NICASTEF
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 04-06-2026 PDF les 16 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 130 000 €
Estimé : probablement entre 94 000 € et 180 000 €
Total actif
240 953 €▲ 7,0 %
2024 · 225 264 €
Résultat net
26 252 €▼ 6,1 %
2024 · 27 959 €
Fonds de roulement
120 827 €▲ 13,7 %
2024 · 106 290 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
37 074 €
▼ 8,6 %
2025
20182025
Résultat net
26 252 €
▼ 6,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
163 361 €
▲ 19,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
240 953 €
▲ 7,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
77 592 €
▼ 12,0 %
2025
20182025
Fonds de roulement
120 827 €
▲ 13,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
67,8 %
▲ 6,9pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
4,74
▼ 0,06
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
10,9 %
▼ 1,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation15 842 €-21 966 €▲ 38,7 %27 306 €▲ 24,3 %31 120 €▲ 14,0 %25 720 €▼ 17,4 %46 636 €▲ 81,3 %40 546 €▼ 13,1 %37 074 €▼ 8,6 %
Résultat net5 891 €-11 137 €▲ 89,1 %15 877 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,6 %18 988 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,6 %15 304 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 19,4 %32 351 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 111 %27 959 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 13,6 %26 252 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,1 %
Capitaux propres15 494 €-26 630 €▲ 71,9 %42 507 €dans la moitié centrale du secteur▲ 59,6 %61 495 €dans la moitié centrale du secteur▲ 44,7 %76 799 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,9 %109 150 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,1 %137 109 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,6 %163 361 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,1 %
Total actif188 547 €-188 949 €▲ 0,2 %182 628 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,3 %188 960 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,5 %196 241 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %218 484 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,3 %225 264 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,1 %240 953 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %
Dettes173 053 €-162 319 €▼ 6,2 %140 121 €▼ 13,7 %127 465 €▼ 9,0 %119 442 €▼ 6,3 %109 334 €▼ 8,5 %88 155 €▼ 19,4 %77 592 €▼ 12,0 %
Fonds de roulement35 946 €-42 445 €▲ 18,1 %53 099 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,1 %64 659 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,8 %72 678 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,4 %93 724 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 29,0 %106 290 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,4 %120 827 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,7 %
Solvabilité8,2 %-14,1 %▲ 5,9pp23,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,2pp32,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,3pp39,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,6pp50,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,8pp60,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,9pp67,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,9pp
Liquidité générale1,94-2,11▲ 0,172,93au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,823,40au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,473,30au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,103,68au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,384,80au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,124,74au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,06
Rentabilité des actifs (ROA)3,1 %-5,9 %▲ 2,8pp8,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8pp10,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp7,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,2pp14,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,0pp12,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp10,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services personnels (NACE 96). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 9 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 240 953 €
Actifs immobilisés
87 826 € ▼ 3,5 %
Actifs circulants
153 127 € ▲ 14,1 %
Passif 240 953 €
Capitaux propres
163 361 € ▲ 19,1 %
Dettes
77 592 € ▼ 12,0 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 39,1 % à 32,2 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
42 324 €▼
2024 · 45 701 €
Cash-flow
31 502 €▼
2024 · 33 113 €
Taux d'endettement
0,47▼
2024 · 0,64
ROE
16,1 %▼
2024 · 20,4 %
Couverture des intérêts
10,61▲
2024 · 9,96
Dettes ≤ 1 an
32 300 €▲
2024 · 27 949 €
Dettes > 1 an
45 291 €▼
2024 · 60 206 €
Impôts
6 872 €▼
2024 · 8 026 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | 229 950 € | - | - | - |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | 90 914 € | - | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 2 265 € | 6 395 € | 2 050 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 662 € | 4 955 € | 4 388 € | 5 154 € | 5 249 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 171 € | 2 231 € | 286 € | 6 113 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 14 962 € | 6 247 € | 6 247 € | 4 662 € | 4 955 € | 4 388 € | 5 154 € | 5 249 € | ▲ 1,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | - | - | - | - | 747 € | - |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 500 € | - | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 31 064 € | 28 213 € | 33 553 € | 35 783 € | 31 174 € | 51 024 € | 45 701 € | 43 071 € | ▼ 5,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 15 842 € | 21 966 € | 27 306 € | 31 120 € | 25 720 € | 46 636 € | 40 546 € | 37 074 € | ▼ 8,6 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 64 € | - | 15 € | 25 € | 38 € | ▲ 49,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 3 € | 1 € | 2 € | 64 € | - | 15 € | 25 € | 38 € | ▲ 49,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 6 470 € | 5 851 € | 5 276 € | 4 587 € | 3 988 € | ▼ 13,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 8 121 € | 7 589 € | 7 050 € | 6 470 € | 5 851 € | 5 276 € | 4 587 € | 3 988 € | ▼ 13,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 7 724 € | 14 379 € | 20 258 € | 24 714 € | 19 869 € | 41 375 € | 35 985 € | 33 124 € | ▼ 7,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 834 € | 3 242 € | 4 381 € | 5 727 € | 4 565 € | 9 024 € | 8 026 € | 6 872 € | ▼ 14,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 5 891 € | 11 137 € | 15 877 € | 18 988 € | 15 304 € | 32 351 € | 27 959 € | 26 252 € | ▼ 6,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 5 891 € | 11 137 € | 15 877 € | 18 988 € | 15 304 € | 32 351 € | 27 959 € | 26 252 € | ▼ 6,1 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 188 547 € | 188 949 € | 182 628 € | 188 960 € | 196 241 € | 218 484 € | 225 264 € | 240 953 € | ▲ 7,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 114 518 € | 108 271 € | 102 024 € | 97 362 € | 91 907 € | 89 784 € | 91 025 € | 87 826 € | ▼ 3,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 114 078 € | 107 831 € | 101 584 € | 96 922 € | 91 467 € | 89 344 € | 90 585 € | 87 386 € | ▼ 3,5 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 96 232 € | 90 913 € | 89 344 € | 90 585 € | 78 176 € | ▼ 13,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | - | - | 9 210 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 690 € | 554 € | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 440 € | 440 € | 440 € | 440 € | 440 € | 440 € | 440 € | 440 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 74 028 € | 80 678 € | 80 604 € | 91 598 € | 104 334 € | 128 700 € | 134 239 € | 153 127 € | ▲ 14,1 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 69 982 € | 74 056 € | 64 946 € | 79 602 € | 88 354 € | 114 531 € | 110 623 € | 132 836 € | ▲ 20,1 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 9 200 € | 9 450 € | 18 050 € | 8 450 € | 26 061 € | ▲ 208 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 70 402 € | 78 904 € | 96 481 € | 102 173 € | 106 775 € | ▲ 4,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 808 € | 4 905 € | 13 860 € | 10 517 € | 14 341 € | 12 429 € | 21 831 € | 18 438 € | ▼ 15,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 480 € | 1 640 € | 1 740 € | 1 786 € | 1 853 € | ▲ 3,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 188 547 € | 188 949 € | 182 628 € | 188 960 € | 196 241 € | 218 484 € | 225 264 € | 240 953 € | ▲ 7,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 15 494 € | 26 630 € | 42 507 € | 61 495 € | 76 799 € | 109 150 € | 137 109 € | 163 361 € | ▲ 19,1 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | - | 8 060 € | - |
| Capital10 | - | - | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | - | - | - |
| Capital non appelé101 | - | - | - | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | - | - | - |
| Réserves13 | 8 860 € | 20 360 € | 35 860 € | 54 860 € | 69 860 € | 102 860 € | 137 060 € | 129 000 € | ▼ 5,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 8 060 € | - | - |
| Réserve légale130 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | - | - | 8 060 € | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 53 000 € | 68 000 € | 101 000 € | 129 000 € | 129 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 434 € | 70 € | 447 € | 435 € | 739 € | 90 € | 49 € | 26 301 € | ▲ 541× |
| Dettes17/49 | 173 053 € | 162 319 € | 140 121 € | 127 465 € | 119 442 € | 109 334 € | 88 155 € | 77 592 € | ▼ 12,0 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 134 971 € | 124 087 € | 112 616 € | 100 527 € | 87 786 € | 74 358 € | 60 206 € | 45 291 € | ▼ 24,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 100 527 € | 87 786 € | 74 358 € | 60 206 € | 45 291 € | ▼ 24,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 38 082 € | 38 232 € | 27 505 € | 26 939 € | 31 656 € | 34 977 € | 27 949 € | 32 300 € | ▲ 15,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 12 089 € | 12 741 € | 13 428 € | 14 152 € | 14 915 € | ▲ 5,4 % |
| Dettes commerciales44 | 313 € | 943 € | 1 991 € | 5 557 € | 8 069 € | 5 059 € | 241 € | 931 € | ▲ 287 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 5 557 € | 8 069 € | 5 059 € | 241 € | 931 € | ▲ 287 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 9 292 € | 10 846 € | 16 490 € | 13 557 € | 16 454 € | ▲ 21,4 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 9 292 € | 10 846 € | 16 490 € | 13 557 € | 14 654 € | ▲ 8,1 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | - | - | 1 800 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 5 891 € | 11 137 € | 15 877 € | 18 988 € | 15 304 € | 32 351 € | 27 959 € | 26 252 € | ▼ 6,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 14 962 € | 6 247 € | 6 247 € | 4 662 € | 4 955 € | 4 388 € | 5 154 € | 5 249 € | ▲ 1,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 20 853 € | 17 384 € | 22 124 € | 23 650 € | 20 259 € | 36 739 € | 33 113 € | 31 502 € | ▼ 4,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | 0 € | 500 € | -2 265 € | -6 395 € | -2 050 € | ▲ 67,9 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 2 098 € | 8 955 € | -3 344 € | 3 824 € | -1 911 € | 9 401 € | -3 393 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que NICASTEF aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à NICASTEF : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour NICASTEF. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 04-06-2026 | 2026-00136925 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 26-07-2025 | 2025-00319830 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 29-08-2024 | 2024-00399817 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 24-07-2023 | 2023-00267370 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 23-08-2022 | 2022-20306779 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 27-07-2021 | 2021-40600223 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 31-08-2020 | 2020-48900042 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 24-07-2019 | 2019-37600424 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 09-08-2018 | 2018-44800405 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 11-08-2017 | 2017-43200145 |