Newstep
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 47 jours après le délai Déposés le 16 septembre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00514017.
Comptes annuels 2025 déposés le 16-09-2026 à la BNB les 6 dépôts
2021 à 2025, 5 exercices 2020 à 2025, 6 exercices
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 21 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Actifs, capitaux propres et dettes par exercice.
Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses dettes à court terme avec ce qu'elle possède à court terme.
La marge EBIT est la part de chaque euro de chiffre d'affaires qui reste de l'activité. La rentabilité des actifs est ce qu'ils rapportent.
Plus la solvabilité est élevée, mieux l'entreprise absorbe un revers.
Un ratio supérieur à 1 signifie que les actifs à court terme couvrent les dettes à court terme.
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Le pointillé est la médiane. Il y a une bande sectorielle pour : résultat net, capitaux propres, total actif, fonds de roulement, solvabilité, liquidité générale et rentabilité des actifs (ROA).
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1 815 € | 22 184 € | - | 10 804 € | 2 686 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 877 € | 3 326 € | 9 187 € | 10 547 € | 7 929 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 112 € | 2 877 € | 3 326 € | 9 187 € | 10 547 € | 7 929 € | ▼ 24,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 1 158 € | 930 € | 1 176 € | 1 068 € | 3 585 € | ▲ 236 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 38 510 € | 64 437 € | 39 058 € | 18 222 € | 53 096 € | 44 484 € | ▼ 16,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 35 016 € | 60 402 € | 34 803 € | 7 859 € | 41 482 € | 32 970 € | ▼ 20,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | 1 € | 0 € | 201 € | 1 € | 583 € | ▲ 833× |
| Produits financiers récurrents75 | - | 1 € | 0 € | 201 € | 1 € | 583 € | ▲ 833× |
| Charges financières65/66B | - | 715 € | 681 € | 531 € | 267 € | 1 490 € | ▲ 458 % |
| Charges financières récurrentes65 | 406 € | 715 € | 681 € | 531 € | 267 € | 1 490 € | ▲ 458 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 34 611 € | 59 688 € | 34 122 € | 7 529 € | 41 215 € | 32 063 € | ▼ 22,2 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 10 145 € | 12 899 € | 8 117 € | 2 735 € | 9 709 € | 8 796 € | ▼ 9,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 24 466 € | 46 789 € | 26 005 € | 4 794 € | 31 506 € | 23 266 € | ▼ 26,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 24 466 € | 46 789 € | 26 005 € | 4 794 € | 31 506 € | 23 266 € | ▼ 26,2 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 46 681 € | 78 083 € | 74 259 € | 76 583 € | 65 858 € | 68 285 € | ▲ 3,7 % |
| Frais d'établissement20 | 1 207 € | - | - | - | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 6 130 € | 6 275 € | 25 134 € | 15 947 € | 16 204 € | 4 344 € | ▼ 73,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 6 130 € | 6 275 € | 25 134 € | 15 947 € | 16 204 € | 4 344 € | ▼ 73,2 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 1 705 € | 2 028 € | 1 019 € | 2 836 € | 1 632 € | ▼ 42,4 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 4 570 € | 23 105 € | 14 928 € | 13 368 € | 2 711 € | ▼ 79,7 % |
| Actifs circulants29/58 | 39 344 € | 71 807 € | 49 126 € | 60 636 € | 49 653 € | 63 941 € | ▲ 28,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 29 766 € | 30 024 € | 6 148 € | 38 256 € | 34 737 € | 35 436 € | ▲ 2,0 % |
| Créances commerciales40 | - | 29 994 € | 4 737 € | 32 089 € | 32 912 € | 18 168 € | ▼ 44,8 % |
| Autres créances41 | - | 30 € | 1 411 € | 6 167 € | 1 825 € | 17 268 € | ▲ 846 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 7 619 € | 37 174 € | 40 513 € | 18 431 € | 11 429 € | 24 740 € | ▲ 116 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 4 610 € | 2 465 € | 3 948 € | 3 488 € | 3 765 € | ▲ 8,0 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 46 681 € | 78 083 € | 74 259 € | 76 583 € | 65 858 € | 68 285 € | ▲ 3,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 20 166 € | 33 155 € | 59 160 € | 34 542 € | 44 424 € | 42 425 € | ▼ 4,5 % |
| Apport10/11 | - | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 17 166 € | 30 155 € | 56 160 € | 31 542 € | 41 424 € | 39 425 € | ▼ 4,8 % |
| Dettes17/49 | 26 515 € | 44 928 € | 15 100 € | 42 042 € | 21 434 € | 25 860 € | ▲ 20,6 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 26 513 € | 44 581 € | 15 100 € | 41 978 € | 21 378 € | 25 860 € | ▲ 21,0 % |
| Dettes commerciales44 | 2 095 € | 3 293 € | 1 729 € | 4 754 € | 4 468 € | 3 485 € | ▼ 22,0 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 3 293 € | 1 729 € | 4 754 € | 4 468 € | 3 485 € | ▼ 22,0 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 19 368 € | 12 904 € | 7 812 € | 7 901 € | 8 875 € | ▲ 12,3 % |
| Impôts450/3 | - | 19 368 € | 12 904 € | 7 812 € | 7 901 € | 8 875 € | ▲ 12,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | 21 920 € | 468 € | 29 412 € | 9 009 € | 13 500 € | ▲ 49,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 348 € | - | 64 € | 56 € | - | - |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 24 466 € | 46 789 € | 26 005 € | 4 794 € | 31 506 € | 23 266 € | ▼ 26,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 112 € | 2 877 € | 3 326 € | 9 187 € | 10 547 € | 7 929 € | ▼ 24,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 26 577 € | 49 666 € | 29 331 € | 13 980 € | 42 052 € | 31 195 € | ▼ 25,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3 022 € | -22 184 € | 0 € | -10 804 € | 3 931 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 29 555 € | 3 339 € | -22 082 € | -7 002 € | 13 311 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que Newstep aujourd'hui. Deux ans plus tard, 1,6 % avaient fait faillite et 94,9 % existaient encore.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à Newstep est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Newstep que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour Newstep. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 16-09-2026 | 2026-00514017 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 05-06-2025 | 2025-00126767 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 14-05-2024 | 2024-00088097 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 17-08-2023 | 2023-00335740 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 12-08-2022 | 2022-20284447 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 12-08-2021 | 2021-49700190 |