FLOYD
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-06-2026 à la BNB les 20 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 270 000 €
Estimé : probablement entre 180 000 € et 470 000 €
Total actif
252 025 €▲ 25,8 %
2024 · 200 300 €
Résultat net
64 891 €▲ 95,5 %
2024 · 33 194 €
Fonds de roulement
176 133 €▲ 59,3 %
2024 · 110 592 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
89 893 €
▲ 21,4 %
2025
20182025
Résultat net
64 891 €
▲ 95,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
177 493 €
▲ 57,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
252 025 €
▲ 25,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
74 532 €
▼ 15,0 %
2025
20182025
Fonds de roulement
176 133 €
▲ 59,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
70,4 %
▲ 14,2pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
3,36
▲ 1,10
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
25,7 %
▲ 9,2pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-4 359 €-10 054 €19 682 €▲ 95,8 %-1 018 €31 831 €94 551 €▲ 197 %74 061 €▼ 21,7 %89 893 €▲ 21,4 %
Résultat net-4 974 €-6 344 €15 000 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 136 %-6 670 €dans la moitié centrale du secteur22 372 €dans la moitié centrale du secteur31 997 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 43,0 %33 194 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,7 %64 891 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 95,5 %
Capitaux propres10 364 €-16 708 €▲ 61,2 %31 708 €dans la moitié centrale du secteur▲ 89,8 %25 038 €dans la moitié centrale du secteur▼ 21,0 %47 410 €dans la moitié centrale du secteur▲ 89,4 %79 408 €dans la moitié centrale du secteur▲ 67,5 %112 602 €dans la moitié centrale du secteur▲ 41,8 %177 493 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 57,6 %
Total actif12 818 €-25 055 €▲ 95,5 %46 058 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 83,8 %44 731 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 2,9 %88 521 €dans la moitié centrale du secteur▲ 97,9 %143 801 €dans la moitié centrale du secteur▲ 62,4 %200 300 €dans la moitié centrale du secteur▲ 39,3 %252 025 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,8 %
Dettes2 454 €-8 347 €▲ 240 %14 350 €▲ 71,9 %19 693 €▲ 37,2 %41 111 €▲ 109 %64 393 €▲ 56,6 %87 698 €▲ 36,2 %74 532 €▼ 15,0 %
Fonds de roulement10 069 €-16 648 €▲ 65,3 %29 206 €dans la moitié centrale du secteur▲ 75,4 %23 587 €dans la moitié centrale du secteur▼ 19,2 %50 058 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 112 %76 736 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 53,3 %110 592 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 44,1 %176 133 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 59,3 %
Solvabilité80,9 %-66,7 %▼ 14,2pp68,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,2pp56,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 12,9pp53,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp55,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,7pp56,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,0pp70,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,2pp
Liquidité générale5,10-2,99▼ 2,113,04au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,042,20dans la moitié centrale du secteur▼ 0,832,45au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,242,19dans la moitié centrale du secteur▼ 0,252,26dans la moitié centrale du secteur▲ 0,073,36au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,10
Rentabilité des actifs (ROA)-38,8 %-25,3 %▲ 64,1pp32,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,2pp-14,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 47,5pp25,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 40,2pp22,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,0pp16,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,7pp25,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,2pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 93. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 21 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 252 025 €
Actifs immobilisés
1 360 € ▼ 32,3 %
Actifs circulants
250 665 € ▲ 26,4 %
Passif 252 025 €
Capitaux propres
177 493 € ▲ 57,6 %
Dettes
74 532 € ▼ 15,0 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 43,8 % à 29,6 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
90 543 €▲
2024 · 74 723 €
Cash-flow
65 541 €▲
2024 · 33 856 €
Taux d'endettement
0,42▼
2024 · 0,78
ROE
36,6 %▲
2024 · 29,5 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · 2,74
Dettes ≤ 1 an
74 532 €▼
2024 · 87 698 €
Impôts
24 899 €▲
2024 · 13 551 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 3 250 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 950 € | 950 € | 1 180 € | 662 € | 650 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 235 € | 235 € | 677 € | 950 € | 950 € | 1 180 € | 662 € | 650 € | ▼ 1,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 23 992 € | - | 3 374 € | 788 € | 500 € | ▼ 36,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -3 541 € | 10 977 € | 20 951 € | 23 924 € | 32 781 € | 99 105 € | 75 511 € | 91 043 € | ▲ 20,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -4 359 € | 10 054 € | 19 682 € | -1 018 € | 31 831 € | 94 551 € | 74 061 € | 89 893 € | ▲ 21,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 1 € | - | - | - | 24 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | 1 € | - | - | - | 24 € | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | - | 38 € | 48 336 € | 27 316 € | 127 € | ▼ 99,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 54 € | 86 € | 49 € | - | 38 € | 48 336 € | 27 316 € | 127 € | ▼ 99,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -4 413 € | 9 968 € | 19 633 € | -1 017 € | 31 793 € | 46 215 € | 46 745 € | 89 790 € | ▲ 92,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 561 € | 3 624 € | 4 633 € | 5 653 € | 9 421 € | 14 218 € | 13 551 € | 24 899 € | ▲ 83,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 974 € | 6 344 € | 15 000 € | -6 670 € | 22 372 € | 31 997 € | 33 194 € | 64 891 € | ▲ 95,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -4 974 € | 6 344 € | 15 000 € | -6 670 € | 22 372 € | 31 997 € | 33 194 € | 64 891 € | ▲ 95,5 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 12 818 € | 25 055 € | 46 058 € | 44 731 € | 88 521 € | 143 801 € | 200 300 € | 252 025 € | ▲ 25,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 295 € | 60 € | 2 502 € | 1 552 € | 3 852 € | 2 672 € | 2 010 € | 1 360 € | ▼ 32,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 235 € | - | 2 442 € | 1 492 € | 3 792 € | 2 612 € | 1 950 € | 1 300 € | ▼ 33,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 1 492 € | 3 792 € | 2 612 € | 1 950 € | 1 300 € | ▼ 33,3 % |
| Immobilisations financières28 | 60 € | 60 € | 60 € | 60 € | 60 € | 60 € | 60 € | 60 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 12 523 € | 24 995 € | 43 556 € | 43 179 € | 84 669 € | 141 129 € | 198 290 € | 250 665 € | ▲ 26,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 6 611 € | 21 697 € | - | 8 369 € | 8 519 € | 18 560 € | 4 769 € | 4 770 € | = |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | 150 € | 11 500 € | - | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 8 369 € | 8 369 € | 7 060 € | 4 769 € | 4 770 € | = |
| Valeurs disponibles54/58 | 5 689 € | 3 298 € | 43 331 € | 34 664 € | 76 150 € | 122 569 € | 193 521 € | 245 895 € | ▲ 27,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 146 € | - | - | - | - | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 12 818 € | 25 055 € | 46 058 € | 44 731 € | 88 521 € | 143 801 € | 200 300 € | 252 025 € | ▲ 25,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 10 364 € | 16 708 € | 31 708 € | 25 038 € | 47 410 € | 79 408 € | 112 602 € | 177 493 € | ▲ 57,6 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Capital10 | - | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | - | - | - |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 24 232 € | 56 230 € | 89 424 € | 154 315 € | ▲ 72,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | 22 372 € | 54 370 € | 87 564 € | 152 455 € | ▲ 74,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -10 096 € | -3 752 € | 11 248 € | 4 578 € | 4 578 € | 4 578 € | 4 578 € | 4 578 € | = |
| Dettes17/49 | 2 454 € | 8 347 € | 14 350 € | 19 693 € | 41 111 € | 64 393 € | 87 698 € | 74 532 € | ▼ 15,0 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 2 454 € | 8 347 € | 14 350 € | 19 592 € | 34 611 € | 64 393 € | 87 698 € | 74 532 € | ▼ 15,0 % |
| Dettes commerciales44 | 450 € | - | 2 107 € | 1 926 € | 6 218 € | 10 817 € | 5 237 € | 3 449 € | ▼ 34,1 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 1 926 € | 6 218 € | 10 817 € | 5 237 € | 3 449 € | ▼ 34,1 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 15 561 € | 19 161 € | 17 086 € | 11 398 € | 19 520 € | ▲ 71,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 15 561 € | 19 161 € | 17 086 € | 11 398 € | 19 520 € | ▲ 71,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 2 105 € | 9 232 € | 36 490 € | 71 063 € | 51 563 € | ▼ 27,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 101 € | 6 500 € | - | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 974 € | 6 344 € | 15 000 € | -6 670 € | 22 372 € | 31 997 € | 33 194 € | 64 891 € | ▲ 95,5 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 235 € | 235 € | 677 € | 950 € | 950 € | 1 180 € | 662 € | 650 € | ▼ 1,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -4 739 € | 6 579 € | 15 677 € | -5 720 € | 23 322 € | 33 177 € | 33 856 € | 65 541 € | ▲ 93,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -3 119 € | 0 € | -3 250 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -2 391 € | 40 033 € | -8 667 € | 41 486 € | 46 419 € | 70 952 € | 52 374 € | ▼ 26,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que FLOYD aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à FLOYD : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour FLOYD. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 20 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 30-06-2026 | 2026-00220348 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 21-08-2025 | 2025-00406340 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 22-08-2024 | 2024-00398127 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 16-08-2023 | 2023-00329392 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 23-08-2022 | 2022-20313148 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 26-08-2021 | 2021-53400064 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 12-10-2020 | 2020-60500514 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 27-08-2019 | 2019-51500456 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 22-06-2018 | 2018-21900359 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 29-06-2017 | 2017-23500255 |