Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 30-04-2026 PDF les 13 dépôts
Capitaux propres
503 984 €▼ 0,5 %
2024 · 506 569 €
Résultat net
70 705 €▼ 23,0 %
2024 · 91 868 €
Total actif
655 704 €▼ 5,8 %
2024 · 695 713 €
Solvabilité
76,9 %▲ 4,0pp
2024 · 72,8 %
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
88 091 €
▼ 29,7 %
2025
20192025
Résultat net
70 705 €
▼ 23,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
503 984 €
▼ 0,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
655 704 €
▼ 5,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
151 719 €
▼ 19,8 %
2025
20192025
Fonds de roulement
289 904 €
▲ 13,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Solvabilité
76,9 %
▲ 4,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
6,68
▲ 1,87
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
10,8 %
▼ 2,4pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
0
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation105 290 €-143 237 €▲ 36,0 %208 448 €▲ 45,5 %39 850 €▼ 80,9 %90 586 €▲ 127 %125 393 €▲ 38,4 %88 091 €▼ 29,7 %
Résultat net73 290 €-102 023 €dans la moitié centrale du secteur▲ 39,2 %146 213 €dans la moitié centrale du secteur▲ 43,3 %28 000 €dans la moitié centrale du secteur▼ 80,9 %64 175 €dans la moitié centrale du secteur▲ 129 %91 868 €dans la moitié centrale du secteur▲ 43,2 %70 705 €dans la moitié centrale du secteur▼ 23,0 %
Capitaux propres276 096 €-378 118 €dans la moitié centrale du secteur▲ 37,0 %459 643 €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,6 %455 972 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,8 %514 947 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,9 %506 569 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,6 %503 984 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,5 %
Total actif422 364 €-557 385 €dans la moitié centrale du secteur▲ 32,0 %653 487 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,2 %716 656 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,7 %732 139 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2 %695 713 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,0 %655 704 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,8 %
Dettes146 268 €-179 266 €▲ 22,6 %193 845 €▲ 8,1 %260 684 €▲ 34,5 %217 192 €▼ 16,7 %189 143 €▼ 12,9 %151 719 €▼ 19,8 %
Fonds de roulement196 802 €-286 661 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,7 %350 883 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,4 %204 866 €dans la moitié centrale du secteur▼ 41,6 %253 484 €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,7 %256 100 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,0 %289 904 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,2 %
Solvabilité65,4 %-67,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp70,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp63,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 6,7pp70,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,7pp72,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp76,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,0pp
Liquidité générale7,46-8,26au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,805,64au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,623,51au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,134,70au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,194,81au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,116,68au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,87
Rentabilité des actifs (ROA)17,4 %-18,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,0pp22,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,1pp3,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 18,5pp8,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,9pp13,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,4pp10,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp
Personnel (ETP)0dans la moitié centrale du secteur0dans la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 30 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 655 704 €
Actifs immobilisés
314 781 € ▼ 15,5 %
Actifs circulants
340 923 € ▲ 5,4 %
Passif 655 704 €
Capitaux propres
503 984 € ▼ 0,5 %
Dettes
151 719 € ▼ 19,8 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 27,2 % à 23,1 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
ROE
14,0 %▼
2024 · 18,1 %
Dettes ≤ 1 an
51 019 €▼
2024 · 67 216 €
Dettes > 1 an
100 700 €▼
2024 · 121 927 €
Impôts
28 045 €▼
2024 · 38 815 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 139 019 € | 209 016 € | 178 611 € | 147 917 € | 59 378 € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € |
| Mandats hypothécaires | - | - | - | 140 000 € | 140 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | 140 052 € | 124 539 € | 114 980 € | 100 192 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 26 014 € | 245 380 € | 47 475 € | 6 978 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 30 248 € | 39 666 € | 40 416 € | 44 664 € | 38 694 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 17 934 € | 25 458 € | 30 248 € | 39 666 € | 40 416 € | 44 664 € | 38 694 € | ▼ 13,4 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 1 338 € | 4 879 € | 3 808 € | 4 592 € | 5 417 € | ▲ 18,0 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 124 381 € | 170 513 € | 240 033 € | 84 395 € | 134 809 € | 174 649 € | 132 202 € | ▼ 24,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 105 290 € | 143 237 € | 208 448 € | 39 850 € | 90 586 € | 125 393 € | 88 091 € | ▼ 29,7 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 3 239 € | 3 320 € | 3 131 € | 7 431 € | 12 305 € | ▲ 65,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 726 € | 1 688 € | 3 239 € | 3 320 € | 3 131 € | 5 946 € | 12 305 € | ▲ 107 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | 1 485 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 1 847 € | 2 704 € | 3 951 € | 2 141 € | 1 646 € | ▼ 23,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 3 864 € | 3 146 € | 1 847 € | 2 704 € | 2 466 € | 2 141 € | 1 646 € | ▼ 23,2 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | - | 1 485 € | 0 € | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 102 152 € | 141 778 € | 209 840 € | 40 465 € | 89 766 € | 130 683 € | 98 750 € | ▼ 24,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 28 862 € | 39 756 € | 63 626 € | 12 466 € | 25 590 € | 38 815 € | 28 045 € | ▼ 27,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 73 290 € | 102 023 € | 146 213 € | 28 000 € | 64 175 € | 91 868 € | 70 705 € | ▼ 23,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 73 290 € | 102 023 € | 146 213 € | 28 000 € | 64 175 € | 91 868 € | 70 705 € | ▼ 23,0 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 422 364 € | 557 385 € | 653 487 € | 716 656 € | 732 139 € | 695 713 € | 655 704 € | ▼ 5,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 195 112 € | 231 265 € | 227 031 € | 430 149 € | 410 082 € | 372 396 € | 314 781 € | ▼ 15,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 195 112 € | 231 265 € | 227 031 € | 430 149 € | 410 082 € | 372 396 € | 314 781 € | ▼ 15,5 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | 181 589 € | 360 849 € | 333 538 € | 312 181 € | 285 595 € | ▼ 8,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 2 085 € | 2 746 € | 2 865 € | 2 093 € | ▼ 26,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 40 896 € | 63 892 € | 71 496 € | 55 753 € | 26 028 € | ▼ 53,3 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 4 547 € | 3 323 € | 2 302 € | 1 597 € | 1 065 € | ▼ 33,3 % |
| Actifs circulants29/58 | 227 252 € | 326 120 € | 426 456 € | 286 507 € | 322 056 € | 323 316 € | 340 923 € | ▲ 5,4 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | 87 500 € | 87 500 € | 87 500 € | 37 500 € | 37 500 € | = |
| Autres créances291 | - | - | 87 500 € | 87 500 € | 87 500 € | 37 500 € | 37 500 € | = |
| Créances à un an au plus40/41 | 14 009 € | 10 771 € | 39 131 € | 31 088 € | 15 623 € | 8 342 € | 50 125 € | ▲ 501 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 11 000 € | 30 710 € | 0 € | 306 € | 184 € | ▼ 39,8 % |
| Autres créances41 | - | - | 28 131 € | 378 € | 15 623 € | 8 036 € | 49 941 € | ▲ 521 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | 18 660 € | 27 660 € | 135 924 € | 214 660 € | 150 000 € | ▼ 30,1 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 161 695 € | 262 345 € | 276 813 € | 135 573 € | 77 998 € | 58 916 € | 101 253 € | ▲ 71,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 4 353 € | 4 685 € | 5 011 € | 3 898 € | 2 045 € | ▼ 47,5 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 422 364 € | 557 385 € | 653 487 € | 716 656 € | 732 139 € | 695 713 € | 655 704 € | ▼ 5,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 276 096 € | 378 118 € | 459 643 € | 455 972 € | 514 947 € | 506 569 € | 503 984 € | ▼ 0,5 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | = |
| Réserves13 | 269 896 € | 371 918 € | 453 443 € | 449 772 € | 513 947 € | 505 569 € | 502 984 € | ▼ 0,5 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | 451 583 € | 447 912 € | 513 947 € | 505 569 € | 502 984 € | ▼ 0,5 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 146 268 € | 179 266 € | 193 845 € | 260 684 € | 217 192 € | 189 143 € | 151 719 € | ▼ 19,8 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 115 450 € | 139 452 € | 118 160 € | 178 611 € | 147 917 € | 121 927 € | 100 700 € | ▼ 17,4 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 118 160 € | 178 611 € | 147 917 € | 121 927 € | 100 700 € | ▼ 17,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 30 450 € | 39 459 € | 75 574 € | 81 641 € | 68 572 € | 67 216 € | 51 019 € | ▼ 24,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 20 859 € | 30 405 € | 30 695 € | 25 990 € | 21 227 € | ▼ 18,3 % |
| Dettes commerciales44 | 4 436 € | 1 227 € | 16 563 € | 35 009 € | 9 811 € | 9 021 € | 5 011 € | ▼ 44,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 16 563 € | 35 009 € | 9 811 € | 9 021 € | 5 011 € | ▼ 44,4 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 38 152 € | 16 227 € | 28 066 € | 21 152 € | 24 781 € | ▲ 17,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | 38 152 € | 16 227 € | 28 066 € | 21 152 € | 24 781 € | ▲ 17,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | 11 054 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 111 € | 432 € | 703 € | 0 € | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 73 290 € | 102 023 € | 146 213 € | 28 000 € | 64 175 € | 91 868 € | 70 705 € | ▼ 23,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 17 934 € | 25 458 € | 30 248 € | 39 666 € | 40 416 € | 44 664 € | 38 694 € | ▼ 13,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 91 224 € | 127 481 € | 176 461 € | 67 665 € | 104 591 € | 136 532 € | 109 399 € | ▼ 19,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -61 611 € | -26 014 € | -242 784 € | -20 349 € | -6 978 € | 18 922 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 100 650 € | 14 468 € | -141 240 € | -57 575 € | -19 082 € | 42 337 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 13 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma abrégé | 30-04-2026 | 2026-00101677 | |
| 30-09-2024 | schéma abrégé | 30-04-2025 | 2025-00083781 | |
| 30-09-2023 | schéma abrégé | 30-04-2024 | 2024-00074260 | |
| 30-09-2022 | schéma abrégé | 28-04-2023 | 2023-00071838 | |
| 30-09-2021 | schéma abrégé | 29-04-2022 | 2022-20017910 | |
| 30-09-2020 | schéma abrégé | 28-04-2021 | 2021-11600391 | |
| 30-09-2019 | schéma abrégé | 31-03-2020 | 2020-08100196 | |
| 30-09-2018 | schéma abrégé | 19-04-2019 | 2019-10500389 | |
| 30-09-2017 | schéma abrégé | 09-04-2018 | 2018-09500453 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 27-03-2017 | 2017-07500504 |