Finances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 07-01-2026 PDF les 18 dépôts
Capitaux propres
3,1 M €▲ 23,9 %
2024 · 2,5 M €
Résultat net
595 849 €▼ 10,5 %
2024 · 665 425 €
Total actif
21,5 M €▲ 5,8 %
2024 · 20,3 M €
Solvabilité
14,4 %▲ 2,1 pts
2024 · 12,3 %
Dans les classements
Première entreprise par total du bilan à Estinnes6e entreprise par capitaux propres à Estinnes
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
1,4 M €
▲ 19,0 %
2025
20192025
Résultat net
595 849 €
▼ 10,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
3,1 M €
▲ 23,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
21,5 M €
▲ 5,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
14,1 M €
▲ 4,0 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-2,3 M €
▼ 32,5 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
14,4 %
▲ 2,1 pts
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Liquidité générale
0,52
▼ 0,02
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,8 %
▼ 0,5 pts
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
3,8
▲ 2,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation4,1 M €--0,6 M €0,06 M €0,6 M €▲ 929 %0,8 M €▲ 34,3 %1,2 M €▲ 53,0 %1,4 M €▲ 19,0 %
Résultat net-0,007 M €--0,9 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 12 208 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 71,1 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 53,8 %0,7 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 117 %0,6 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,5 %
Capitaux propres2,4 M €-1,6 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 35,5 %1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 15,9 %1,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,0 %1,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,1 %2,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 36,4 %3,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,9 %
Total actif10,7 M €-11,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,3 %14,7 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,3 %18,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,7 %20,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 14,5 %20,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,2 %21,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,8 %
Dettes4,2 M €-6,2 M €▲ 45,0 %9,2 M €▲ 49,7 %12,4 M €▲ 35,0 %14,7 M €▲ 18,3 %13,5 M €▼ 8,0 %14,1 M €▲ 4,0 %
Fonds de roulement1,5 M €--0,4 M €dans la moitié centrale du secteur0,2 M €dans la moitié centrale du secteur-2,0 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,9 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 58,0 %-1,7 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 102 %-2,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 32,5 %
Solvabilité22,8 %-13,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 9,5 pts9,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,3 pts8,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,6 pts8,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,4 pts12,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,5 pts14,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,1 pts
Liquidité générale3,01-0,70dans la moitié centrale du secteur▼ 2,311,12dans la moitié centrale du secteur▲ 0,420,44dans la moitié centrale du secteur▼ 0,680,77dans la moitié centrale du secteur▲ 0,330,55dans la moitié centrale du secteur▼ 0,230,52dans la moitié centrale du secteur▼ 0,02
Rentabilité des actifs (ROA)-0,1 %--7,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,3 pts-1,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 5,6 pts1,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8 pts1,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,4 pts3,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,8 pts2,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,5 pts
Personnel (ETP)2-2dans la moitié centrale du secteur=3dans la moitié centrale du secteur▲ 50,0 %3,7dans la moitié centrale du secteur▲ 23,3 %3,6dans la moitié centrale du secteur▼ 2,7 %3,7dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8 %3,8dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 19 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2019. C'est la cinquième hausse d'affilée, après la baisse de 2020.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 21,5 M €
Actifs immobilisés
19,0 M € ▲ 4,1 %
Actifs circulants
2,5 M € ▲ 20,8 %
Passif 21,5 M €
Capitaux propres
3,1 M € ▲ 23,9 %
Provisions
4,3 M € ▲ 1,2 %
Dettes
14,1 M € ▲ 4,0 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 66,7 % à 65,5 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
19,3 %▼
2024 · 26,7 %
Dettes ≤ 1 an
4,8 M €▲
2024 · 3,8 M €
Dettes > 1 an
9,1 M €▼
2024 · 9,7 M €
Impôts
286 135 €▲
2024 · 46 393 €
Frais de personnel
194 874 €▲
2024 · 185 462 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 4 | 4 | 4 | 4 |
| à temps plein | 3 | 3 | 3 | 3 |
| à temps partiel | 1 | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 3,8 | 3,8 | 3,8 | 3,8 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 3,7 | 3,6 | 3,7 | 3,8 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 4 | 4 | 4 | 4 |
| Entrées | 2 | 1 | 1 | - |
| Sorties | 1 | 1 | 1 | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 8,1 M € | 10,6 M € | 9,5 M € | 8,6 M € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | 7,9 M € | 520 000 € | 520 000 € | 520 000 € |
| Mandats hypothécaires | - | 7,4 M € | 7,4 M € | 7,4 M € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 8,4 M € | 8,0 M € | 7,7 M € | 7,6 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 4,9 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,6 M € |
| Immobilisations incorporelles | - | - | 13 719 € | 1 599 € |
| Immobilisations financières | 80 000 € | 390 602 € | 0 € | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 695 577 € | 773 024 € | 896 814 € | 881 511 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 0 € | 0,008 M € | 0,3 M € | 0,03 M € | ▼ 89,4 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 5,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | ▼ 1,7 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 22,2 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 5,4 M € | 1,2 M € | 1,7 M € | 2,0 M € | 2,1 M € | 2,7 M € | 2,6 M € | ▼ 2,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 4,1 M € | -0,6 M € | 0,06 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 1,2 M € | 1,4 M € | ▲ 19,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,005 M € | 0,02 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▼ 4,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | 0,02 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▼ 4,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | ▲ 9,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | ▲ 9,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -0,007 M € | -0,9 M € | -0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | ▲ 23,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 218 € | 369 € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,05 M € | 0,3 M € | ▲ 517 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,007 M € | -0,9 M € | -0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | ▼ 10,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -0,007 M € | -0,9 M € | -0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | ▼ 10,5 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 10,7 M € | 11,8 M € | 14,7 M € | 18,1 M € | 20,8 M € | 20,3 M € | 21,5 M € | ▲ 5,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 8,5 M € | 10,9 M € | 12,7 M € | 16,5 M € | 17,9 M € | 18,2 M € | 19,0 M € | ▲ 4,1 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | ▼ 12,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 7,9 M € | 10,3 M € | 12,0 M € | 15,8 M € | 16,8 M € | 17,1 M € | 17,9 M € | ▲ 4,4 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 15,4 M € | 16,0 M € | 16,6 M € | 17,3 M € | ▲ 4,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 2,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,03 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 47,0 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,03 M € | 0,05 M € | 0,09 M € | 0,08 M € | ▼ 5,4 % |
| Immobilisations financières28 | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 2,2 M € | 0,9 M € | 2,0 M € | 1,6 M € | 2,9 M € | 2,1 M € | 2,5 M € | ▲ 20,8 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 6,6 % |
| Créances commerciales290 | - | - | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 6,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 1,9 M € | ▲ 383 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | ▲ 14,4 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,5 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 1,8 M € | ▲ 490 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 1,2 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Valeurs disponibles54/58 | 1,6 M € | 0,5 M € | 1,4 M € | 0,8 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 0,2 M € | ▼ 84,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 15,0 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 10,7 M € | 11,8 M € | 14,7 M € | 18,1 M € | 20,8 M € | 20,3 M € | 21,5 M € | ▲ 5,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 2,4 M € | 1,6 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | 1,8 M € | 2,5 M € | 3,1 M € | ▲ 23,9 % |
| Apport10/11 | 2,2 M € | 2,2 M € | - | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | = |
| Réserves13 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,8 M € | ▲ 280 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,8 M € | ▲ 303 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,06 M € | -0,8 M € | -1,1 M € | -0,9 M € | -0,6 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Provisions et impôts différés16 | 4,0 M € | 4,1 M € | 4,1 M € | 4,2 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 4,3 M € | ▲ 1,2 % |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | 4,2 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 4,3 M € | ▲ 1,2 % |
| Autres risques et charges164/5 | - | - | - | 4,2 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 4,3 M € | ▲ 1,2 % |
| Dettes17/49 | 4,2 M € | 6,2 M € | 9,2 M € | 12,4 M € | 14,7 M € | 13,5 M € | 14,1 M € | ▲ 4,0 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 3,4 M € | 4,9 M € | 7,4 M € | 8,8 M € | 10,9 M € | 9,7 M € | 9,1 M € | ▼ 5,4 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 8,8 M € | 10,9 M € | 9,7 M € | 9,1 M € | ▼ 5,4 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 0,009 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 16,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,7 M € | 1,3 M € | 1,8 M € | 3,6 M € | 3,7 M € | 3,8 M € | 4,8 M € | ▲ 26,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 1,1 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | ▲ 6,4 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | - | 0,06 M € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | - | 0,06 M € | - |
| Dettes commerciales44 | 0,2 M € | 0,005 M € | 0,3 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 32,0 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 32,0 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 97,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,09 M € | 0,2 M € | ▲ 94,1 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 117 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 2,4 M € | 2,4 M € | 2,4 M € | 3,2 M € | ▲ 33,0 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 73,4 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,007 M € | -0,9 M € | -0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | ▼ 10,5 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | ▼ 1,7 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,7 M € | -0,2 M € | 0,3 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | ▼ 5,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3,0 M € | -2,3 M € | -4,5 M € | -2,1 M € | -1,3 M € | -1,6 M € | ▼ 29,8 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -1,1 M € | 0,9 M € | -0,7 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | -1,1 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 18 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma complet | 07-01-2026 | 2026-00007818 | |
| 30-06-2024 | schéma complet | 16-12-2024 | 2024-00620382 | |
| 30-06-2023 | schéma complet | 31-01-2024 | 2024-00023682 | |
| 30-06-2022 | schéma complet | 30-01-2023 | 2023-00022339 | |
| 30-06-2021 | schéma complet | 13-01-2022 | 2022-01000352 | |
| 30-06-2020 | schéma complet | 29-01-2021 | 2021-03400504 | |
| 30-06-2019 | schéma complet | 17-12-2019 | 2019-76400044 | |
| 30-06-2018 | schéma complet | 10-01-2019 | 2019-01000581 | |
| 30-06-2017 | schéma complet | 14-12-2017 | 2017-71800500 | |
| 30-06-2016 | schéma complet | 19-12-2016 | 2016-70600230 |