HUMAN TRANSFER
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 61 jours après le délai Déposés le 30 septembre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00544833.
Comptes annuels 2025 déposés le 30-09-2026 à la BNB les 35 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 240 000 €
Estimé : probablement entre 160 000 € et 410 000 €
Total actif
472 942 €▲ 5,2 %
2024 · 449 519 €
Résultat net
52 035 €▼ 54,7 %
2024 · 114 890 €
Fonds de roulement
332 272 €▲ 21,5 %
2024 · 273 549 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
71 892 €
▼ 55,6 %
2025
20182025
Résultat net
52 035 €
▼ 54,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
347 745 €
▲ 17,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
472 942 €
▲ 5,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
125 196 €
▼ 18,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
332 272 €
▲ 21,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
73,5 %
▲ 7,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
3,65
▲ 0,88
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
11,0 %
▼ 14,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation7 955 €-1 577 €▼ 80,2 %38 324 €▲ 24×106 632 €▲ 178 %57 667 €▼ 45,9 %117 134 €▲ 103 %161 775 €▲ 38,1 %71 892 €▼ 55,6 %
Résultat net-3 257 €--7 080 €▼ 117 %27 859 €dans la moitié centrale du secteur74 297 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 167 %36 390 €dans la moitié centrale du secteur▼ 51,0 %79 008 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 117 %114 890 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,4 %52 035 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 54,7 %
Capitaux propres-29 653 €--36 733 €▼ 23,9 %-8 875 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 75,8 %65 422 €dans la moitié centrale du secteur101 812 €dans la moitié centrale du secteur▲ 55,6 %180 820 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 77,6 %295 710 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 63,5 %347 745 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,6 %
Total actif282 253 €-296 520 €▲ 5,1 %333 273 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,4 %448 224 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,5 %274 933 €dans la moitié centrale du secteur▼ 38,7 %339 377 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,4 %449 519 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 32,5 %472 942 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,2 %
Dettes311 906 €-333 253 €▲ 6,8 %342 148 €▲ 2,7 %382 801 €▲ 11,9 %173 121 €▼ 54,8 %158 557 €▼ 8,4 %153 809 €▼ 3,0 %125 196 €▼ 18,6 %
Fonds de roulement-66 749 €--51 037 €▲ 23,5 %-4 622 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 90,9 %47 548 €dans la moitié centrale du secteur100 820 €dans la moitié centrale du secteur▲ 112 %164 650 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 63,3 %273 549 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 66,1 %332 272 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,5 %
Solvabilité-10,5 %--12,4 %▼ 1,9pp-2,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,7pp14,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 17,3pp37,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 22,4pp53,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 16,2pp65,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 12,5pp73,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,7pp
Liquidité générale0,58-0,72▲ 0,150,98en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,251,18dans la moitié centrale du secteur▲ 0,202,39dans la moitié centrale du secteur▲ 1,212,04dans la moitié centrale du secteur▼ 0,352,78dans la moitié centrale du secteur▲ 0,743,65dans la moitié centrale du secteur▲ 0,88
Rentabilité des actifs (ROA)-1,2 %--2,4 %▼ 1,2pp8,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,7pp16,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,2pp13,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,3pp23,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,0pp25,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,3pp11,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,6pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 78. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 56 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 472 942 €
Actifs immobilisés
15 474 € ▼ 30,2 %
Actifs circulants
457 468 € ▲ 7,0 %
Passif 472 942 €
Capitaux propres
347 745 € ▲ 17,6 %
Dettes
125 196 € ▼ 18,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 34,2 % à 26,5 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
77 580 €▼
2024 · 165 809 €
Cash-flow
57 723 €▼
2024 · 118 924 €
Taux d'endettement
0,36▼
2024 · 0,52
ROE
15,0 %▼
2024 · 38,9 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
125 196 €▼
2024 · 153 809 €
Impôts
21 180 €▼
2024 · 48 929 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-12-2021 | 30-12-2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 16 694 € | - | 10 900 € | 10 024 € | - |
| Immobilisations financières | - | - | 1 000 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 29 124 € | 31 303 € | 4 544 € | 4 034 € | 5 688 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 31 672 € | 32 447 € | 27 564 € | 29 124 € | 31 303 € | 4 544 € | 4 034 € | 5 688 € | ▲ 41,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 194 € | 1 350 € | 23 796 € | 3 263 € | 584 € | ▼ 82,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 41 116 € | 77 393 € | 69 323 € | 136 950 € | 90 320 € | 145 474 € | 169 072 € | 78 164 € | ▼ 53,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 7 955 € | 1 577 € | 38 324 € | 106 632 € | 57 667 € | 117 134 € | 161 775 € | 71 892 € | ▼ 55,6 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 32 € | 46 € | 399 € | 3 666 € | 1 616 € | ▼ 55,9 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 0 € | 26 € | 32 € | 46 € | 399 € | 3 666 € | 1 616 € | ▼ 55,9 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 6 866 € | 5 756 € | 3 685 € | 1 622 € | 293 € | ▼ 81,9 % |
| Charges financières récurrentes65 | 10 957 € | 8 444 € | 8 619 € | 6 866 € | 5 756 € | 3 685 € | 1 622 € | 293 € | ▼ 81,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -3 002 € | -6 867 € | 29 730 € | 99 798 € | 51 956 € | 113 849 € | 163 819 € | 73 215 € | ▼ 55,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 256 € | 213 € | 1 871 € | 25 501 € | 15 567 € | 34 840 € | 48 929 € | 21 180 € | ▼ 56,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 257 € | -7 080 € | 27 859 € | 74 297 € | 36 390 € | 79 008 € | 114 890 € | 52 035 € | ▼ 54,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -3 257 € | -7 080 € | 27 859 € | 74 297 € | 36 390 € | 79 008 € | 114 890 € | 52 035 € | ▼ 54,7 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 282 253 € | 296 520 € | 333 273 € | 448 224 € | 274 933 € | 339 377 € | 449 519 € | 472 942 € | ▲ 5,2 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 191 537 € | 164 297 € | 145 161 € | 132 732 € | 101 429 € | 16 171 € | 22 161 € | 15 474 € | ▼ 30,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 191 431 € | 164 191 € | 145 055 € | 132 626 € | 101 323 € | 15 171 € | 21 161 € | 15 474 € | ▼ 26,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 99 607 € | 78 788 € | - | - | - | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 14 284 € | 8 814 € | 5 916 € | 12 897 € | 8 199 € | ▼ 36,4 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 18 735 € | 13 721 € | 9 254 € | 8 264 € | 7 274 € | ▼ 12,0 % |
| Immobilisations financières28 | 107 € | 107 € | 107 € | 107 € | 107 € | 1 000 € | 1 000 € | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 90 716 € | 132 222 € | 188 112 € | 315 492 € | 173 504 € | 323 207 € | 427 358 € | 457 468 € | ▲ 7,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 30 385 € | 40 856 € | 84 490 € | 112 559 € | 69 822 € | 53 511 € | 44 152 € | 49 809 € | ▲ 12,8 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 108 060 € | 69 822 € | 53 511 € | 44 152 € | 49 354 € | ▲ 11,8 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 4 499 € | - | - | - | 455 € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 58 205 € | 89 105 € | 99 890 € | 200 533 € | 103 646 € | 265 968 € | 383 006 € | 406 550 € | ▲ 6,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 2 400 € | 35 € | 3 728 € | 199 € | 1 109 € | ▲ 456 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 282 253 € | 296 520 € | 333 273 € | 448 224 € | 274 933 € | 339 377 € | 449 519 € | 472 942 € | ▲ 5,2 % |
| Capitaux propres10/15 | -29 653 € | -36 733 € | -8 875 € | 65 422 € | 101 812 € | 180 820 € | 295 710 € | 347 745 € | ▲ 17,6 % |
| Apport10/11 | 19 831 € | 19 831 € | - | 19 831 € | 19 831 € | 19 831 € | 19 831 € | 19 831 € | = |
| Réserves13 | 1 983 € | 1 983 € | 1 983 € | 45 591 € | 81 980 € | 160 989 € | 275 879 € | 327 914 € | ▲ 18,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 983 € | 1 983 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 983 € | 1 983 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 43 608 € | 79 997 € | 160 989 € | 275 879 € | 327 914 € | ▲ 18,9 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -51 468 € | -58 548 € | -30 689 € | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 311 906 € | 333 253 € | 342 148 € | 382 801 € | 173 121 € | 158 557 € | 153 809 € | 125 196 € | ▼ 18,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 150 667 € | 122 133 € | 92 293 € | 61 085 € | 29 854 € | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 61 085 € | 29 854 € | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 157 465 € | 183 259 € | 192 734 € | 267 944 € | 72 684 € | 158 557 € | 153 809 € | 125 196 € | ▼ 18,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 31 208 € | 31 231 € | 29 854 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 13 130 € | 40 911 € | 16 487 € | 45 328 € | 14 655 € | 5 202 € | 11 902 € | 4 310 € | ▼ 63,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 45 328 € | 14 655 € | 5 202 € | 11 902 € | 4 310 € | ▼ 63,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 13 770 € | 14 480 € | 54 711 € | 69 905 € | 30 861 € | ▼ 55,9 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 13 770 € | 14 480 € | 52 693 € | 69 905 € | 30 861 € | ▼ 55,9 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | 2 019 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 177 639 € | 12 317 € | 68 790 € | 72 002 € | 90 026 € | ▲ 25,0 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 53 772 € | 70 583 € | - | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 257 € | -7 080 € | 27 859 € | 74 297 € | 36 390 € | 79 008 € | 114 890 € | 52 035 € | ▼ 54,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 31 672 € | 32 447 € | 27 564 € | 29 124 € | 31 303 € | 4 544 € | 4 034 € | 5 688 € | ▲ 41,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 28 415 € | 25 366 € | 55 423 € | 103 421 € | 67 693 € | 83 552 € | 118 924 € | 57 723 € | ▼ 51,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -5 207 € | -8 428 € | -16 694 € | 0 € | 80 714 € | -10 024 € | 1 000 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 30 900 € | 10 785 € | 100 644 € | -96 887 € | 162 321 € | 117 038 € | 23 544 € | ▼ 79,9 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que HUMAN TRANSFER aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à HUMAN TRANSFER : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour HUMAN TRANSFER. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 35 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 30-09-2026 | 2026-00544833 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 30-08-2025 | 2025-00461321 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 30-08-2024 | 2024-00433322 | |
| 30-12-2022 | schéma micro | 28-07-2023 | 2023-00299060 | |
| 30-12-2021 | schéma micro | 27-07-2022 | 2022-20237250 | |
| 30-12-2020 | schéma micro | 30-08-2021 | 2021-57600348 | |
| 30-12-2019 | schéma micro | 30-04-2020 | 2020-10800154 | |
| 30-12-2018 | schéma micro | 30-04-2019 | 2019-11700495 | |
| 30-12-2017 | schéma micro | 25-04-2018 | 2018-11600334 | |
| 30-12-2016 | schéma complet | 30-06-2017 | 2017-26100306 |