Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 30-06-2026 à la BNB les 6 dépôts
Capitaux propres
36 925 €▲ 121 %
2024 · 16 739 €
Résultat net
20 186 €
2024 · -4 824 €
Total actif
345 748 €▲ 19,6 %
2024 · 289 037 €
Solvabilité
10,7 %▲ 4,9pp
2024 · 5,8 %
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
31 595 €
2025
20202025
Résultat net
20 186 €
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
36 925 €
▲ 121 %
2025
quart inférieur du secteur
20202025
Total actif
345 748 €
▲ 19,6 %
2025
quart inférieur du secteur
20202025
Dettes
308 824 €
▲ 13,4 %
2025
20202025
Fonds de roulement
20 348 €
▲ 736 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
10,7 %
▲ 4,9pp
2025
quart inférieur du secteur
20202025
Liquidité générale
1,07
▲ 0,06
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
5,8 %
▲ 7,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Personnel (ETP)
0
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation77 756 €-150 088 €▲ 93,0 %126 149 €▼ 15,9 %15 204 €▼ 87,9 %-1 723 €31 595 €
Résultat net64 756 €dans la moitié centrale du secteur-115 786 €dans la moitié centrale du secteur▲ 78,8 %94 165 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %6 857 €dans la moitié centrale du secteur▼ 92,7 %-4 824 €en dessous de la moitié centrale du secteur20 186 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres54 756 €en dessous de la moitié centrale du secteur-170 541 €dans la moitié centrale du secteur▲ 211 %264 706 €dans la moitié centrale du secteur▲ 55,2 %21 563 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 91,9 %16 739 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 22,4 %36 925 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 121 %
Total actif104 100 €en dessous de la moitié centrale du secteur-242 945 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 133 %347 747 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 43,1 %303 339 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 12,8 %289 037 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,7 %345 748 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 19,6 %
Dettes49 344 €-72 404 €▲ 46,7 %83 041 €▲ 14,7 %281 776 €▲ 239 %272 298 €▼ 3,4 %308 824 €▲ 13,4 %
Fonds de roulement45 009 €dans la moitié centrale du secteur-165 686 €dans la moitié centrale du secteur▲ 268 %253 933 €dans la moitié centrale du secteur▲ 53,3 %12 810 €dans la moitié centrale du secteur▼ 95,0 %2 434 €dans la moitié centrale du secteur▼ 81,0 %20 348 €dans la moitié centrale du secteur▲ 736 %
Solvabilité52,6 %dans la moitié centrale du secteur-70,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,6pp76,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,9pp7,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 69,0pp5,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,3pp10,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,9pp
Liquidité générale1,91dans la moitié centrale du secteur-3,29au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,384,06au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,771,05dans la moitié centrale du secteur▼ 3,011,01dans la moitié centrale du secteur▼ 0,041,07dans la moitié centrale du secteur▲ 0,06
Rentabilité des actifs (ROA)62,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-47,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 14,5pp27,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 20,6pp2,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 24,8pp-1,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,9pp5,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,5pp
Personnel (ETP)0dans la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 31 595 €, après une perte de 1 723 € en 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 345 748 €
Actifs immobilisés
16 577 € ▲ 15,9 %
Actifs circulants
329 171 € ▲ 19,8 %
Passif 345 748 €
Capitaux propres
36 925 € ▲ 121 %
Dettes
308 824 € ▲ 13,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 94,2 % à 89,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
54,7 %▲
2024 · -28,8 %
Dettes ≤ 1 an
308 824 €▲
2024 · 272 298 €
Impôts
11 369 €▲
2024 · 3 032 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1 396 € | 7 525 € | - | 6 824 € | 6 662 € |
| Immobilisations financières | 2 500 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 1 426 € | 1 608 € | 2 020 € | 1 273 € | 1 889 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 1 166 € | 1 426 € | 1 608 € | 2 020 € | 1 273 € | 1 889 € | ▲ 48,4 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | 36 000 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 695 € | 0 € | 747 € | 387 € | 400 € | ▲ 3,3 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | 2 500 € | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 79 269 € | 152 209 € | 127 757 € | 17 972 € | 35 937 € | 36 384 € | ▲ 1,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 77 756 € | 150 088 € | 126 149 € | 15 204 € | -1 723 € | 31 595 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | 1 € | 0 € | 0 € | 0 € | 31 € | ▲ 306× |
| Produits financiers récurrents75 | 200 € | 1 € | 0 € | 0 € | 0 € | 31 € | ▲ 306× |
| Charges financières65/66B | - | 86 € | 46 € | 53 € | 70 € | 70 € | ▲ 0,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | - | 86 € | 46 € | 53 € | 70 € | 70 € | ▲ 0,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 77 956 € | 150 003 € | 126 104 € | 15 151 € | -1 793 € | 31 555 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 13 200 € | 34 217 € | 31 939 € | 8 294 € | 3 032 € | 11 369 € | ▲ 275 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 64 756 € | 115 786 € | 94 165 € | 6 857 € | -4 824 € | 20 186 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 64 756 € | 115 786 € | 94 165 € | 6 857 € | -4 824 € | 20 186 € | - |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 104 100 € | 242 945 € | 347 747 € | 303 339 € | 289 037 € | 345 748 € | ▲ 19,6 % |
| Frais d'établissement20 | 123 € | 130 € | 0 € | - | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 9 624 € | 4 726 € | 10 773 € | 8 753 € | 14 304 € | 16 577 € | ▲ 15,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 2 124 € | 2 226 € | 8 273 € | 6 253 € | 11 804 € | 16 577 € | ▲ 40,4 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 2 226 € | 8 273 € | 6 253 € | 11 804 € | 16 577 € | ▲ 40,4 % |
| Immobilisations financières28 | 7 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Actifs circulants29/58 | 94 353 € | 238 090 € | 336 974 € | 294 586 € | 274 732 € | 329 171 € | ▲ 19,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 91 405 € | 146 482 € | 243 352 € | 239 350 € | 264 363 € | 328 619 € | ▲ 24,3 % |
| Créances commerciales40 | - | 146 482 € | 241 000 € | 225 200 € | 254 400 € | 328 600 € | ▲ 29,2 % |
| Autres créances41 | - | 0 € | 2 352 € | 14 150 € | 9 963 € | 19 € | ▼ 99,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 948 € | 91 608 € | 93 358 € | 55 191 € | 10 370 € | 552 € | ▼ 94,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 265 € | 46 € | 0 € | - | - |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 104 100 € | 242 945 € | 347 747 € | 303 339 € | 289 037 € | 345 748 € | ▲ 19,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 54 756 € | 170 541 € | 264 706 € | 21 563 € | 16 739 € | 36 925 € | ▲ 121 % |
| Apport10/11 | - | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | = |
| Réserves13 | 49 000 € | 164 000 € | 258 000 € | 14 800 € | 14 800 € | 31 800 € | ▲ 115 % |
| Réserves disponibles133 | - | 164 000 € | 258 000 € | 14 800 € | 14 800 € | 31 800 € | ▲ 115 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 756 € | 1 541 € | 1 706 € | 1 763 € | -3 061 € | 125 € | - |
| Dettes17/49 | 49 344 € | 72 404 € | 83 041 € | 281 776 € | 272 298 € | 308 824 € | ▲ 13,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 49 344 € | 72 404 € | 83 041 € | 281 776 € | 272 298 € | 308 824 € | ▲ 13,4 % |
| Dettes commerciales44 | 299 € | 2 592 € | 41 943 € | 35 805 € | 8 768 € | 22 143 € | ▲ 153 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 2 592 € | 41 943 € | 35 805 € | 8 768 € | 22 143 € | ▲ 153 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 63 357 € | 41 098 € | 33 471 € | 29 087 € | 13 677 € | ▼ 53,0 % |
| Impôts450/3 | - | 56 357 € | 34 098 € | 26 471 € | 29 087 € | 13 677 € | ▼ 53,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 7 000 € | 7 000 € | 7 000 € | 0 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | 6 455 € | 0 € | 212 500 € | 234 443 € | 273 003 € | ▲ 16,4 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 64 756 € | 115 786 € | 94 165 € | 6 857 € | -4 824 € | 20 186 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 1 166 € | 1 426 € | 1 608 € | 2 020 € | 1 273 € | 1 889 € | ▲ 48,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 65 922 € | 117 211 € | 95 772 € | 8 878 € | -3 552 € | 22 075 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 3 472 € | -7 655 € | 0 € | -6 824 € | -4 162 € | ▲ 39,0 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 88 660 € | 1 750 € | -38 167 € | -44 821 € | -9 818 € | ▲ 78,1 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 30-06-2026 | 2026-00235888 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 24-07-2025 | 2025-00304102 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 13-06-2024 | 2024-00127833 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 27-07-2023 | 2023-00279372 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 17-06-2022 | 2022-20073749 | |
| 30-09-2020 | schéma abrégé | 30-03-2021 | 2021-09100215 |