 02-07-2026 à la BNB les 34 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 400 000 €
Estimé : probablement entre 380 000 € et 500 000 €
Total actif
1,2 M €▲ 10,7 %
2024 · 1,0 M €
Résultat net
209 387 €▲ 10,0 %
2024 · 190 303 €
Fonds de roulement
246 207 €▲ 102 %
2024 · 121 840 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
295 933 €
▲ 0,2 %
2025
20182025
Résultat net
209 387 €
▲ 10,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
836 395 €
▲ 28,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
1,2 M €
▲ 10,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
321 426 €
▼ 18,4 %
2025
20182025
Fonds de roulement
246 207 €
▲ 102 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
72,2 %
▲ 9,9 pts
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
2,36
▲ 0,84
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
18,1 %
▼ 0,1 pts
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,3 M €-0,04 M €▼ 84,9 %-0,05 M €0,2 M €0,2 M €▼ 8,8 %0,2 M €▼ 2,7 %0,3 M €▲ 63,7 %0,3 M €▲ 0,2 %
Résultat net0,2 M €-0,02 M €▼ 86,3 %-0,05 M €en dessous de la moitié centrale du secteur0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 17,2 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,1 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 62,9 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,0 %
Capitaux propres0,9 M €-0,9 M €▲ 2,6 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 20,5 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,1 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,2 %0,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,8 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,1 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 28,2 %
Total actif1,1 M €-1,0 M €▼ 1,7 %0,9 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,7 %1,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,1 %0,9 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,5 %0,9 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,9 %1,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,6 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,7 %
Dettes0,2 M €-0,2 M €▼ 18,8 %0,2 M €▲ 20,2 %0,3 M €▲ 56,5 %0,2 M €▼ 33,0 %0,3 M €▲ 37,0 %0,4 M €▲ 30,1 %0,3 M €▼ 18,4 %
Fonds de roulement0,3 M €-0,3 M €▲ 6,9 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 38,1 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 24,5 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,6 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,9 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 24,9 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 102 %
Solvabilité79,8 %-83,3 %▲ 3,5 pts76,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,6 pts67,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 8,9 pts75,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,3 pts67,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 7,6 pts62,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,1 pts72,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,9 pts
Liquidité générale15,38-15,63▲ 0,259,75au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,881,73dans la moitié centrale du secteur▼ 8,023,46au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,732,20dans la moitié centrale du secteur▼ 1,271,52dans la moitié centrale du secteur▼ 0,682,36dans la moitié centrale du secteur▲ 0,84
Rentabilité des actifs (ROA)15,1 %-2,1 %▼ 13,0 pts-5,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,5 pts14,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,9 pts13,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,6 pts12,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,3 pts18,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,6 pts18,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,1 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités immobilières (NACE 68). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 0 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2018. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,2 M €
Actifs immobilisés
730 116 € ▲ 6,0 %
Actifs circulants
427 704 € ▲ 19,6 %
Passif 1,2 M €
Capitaux propres
836 395 € ▲ 28,2 %
Dettes
321 426 € ▼ 18,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 37,6 % à 27,8 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
328 035 €▼
2024 · 332 452 €
Cash-flow
241 488 €▲
2024 · 227 329 €
Taux d'endettement
0,38▼
2024 · 0,60
ROE
25,0 %▼
2024 · 29,2 %
Couverture des intérêts
21,32▲
2024 · 21,05
Dettes ≤ 1 an
181 497 €▼
2024 · 235 778 €
Dettes > 1 an
37 307 €▼
2024 · 57 501 €
Impôts
73 888 €▼
2024 · 90 434 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | 700 000 € | 700 000 € | 700 000 € | 700 000 € | 700 000 € |
| Mandats hypothécaires | 500 000 € | 500 000 € | 500 000 € | 500 000 € | 500 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 648 364 € | 640 210 € | 625 110 € | 684 709 € | 716 912 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 9 603 € | 26 324 € | 3 679 € | 94 502 € | 73 647 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 31 140 € | 31 812 € | 18 829 € | 37 027 € | 32 101 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 4 500 € | 19 000 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 50 092 € | 43 492 € | 30 605 € | 31 140 € | 31 812 € | 18 829 € | 37 027 € | 32 101 € | ▼ 13,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 35 201 € | 31 731 € | 33 861 € | 35 322 € | 36 528 € | ▲ 3,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 343 897 € | 113 435 € | 14 938 € | 269 709 € | 248 993 € | 233 181 € | 367 775 € | 364 563 € | ▼ 0,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 264 196 € | 39 978 € | -48 567 € | 203 368 € | 185 450 € | 180 491 € | 295 426 € | 295 933 € | ▲ 0,2 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | 0 € | 487 € | 1 103 € | 2 731 € | ▲ 148 % |
| Produits financiers récurrents75 | 308 € | 3 547 € | 7 536 € | 0 € | 0 € | 487 € | 1 103 € | 2 731 € | ▲ 148 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 7 468 € | 7 319 € | 9 298 € | 15 792 € | 15 389 € | ▼ 2,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 9 204 € | 6 914 € | 6 287 € | 7 468 € | 7 319 € | 9 298 € | 15 792 € | 15 389 € | ▼ 2,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 255 300 € | 36 610 € | -47 318 € | 195 901 € | 178 131 € | 171 680 € | 280 736 € | 283 275 € | ▲ 0,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 94 293 € | 14 599 € | 1 494 € | 47 247 € | 55 054 € | 54 823 € | 90 434 € | 73 888 € | ▼ 18,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 161 007 € | 22 011 € | -48 812 € | 148 654 € | 123 077 € | 116 857 € | 190 303 € | 209 387 € | ▲ 10,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 161 007 € | 22 011 € | -48 812 € | 148 654 € | 123 077 € | 116 857 € | 190 303 € | 209 387 € | ▲ 10,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,1 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | ▲ 10,7 % |
| Frais d'établissement20 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | ▲ 6,0 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | ▲ 6,0 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | ▲ 4,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 55 € | ▼ 89,4 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 0,004 M € | 0,005 M € | 0,003 M € | 0,01 M € | ▲ 293 % |
| Immobilisations financières28 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▲ 19,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | - | - | 0,003 M € | 0,1 M € | ▲ 31× |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | - | - | 0,003 M € | 0,09 M € | ▲ 30× |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,2 M € | - | - | - | 0,002 M € | - |
| Placements de trésorerie50/53 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 6,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | - | - | - | 0,001 M € | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 1,1 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | ▲ 10,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 28,2 % |
| Apport10/11 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Réserves13 | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | ▲ 33,3 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | ▲ 33,9 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0 € | - | -0,05 M € | - | - | - | - | - | - |
| Provisions et impôts différés16 | 0 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 18,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | ▼ 35,1 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | ▼ 35,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 23,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 4,0 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0,1 M € | - | - | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0,1 M € | - | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,004 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,06 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 25,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,06 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 25,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 32,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 32,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 100 € | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 24,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,001 M € | 0,06 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▲ 2,1 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 161 007 € | 22 011 € | -48 812 € | 148 654 € | 123 077 € | 116 857 € | 190 303 € | 209 387 € | ▲ 10,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 50 092 € | 43 492 € | 30 605 € | 31 140 € | 31 812 € | 18 829 € | 37 027 € | 32 101 € | ▼ 13,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 211 100 € | 65 503 € | -18 207 € | 179 793 € | 154 889 € | 135 685 € | 227 329 € | 241 488 € | ▲ 6,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 208 € | -14 629 € | -9 603 € | -26 324 € | -3 679 € | -94 502 € | -73 647 € | ▲ 22,1 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -77 846 € | -123 048 € | 72 162 € | 51 859 € | 58 144 € | 56 465 € | -23 505 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que NUMACO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à NUMACO : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour NUMACO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 34 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 02-07-2026 | 2026-00239464 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 20-06-2025 | 2025-00158055 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 21-06-2024 | 2024-00147136 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 23-06-2023 | 2023-00151099 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 23-06-2022 | 2022-20085252 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 16-06-2021 | 2021-20400337 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 15-06-2020 | 2020-17200559 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 16-07-2019 | 2019-34500042 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 08-06-2018 | 2018-18000427 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 06-06-2017 | 2017-14900314 |