KREADIS CONCEPT
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 28-05-2026 PDF les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 760 000 €
Estimé : probablement entre 510 000 € et 950 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
-9 415 €
2024 · 19 338 €
Fonds de roulement
182 024 €▲ 8,7 %
2024 · 167 454 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
-12 075 €
2025
20212025
Résultat net
-9 415 €
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Capitaux propres
248 036 €
▼ 3,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
420 462 €
▼ 11,9 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Dettes
172 426 €
▼ 21,6 %
2025
20212025
Fonds de roulement
182 024 €
▲ 8,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
59,0 %
▲ 5,1pp
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Liquidité générale
2,23
▲ 0,31
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
-2,2 %
▼ 6,3pp
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Personnel (ETP)
3
▼ 6,3 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation-53 753 €-111 287 €105 024 €▼ 5,6 %31 405 €▼ 70,1 %-12 075 €
Résultat net-26 749 €en dessous de la moitié centrale du secteur-108 088 €dans la moitié centrale du secteur78 138 €dans la moitié centrale du secteur▼ 27,7 %19 338 €dans la moitié centrale du secteur▼ 75,3 %-9 415 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres-6 966 €en dessous de la moitié centrale du secteur-159 975 €dans la moitié centrale du secteur238 113 €dans la moitié centrale du secteur▲ 48,8 %257 451 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,1 %248 036 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,7 %
Total actif238 217 €dans la moitié centrale du secteur-380 448 €dans la moitié centrale du secteur▲ 59,7 %431 776 €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,5 %477 411 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,6 %420 462 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,9 %
Dettes245 183 €-220 473 €▼ 10,1 %193 663 €▼ 12,2 %219 960 €▲ 13,6 %172 426 €▼ 21,6 %
Fonds de roulement8 628 €dans la moitié centrale du secteur-154 902 €dans la moitié centrale du secteur▲ 18×129 166 €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,6 %167 454 €dans la moitié centrale du secteur▲ 29,6 %182 024 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,7 %
Solvabilité-2,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur-42,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 45,0pp55,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 13,1pp53,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,2pp59,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,1pp
Liquidité générale1,04en dessous de la moitié centrale du secteur-2,11dans la moitié centrale du secteur▲ 1,071,93dans la moitié centrale du secteur▼ 0,181,92dans la moitié centrale du secteur▼ 0,012,23dans la moitié centrale du secteur▲ 0,31
Rentabilité des actifs (ROA)-11,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur-28,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 39,6pp18,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 10,3pp4,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,0pp-2,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,3pp
Personnel (ETP)4dans la moitié centrale du secteur3,7dans la moitié centrale du secteur▼ 7,5 %3,2en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 13,5 %3en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,3 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 12 075 €, après un bénéfice de 31 405 € en 2024.
Fortes variations et leur cause
- 2022 Total actif +60 % par rapport à 2021. Augmentation de capital de 60 000 € (Moniteur 15-03-2022).
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 420 462 €
Actifs immobilisés
90 366 € ▼ 29,4 %
Actifs circulants
330 096 € ▼ 5,5 %
Passif 420 462 €
Capitaux propres
248 036 € ▼ 3,7 %
Dettes
172 426 € ▼ 21,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 46,1 % à 41,0 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
25 529 €▼
2024 · 69 791 €
Cash-flow
28 189 €▼
2024 · 57 724 €
Liquidité immédiate
1,83▲
2024 · 1,58
Taux d'endettement
0,70▼
2024 · 0,85
ROE
-3,8 %▼
2024 · 7,5 %
Couverture des intérêts
3,85▼
2024 · 9,18
Dettes ≤ 1 an
148 072 €▼
2024 · 181 987 €
Dettes > 1 an
22 422 €▼
2024 · 37 858 €
Impôts
207 €▼
2024 · 7 348 €
Frais de personnel
162 751 €▼
2024 · 175 542 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 4 | 4 | 3 | 3 |
| à temps plein | 4 | 3 | 3 | 3 |
| à temps partiel | - | 1 | - | - |
| en équivalents temps plein | 4 | 3,6 | 3 | 3 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 4 | 3,7 | 3,2 | 3 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 4 | 4 | 3 | 3 |
| Entrées | 5 | 3 | 0 | - |
| Sorties | 4 | 3 | 1 | - |
| Heures de formation | 244 | 364 | 288 | 224 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | - | 109 261 € | 83 681 € | 57 548 € | 39 539 € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | - | 75 365 € | 57 241 € | 39 117 € | 20 993 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 424 155 € | 96 463 € | 102 165 € | - | - |
| Immobilisations incorporelles | 10 362 € | - | 5 000 € | 2 266 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 27 852 € | 19 007 € | 29 301 € | 38 386 € | 37 604 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | 3 750 € | - | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | 190 236 € | 199 226 € | 202 244 € | 175 542 € | 162 751 € | ▼ 7,3 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 27 852 € | 19 007 € | 29 301 € | 38 386 € | 37 604 € | ▼ 2,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 14 517 € | 3 778 € | 3 253 € | 3 708 € | 3 505 € | ▼ 5,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 178 852 € | 333 298 € | 339 822 € | 249 041 € | 191 785 € | ▼ 23,0 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -53 753 € | 111 287 € | 105 024 € | 31 405 € | -12 075 € | - |
| Produits financiers75/76B | 31 863 € | 20 988 € | 3 467 € | 2 887 € | 9 497 € | ▲ 229 % |
| Produits financiers récurrents75 | 31 863 € | 20 988 € | 3 467 € | 2 887 € | 9 497 € | ▲ 229 % |
| Produits financiers non récurrents76B | 0 € | - | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | 4 516 € | 2 903 € | 7 440 € | 7 606 € | 6 630 € | ▼ 12,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 516 € | 2 903 € | 7 440 € | 7 606 € | 6 630 € | ▼ 12,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -26 406 € | 129 372 € | 101 051 € | 26 686 € | -9 208 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 344 € | 21 284 € | 22 913 € | 7 348 € | 207 € | ▼ 97,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -26 749 € | 108 088 € | 78 138 € | 19 338 € | -9 415 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -26 749 € | 108 088 € | 78 138 € | 19 338 € | -9 415 € | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 238 217 € | 380 448 € | 431 776 € | 477 411 € | 420 462 € | ▼ 11,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 8 771 € | 86 226 € | 164 090 € | 127 970 € | 90 366 € | ▼ 29,4 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 2 265 € | 883 € | 4 951 € | 5 433 € | 3 490 € | ▼ 35,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 6 505 € | 85 343 € | 159 139 € | 122 537 € | 86 876 € | ▼ 29,1 % |
| Installations, machines et outillage23 | 3 476 € | 80 991 € | 85 294 € | 59 425 € | 33 969 € | ▼ 42,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 3 029 € | 4 352 € | 9 572 € | 5 565 € | 2 085 € | ▼ 62,5 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 64 273 € | 57 547 € | 50 822 € | ▼ 11,7 % |
| Actifs circulants29/58 | 229 447 € | 294 222 € | 267 686 € | 349 441 € | 330 096 € | ▼ 5,5 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 60 524 € | 89 445 € | 65 054 € | 62 116 € | 59 045 € | ▼ 4,9 % |
| Stocks30/36 | 60 524 € | 51 288 € | 57 134 € | 57 473 € | 51 895 € | ▼ 9,7 % |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | 38 157 € | 7 920 € | 4 643 € | 7 150 € | ▲ 54,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 113 336 € | 95 146 € | 120 553 € | 223 781 € | 140 343 € | ▼ 37,3 % |
| Créances commerciales40 | 92 071 € | 88 383 € | 93 944 € | 221 056 € | 127 898 € | ▼ 42,1 % |
| Autres créances41 | 21 266 € | 6 763 € | 26 609 € | 2 725 € | 12 445 € | ▲ 357 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 51 668 € | 105 015 € | 69 828 € | 46 136 € | 122 143 € | ▲ 165 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 3 918 € | 4 616 € | 12 251 € | 17 408 € | 8 565 € | ▼ 50,8 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 238 217 € | 380 448 € | 431 776 € | 477 411 € | 420 462 € | ▼ 11,9 % |
| Capitaux propres10/15 | -6 966 € | 159 975 € | 238 113 € | 257 451 € | 248 036 € | ▼ 3,7 % |
| Apport10/11 | 5 224 € | 65 225 € | 65 225 € | 65 225 € | 65 225 € | = |
| Réserves13 | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | 522 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -13 860 € | 94 228 € | 172 366 € | 191 704 € | 182 289 € | ▼ 4,9 % |
| Subsides en capital15 | 1 147 € | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 245 183 € | 220 473 € | 193 663 € | 219 960 € | 172 426 € | ▼ 21,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 24 365 € | 81 038 € | 54 889 € | 37 858 € | 22 422 € | ▼ 40,8 % |
| Dettes financières170/4 | 24 365 € | 81 038 € | 54 889 € | 37 858 € | 22 422 € | ▼ 40,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 220 818 € | 139 320 € | 138 520 € | 181 987 € | 148 072 € | ▼ 18,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 12 689 € | 28 223 € | 28 791 € | 19 690 € | 17 117 € | ▼ 13,1 % |
| Dettes commerciales44 | 45 212 € | 21 173 € | 58 215 € | 75 946 € | 34 788 € | ▼ 54,2 % |
| Fournisseurs440/4 | 45 212 € | 21 173 € | 58 215 € | 75 946 € | 34 788 € | ▼ 54,2 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | 138 458 € | 31 981 € | 16 759 € | 51 347 € | 76 103 € | ▲ 48,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 24 459 € | 57 943 € | 34 755 € | 35 004 € | 20 003 € | ▼ 42,9 % |
| Impôts450/3 | 154 € | 34 040 € | 16 536 € | 18 299 € | 4 179 € | ▼ 77,2 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | 24 305 € | 23 903 € | 18 219 € | 16 705 € | 15 824 € | ▼ 5,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | 61 € | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 115 € | 254 € | 115 € | 1 932 € | ▲ 17× |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -26 749 € | 108 088 € | 78 138 € | 19 338 € | -9 415 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 27 852 € | 19 007 € | 29 301 € | 38 386 € | 37 604 € | ▼ 2,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 1 103 € | 127 095 € | 107 439 € | 57 724 € | 28 189 € | ▼ 51,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -96 462 € | -107 165 € | -2 266 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 53 347 € | -35 187 € | -23 692 € | 76 007 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 440 entreprises avaient le même profil que KREADIS CONCEPT aujourd'hui. Deux ans plus tard, 90,0 % existaient encore et 2,3 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- petite perte
90,0 %
existait encore
7,4 %
a cessé autrement
2,3 %
a fait faillite
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à KREADIS CONCEPT est plus basse : 0,3 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur KREADIS CONCEPT que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 440 entreprises, pas d'une prévision pour KREADIS CONCEPT. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 28-05-2026 | 2026-00126425 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 03-06-2025 | 2025-00118228 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 03-06-2024 | 2024-00108426 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 29-06-2023 | 2023-00184915 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 08-04-2022 | 2022-20001517 |