MATOLI
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 24 jours après le délai Déposés le 24 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00432288.
Comptes annuels 2025 déposés le 24-08-2026 à la BNB les 12 dépôts
Chiffre d'affaires
Non repris dans ce dépôt
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
-73 487 €
2024 · 37 960 €
Fonds de roulement
169 458 €▲ 37,2 %
2024 · 123 531 €
Dans les classements
4e entreprise par total du bilan à Jemeppe-sur-Sambre, secteur Télécoms et informatique8e entreprise la plus ancienne à Jemeppe-sur-Sambre, secteur Télécoms et informatique10e entreprise par capitaux propres à Jemeppe-sur-Sambre, secteur Télécoms et informatique
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-72 179 €
2025
20182025
Résultat net
-73 487 €
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Capitaux propres
91 615 €
▼ 44,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
393 529 €
▲ 20,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
301 913 €
▲ 86,5 %
2025
20182025
Fonds de roulement
169 458 €
▲ 37,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
23,3 %
▼ 27,2 pts
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
2,84
▲ 0,75
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
-18,7 %
▼ 30,3 pts
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-427 €-25 484 €46 934 €▲ 84,2 %40 904 €▼ 12,8 %31 989 €▼ 21,8 %37 787 €▲ 18,1 %52 974 €▲ 40,2 %-72 179 €
Résultat net-1 593 €-17 529 €34 882 €dans la moitié centrale du secteur▲ 99,0 %29 576 €dans la moitié centrale du secteur▼ 15,2 %22 165 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,1 %26 259 €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,5 %37 960 €dans la moitié centrale du secteur▲ 44,6 %-73 487 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres41 594 €-59 123 €▲ 42,1 %94 005 €dans la moitié centrale du secteur▲ 59,0 %123 581 €dans la moitié centrale du secteur▲ 31,5 %145 747 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,9 %143 079 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,8 %165 102 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,4 %91 615 €dans la moitié centrale du secteur▼ 44,5 %
Total actif60 068 €-93 379 €▲ 55,5 %108 010 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %132 800 €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,0 %183 723 €dans la moitié centrale du secteur▲ 38,3 %248 259 €dans la moitié centrale du secteur▲ 35,1 %327 017 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,7 %393 529 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 20,3 %
Dettes18 474 €-34 256 €▲ 85,4 %14 005 €▼ 59,1 %9 219 €▼ 34,2 %37 976 €▲ 312 %105 180 €▲ 177 %161 915 €▲ 53,9 %301 913 €▲ 86,5 %
Fonds de roulement40 208 €-58 031 €▲ 44,3 %89 730 €dans la moitié centrale du secteur▲ 54,6 %110 543 €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,2 %135 343 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,4 %138 436 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,3 %123 531 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 10,8 %169 458 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 37,2 %
Solvabilité69,2 %-63,3 %▼ 5,9 pts87,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,7 pts93,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,0 pts79,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 13,7 pts57,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 21,7 pts50,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 7,1 pts23,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 27,2 pts
Liquidité générale3,18-2,69▼ 0,487,41au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,7112,99au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,584,56dans la moitié centrale du secteur▼ 8,432,32dans la moitié centrale du secteur▼ 2,252,09dans la moitié centrale du secteur▼ 0,222,84dans la moitié centrale du secteur▲ 0,75
Rentabilité des actifs (ROA)-2,7 %-18,8 %▲ 21,4 pts32,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,5 pts22,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,0 pts12,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,2 pts10,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5 pts11,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,0 pts-18,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 30,3 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Programmation, conseil informatique (NACE 62). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 72 179 €, après un bénéfice de 52 974 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2018.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 393 529 €
Actifs immobilisés
131 968 € ▲ 45,9 %
Actifs circulants
261 560 € ▲ 10,6 %
Passif 393 529 €
Capitaux propres
91 615 € ▼ 44,5 %
Dettes
301 913 € ▲ 86,5 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 49,5 % à 76,7 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-51 590 €▼
2024 · 57 531 €
Cash-flow
-52 898 €▼
2024 · 42 517 €
Taux d'endettement
3,30▲
2024 · 0,98
ROE
-80,2 %▼
2024 · 23,0 %
Couverture des intérêts
-13,22▼
2024 · 52,66
Dettes ≤ 1 an
92 103 €▼
2024 · 113 033 €
Dettes > 1 an
82 950 €
Impôts
179 €▼
2024 · 15 902 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 12 628 € | 4 700 € | 1 127 € | 90 367 € | 62 104 € |
| Immobilisations financières | 44 € | - | - | - | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 569 € | 7 335 € | 6 887 € | 4 557 € | 20 590 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 3 366 € | 1 172 € | 1 476 € | 2 569 € | 7 335 € | 6 887 € | 4 557 € | 20 590 € | ▲ 352 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | - | - | 119 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 789 € | 1 101 € | 1 111 € | 1 387 € | 1 059 € | ▼ 23,7 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 1 351 € | - | - | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 6 344 € | 35 846 € | 49 365 € | 45 613 € | 40 425 € | 45 785 € | 59 037 € | -50 531 € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -427 € | 25 484 € | 46 934 € | 40 904 € | 31 989 € | 37 787 € | 52 974 € | -72 179 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 250 € | 205 € | 300 € | 1 980 € | 2 773 € | ▲ 40,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 913 € | 648 € | 466 € | 250 € | 205 € | 300 € | 1 980 € | 2 773 € | ▲ 40,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 294 € | 282 € | 169 € | 1 093 € | 3 902 € | ▲ 257 % |
| Charges financières récurrentes65 | 507 € | 870 € | 486 € | 294 € | 282 € | 169 € | 1 093 € | 3 902 € | ▲ 257 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -21 € | 25 262 € | 46 914 € | 40 860 € | 31 913 € | 37 919 € | 53 862 € | -73 309 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 572 € | 7 733 € | 12 032 € | 11 284 € | 9 748 € | 11 659 € | 15 902 € | 179 € | ▼ 98,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 593 € | 17 529 € | 34 882 € | 29 576 € | 22 165 € | 26 259 € | 37 960 € | -73 487 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -1 593 € | 17 529 € | 34 882 € | 29 576 € | 22 165 € | 26 259 € | 37 960 € | -73 487 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 60 068 € | 93 379 € | 108 010 € | 132 800 € | 183 723 € | 248 259 € | 327 017 € | 393 529 € | ▲ 20,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1 386 € | 1 092 € | 4 275 € | 13 038 € | 10 403 € | 4 643 € | 90 453 € | 131 968 € | ▲ 45,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1 386 € | 1 092 € | 4 275 € | 12 994 € | 10 359 € | 4 599 € | 90 409 € | 131 924 € | ▲ 45,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | - | - | 2 421 € | 1 924 € | ▼ 20,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 12 994 € | 10 359 € | 4 599 € | 9 133 € | 18 125 € | ▲ 98,5 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | - | - | 78 856 € | 111 875 € | ▲ 41,9 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | 44 € | 44 € | 44 € | 44 € | 44 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 58 682 € | 92 287 € | 103 735 € | 119 762 € | 173 320 € | 243 615 € | 236 564 € | 261 560 € | ▲ 10,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 994 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 36 287 € | 37 407 € | 42 556 € | 29 823 € | 76 895 € | 27 928 € | 93 802 € | 65 203 € | ▼ 30,5 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 26 899 € | 66 849 € | 17 625 € | 29 141 € | 19 430 € | ▼ 33,3 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 2 924 € | 10 045 € | 10 303 € | 64 661 € | 45 773 € | ▼ 29,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 6 375 € | 44 609 € | 54 071 € | 86 424 € | 92 816 € | 210 918 € | 87 956 € | 27 297 € | ▼ 69,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 3 515 € | 3 609 € | 4 770 € | 54 806 € | 169 061 € | ▲ 208 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 60 068 € | 93 379 € | 108 010 € | 132 800 € | 183 723 € | 248 259 € | 327 017 € | 393 529 € | ▲ 20,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 41 594 € | 59 123 € | 94 005 € | 123 581 € | 145 747 € | 143 079 € | 165 102 € | 91 615 € | ▼ 44,5 % |
| Apport10/11 | 12 400 € | 12 400 € | - | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | = |
| Réserves13 | 30 787 € | 46 723 € | 81 605 € | 111 181 € | 133 347 € | 130 679 € | 152 702 € | 152 702 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 109 321 € | 131 487 € | 128 819 € | 150 842 € | 150 842 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -1 593 € | - | - | - | - | 0 € | 0 € | -73 487 € | - |
| Dettes17/49 | 18 474 € | 34 256 € | 14 005 € | 9 219 € | 37 976 € | 105 180 € | 161 915 € | 301 913 € | ▲ 86,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | - | - | - | - | - | 82 950 € | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | - | - | 82 950 € | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 18 474 € | 34 256 € | 14 005 € | 9 219 € | 37 976 € | 105 180 € | 113 033 € | 92 103 € | ▼ 18,5 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | - | 18 454 € | - |
| Dettes commerciales44 | 1 025 € | 1 140 € | 3 605 € | 5 252 € | 32 254 € | 83 558 € | 80 804 € | 65 962 € | ▼ 18,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 5 252 € | 32 254 € | 83 558 € | 80 804 € | 65 962 € | ▼ 18,4 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | - | - | - | 4 150 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 3 967 € | 5 722 € | 2 332 € | 17 089 € | 3 223 € | ▼ 81,1 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 3 967 € | 5 722 € | 2 085 € | 16 784 € | 510 € | ▼ 97,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | 247 € | 305 € | 2 714 € | ▲ 789 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | 19 290 € | 15 140 € | 314 € | ▼ 97,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | - | 48 881 € | 126 861 € | ▲ 160 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 593 € | 17 529 € | 34 882 € | 29 576 € | 22 165 € | 26 259 € | 37 960 € | -73 487 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 3 366 € | 1 172 € | 1 476 € | 2 569 € | 7 335 € | 6 887 € | 4 557 € | 20 590 € | ▲ 352 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 1 773 € | 18 701 € | 36 358 € | 32 145 € | 29 500 € | 33 146 € | 42 517 € | -52 898 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -878 € | -4 659 € | -11 332 € | -4 700 € | -1 127 € | -90 367 € | -62 104 € | ▲ 31,3 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 38 234 € | 9 462 € | 32 353 € | 6 392 € | 118 102 € | -122 962 € | -60 659 € | ▲ 50,7 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 294 entreprises avaient le même profil que MATOLI aujourd'hui. Deux ans plus tard, 89,6 % existaient encore et 4,1 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- perte d'au moins 10 % du bilan
89,6 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
4,1 %
a fait faillite
Encore 0,4 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à MATOLI : 0,9 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 294 entreprises, pas d'une prévision pour MATOLI. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 12 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 24-08-2026 | 2026-00432288 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 24-07-2025 | 2025-00328638 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 17-07-2024 | 2024-00261153 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 07-08-2023 | 2023-00318864 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 14-07-2022 | 2022-20215205 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 12-07-2021 | 2021-36600220 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 04-09-2020 | 2020-51300145 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 14-08-2019 | 2019-48500290 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 20-07-2018 | 2018-36500112 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 17-08-2017 | 2017-45200199 |