ITDCIM
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 24-06-2026 à la BNB les 4 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 770 000 €
Estimé : probablement entre 540 000 € et 1,1 M €
Total actif
767 897 €▲ 9,4 %
2024 · 701 911 €
Résultat net
276 448 €▲ 12,3 %
2024 · 246 096 €
Fonds de roulement
204 629 €▼ 68,1 %
2024 · 641 716 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesRésultat d'exploitation
362 954 €
▲ 11,7 %
2025
20222025
Résultat net
276 448 €
▲ 12,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Capitaux propres
30 210 €
▼ 94,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Total actif
767 897 €
▲ 9,4 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Dettes
737 687 €
▲ 274 %
2025
20222025
Fonds de roulement
204 629 €
▼ 68,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Solvabilité
3,9 %
▼ 68,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Liquidité générale
1,37
▼ 30,08
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
36,0 %
▲ 0,9pp
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Résultat d'exploitation99 308 €-194 163 €▲ 95,5 %325 001 €▲ 67,4 %362 954 €▲ 11,7 %
Résultat net79 367 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-149 299 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 88,1 %246 096 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 64,8 %276 448 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,3 %
Capitaux propres109 367 €dans la moitié centrale du secteur-258 666 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 137 %504 762 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 95,1 %30 210 €dans la moitié centrale du secteur▼ 94,0 %
Total actif342 089 €dans la moitié centrale du secteur-543 405 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 58,8 %701 911 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 29,2 %767 897 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,4 %
Dettes232 722 €-284 739 €▲ 22,4 %197 149 €▼ 30,8 %737 687 €▲ 274 %
Fonds de roulement238 568 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-358 624 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %641 716 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 78,9 %204 629 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 68,1 %
Solvabilité32,0 %dans la moitié centrale du secteur-47,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,6pp71,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,3pp3,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 68,0pp
Liquidité générale3,55au-dessus de la moitié centrale du secteur-3,54au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,0231,45au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 27,911,37dans la moitié centrale du secteur▼ 30,08
Rentabilité des actifs (ROA)23,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-27,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp35,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,6pp36,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,9pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 12 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2022. C'est la troisième hausse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 767 897 €
Actifs immobilisés
14 693 € ▼ 62,4 %
Actifs circulants
753 205 € ▲ 13,6 %
Passif 767 897 €
Capitaux propres
30 210 € ▼ 94,0 %
Dettes
737 687 € ▲ 274 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 28,1 % à 96,1 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
372 336 €▲
2024 · 345 105 €
Cash-flow
285 830 €▲
2024 · 266 200 €
Liquidité immédiate
1,32▼
2024 · 30,28
Taux d'endettement
24,42▲
2024 · 0,39
ROE
915,1 %▲
2024 · 48,8 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
548 576 €▲
2024 · 21 076 €
Impôts
87 699 €▲
2024 · 78 189 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 11 298 € | 42 644 € | 15 911 € | - |
| Immobilisations financières | 144 € | 400 € | - | 8 500 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 504 € | 9 876 € | 20 104 € | 9 382 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 504 € | 9 876 € | 20 104 € | 9 382 € | ▼ 53,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 695 € | 1 628 € | 5 049 € | 15 371 € | ▲ 204 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 102 507 € | 205 667 € | 350 154 € | 387 707 € | ▲ 10,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 99 308 € | 194 163 € | 325 001 € | 362 954 € | ▲ 11,7 % |
| Produits financiers75/76B | - | 0 € | 12 € | 1 638 € | ▲ 138× |
| Produits financiers récurrents75 | - | 0 € | 12 € | 1 638 € | ▲ 138× |
| Charges financières65/66B | 619 € | 394 € | 728 € | 446 € | ▼ 38,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 619 € | 394 € | 728 € | 446 € | ▼ 38,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 98 689 € | 193 769 € | 324 285 € | 364 147 € | ▲ 12,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 19 322 € | 44 470 € | 78 189 € | 87 699 € | ▲ 12,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 79 367 € | 149 299 € | 246 096 € | 276 448 € | ▲ 12,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 79 367 € | 149 299 € | 246 096 € | 276 448 € | ▲ 12,3 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 342 089 € | 543 405 € | 701 911 € | 767 897 € | ▲ 9,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 10 145 € | 43 313 € | 39 120 € | 14 693 € | ▼ 62,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 10 001 € | 42 769 € | 38 576 € | 5 649 € | ▼ 85,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | 10 001 € | 9 769 € | 4 394 € | 316 € | ▼ 92,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 32 999 € | 34 181 € | 5 333 € | ▼ 84,4 % |
| Immobilisations financières28 | 144 € | 544 € | 544 € | 9 044 € | ▲ 17× |
| Actifs circulants29/58 | 331 944 € | 500 093 € | 662 791 € | 753 205 € | ▲ 13,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 1 007 € | 27 912 € | 24 657 € | 26 345 € | ▲ 6,8 % |
| Stocks30/36 | 1 007 € | 27 912 € | 24 657 € | 26 345 € | ▲ 6,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 126 633 € | 192 470 € | 185 616 € | 157 048 € | ▼ 15,4 % |
| Créances commerciales40 | 126 633 € | 192 470 € | 163 678 € | 127 418 € | ▼ 22,2 % |
| Autres créances41 | - | - | 21 938 € | 29 631 € | ▲ 35,1 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | 350 000 € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 51 117 € | 160 391 € | 362 770 € | 136 350 € | ▼ 62,4 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 153 187 € | 119 320 € | 89 747 € | 83 461 € | ▼ 7,0 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 342 089 € | 543 405 € | 701 911 € | 767 897 € | ▲ 9,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 109 367 € | 258 666 € | 504 762 € | 30 210 € | ▼ 94,0 % |
| Apport10/11 | 30 000 € | 30 000 € | 30 000 € | 30 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 79 367 € | 228 666 € | 474 762 € | 210 € | ▼ 100,0 % |
| Dettes17/49 | 232 722 € | 284 739 € | 197 149 € | 737 687 € | ▲ 274 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 93 376 € | 141 469 € | 21 076 € | 548 576 € | ▲ 26× |
| Dettes financières43 | - | 1 511 € | - | 793 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | 1 511 € | - | 793 € | - |
| Dettes commerciales44 | 67 077 € | 72 412 € | 1 329 € | 3 960 € | ▲ 198 % |
| Fournisseurs440/4 | 67 077 € | 72 412 € | 1 329 € | 3 960 € | ▲ 198 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 25 885 € | 67 177 € | 19 378 € | 41 712 € | ▲ 115 % |
| Impôts450/3 | 25 885 € | 63 132 € | 19 378 € | 41 712 € | ▲ 115 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 4 045 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | 414 € | 369 € | 369 € | 502 111 € | ▲ 1 361× |
| Comptes de régularisation492/3 | 139 346 € | 143 271 € | 176 073 € | 189 111 € | ▲ 7,4 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 79 367 € | 149 299 € | 246 096 € | 276 448 € | ▲ 12,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 504 € | 9 876 € | 20 104 € | 9 382 € | ▼ 53,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 81 871 € | 159 176 € | 266 200 € | 285 830 € | ▲ 7,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -43 044 € | -15 911 € | 15 045 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 109 274 € | 202 379 € | -226 420 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 875 entreprises avaient le même profil que ITDCIM aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,6 % existaient encore et 1,4 % avaient fait faillite.
- Petite
- 5 à 10 ans
- solvabilité sous 10 %
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,6 %
existait encore
1,9 %
a cessé autrement
1,4 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à ITDCIM : 0,6 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 875 entreprises, pas d'une prévision pour ITDCIM. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.