MODITO
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 25-03-2026 PDF les 17 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 73 000 €
Estimé : probablement entre 45 000 € et 110 000 €
Total actif
17 926 €▼ 48,3 %
2024 · 34 698 €
Résultat net
2 835 €▲ 118 %
2024 · 1 300 €
Fonds de roulement
-40 594 €▲ 11,8 %
2024 · -46 002 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
9 211 €
▼ 11,9 %
2025
20192025
Résultat net
2 835 €
▲ 118 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
-32 785 €
▲ 8,0 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Total actif
17 926 €
▼ 48,3 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Dettes
50 711 €
▼ 27,9 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-40 594 €
▲ 11,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
-182,9 %
▼ 80,2pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Liquidité générale
0,20
▲ 0,02
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
15,8 %
▲ 12,1pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation4 461 €-5 643 €▲ 26,5 %15 068 €▲ 167 %22 192 €▲ 47,3 %7 937 €▼ 64,2 %10 449 €▲ 31,6 %9 211 €▼ 11,9 %
Résultat net-1 108 €-192 €en dessous de la moitié centrale du secteur6 283 €dans la moitié centrale du secteur▲ 33×17 895 €dans la moitié centrale du secteur▲ 185 %1 345 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 92,5 %1 300 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,4 %2 835 €dans la moitié centrale du secteur▲ 118 %
Capitaux propres-62 635 €--62 443 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,3 %-56 160 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 10,1 %-38 265 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 31,9 %-36 920 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,5 %-35 620 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,5 %-32 785 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 8,0 %
Total actif118 055 €-109 421 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,3 %80 126 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,8 %69 371 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 13,4 %51 048 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,4 %34 698 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 32,0 %17 926 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 48,3 %
Dettes180 690 €-171 865 €▼ 4,9 %136 286 €▼ 20,7 %107 637 €▼ 21,0 %87 968 €▼ 18,3 %70 319 €▼ 20,1 %50 711 €▼ 27,9 %
Fonds de roulement-73 062 €--69 866 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %-59 275 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,2 %-46 144 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,2 %-47 643 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,2 %-46 002 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,4 %-40 594 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,8 %
Solvabilité-53,1 %--57,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,0pp-70,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 13,0pp-55,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 14,9pp-72,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 17,2pp-102,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 30,3pp-182,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 80,2pp
Liquidité générale0,24-0,26en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,030,20en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,060,24en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,040,16en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,080,18en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,010,20en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,02
Rentabilité des actifs (ROA)-0,9 %-0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,1pp7,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,7pp25,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,0pp2,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 23,2pp3,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,1pp15,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,1pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 12 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 17 926 €
Actifs immobilisés
7 809 € ▼ 68,4 %
Actifs circulants
10 117 € ▲ 1,5 %
Passif
Capitaux propres-32 785 €
Dettes50 711 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (50 711 €) dépassent le total du bilan (17 926 €).
Chiffres clés et ratios
EBITDA
26 129 €▼
2024 · 27 417 €
Cash-flow
19 753 €▲
2024 · 18 267 €
Couverture des intérêts
10,84▲
2024 · 9,27
Dettes ≤ 1 an
50 711 €▼
2024 · 55 973 €
Dettes > 1 an
0 €▼
2024 · 14 346 €
Impôts
3 964 €▼
2024 · 6 199 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | 200 000 € | 200 000 € | 200 000 € | 200 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 54 856 € | 41 695 € | 24 727 € | 7 809 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 4 886 € | 3 736 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 15 532 € | 16 898 € | 16 967 € | 16 918 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 15 036 € | 14 904 € | 15 243 € | 15 532 € | 16 898 € | 16 967 € | 16 918 € | ▼ 0,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 883 € | 2 361 € | 2 135 € | 2 192 € | ▲ 2,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 20 915 € | 23 472 € | 32 212 € | 39 606 € | 27 196 € | 29 552 € | 28 321 € | ▼ 4,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 4 461 € | 5 643 € | 15 068 € | 22 192 € | 7 937 € | 10 449 € | 9 211 € | ▼ 11,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | - | 9 € | 0 € | ▼ 99,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 0 € | 6 € | 0 € | - | 9 € | 0 € | ▼ 99,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 4 075 € | 3 302 € | 2 959 € | 2 411 € | ▼ 18,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 348 € | 5 173 € | 4 772 € | 4 075 € | 3 302 € | 2 959 € | 2 411 € | ▼ 18,5 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -887 € | 470 € | 6 500 € | 18 117 € | 4 635 € | 7 499 € | 6 800 € | ▼ 9,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 139 € | 278 € | 217 € | 222 € | 3 290 € | 6 199 € | 3 964 € | ▼ 36,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 108 € | 192 € | 6 283 € | 17 895 € | 1 345 € | 1 300 € | 2 835 € | ▲ 118 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -1 108 € | 192 € | 6 283 € | 17 895 € | 1 345 € | 1 300 € | 2 835 € | ▲ 118 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 118 055 € | 109 421 € | 80 126 € | 69 371 € | 51 048 € | 34 698 € | 17 926 € | ▼ 48,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 95 580 € | 84 646 € | 65 502 € | 54 856 € | 41 695 € | 24 727 € | 7 809 € | ▼ 68,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 91 678 € | 80 745 € | 65 502 € | 54 856 € | 41 695 € | 24 727 € | 7 809 € | ▼ 68,4 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 54 856 € | 41 695 € | 24 727 € | 7 809 € | ▼ 68,4 % |
| Immobilisations financières28 | 3 901 € | 3 901 € | 0 € | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 22 475 € | 24 775 € | 14 624 € | 14 515 € | 9 354 € | 9 971 € | 10 117 € | ▲ 1,5 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 21 989 € | 24 204 € | 13 658 € | 13 855 € | 8 835 € | 9 117 € | 9 262 € | ▲ 1,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 13 802 € | 8 835 € | 9 117 € | 9 262 € | ▲ 1,6 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 53 € | 0 € | - | - | - |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 660 € | 519 € | 854 € | 856 € | ▲ 0,2 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 118 055 € | 109 421 € | 80 126 € | 69 371 € | 51 048 € | 34 698 € | 17 926 € | ▼ 48,3 % |
| Capitaux propres10/15 | -62 635 € | -62 443 € | -56 160 € | -38 265 € | -36 920 € | -35 620 € | -32 785 € | ▲ 8,0 % |
| Apport10/11 | 18 750 € | - | - | 18 750 € | 18 750 € | 18 750 € | 18 750 € | = |
| Réserves13 | 2 137 € | 2 137 € | 2 137 € | 2 137 € | 2 137 € | 2 137 € | 2 137 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 875 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 875 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 262 € | 262 € | 262 € | 262 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | 1 875 € | 1 875 € | 1 875 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -83 522 € | -83 330 € | -77 047 € | -59 152 € | -57 807 € | -56 507 € | -53 672 € | ▲ 5,0 % |
| Dettes17/49 | 180 690 € | 171 865 € | 136 286 € | 107 637 € | 87 968 € | 70 319 € | 50 711 € | ▼ 27,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 84 433 € | 77 224 € | 62 388 € | 46 978 € | 30 971 € | 14 346 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 46 978 € | 30 971 € | 14 346 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 95 537 € | 94 641 € | 73 898 € | 60 659 € | 56 997 € | 55 973 € | 50 711 € | ▼ 9,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 410 € | 16 006 € | 16 626 € | 14 346 € | ▼ 13,7 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 6 770 € | 4 620 € | 5 683 € | 4 722 € | ▼ 16,9 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 6 770 € | 4 620 € | 5 683 € | 4 722 € | ▼ 16,9 % |
| Dettes commerciales44 | 11 802 € | 11 260 € | 4 536 € | 905 € | 11 036 € | 908 € | 2 078 € | ▲ 129 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 905 € | 11 036 € | 908 € | 2 078 € | ▲ 129 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 2 764 € | 5 334 € | 5 630 € | 5 705 € | ▲ 1,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 2 764 € | 5 334 € | 5 630 € | 5 705 € | ▲ 1,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 34 810 € | 20 000 € | 27 126 € | 23 860 € | ▼ 12,0 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 108 € | 192 € | 6 283 € | 17 895 € | 1 345 € | 1 300 € | 2 835 € | ▲ 118 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 15 036 € | 14 904 € | 15 243 € | 15 532 € | 16 898 € | 16 967 € | 16 918 € | ▼ 0,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 13 928 € | 15 096 € | 21 526 € | 33 427 € | 18 243 € | 18 267 € | 19 753 € | ▲ 8,1 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3 970 € | 3 901 € | -4 886 € | -3 736 € | 0 € | 0 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 632 entreprises avaient le même profil que MODITO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 91,8 % existaient encore et 2,9 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- capitaux propres négatifs
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
91,8 %
existait encore
4,8 %
a cessé autrement
2,9 %
a fait faillite
Encore 0,4 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à MODITO est plus basse : 0,4 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur MODITO que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 632 entreprises, pas d'une prévision pour MODITO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 17 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma abrégé | 25-03-2026 | 2026-00063279 | |
| 30-09-2024 | schéma abrégé | 18-03-2025 | 2025-00050568 | |
| 30-09-2023 | schéma abrégé | 19-03-2024 | 2024-00046556 | |
| 30-09-2022 | schéma abrégé | 20-03-2023 | 2023-00042711 | |
| 30-09-2021 | schéma abrégé | 21-03-2022 | 2022-08200136 | |
| 30-09-2020 | schéma abrégé | 16-03-2021 | 2021-07700155 | |
| 30-09-2019 | schéma abrégé | 27-03-2020 | 2020-08000154 | |
| 30-09-2018 | schéma abrégé | 05-04-2019 | 2019-09600109 | |
| 30-09-2017 | schéma abrégé | 28-02-2018 | 2018-06300447 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 13-03-2017 | 2017-06300012 |