FLEXTILE
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 80 jours après le délai Déposés le 19 octobre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00562809.
Comptes annuels 2025 déposés le 19-10-2026 à la BNB les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
195 348 €▲ 10,6 %
2024 · 176 698 €
Marge EBIT
10,0 %▼ 1,1 pts
2024 · 11,1 %
Résultat net
18 763 €▲ 3,9 %
2024 · 18 063 €
Fonds de roulement
18 893 €▼ 47,8 %
2024 · 36 223 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesChiffre d'affaires
195 348 €
▲ 10,6 %
2025
20212025
Résultat d'exploitation
19 531 €
▼ 0,6 %
2025
20212025
Résultat net
18 763 €
▲ 3,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Marge EBIT
10,0 %
▼ 1,1 pts
2025
20212025
Capitaux propres
36 826 €
▼ 32,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
76 456 €
▼ 39,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Dettes
39 630 €
▼ 45,6 %
2025
20212025
Fonds de roulement
18 893 €
▼ 47,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
48,2 %
▲ 5,4 pts
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Liquidité générale
2,15
▲ 0,15
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
24,5 %
▲ 10,3 pts
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Chiffre d'affaires204 022 €166 750 €▼ 18,3 %176 698 €▲ 6,0 %195 348 €▲ 10,6 %
Résultat d'exploitation4 532 €-6 113 €▲ 34,9 %11 386 €▲ 86,3 %19 639 €▲ 72,5 %19 531 €▼ 0,6 %
Résultat net12 482 €dans la moitié centrale du secteur-4 025 €dans la moitié centrale du secteur▼ 67,8 %9 895 €dans la moitié centrale du secteur▲ 146 %18 063 €dans la moitié centrale du secteur▲ 82,5 %18 763 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %
Marge EBIT3,0 %6,8 %▲ 3,8 pts11,1 %▲ 4,3 pts10,0 %▼ 1,1 pts
Capitaux propres22 482 €dans la moitié centrale du secteur-26 507 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,9 %36 403 €dans la moitié centrale du secteur▲ 37,3 %54 466 €dans la moitié centrale du secteur▲ 49,6 %36 826 €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,4 %
Total actif59 414 €en dessous de la moitié centrale du secteur-36 432 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 38,7 %69 088 €dans la moitié centrale du secteur▲ 89,6 %127 276 €dans la moitié centrale du secteur▲ 84,2 %76 456 €dans la moitié centrale du secteur▼ 39,9 %
Dettes36 932 €-9 924 €▼ 73,1 %32 685 €▲ 229 %72 810 €▲ 123 %39 630 €▼ 45,6 %
Fonds de roulement28 482 €dans la moitié centrale du secteur-26 507 €dans la moitié centrale du secteur▼ 6,9 %36 403 €dans la moitié centrale du secteur▲ 37,3 %36 223 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,5 %18 893 €dans la moitié centrale du secteur▼ 47,8 %
Solvabilité37,8 %dans la moitié centrale du secteur-72,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,9 pts52,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 20,1 pts42,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,9 pts48,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,4 pts
Liquidité générale1,92dans la moitié centrale du secteur-3,67au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,752,11dans la moitié centrale du secteur▼ 1,562,00dans la moitié centrale du secteur▼ 0,112,15dans la moitié centrale du secteur▲ 0,15
Rentabilité des actifs (ROA)21,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-11,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,0 pts14,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,3 pts14,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1 pts24,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,3 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 1 % à celui de 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 76 456 €
Actifs immobilisés
41 095 € ▼ 25,0 %
Actifs circulants
35 361 € ▼ 51,2 %
Passif 76 456 €
Capitaux propres
36 826 € ▼ 32,4 %
Dettes
39 630 € ▼ 45,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 57,2 % à 51,8 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
33 229 €▼
2024 · 33 338 €
Cash-flow
32 462 €▲
2024 · 31 761 €
Taux d'endettement
1,08▼
2024 · 1,34
ROE
51,0 %▲
2024 · 33,2 %
Couverture des intérêts
43,29▲
2024 · 21,14
Dettes ≤ 1 an
16 468 €▼
2024 · 36 259 €
Dettes > 1 an
23 162 €▼
2024 · 36 551 €
Crédit clients
51 jours▼
2024 · 121 jours
Frais de personnel
41 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 4 959 € | - | - | 68 491 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 959 € | - | - | 13 698 € | 13 698 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | 204 022 € | 166 750 € | 176 698 € | 195 348 € | ▲ 10,6 % |
| Approvisionnements, marchandises, services et biens divers60/61 | - | 195 153 € | 154 307 € | 142 530 € | 155 521 € | ▲ 9,1 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | - | 41 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 4 959 € | - | - | 13 698 € | 13 698 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 1 591 € | 2 756 € | 1 056 € | 830 € | 6 557 € | ▲ 690 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 11 082 € | 8 869 € | 12 443 € | 34 168 € | 39 827 € | ▲ 16,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 4 532 € | 6 113 € | 11 386 € | 19 639 € | 19 531 € | ▼ 0,6 % |
| Produits financiers75/76B | 9 995 € | 1 700 € | 12 € | 1 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 1 506 € | 60 € | 12 € | 1 € | - | - |
| Produits financiers non récurrents76B | 8 489 € | 1 640 € | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | 2 045 € | 3 787 € | 1 503 € | 1 577 € | 768 € | ▼ 51,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 045 € | 3 787 € | 1 503 € | 1 577 € | 768 € | ▼ 51,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 12 482 € | 4 025 € | 9 895 € | 18 063 € | 18 763 € | ▲ 3,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 12 482 € | 4 025 € | 9 895 € | 18 063 € | 18 763 € | ▲ 3,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 12 482 € | 4 025 € | 9 895 € | 18 063 € | 18 763 € | ▲ 3,9 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 59 414 € | 36 432 € | 69 088 € | 127 276 € | 76 456 € | ▼ 39,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | - | - | 54 793 € | 41 095 € | ▼ 25,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | - | 54 793 € | 41 095 € | ▼ 25,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 54 793 € | 41 095 € | ▼ 25,0 % |
| Actifs circulants29/58 | 59 414 € | 36 432 € | 69 088 € | 72 482 € | 35 361 € | ▼ 51,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 45 169 € | 27 697 € | 57 223 € | 66 060 € | 28 224 € | ▼ 57,3 % |
| Créances commerciales40 | 44 068 € | 20 414 € | 50 926 € | 58 337 € | 27 080 € | ▼ 53,6 % |
| Autres créances41 | 1 101 € | 7 282 € | 6 296 € | 7 722 € | 1 145 € | ▼ 85,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 14 245 € | 8 735 € | 11 865 € | 6 423 € | 7 137 € | ▲ 11,1 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 59 414 € | 36 432 € | 69 088 € | 127 276 € | 76 456 € | ▼ 39,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 22 482 € | 26 507 € | 36 403 € | 54 466 € | 36 826 € | ▼ 32,4 % |
| Apport10/11 | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | - | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 12 482 € | 16 507 € | 26 403 € | 44 466 € | 36 826 € | ▼ 17,2 % |
| Dettes17/49 | 36 932 € | 9 924 € | 32 685 € | 72 810 € | 39 630 € | ▼ 45,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | - | 36 551 € | 23 162 € | ▼ 36,6 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 36 551 € | 23 162 € | ▼ 36,6 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 30 932 € | 9 924 € | 32 685 € | 36 259 € | 16 468 € | ▼ 54,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 1 108 € | - | - | 6 718 € | 6 718 € | = |
| Dettes commerciales44 | 29 750 € | 9 924 € | 26 760 € | 12 053 € | - | - |
| Fournisseurs440/4 | 29 750 € | 9 924 € | 26 760 € | 12 053 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | 74 € | - | 5 925 € | 17 488 € | 9 750 € | ▼ 44,2 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 6 000 € | - | - | - | - | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 12 482 € | 4 025 € | 9 895 € | 18 063 € | 18 763 € | ▲ 3,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 4 959 € | - | - | 13 698 € | 13 698 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 17 441 € | 4 025 € | 9 895 € | 31 761 € | 32 462 € | ▲ 2,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | - | - | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -5 510 € | 3 130 € | -5 442 € | 714 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que FLEXTILE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à FLEXTILE est plus élevée : 2,9 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur FLEXTILE que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour FLEXTILE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.