GUAVA
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 25-03-2026 PDF les 15 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 160 000 €
Estimé : probablement entre 140 000 € et 210 000 €
Total actif
639 047 €▼ 16,2 %
2024 · 762 613 €
Résultat net
2 443 €▲ 47,7 %
2024 · 1 654 €
Fonds de roulement
-75 307 €▼ 139 %
2024 · -31 474 €
Dans les classements
#9 entreprise par total du bilan à Hove, secteur Télécoms et informatique
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
23 549 €
▲ 230 %
2025
20192025
Résultat net
2 443 €
▲ 47,7 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Capitaux propres
183 954 €
▲ 1,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
639 047 €
▼ 16,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Dettes
455 092 €
▼ 21,7 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-75 307 €
▼ 139 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
28,8 %
▲ 5,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
0,30
▼ 0,48
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,4 %
▲ 0,2pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation41 672 €-47 484 €▲ 13,9 %117 472 €▲ 147 %62 335 €▼ 46,9 %101 317 €▲ 62,5 %7 140 €▼ 93,0 %23 549 €▲ 230 %
Résultat net16 599 €-20 578 €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,0 %70 868 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 244 %29 809 €dans la moitié centrale du secteur▼ 57,9 %58 051 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 94,7 %1 654 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 97,2 %2 443 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 47,7 %
Capitaux propres551 €-21 129 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 38×91 997 €dans la moitié centrale du secteur▲ 335 %121 806 €dans la moitié centrale du secteur▲ 32,4 %179 857 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 47,7 %181 511 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,9 %183 954 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,3 %
Total actif843 570 €-846 648 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,4 %790 990 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,6 %821 763 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %804 107 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,1 %762 613 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,2 %639 047 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 16,2 %
Dettes843 019 €-825 519 €▼ 2,1 %698 993 €▼ 15,3 %699 957 €▲ 0,1 %624 249 €▼ 10,8 %581 102 €▼ 6,9 %455 092 €▼ 21,7 %
Fonds de roulement-125 990 €--76 192 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 39,5 %-63 408 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 16,8 %-91 141 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 43,7 %-53 621 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 41,2 %-31 474 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 41,3 %-75 307 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 139 %
Solvabilité0,1 %-2,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,4pp11,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,1pp14,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,2pp22,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 7,5pp23,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp28,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0pp
Liquidité générale0,26-0,56en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,310,54en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,020,53en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,010,69en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,150,78en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,100,30en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,48
Rentabilité des actifs (ROA)2,0 %-2,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp9,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,5pp3,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,3pp7,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,6pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,0pp0,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Programmation, conseil informatique (NACE 62). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est 3,3 fois plus élevé que celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 639 047 €
Actifs immobilisés
606 053 € ▼ 6,6 %
Actifs circulants
32 993 € ▼ 71,0 %
Passif 639 047 €
Capitaux propres
183 954 € ▲ 1,3 %
Dettes
455 092 € ▼ 21,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 76,2 % à 71,2 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
75 649 €▲
2024 · 60 255 €
Cash-flow
54 544 €▼
2024 · 54 768 €
Taux d'endettement
2,47▼
2024 · 3,20
ROE
1,3 %▲
2024 · 0,9 %
Couverture des intérêts
4,16▲
2024 · 3,32
Dettes ≤ 1 an
108 301 €▼
2024 · 145 242 €
Dettes > 1 an
342 928 €▼
2024 · 434 106 €
Impôts
3 119 €▲
2024 · 2 603 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 8 005 € | 50 811 € | 25 326 € | 14 906 € | 9 309 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 42 252 € | 48 331 € | 55 411 € | 53 115 € | 52 100 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 140 € | 146 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 45 944 € | 105 853 € | 42 252 € | 48 331 € | 55 411 € | 53 115 € | 52 100 € | ▼ 1,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 5 014 € | 5 301 € | 5 474 € | 5 779 € | 5 920 € | ▲ 2,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 134 762 € | 162 517 € | 164 879 € | 116 113 € | 162 201 € | 66 034 € | 81 570 € | ▲ 23,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 41 672 € | 47 484 € | 117 472 € | 62 335 € | 101 317 € | 7 140 € | 23 549 € | ▲ 230 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 579 € | 832 € | 15 264 € | 193 € | ▼ 98,7 % |
| Produits financiers récurrents75 | 299 € | 0 € | - | 579 € | 832 € | 15 264 € | 193 € | ▼ 98,7 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 19 122 € | 20 329 € | 18 950 € | 18 147 € | 18 179 € | ▲ 0,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 19 458 € | 20 128 € | 19 122 € | 20 329 € | 18 950 € | 18 147 € | 18 179 € | ▲ 0,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 22 513 € | 27 356 € | 98 350 € | 42 585 € | 83 199 € | 4 257 € | 5 562 € | ▲ 30,7 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 5 914 € | 6 778 € | 27 482 € | 12 775 € | 25 148 € | 2 603 € | 3 119 € | ▲ 19,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 599 € | 20 578 € | 70 868 € | 29 809 € | 58 051 € | 1 654 € | 2 443 € | ▲ 47,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 16 599 € | 20 578 € | 70 868 € | 29 809 € | 58 051 € | 1 654 € | 2 443 € | ▲ 47,7 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 843 570 € | 846 648 € | 790 990 € | 821 763 € | 804 107 € | 762 613 € | 639 047 € | ▼ 16,2 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 800 414 € | 749 306 € | 715 059 € | 717 139 € | 687 053 € | 648 845 € | 606 053 € | ▼ 6,6 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 800 014 € | 748 906 € | 714 659 € | 717 139 € | 687 053 € | 648 845 € | 606 053 € | ▼ 6,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | 504 283 € | 517 120 € | 509 227 € | 493 883 € | 473 055 € | ▼ 4,2 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 1 254 € | 4 198 € | 6 758 € | 6 321 € | 5 213 € | ▼ 17,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 1 983 € | 8 560 € | 3 687 € | 1 140 € | 164 € | ▼ 85,7 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 207 139 € | 187 260 € | 167 380 € | 147 501 € | 127 621 € | ▼ 13,5 % |
| Immobilisations financières28 | 400 € | 400 € | 400 € | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 43 156 € | 97 341 € | 75 931 € | 104 624 € | 117 054 € | 113 768 € | 32 993 € | ▼ 71,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 58 000 € | 58 771 € | 59 543 € | - | - |
| Créances commerciales290 | - | - | - | 58 000 € | 58 771 € | 59 543 € | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 39 307 € | 94 573 € | 70 826 € | 35 949 € | 51 531 € | 36 723 € | 18 018 € | ▼ 50,9 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 70 813 € | 33 701 € | 48 594 € | 33 953 € | 17 132 € | ▼ 49,5 % |
| Autres créances41 | - | - | 13 € | 2 248 € | 2 937 € | 2 770 € | 886 € | ▼ 68,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | - | 219 € | 645 € | 6 361 € | 2 131 € | 2 742 € | 4 193 € | ▲ 52,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 4 461 € | 4 315 € | 4 621 € | 14 760 € | 10 782 € | ▼ 26,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 843 570 € | 846 648 € | 790 990 € | 821 763 € | 804 107 € | 762 613 € | 639 047 € | ▼ 16,2 % |
| Capitaux propres10/15 | 551 € | 21 129 € | 91 997 € | 121 806 € | 179 857 € | 181 511 € | 183 954 € | ▲ 1,3 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 2 529 € | 73 397 € | 103 206 € | 161 257 € | 162 911 € | 165 354 € | ▲ 1,5 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | 73 397 € | 103 206 € | 161 257 € | 162 911 € | 165 354 € | ▲ 1,5 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -19 909 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 843 019 € | 825 519 € | 698 993 € | 699 957 € | 624 249 € | 581 102 € | 455 092 € | ▼ 21,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 672 576 € | 637 906 € | 557 958 € | 504 192 € | 451 847 € | 434 106 € | 342 928 € | ▼ 21,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 465 338 € | 504 192 € | 451 847 € | 434 106 € | 342 928 € | ▼ 21,0 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | 92 620 € | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 169 146 € | 173 533 € | 139 339 € | 195 765 € | 170 675 € | 145 242 € | 108 301 € | ▼ 25,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 29 511 € | 84 029 € | 91 697 € | 119 902 € | 55 178 € | ▼ 54,0 % |
| Dettes financières43 | - | - | 25 772 € | 61 542 € | 2 277 € | 84 € | 107 € | ▲ 26,9 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | 25 772 € | 61 542 € | 2 277 € | 84 € | 107 € | ▲ 26,9 % |
| Dettes commerciales44 | 57 216 € | 16 263 € | 25 573 € | 18 497 € | 38 699 € | 16 256 € | 4 930 € | ▼ 69,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 25 573 € | 18 497 € | 38 699 € | 16 256 € | 4 930 € | ▼ 69,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 41 183 € | 6 459 € | 20 711 € | 9 001 € | 5 515 € | ▼ 38,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | 39 664 € | 6 459 € | 20 711 € | 9 001 € | 5 515 € | ▼ 38,7 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 1 519 € | - | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | 17 300 € | 25 238 € | 17 291 € | - | 42 570 € | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 1 696 € | - | 1 728 € | 1 754 € | 3 864 € | ▲ 120 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 599 € | 20 578 € | 70 868 € | 29 809 € | 58 051 € | 1 654 € | 2 443 € | ▲ 47,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 45 944 € | 105 853 € | 42 252 € | 48 331 € | 55 411 € | 53 115 € | 52 100 € | ▼ 1,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 62 543 € | 126 430 € | 113 120 € | 78 141 € | 113 462 € | 54 768 € | 54 544 € | ▼ 0,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -54 745 € | -8 005 € | -50 411 € | -25 326 € | -14 906 € | -9 309 € | ▲ 37,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | - | 426 € | 5 716 € | -4 230 € | 612 € | 1 451 € | ▲ 137 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 107 entreprises avaient le même profil que GUAVA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 98,0 % existaient encore et 1,0 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
98,0 %
existait encore
0,9 %
a cessé autrement
1,0 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à GUAVA : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 107 entreprises, pas d'une prévision pour GUAVA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 15 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 25-03-2026 | 2026-00069359 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 21-03-2025 | 2025-00051489 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 09-04-2024 | 2024-00061703 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 03-04-2023 | 2023-00055579 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 22-04-2022 | 2022-20009757 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 31-03-2021 | 2021-09300556 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 07-04-2020 | 2020-08700243 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 27-03-2019 | 2019-08200333 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 27-03-2018 | 2018-08400283 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 30-03-2017 | 2017-08200595 |