MLD CONCEPT
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 27 jours après le délai Déposés le 27 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00432967.
Comptes annuels 2025 déposés le 27-08-2026 à la BNB les 22 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 240 000 €
Estimé : probablement entre 160 000 € et 410 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
10 791 €▼ 43,0 %
2024 · 18 926 €
Fonds de roulement
-132 791 €
2024 · 120 939 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
32 099 €
▼ 12,5 %
2025
20182025
Résultat net
10 791 €
▼ 43,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
84 697 €
▼ 71,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
548 187 €
▼ 20,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
463 490 €
▲ 16,0 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-132 791 €
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
15,5 %
▼ 26,8 pts
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
0,46
▼ 1,64
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,0 %
▼ 0,8 pts
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,09 M €-0,1 M €▲ 24,0 %0,1 M €▲ 20,0 %0,4 M €▲ 151 %0,03 M €▼ 90,4 %0,03 M €▼ 17,3 %0,04 M €▲ 31,6 %0,03 M €▼ 12,5 %
Résultat net0,05 M €-0,07 M €▲ 39,8 %0,08 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,6 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 167 %0,02 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 93,0 %0,01 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 30,3 %0,02 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 71,4 %0,01 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 43,0 %
Capitaux propres0,3 M €-0,3 M €▲ 25,8 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,4 %0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 22,1 %0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 47,6 %0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,3 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,2 %0,08 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 71,1 %
Total actif1,0 M €-1,1 M €▲ 11,1 %1,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 22,6 %1,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 35,9 %0,8 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 53,8 %0,8 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,4 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 10,1 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 20,8 %
Dettes0,7 M €-0,8 M €▲ 5,6 %0,9 M €▲ 21,8 %1,3 M €▲ 42,1 %0,6 M €▼ 56,3 %0,5 M €▼ 13,8 %0,4 M €▼ 19,1 %0,5 M €▲ 16,0 %
Fonds de roulement0,2 M €-0,3 M €▲ 90,3 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 52,9 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,7 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,2 %0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 57,4 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 23,9 %-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur
Solvabilité27,1 %-30,7 %▲ 3,6 pts31,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5 pts28,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,1 pts31,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8 pts35,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,1 pts42,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,5 pts15,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 26,8 pts
Liquidité générale1,41-1,81▲ 0,401,91dans la moitié centrale du secteur▲ 0,101,45dans la moitié centrale du secteur▼ 0,463,74au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,292,28dans la moitié centrale du secteur▼ 1,462,11dans la moitié centrale du secteur▼ 0,170,46en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,64
Rentabilité des actifs (ROA)5,2 %-6,5 %▲ 1,3 pts6,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,2 pts12,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,1 pts1,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,5 pts1,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,4 pts2,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3 pts2,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,8 pts
Personnel (ETP)3,4-3,5▲ 2,9 %4en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 14,3 %4,7en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 17,5 %4,7en dessous de la moitié centrale du secteur=4,7en dessous de la moitié centrale du secteur=
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 13. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 12 % à celui de 2024.
Fortes variations et leur cause
- 2022 Résultat net -93 %, Total actif -54 % par rapport à 2021. Scission partielle au profit de MLD PRODUCT MEDIA, Moniteur 09-08-2022.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 548 187 €
Actifs immobilisés
433 276 € ▼ 6,3 %
Actifs circulants
114 912 € ▼ 50,1 %
Passif 548 187 €
Capitaux propres
84 697 € ▼ 71,1 %
Dettes
463 490 € ▲ 16,0 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 57,7 % à 84,5 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
69 624 €▼
2024 · 77 455 €
Cash-flow
48 316 €▼
2024 · 59 716 €
Taux d'endettement
5,47▲
2024 · 1,36
ROE
12,7 %▲
2024 · 6,5 %
Couverture des intérêts
4,66▲
2024 · 4,63
Dettes ≤ 1 an
247 702 €▲
2024 · 109 137 €
Dettes > 1 an
215 788 €▼
2024 · 290 374 €
Impôts
8 612 €▲
2024 · 7 406 €
Frais de personnel
0 €▼
2024 · 138 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 |
|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 5 |
| à temps plein | 4 |
| à temps partiel | 1 |
| en équivalents temps plein | 4,7 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 4,7 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 5 |
| Entrées | 1 |
| Sorties | 1 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 41 115 € | 3 749 € | 194 149 € | 60 015 € | 8 565 € |
| Immobilisations financières | 1 500 € | - | 1 000 € | - | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 63 185 € | 45 889 € | 39 796 € | 40 790 € | 37 525 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 295 923 € | 58 893 € | 0 € | 138 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 52 991 € | 55 811 € | 58 727 € | 63 185 € | 45 889 € | 39 796 € | 40 790 € | 37 525 € | ▼ 8,0 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 10 957 € | 10 000 € | 33 574 € | 6 384 € | 8 833 € | ▲ 38,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 306 607 € | 367 989 € | 409 439 € | 721 541 € | 148 493 € | 101 235 € | 83 978 € | 78 457 € | ▼ 6,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 94 064 € | 116 668 € | 140 014 € | 351 476 € | 33 712 € | 27 865 € | 36 665 € | 32 099 € | ▼ 12,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2 682 € | 2 238 € | 7 475 € | 6 382 € | 2 238 € | ▼ 64,9 % |
| Produits financiers récurrents75 | 2 626 € | 3 103 € | 2 598 € | 2 682 € | 2 238 € | 7 475 € | 6 382 € | 2 238 € | ▼ 64,9 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 17 550 € | 14 286 € | 19 599 € | 16 715 € | 14 935 € | ▼ 10,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 22 861 € | 22 635 € | 19 298 € | 17 550 € | 14 286 € | 19 599 € | 16 715 € | 14 935 € | ▼ 10,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 73 829 € | 97 136 € | 123 314 € | 336 608 € | 21 664 € | 15 742 € | 26 332 € | 19 402 € | ▼ 26,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 23 058 € | 26 170 € | 39 119 € | 111 391 € | 5 830 € | 4 699 € | 7 406 € | 8 612 € | ▲ 16,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 50 771 € | 70 967 € | 84 195 € | 225 218 € | 15 833 € | 11 042 € | 18 926 € | 10 791 € | ▼ 43,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 50 771 € | 70 967 € | 84 195 € | 225 218 € | 15 833 € | 11 042 € | 18 926 € | 10 791 € | ▼ 43,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,0 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,5 M € | ▼ 20,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 6,3 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 6,3 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 6,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,001 M € | 0 € | - | - | 0,008 M € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | ▼ 59,7 % |
| Immobilisations financières28 | - | 200 € | 200 € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 1,4 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 50,1 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,02 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0 € | - | - |
| Créances commerciales290 | - | - | - | 0,02 M € | 0,07 M € | 0 € | - | - | - |
| Autres créances291 | - | - | - | - | - | 0,1 M € | 0 € | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,002 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,5 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 1,2 M € | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,002 M € | ▼ 97,4 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 1,2 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,002 M € | ▼ 62,0 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,003 M € | 0,2 M € | 0,09 M € | 0,06 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,04 M € | 0,07 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 32,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 1,0 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,5 M € | ▼ 20,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,08 M € | ▼ 71,1 % |
| Apport10/11 | 0,02 M € | 0,02 M € | - | 0,02 M € | 0,009 M € | 0,009 M € | 0,009 M € | 0,009 M € | = |
| Réserves13 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,06 M € | ▼ 78,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,5 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,06 M € | ▼ 78,4 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0 € | 0 € | - | - | 0 € | - |
| Subsides en capital15 | - | - | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 10,8 % |
| Dettes17/49 | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 1,3 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 16,0 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 25,7 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 25,7 % |
| Dettes commerciales175 | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0 € | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 1,0 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 127 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | ▼ 6,9 % |
| Dettes commerciales44 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,6 M € | 0,01 M € | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | ▼ 53,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,6 M € | 0,01 M € | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | ▼ 53,5 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,4 M € | 0 € | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,02 M € | ▲ 855 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,3 M € | 0 € | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,02 M € | ▲ 855 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,06 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,001 M € | 0,01 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | ▲ 857 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,004 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 50 771 € | 70 967 € | 84 195 € | 225 218 € | 15 833 € | 11 042 € | 18 926 € | 10 791 € | ▼ 43,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 52 991 € | 55 811 € | 58 727 € | 63 185 € | 45 889 € | 39 796 € | 40 790 € | 37 525 € | ▼ 8,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 103 762 € | 126 778 € | 142 922 € | 288 403 € | 61 722 € | 50 839 € | 59 716 € | 48 316 € | ▼ 19,1 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -37 897 € | -22 573 € | -42 615 € | 2 754 € | -195 149 € | -16 489 € | -8 565 € | ▲ 48,1 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 35 712 € | 217 725 € | -45 775 € | -142 015 € | -38 934 € | 105 104 € | -54 739 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 685 entreprises avaient le même profil que MLD CONCEPT aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,9 % existaient encore et 1,1 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,9 %
existait encore
1,9 %
a cessé autrement
1,1 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à MLD CONCEPT : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 685 entreprises, pas d'une prévision pour MLD CONCEPT. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 22 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 27-08-2026 | 2026-00432967 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 29-08-2025 | 2025-00429711 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 28-08-2024 | 2024-00380886 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 31-08-2023 | 2023-00385749 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 26-08-2022 | 2022-20320934 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 26-08-2021 | 2021-54800547 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 24-09-2020 | 2020-55500268 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 21-08-2019 | 2019-48700027 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 24-08-2018 | 2018-50000492 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 18-08-2017 | 2017-44800519 |