NATELYA
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 31-07-2026 à la BNB les 16 dépôts
Chiffre d'affaires
0 €▼ 100 %
2023 · 993 312 €
Marge EBIT
2,2 %▼ 4,5pp
2022 · 6,7 %
Résultat net
47 701 €▼ 38,1 %
2024 · 77 000 €
Fonds de roulement
139 090 €▲ 18,5 %
2024 · 117 392 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
0 €
2025
20182025
Résultat d'exploitation
66 012 €
▼ 36,7 %
2025
20182025
Résultat net
47 701 €
▼ 38,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20182025
Capitaux propres
143 789 €
▲ 11,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
188 064 €
▲ 10,0 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Dettes
44 275 €
▲ 4,5 %
2025
20182025
Fonds de roulement
139 090 €
▲ 18,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
76,5 %
▲ 1,2pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
4,14
▲ 0,26
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
25,4 %
▼ 19,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Personnel (ETP)
3,7
=
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires0,6 M €-0,8 M €▲ 22,6 %0,8 M €▼ 2,1 %1,0 M €▲ 30,2 %1,1 M €▲ 7,7 %1,0 M €▼ 6,0 %0 €
Résultat d'exploitation0,02 M €-0,001 M €▼ 96,7 %0,06 M €▲ 73×0,06 M €▲ 10,4 %0,07 M €▲ 8,9 %0,02 M €▼ 69,3 %0,1 M €▲ 380 %0,07 M €▼ 36,7 %
Résultat net0,02 M €-283 €▼ 98,2 %0,04 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 158×0,05 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,1 %0,05 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,2 %0,02 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 65,8 %0,08 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 348 %0,05 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 38,1 %
Marge EBIT3,9 %-0,1 %▼ 3,8pp7,8 %▲ 7,7pp6,6 %▼ 1,2pp6,7 %▲ 0,1pp2,2 %▼ 4,5pp
Capitaux propres0,05 M €-0,05 M €▲ 0,6 %0,06 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,3 %0,07 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,9 %0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,7 %0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,8 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 48,5 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,8 %
Total actif0,1 M €-0,1 M €▲ 10,0 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,8 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 34,9 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,5 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,8 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,7 %0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 10,0 %
Dettes0,08 M €-0,09 M €▲ 15,9 %0,1 M €▲ 8,7 %0,1 M €▲ 41,4 %0,1 M €▼ 21,6 %0,06 M €▼ 46,7 %0,04 M €▼ 29,2 %0,04 M €▲ 4,5 %
Fonds de roulement0,05 M €-0,04 M €▼ 18,6 %0,05 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,6 %0,06 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,5 %0,07 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,6 %0,07 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 62,9 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,5 %
Solvabilité38,3 %-35,0 %▼ 3,3pp37,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,3pp34,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,0pp43,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,8pp59,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 16,0pp75,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,1pp76,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,2pp
Liquidité générale1,73-1,61▼ 0,121,66dans la moitié centrale du secteur▲ 0,051,54dans la moitié centrale du secteur▼ 0,111,78dans la moitié centrale du secteur▲ 0,242,36dans la moitié centrale du secteur▲ 0,583,88au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,524,14au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,26
Rentabilité des actifs (ROA)12,1 %-0,2 %▼ 11,9pp27,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 27,5pp24,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,7pp25,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp11,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 13,7pp45,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 33,3pp25,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 19,7pp
Personnel (ETP)1,8-2,6▲ 44,4 %2,7dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8 %2,9▲ 7,4 %2,9=3,7▲ 27,6 %3,7=3,7dans la moitié centrale du secteur=
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 37 % à celui de 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 188 064 €
Actifs immobilisés
4 699 € ▼ 63,3 %
Actifs circulants
183 365 € ▲ 15,9 %
Passif 188 064 €
Capitaux propres
143 789 € ▲ 11,8 %
Dettes
44 275 € ▲ 4,5 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 24,8 % à 23,5 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
74 108 €▼
2024 · 113 066 €
Cash-flow
55 797 €▼
2024 · 85 726 €
Liquidité immédiate
2,86▲
2024 · 2,25
Taux d'endettement
0,31▼
2024 · 0,33
ROE
33,2 %▼
2024 · 59,9 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
44 275 €▲
2024 · 40 786 €
Dettes > 1 an
0 €▼
2024 · 1 280 €
Impôts
18 000 €▼
2024 · 27 052 €
Frais de personnel
120 338 €▼
2024 · 121 094 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 3 | 3 | 4 | 4 | 4 |
| à temps plein | 3 | 3 | 4 | 4 | 4 |
| en équivalents temps plein | 3 | 3 | 4 | 4 | 4 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 2,9 | 2,9 | 3,7 | 3,7 | 3,7 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
| Entrées | - | - | 1 | 1 | 1 |
| Sorties | - | - | 1 | 1 | 1 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 32 687 € | 7 314 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 13 740 € | 15 660 € | 15 762 € | 8 726 € | 8 097 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | 0,6 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | - | 0 € | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | 0,008 M € | - | 0 € | - |
| Approvisionnements, marchandises, services et biens divers60/61 | - | - | - | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | - | 0 € | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 0,6 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,004 M € | 0,01 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,009 M € | 0,008 M € | ▼ 7,2 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 410 € | ▼ 54,9 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0 € | - | - | 300 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 17,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,02 M € | 0,001 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 36,7 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2 € | 3 € | 3 € | 4 € | 66 € | ▲ 17× |
| Produits financiers récurrents75 | 3 € | 0 € | 5 € | 2 € | 3 € | 3 € | 4 € | 66 € | ▲ 17× |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,001 M € | 463 € | 331 € | 292 € | 377 € | ▲ 29,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 51 € | 296 € | 483 € | 0,001 M € | 463 € | 331 € | 292 € | 377 € | ▲ 29,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,02 M € | 0,001 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 36,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,009 M € | 230 € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,004 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 33,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,02 M € | 283 € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,08 M € | 0,05 M € | ▼ 38,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,02 M € | 283 € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,08 M € | 0,05 M € | ▼ 38,1 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 130 365 € | 143 434 € | 161 755 € | 218 190 € | 197 488 € | 146 480 € | 170 974 € | 188 064 € | ▲ 10,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 5 862 € | 30 949 € | 26 682 € | 45 629 € | 37 284 € | 21 522 € | 12 796 € | 4 699 € | ▼ 63,3 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 3 000 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 2 862 € | 30 949 € | 26 682 € | 45 629 € | 37 284 € | 21 522 € | 12 796 € | 4 699 € | ▼ 63,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 43 281 € | 32 061 € | 17 271 € | 9 517 € | 2 392 € | ▼ 74,9 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 2 348 € | 5 222 € | 4 251 € | 3 279 € | 2 307 € | ▼ 29,6 % |
| Actifs circulants29/58 | 124 503 € | 112 486 € | 135 072 € | 172 561 € | 160 204 € | 124 958 € | 158 178 € | 183 365 € | ▲ 15,9 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 61 469 € | 59 882 € | 67 140 € | 69 435 € | 53 955 € | 54 391 € | 66 465 € | 56 738 € | ▼ 14,6 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 69 435 € | 53 955 € | 54 391 € | 66 465 € | 56 738 € | ▼ 14,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 18 420 € | 18 324 € | 9 878 € | 7 337 € | 7 473 € | 4 258 € | 20 677 € | 10 085 € | ▼ 51,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 5 072 € | 7 023 € | 3 501 € | 10 581 € | 1 485 € | ▼ 86,0 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 2 265 € | 450 € | 756 € | 10 096 € | 8 600 € | ▼ 14,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 41 130 € | 27 820 € | 51 634 € | 88 726 € | 90 652 € | 58 703 € | 66 337 € | 106 690 € | ▲ 60,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 7 063 € | 8 124 € | 7 607 € | 4 699 € | 9 853 € | ▲ 110 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 130 365 € | 143 434 € | 161 755 € | 218 190 € | 197 488 € | 146 480 € | 170 974 € | 188 064 € | ▲ 10,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 49 913 € | 50 196 € | 60 397 € | 74 838 € | 85 083 € | 86 588 € | 128 588 € | 143 789 € | ▲ 11,8 % |
| Apport10/11 | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Capital10 | - | - | - | 20 000 € | - | - | 0 € | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 20 000 € | - | - | 0 € | - | - |
| En dehors du capital11 | - | - | - | - | - | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Autres1109/19 | - | - | - | - | - | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Réserves13 | 25 100 € | 25 100 € | 35 000 € | 49 000 € | 59 000 € | 60 500 € | 102 500 € | 117 700 € | ▲ 14,8 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | - | - | - |
| Réserve légale130 | - | - | - | 2 000 € | - | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | 2 000 € | 2 000 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 47 000 € | 57 000 € | 58 500 € | 102 500 € | 117 700 € | ▲ 14,8 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 4 813 € | 5 096 € | 5 397 € | 5 838 € | 6 083 € | 6 088 € | 6 088 € | 6 089 € | = |
| Dettes17/49 | 80 452 € | 93 238 € | 101 358 € | 143 352 € | 112 405 € | 59 892 € | 42 385 € | 44 275 € | ▲ 4,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 15 089 € | 11 073 € | 23 311 € | 14 194 € | 6 360 € | 1 280 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 23 311 € | 14 194 € | 6 360 € | 1 280 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 72 152 € | 69 849 € | 81 505 € | 111 741 € | 89 911 € | 52 899 € | 40 786 € | 44 275 € | ▲ 8,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0 € | - | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 49 611 € | 53 412 € | 46 818 € | 67 738 € | 38 347 € | 23 379 € | 5 836 € | 1 015 € | ▼ 82,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 67 287 € | 37 896 € | 23 379 € | 5 836 € | 1 015 € | ▼ 82,6 % |
| Effets à payer441 | - | - | - | 451 € | 451 € | 0 € | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 6 003 € | 11 563 € | 13 820 € | 4 742 € | 10 550 € | ▲ 122 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1 600 € | 6 757 € | 11 606 € | 4 200 € | 4 200 € | = |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 4 403 € | 4 806 € | 2 214 € | 542 € | 6 350 € | ▲ 12× |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 38 000 € | 40 000 € | 15 700 € | 30 208 € | 32 710 € | ▲ 8,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 8 300 € | 8 300 € | 633 € | 319 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 15 828 € | 283 € | 44 801 € | 52 441 € | 50 245 € | 17 205 € | 77 000 € | 47 701 € | ▼ 38,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 3 801 € | 11 209 € | 8 638 € | 13 740 € | 15 660 € | 15 762 € | 8 726 € | 8 097 € | ▼ 7,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 19 629 € | 11 492 € | 53 439 € | 66 181 € | 65 905 € | 32 967 € | 85 726 € | 55 797 € | ▼ 34,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -36 295 € | -4 372 € | -32 687 € | -7 314 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -13 311 € | 23 815 € | 37 092 € | 1 926 € | -31 950 € | 7 634 € | 40 353 € | ▲ 429 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que NATELYA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à NATELYA : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour NATELYA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 31-07-2026 | 2026-00365484 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 30-06-2025 | 2025-00199316 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 16-08-2024 | 2024-00348083 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 25-08-2023 | 2023-00354315 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 19-08-2022 | 2022-20303929 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 20-08-2021 | 2021-50900372 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 26-08-2020 | 2020-44900444 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 08-08-2019 | 2019-44600489 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 09-08-2018 | 2018-44400533 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 08-08-2017 | 2017-41700423 |