IMMO D.E.S.
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 31-03-2026 PDF les 40 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 1,3 M €
Estimé : probablement entre 900 000 € et 1,9 M €
Total actif
4,6 M €▲ 6,1 %
2024 · 4,3 M €
Résultat net
289 787 €▼ 9,2 %
2024 · 319 042 €
Fonds de roulement
1,1 M €▲ 70,9 %
2024 · 658 588 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
378 264 €
▼ 11,2 %
2025
20192025
Résultat net
289 787 €
▼ 9,2 %
2025
20192025
Capitaux propres
4,3 M €
▲ 7,2 %
2025
20192025
Total actif
4,6 M €
▲ 6,1 %
2025
20192025
Dettes
51 798 €
▼ 12,4 %
2025
20192025
Fonds de roulement
1,1 M €
▲ 70,9 %
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,3 M €▲ 44,6 %0,2 M €▼ 11,0 %0,3 M €▲ 11,5 %0,2 M €▼ 16,7 %0,4 M €▲ 88,1 %0,4 M €▼ 11,2 %
Résultat net0,1 M €-0,2 M €▲ 43,8 %0,2 M €▼ 2,4 %0,2 M €▲ 10,8 %0,2 M €▼ 14,6 %0,3 M €▲ 86,5 %0,3 M €▼ 9,2 %
Capitaux propres2,9 M €-3,1 M €▲ 6,3 %3,3 M €▲ 5,8 %3,5 M €▲ 6,0 %3,7 M €▲ 4,9 %4,0 M €▲ 8,7 %4,3 M €▲ 7,2 %
Total actif4,1 M €-4,1 M €=4,0 M €▼ 1,5 %3,9 M €▼ 1,9 %4,0 M €▲ 2,1 %4,3 M €▲ 7,0 %4,6 M €▲ 6,1 %
Dettes0,8 M €-0,6 M €▼ 21,5 %0,4 M €▼ 35,8 %0,1 M €▼ 64,0 %0,08 M €▼ 46,7 %0,06 M €▼ 21,7 %0,05 M €▼ 12,4 %
Fonds de roulement0,3 M €-0,6 M €▲ 61,9 %0,6 M €▲ 15,2 %0,7 M €▲ 7,6 %0,3 M €▼ 49,7 %0,7 M €▲ 91,5 %1,1 M €▲ 70,9 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 11 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 4,6 M €
Actifs immobilisés
3,4 M € ▼ 5,5 %
Actifs circulants
1,2 M € ▲ 66,5 %
Passif 4,6 M €
Capitaux propres
4,3 M € ▲ 7,2 %
Provisions
224 527 € ▼ 8,6 %
Dettes
51 798 € ▼ 12,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 1,4 % à 1,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
577 069 €▼
2024 · 608 366 €
Cash-flow
488 592 €▼
2024 · 501 222 €
Liquidité générale
44,20▲
2024 · 20,89
Taux d'endettement
0,01▼
2024 · 0,01
ROE
6,8 %▼
2024 · 8,0 %
ROA
6,3 %▼
2024 · 7,4 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
26 063 €▼
2024 · 33 117 €
Dettes > 1 an
100 €=
2024 · 100 €
Impôts
116 549 €▼
2024 · 127 566 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Mandats hypothécaires | 327 219 € | 327 219 € | 327 219 € | 327 219 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 3,1 M € | 3,7 M € | 3,5 M € | 3,3 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 161 679 € | 780 818 € | 147 059 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 161 459 € | 289 394 € | 182 179 € | 198 805 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 192 248 € | 156 216 € | 156 216 € | 161 459 € | 289 394 € | 182 179 € | 198 805 € | ▲ 9,1 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 50 737 € | 73 683 € | 74 245 € | 69 692 € | ▼ 6,1 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 1 926 € | 0 € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 429 355 € | 448 612 € | 487 139 € | 486 047 € | 589 596 € | 682 611 € | 646 761 € | ▼ 5,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 189 522 € | 273 979 € | 243 864 € | 271 924 € | 226 519 € | 426 187 € | 378 264 € | ▼ 11,2 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | 3 € | 10 € | 7 559 € | ▲ 756× |
| Produits financiers récurrents75 | 146 € | 69 € | 0 € | - | 3 € | 10 € | 7 559 € | ▲ 756× |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 819 € | 6 265 € | 655 € | 554 € | ▼ 15,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 152 € | 5 481 € | 4 221 € | 1 819 € | 6 265 € | 655 € | 554 € | ▼ 15,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 185 517 € | 268 568 € | 239 643 € | 270 105 € | 220 257 € | 425 542 € | 385 269 € | ▼ 9,5 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 23 567 € | 23 715 € | 21 067 € | 21 067 € | = |
| Impôts sur le résultat67/77 | 80 090 € | 102 439 € | 82 380 € | 93 342 € | 72 900 € | 127 566 € | 116 549 € | ▼ 8,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 128 711 € | 185 115 € | 180 753 € | 200 330 € | 171 072 € | 319 042 € | 289 787 € | ▼ 9,2 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 65 344 € | 65 788 € | 57 844 € | 57 844 € | = |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 193 206 € | 236 718 € | 245 865 € | 265 674 € | 236 860 € | 376 886 € | 347 631 € | ▼ 7,8 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 4,1 M € | 4,1 M € | 4,0 M € | 3,9 M € | 4,0 M € | 4,3 M € | 4,6 M € | ▲ 6,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3,6 M € | 3,4 M € | 3,2 M € | 3,2 M € | 3,7 M € | 3,6 M € | 3,4 M € | ▼ 5,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 3,6 M € | 3,4 M € | 3,2 M € | 3,2 M € | 3,7 M € | 3,6 M € | 3,4 M € | ▼ 5,5 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 3,1 M € | 3,7 M € | 3,5 M € | 3,3 M € | ▼ 5,0 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | ▼ 21,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,01 M € | 0 € | 0,1 M € | 0,09 M € | ▼ 21,0 % |
| Immobilisations financières28 | 40 € | 40 € | 40 € | 40 € | 40 € | 40 € | 40 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 1,2 M € | ▲ 66,5 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | = |
| Créances commerciales290 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | = |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,004 M € | 0 € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,006 M € | ▼ 79,5 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,006 M € | ▼ 79,5 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 0,2 M € | 0,4 M € | - | - | - | - | 0,7 M € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 203 € | 0,009 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,05 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | ▼ 65,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 0,02 M € | 0,002 M € | 0,003 M € | ▲ 47,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 4,1 M € | 4,1 M € | 4,0 M € | 3,9 M € | 4,0 M € | 4,3 M € | 4,6 M € | ▲ 6,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 2,9 M € | 3,1 M € | 3,3 M € | 3,5 M € | 3,7 M € | 4,0 M € | 4,3 M € | ▲ 7,2 % |
| Apport10/11 | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | = |
| En dehors du capital11 | - | - | - | 111 € | 111 € | 111 € | 111 € | = |
| Primes d'émission1100/10 | - | - | - | 111 € | 111 € | 111 € | 111 € | = |
| Réserves13 | 2,5 M € | 2,7 M € | 2,9 M € | 3,1 M € | 3,2 M € | 3,6 M € | 3,8 M € | ▲ 8,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | ▼ 8,2 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 2,2 M € | 2,4 M € | 2,8 M € | 3,2 M € | ▲ 12,5 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,008 M € | 0,005 M € | 0,01 M € | 0,006 M € | 0,003 M € | 0,009 M € | 0,007 M € | ▼ 26,3 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 8,6 % |
| Impôts différés168 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 8,6 % |
| Dettes17/49 | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,05 M € | ▼ 12,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | 0,02 M € | 100 € | 100 € | 100 € | = |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,02 M € | 0 € | - | - | - |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 100 € | 100 € | 100 € | 100 € | = |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▼ 21,3 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,09 M € | 0,03 M € | 0 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,02 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,007 M € | 0,001 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 1,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,007 M € | 0,001 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 1,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | - | - | 0,01 M € | 0,002 M € | ▼ 81,5 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | - | - | 0,01 M € | 0,002 M € | ▼ 81,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,001 M € | 0 € | - | 0,001 M € | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▼ 1,1 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 128 711 € | 185 115 € | 180 753 € | 200 330 € | 171 072 € | 319 042 € | 289 787 € | ▼ 9,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 192 248 € | 156 216 € | 156 216 € | 161 459 € | 289 394 € | 182 179 € | 198 805 € | ▲ 9,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 320 959 € | 341 331 € | 336 969 € | 361 789 € | 460 466 € | 501 222 € | 488 592 € | ▼ 2,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -4 988 € | 51 344 € | -124 753 € | -780 818 € | -147 059 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 8 625 € | 496 515 € | -47 501 € | -411 369 € | 323 927 € | -242 903 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que IMMO D.E.S. aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à IMMO D.E.S. : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour IMMO D.E.S.. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 40 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 31-03-2026 | 2026-00073694 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 31-03-2025 | 2025-00058329 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 02-04-2024 | 2024-00054085 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 27-02-2023 | 2023-00031772 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 08-03-2022 | 2022-07200494 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 22-03-2021 | 2021-08100111 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 23-03-2020 | 2020-07300224 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 28-02-2019 | 2019-06100342 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 23-03-2018 | 2018-07600331 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 21-03-2017 | 2017-06700458 |