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ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 26-06-2026 à la BNB les 27 dépôts
Chiffre d'affaires
52,0 M €▼ 13,0 %
2024 · 59,8 M €
Marge EBIT
1,0 %▼ 0,4pp
2024 · 1,4 %
Résultat net
354 507 €▼ 39,1 %
2024 · 582 421 €
Fonds de roulement
2,4 M €▲ 6,2 %
2024 · 2,2 M €
Dans les classements
#4 entreprise par total du bilan à Thuin, secteur Commerce#4 entreprise par capitaux propres à Thuin, secteur Commerce#10 employeur à Thuin, secteur Commerce
Évolution au fil des années
2021 à 2025, 5 exercices 2018 à 2025, 8 exercices
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 39 % à celui de 2024.
Chiffre d'affaires52,0 M €
2025
Résultat d'exploitation0,5 M €
2025
Résultat net0,4 M €
2025
Total actif8,7 M €
2025
Capitaux propres2,4 M €
2025
Dettes6,2 M €
2025
Fonds de roulement2,4 M €
2025
Marge EBIT1,0 %
2025
Rentabilité des actifs (ROA)4,1 %
2025
Solvabilité28,1 %
2025
Liquidité générale1,50
2025
Personnel (ETP)17,5
2025
Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Actifs, capitaux propres et dettes par exercice.
Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses dettes à court terme avec ce qu'elle possède à court terme.
La marge EBIT est la part de chaque euro de chiffre d'affaires qui reste de l'activité. La rentabilité des actifs est ce qu'ils rapportent.
Plus la solvabilité est élevée, mieux l'entreprise absorbe un revers.
Un ratio supérieur à 1 signifie que les actifs à court terme couvrent les dettes à court terme.
Personnel moyen par exercice, en équivalents temps plein (ETP).
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Le pointillé est la médiane. Il y a une bande sectorielle pour : résultat net, capitaux propres, total actif, fonds de roulement, solvabilité, liquidité générale, rentabilité des actifs (ROA) et personnel (ETP).
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires37,5 M €-38,3 M €▲ 1,9 %28,2 M €▼ 26,2 %40,2 M €▲ 42,4 %59,2 M €▲ 47,3 %62,0 M €▲ 4,7 %59,8 M €▼ 3,5 %52,0 M €▼ 13,0 %
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,2 M €▼ 4,5 %0,2 M €▲ 11,6 %0,2 M €▲ 20,3 %1,1 M €▲ 344 %0,7 M €▼ 38,4 %0,9 M €▲ 25,8 %0,5 M €▼ 39,4 %
Résultat net0,1 M €-0,1 M €▲ 7,6 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,0 %0,1 M €▲ 15,9 %0,8 M €▲ 472 %0,4 M €▼ 41,7 %0,6 M €▲ 29,6 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 39,1 %
Marge EBIT0,5 %-0,5 %=0,7 %▲ 0,2pp0,6 %▼ 0,1pp1,9 %▲ 1,2pp1,1 %▼ 0,8pp1,4 %▲ 0,3pp1,0 %▼ 0,4pp
Capitaux propres0,3 M €-0,4 M €▲ 32,5 %0,6 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 26,8 %0,7 M €▲ 35,2 %1,4 M €▲ 82,6 %1,8 M €▲ 31,1 %2,3 M €▲ 25,9 %2,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,0 %
Total actif5,4 M €-5,7 M €▲ 5,4 %5,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 8,4 %7,5 M €▲ 43,5 %9,8 M €▲ 31,2 %9,8 M €▲ 0,5 %8,8 M €▼ 11,0 %8,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,0 %
Dettes5,1 M €-5,2 M €▲ 3,7 %4,6 M €▼ 11,3 %6,7 M €▲ 44,7 %8,4 M €▲ 25,5 %8,1 M €▼ 4,5 %6,5 M €▼ 19,2 %6,2 M €▼ 4,1 %
Fonds de roulement0,4 M €-0,5 M €▲ 42,9 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,3 %0,5 M €▼ 2,9 %1,0 M €▲ 107 %1,7 M €▲ 66,4 %2,2 M €▲ 30,0 %2,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,2 %
Solvabilité6,1 %-7,7 %▲ 1,6pp10,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,0pp10,0 %▼ 0,6pp14,0 %▲ 3,9pp18,2 %▲ 4,3pp25,8 %▲ 7,6pp28,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,4pp
Liquidité générale1,08-1,11▲ 0,031,13dans la moitié centrale du secteur▲ 0,021,09▼ 0,041,14▲ 0,061,25▲ 0,111,43▲ 0,171,50dans la moitié centrale du secteur▲ 0,08
Rentabilité des actifs (ROA)1,9 %-1,9 %=2,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,3pp1,8 %▼ 0,4pp7,9 %▲ 6,1pp4,6 %▼ 3,3pp6,6 %▲ 2,1pp4,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,6pp
Personnel (ETP)4,5-4,7▲ 4,4 %5dans la moitié centrale du secteur▲ 6,4 %3▼ 40,0 %3=4,7▲ 56,7 %6,5▲ 38,3 %17,5dans la moitié centrale du secteur▲ 169 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 8,7 M €
Actifs immobilisés
1,5 M € ▲ 25,8 %
Actifs circulants
7,1 M € ▼ 5,4 %
Passif 8,7 M €
Capitaux propres
2,4 M € ▲ 8,0 %
Dettes
6,2 M € ▼ 4,1 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 74,2 % à 71,9 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
939 707 €▼
2024 · 1,2 M €
Cash-flow
778 442 €▼
2024 · 930 938 €
Liquidité immédiate
1,43▲
2024 · 1,38
Taux d'endettement
2,55▼
2024 · 2,88
ROE
14,5 %▼
2024 · 25,8 %
Couverture des intérêts
21,68▲
2024 · 21,18
Dettes ≤ 1 an
4,7 M €▼
2024 · 5,3 M €
Dettes > 1 an
1,5 M €▲
2024 · 1,2 M €
Impôts
133 782 €▼
2024 · 211 844 €
Crédit clients
36 jours▲
2024 · 34 jours
Crédit fournisseurs
32 jours▲
2024 · 31 jours
Frais de personnel
799 087 €▲
2024 · 325 671 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 3 | 3 | 5 | 7 | 18 |
| à temps plein | 3 | 3 | 4 | 6 | 17 |
| à temps partiel | - | - | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 3 | 3 | 4,5 | 6,5 | 17,5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 3 | 3 | 4,7 | 5,6 | 12,2 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 3 | 3 | 5 | 6 | 18 |
| Entrées | - | - | 5 | 12 | 25 |
| Sorties | - | - | 3 | 10 | 14 |
| Intérimaires, nombre moyen | - | - | - | - | 0,2 |
| Heures de formation | - | - | - | - | 103 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Dettes échues
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes échues envers l'ONSS | - | - | 11 483 € | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes)
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | 325 000 € | 325 000 € | 300 000 € | 300 000 € | 300 000 € |
| Mandats hypothécaires | 785 000 € | 785 000 € | 650 000 € | 650 000 € | 650 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 732 207 € | 617 893 € | 360 702 € | 291 952 € | 223 202 € |
| Gage sur fonds de commerce | 300 000 € | - | - | - | 300 000 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 659 100 € | 619 124 € | 393 668 € | 264 219 € | 758 470 € |
| Immobilisations incorporelles | - | - | 5 000 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 192 217 € | 233 994 € | 251 621 € | 348 517 € | 423 935 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Commissaire
Le commissaire est REMON & CO, Réviseurs d’entreprises.
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Émoluments pour le contrôle | 7 650 € | 8 440 € | 8 556 € | 9 291 € | 10 966 € |
| Autres missions du commissaire | - | - | - | - | 375 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (relations avec le commissaire)
Marchés publics
2 attributions · 2024 à 2026
FOURNITURE DE GASOIL DE CHAUFFAGE ET DE PELLET: Pellet
Marché de fournitures de pellets en vrac
Source : TED (Tenders Electronic Daily), Office des publications de l'Union européenne. Les montants sont tels que l'acheteur les a publiés. Pour un accord-cadre, le montant est un plafond.
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ventes et prestations70/76A | - | - | - | 40,3 M € | 59,3 M € | 62,2 M € | 59,9 M € | 52,1 M € | ▼ 13,0 % |
| Chiffre d'affaires70 | 37,5 M € | 38,3 M € | 28,2 M € | 40,2 M € | 59,2 M € | 62,0 M € | 59,8 M € | 52,0 M € | ▼ 13,0 % |
| Autres produits d'exploitation74 | - | - | - | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,2 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | ▲ 7,2 % |
| Coût des ventes et des prestations60/66A | - | - | - | 40,0 M € | 58,2 M € | 61,5 M € | 59,1 M € | 51,6 M € | ▼ 12,6 % |
| Approvisionnements et marchandises60 | - | - | - | 37,7 M € | 55,7 M € | 58,6 M € | 56,2 M € | 48,2 M € | ▼ 14,2 % |
| Achats600/8 | - | - | - | 38,0 M € | 55,5 M € | 59,0 M € | 55,9 M € | 48,3 M € | ▼ 13,6 % |
| Stocks : réduction (augmentation)609 | - | - | - | -0,3 M € | 0,2 M € | -0,4 M € | 0,3 M € | -0,08 M € | - |
| Services et biens divers61 | - | - | - | 1,8 M € | 2,0 M € | 2,2 M € | 2,1 M € | 2,0 M € | ▼ 6,2 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | ▲ 145 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 21,6 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | - | - | - | 0,07 M € | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,2 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,09 M € | ▲ 32,5 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | 0,1 M € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | - | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,1 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 0,5 M € | ▼ 39,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,002 M € | 0,008 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 127 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,002 M € | 0,02 M € | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,008 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 127 % |
| Produits des immobilisations financières750 | - | - | - | 6 € | - | 436 € | - | 0,007 M € | - |
| Produits des actifs circulants751 | - | - | - | - | 2 € | 0 € | 218 € | 0,004 M € | ▲ 18× |
| Autres produits financiers752/9 | - | - | - | 0,002 M € | 0,008 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | ▲ 42,9 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | ▼ 15,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | ▼ 15,3 % |
| Charges des dettes650 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | ▼ 23,5 % |
| Autres charges financières652/9 | - | - | - | 0,006 M € | 0,008 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 12,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,1 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 0,5 M € | ▼ 38,9 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 303 € | 303 € | 0,006 M € | 0,004 M € | 0,006 M € | ▲ 36,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,07 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 36,8 % |
| Impôts670/3 | - | - | - | 0,09 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 17,0 % |
| Régularisations d'impôts et reprises de provisions fiscales77 | - | - | - | 0,02 M € | - | 0,004 M € | - | 0,04 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,8 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | ▼ 39,1 % |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | - | - | - | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,8 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | ▼ 47,8 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 5,4 M € | 5,7 M € | 5,2 M € | 7,5 M € | 9,8 M € | 9,8 M € | 8,8 M € | 8,7 M € | ▼ 1,0 % |
| Frais d'établissement20 | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 1,1 M € | 1,5 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 25,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | 0 € | 0,004 M € | 0,003 M € | 0,002 M € | ▼ 30,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 1,1 M € | 1,4 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 26,0 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 23,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 47,4 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 150 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | 1,1 M € | ▲ 69,7 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,07 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 23,3 % |
| Immobilisations financières28 | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▼ 12,2 % |
| Entreprises avec lesquelles il existe un lien de participation282/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0 € | - | - | - |
| Participations282 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0 € | - | - | - |
| Autres immobilisations financières284/8 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▼ 12,2 % |
| Créances et cautionnements en numéraire285/8 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▼ 12,2 % |
| Actifs circulants29/58 | 4,8 M € | 5,3 M € | 4,6 M € | 6,4 M € | 8,3 M € | 8,5 M € | 7,5 M € | 7,1 M € | ▼ 5,4 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,03 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 28,5 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 28,5 % |
| Marchandises34 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 28,5 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 4,4 M € | 4,4 M € | 3,4 M € | 5,0 M € | 6,5 M € | 6,2 M € | 5,6 M € | 5,2 M € | ▼ 7,1 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 4,9 M € | 6,4 M € | 6,2 M € | 5,6 M € | 5,1 M € | ▼ 8,2 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,1 M € | ▲ 163 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | - | - | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 50,0 % |
| Autres placements51/53 | - | - | - | - | - | - | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 50,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,3 M € | 0,7 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,6 M € | 1,7 M € | 1,4 M € | 1,2 M € | ▼ 11,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,09 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | ▼ 34,0 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 5,4 M € | 5,7 M € | 5,2 M € | 7,5 M € | 9,8 M € | 9,8 M € | 8,8 M € | 8,7 M € | ▼ 1,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 1,4 M € | 1,8 M € | 2,3 M € | 2,4 M € | ▲ 8,0 % |
| Apport10/11 | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | = |
| Réserves13 | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 26,4 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,005 M € | 0,005 M € | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,005 M € | 0,005 M € | 0 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 26,8 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 1,2 M € | 1,4 M € | 1,8 M € | 1,9 M € | ▲ 5,6 % |
| Subsides en capital15 | - | - | - | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 58,7 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,01 M € | 0,009 M € | 0,006 M € | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 5,1 M € | 5,2 M € | 4,6 M € | 6,7 M € | 8,4 M € | 8,1 M € | 6,5 M € | 6,2 M € | ▼ 4,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 22,6 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 22,6 % |
| Dettes de location-financement et dettes assimilées172 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,8 M € | ▲ 69,9 % |
| Établissements de crédit173 | - | - | - | 0,6 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | ▼ 8,4 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 4,5 M € | 4,8 M € | 4,0 M € | 5,9 M € | 7,3 M € | 6,8 M € | 5,3 M € | 4,7 M € | ▼ 10,3 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 34,3 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 1,2 M € | 1,6 M € | 0,7 M € | 0,03 M € | 0,05 M € | ▲ 98,8 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 1,2 M € | 1,6 M € | 0,7 M € | 0,03 M € | 0,05 M € | ▲ 98,8 % |
| Dettes commerciales44 | 3,0 M € | 2,9 M € | 2,7 M € | 4,2 M € | 5,3 M € | 5,4 M € | 4,8 M € | 4,2 M € | ▼ 11,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 4,2 M € | 5,3 M € | 5,4 M € | 4,8 M € | 4,2 M € | ▼ 13,0 % |
| Effets à payer441 | - | - | - | - | - | - | - | 0,05 M € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,02 M € | 0,08 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▲ 6,1 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | - | 0,06 M € | 0,01 M € | 0,06 M € | 0,006 M € | ▼ 89,8 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,1 M € | ▲ 180 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | 0,03 M € | ▼ 76,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,006 M € | 0,02 M € | 0 € | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,8 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | ▼ 39,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 21,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 1,0 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | ▼ 16,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -0,06 M € | -0,4 M € | -0,6 M € | -0,6 M € | -0,1 M € | -0,3 M € | -0,7 M € | ▼ 181 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,4 M € | 0,3 M € | -0,06 M € | 0,6 M € | 0,07 M € | -0,3 M € | -0,2 M € | ▲ 46,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 685 entreprises avaient le même profil que FULL SERVICES aujourd'hui. Deux ans plus tard, 1,1 % avaient fait faillite et 96,9 % existaient encore.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
1,1 %
a fait faillite
1,9 %
a cessé autrement
96,9 %
existait encore
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à FULL SERVICES : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 685 entreprises, pas d'une prévision pour FULL SERVICES. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 27 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 26-06-2026 | 2026-00205353 | |
| 31-12-2024 | schéma non classé | 02-07-2025 | 2025-00218573 | |
| 31-12-2023 | schéma non classé | 19-07-2024 | 2024-00265427 | |
| 31-12-2022 | schéma non classé | 17-08-2023 | 2023-00335342 | |
| 31-12-2021 | schéma non classé | 26-08-2022 | 2022-20356651 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 30-08-2021 | 2021-59700242 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 04-09-2020 | 2020-51200573 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 29-08-2019 | 2019-55000214 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 24-08-2018 | 2018-50200262 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 20-07-2017 | 2017-34800306 |