Naratilo
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 05-01-2026 PDF les 11 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 340 000 €
Estimé : probablement entre 230 000 € et 520 000 €
Total actif
330 737 €▲ 2,8 %
2024 · 321 657 €
Résultat net
12 377 €▲ 19,7 %
2024 · 10 342 €
Fonds de roulement
-15 609 €
2024 · 12 698 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
31 171 €
▲ 61,9 %
2025
20192025
Résultat net
12 377 €
▲ 19,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
68 038 €
▲ 22,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
330 737 €
▲ 2,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
262 700 €
▼ 1,2 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-15 609 €
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
20,6 %
▲ 3,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
0,84
▼ 0,32
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
3,7 %
▲ 0,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
1,5
=
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation11 880 €-121 €▼ 99,0 %8 865 €▲ 74×-1 168 €36 065 €19 251 €▼ 46,6 %31 171 €▲ 61,9 %
Résultat net5 634 €--2 594 €dans la moitié centrale du secteur4 589 €dans la moitié centrale du secteur-2 356 €en dessous de la moitié centrale du secteur26 469 €dans la moitié centrale du secteur10 342 €dans la moitié centrale du secteur▼ 60,9 %12 377 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,7 %
Capitaux propres25 685 €-23 091 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,1 %27 680 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,9 %18 849 €dans la moitié centrale du secteur▼ 31,9 %45 319 €dans la moitié centrale du secteur▲ 140 %55 661 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,8 %68 038 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,2 %
Total actif145 924 €-108 964 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,3 %96 887 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,1 %66 306 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 31,6 %98 865 €dans la moitié centrale du secteur▲ 49,1 %321 657 €dans la moitié centrale du secteur▲ 225 %330 737 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8 %
Dettes120 239 €-85 873 €▼ 28,6 %69 207 €▼ 19,4 %47 457 €▼ 31,4 %53 546 €▲ 12,8 %265 996 €▲ 397 %262 700 €▼ 1,2 %
Fonds de roulement38 241 €-39 878 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,3 %12 838 €dans la moitié centrale du secteur▼ 67,8 %6 907 €dans la moitié centrale du secteur▼ 46,2 %38 093 €dans la moitié centrale du secteur▲ 452 %12 698 €dans la moitié centrale du secteur▼ 66,7 %-15 609 €dans la moitié centrale du secteur
Solvabilité17,6 %-21,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,6pp28,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,4pp28,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1pp45,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,4pp17,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 28,5pp20,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,3pp
Liquidité générale1,38-1,60dans la moitié centrale du secteur▲ 0,221,19dans la moitié centrale du secteur▼ 0,411,15dans la moitié centrale du secteur▼ 0,041,78dans la moitié centrale du secteur▲ 0,641,16dans la moitié centrale du secteur▼ 0,630,84dans la moitié centrale du secteur▼ 0,32
Rentabilité des actifs (ROA)3,9 %--2,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 6,2pp4,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,1pp-3,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,3pp26,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 30,3pp3,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 23,6pp3,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp
Personnel (ETP)0,1-1dans la moitié centrale du secteur▲ 900 %1=1=1,3▲ 30,0 %1,5▲ 15,4 %1,5=
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 62 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 330 737 €
Actifs immobilisés
249 226 € ▲ 9,1 %
Actifs circulants
81 512 € ▼ 12,5 %
Passif 330 737 €
Capitaux propres
68 038 € ▲ 22,2 %
Dettes
262 700 € ▼ 1,2 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 82,7 % à 79,4 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
64 496 €▲
2024 · 34 532 €
Cash-flow
45 702 €▲
2024 · 25 623 €
Taux d'endettement
3,86▼
2024 · 4,78
ROE
18,2 %▼
2024 · 18,6 %
Couverture des intérêts
4,28▲
2024 · 4,09
Dettes ≤ 1 an
97 121 €▲
2024 · 80 436 €
Dettes > 1 an
165 579 €▼
2024 · 185 560 €
Impôts
5 182 €▲
2024 · 1 295 €
Frais de personnel
69 939 €▲
2024 · 65 816 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 2 | 2 | 2 |
| à temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 |
| à temps partiel | - | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 1 | 1,3 | 1,5 | 1,5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1 | 1,3 | 1,5 | 1,5 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 2 | 2 | 2 |
| Entrées | - | 1 | - | - |
| Sorties | - | 0 | - | - |
| Heures de formation | - | - | 50 | 50 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | - | - | 255 000 € | 255 000 € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | - | - | 228 523 € | 249 226 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 4 756 € | 234 862 € | 54 027 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 3 000 € | 4 472 € | 15 281 € | 33 325 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 1 426 € | - | 522 € | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 20 400 € | 51 349 € | 65 816 € | 69 939 € | ▲ 6,3 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 3 635 € | 3 635 € | 758 € | 3 000 € | 4 472 € | 15 281 € | 33 325 € | ▲ 118 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 629 € | 1 335 € | 723 € | 630 € | ▼ 12,8 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | 784 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 22 466 € | 28 308 € | 18 449 € | 22 861 € | 93 222 € | 101 855 € | 135 065 € | ▲ 32,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 11 880 € | 121 € | 8 865 € | -1 168 € | 36 065 € | 19 251 € | 31 171 € | ▲ 61,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 777 € | 820 € | 827 € | 1 464 € | ▲ 77,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 1 560 € | 596 € | 617 € | 777 € | 820 € | 827 € | 1 464 € | ▲ 77,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 581 € | 410 € | 8 442 € | 15 076 € | ▲ 78,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 104 € | 4 639 € | 2 985 € | 1 581 € | 410 € | 8 442 € | 15 076 € | ▲ 78,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 8 336 € | -2 423 € | 6 497 € | -1 972 € | 36 475 € | 11 636 € | 17 559 € | ▲ 50,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 2 702 € | 171 € | 1 908 € | 383 € | 10 006 € | 1 295 € | 5 182 € | ▲ 300 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 5 634 € | -2 594 € | 4 589 € | -2 356 € | 26 469 € | 10 342 € | 12 377 € | ▲ 19,7 % |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | - | - | 21 050 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 5 634 € | -2 594 € | 4 589 € | -2 356 € | 5 419 € | 10 342 € | 12 377 € | ▲ 19,7 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 145 924 € | 108 964 € | 96 887 € | 66 306 € | 98 865 € | 321 657 € | 330 737 € | ▲ 2,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 6 336 € | 2 700 € | 14 942 € | 11 942 € | 12 226 € | 228 523 € | 249 226 € | ▲ 9,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 6 335 € | 2 700 € | 14 942 € | 11 942 € | 12 226 € | 228 523 € | 249 226 € | ▲ 9,1 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 11 942 € | 8 942 € | 228 523 € | 249 226 € | ▲ 9,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 3 284 € | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 1 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 139 588 € | 106 264 € | 81 944 € | 54 363 € | 86 639 € | 93 134 € | 81 512 € | ▼ 12,5 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | 3 798 € | 2 859 € | - | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 135 997 € | 99 916 € | 78 320 € | 50 622 € | 72 331 € | 89 722 € | 75 554 € | ▼ 15,8 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | 6 514 € | 23 182 € | 5 269 € | ▼ 77,3 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 50 622 € | 65 817 € | 66 540 € | 70 285 € | ▲ 5,6 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | - | 624 € | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 031 € | 1 955 € | 263 € | 3 376 € | 11 528 € | - | 4 755 € | - |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 365 € | 2 780 € | 2 787 € | 1 202 € | ▼ 56,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 145 924 € | 108 964 € | 96 887 € | 66 306 € | 98 865 € | 321 657 € | 330 737 € | ▲ 2,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 25 685 € | 23 091 € | 27 680 € | 18 849 € | 45 319 € | 55 661 € | 68 038 € | ▲ 22,2 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 22 910 € | 33 252 € | 45 629 € | ▲ 37,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | - | 21 050 € | 21 050 € | 21 050 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | 12 202 € | 24 579 € | ▲ 101 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 5 225 € | 2 631 € | 7 220 € | -1 611 € | 3 809 € | 3 809 € | 3 809 € | = |
| Dettes17/49 | 120 239 € | 85 873 € | 69 207 € | 47 457 € | 53 546 € | 265 996 € | 262 700 € | ▼ 1,2 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 18 600 € | 18 600 € | - | - | - | 185 560 € | 165 579 € | ▼ 10,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | 185 560 € | 165 579 € | ▼ 10,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 101 347 € | 66 387 € | 69 107 € | 47 457 € | 48 546 € | 80 436 € | 97 121 € | ▲ 20,7 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | 34 455 € | 36 531 € | ▲ 6,0 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | 3 344 € | - | 1 348 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | 3 344 € | - | 1 348 € | - |
| Dettes commerciales44 | 23 065 € | 12 845 € | 12 628 € | 5 183 € | 7 549 € | 3 507 € | 11 553 € | ▲ 229 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 5 183 € | 7 549 € | 3 507 € | 11 553 € | ▲ 229 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 3 922 € | 9 322 € | 11 918 € | 22 232 € | ▲ 86,5 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1 376 € | 74 € | 1 471 € | 8 313 € | ▲ 465 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 2 546 € | 9 248 € | 10 446 € | 13 919 € | ▲ 33,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 38 352 € | 28 331 € | 30 557 € | 25 457 € | ▼ 16,7 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 5 000 € | - | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 5 634 € | -2 594 € | 4 589 € | -2 356 € | 26 469 € | 10 342 € | 12 377 € | ▲ 19,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 3 635 € | 3 635 € | 758 € | 3 000 € | 4 472 € | 15 281 € | 33 325 € | ▲ 118 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 9 269 € | 1 041 € | 5 347 € | 644 € | 30 942 € | 25 623 € | 45 702 € | ▲ 78,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 1 € | -13 000 € | 0 € | -4 756 € | -231 578 € | -54 027 € | ▲ 76,7 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -76 € | -1 691 € | 3 113 € | 8 151 € | - | - | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 508 entreprises avaient le même profil que Naratilo aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,9 % existaient encore et 1,4 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,9 %
existait encore
1,6 %
a cessé autrement
1,4 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Naratilo : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 508 entreprises, pas d'une prévision pour Naratilo. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 11 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 05-01-2026 | 2026-00002543 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 09-12-2024 | 2024-00613237 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 20-12-2023 | 2023-00534239 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 12-12-2022 | 2022-20536714 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 22-12-2021 | 2021-81200530 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 10-12-2020 | 2020-75300153 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 20-12-2019 | 2019-76900115 | |
| 30-06-2018 | schéma micro | 14-12-2018 | 2018-74400481 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 22-12-2017 | 2017-72900054 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 16-12-2016 | 2016-70300156 |