FILIMMO
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 15-05-2026 PDF les 34 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 160 000 €
Estimé : probablement entre 84 000 € et 300 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
-3 565 €▲ 72,4 %
2024 · -12 916 €
Fonds de roulement
-83 168 €▼ 2,9 %
2024 · -80 840 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
9 178 €
▲ 987 %
2025
20182025
Résultat net
-3 565 €
▲ 72,4 %
2025
20182025
Capitaux propres
-13 521 €
▼ 35,8 %
2025
20182025
Total actif
498 115 €
▼ 5,5 %
2025
20182025
Dettes
511 636 €
▼ 4,7 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-83 168 €
▼ 2,9 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-493 €--10 109 €▼ 1 952 %-19 958 €▼ 97,4 %-19 322 €▲ 3,2 %6 950 €14 702 €▲ 112 %844 €▼ 94,3 %9 178 €▲ 987 %
Résultat net-4 634 €--13 991 €▼ 202 %-26 445 €▼ 89,0 %-26 658 €▼ 0,8 %255 €8 298 €▲ 33×-12 916 €-3 565 €▲ 72,4 %
Capitaux propres61 501 €-47 510 €▼ 22,7 %21 065 €▼ 55,7 %-5 593 €-5 338 €▲ 4,6 %2 960 €-9 956 €-13 521 €▼ 35,8 %
Total actif173 920 €-167 108 €▼ 3,9 %293 467 €▲ 75,6 %367 416 €▲ 25,2 %369 509 €▲ 0,6 %372 001 €▲ 0,7 %526 920 €▲ 41,6 %498 115 €▼ 5,5 %
Dettes112 420 €-119 598 €▲ 6,4 %272 402 €▲ 128 %373 008 €▲ 36,9 %374 847 €▲ 0,5 %369 041 €▼ 1,5 %536 876 €▲ 45,5 %511 636 €▼ 4,7 %
Fonds de roulement-17 561 €--2 646 €▲ 84,9 %-2 254 €▲ 14,8 %-45 693 €▼ 1 927 %-62 107 €▼ 35,9 %-58 573 €▲ 5,7 %-80 840 €▼ 38,0 %-83 168 €▼ 2,9 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est près de 11 fois plus élevé que celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 498 115 €
Actifs immobilisés
482 679 € ▼ 5,4 %
Actifs circulants
15 436 € ▼ 7,0 %
Passif
Capitaux propres-13 521 €
Dettes511 636 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (511 636 €) dépassent le total du bilan (498 115 €).
Chiffres clés et ratios
EBITDA
39 618 €▲
2024 · 31 755 €
Cash-flow
26 874 €▲
2024 · 17 994 €
Solvabilité
-2,7 %▼
2024 · -1,9 %
Liquidité générale
0,16▼
2024 · 0,17
ROA
-0,7 %▲
2024 · -2,5 %
Couverture des intérêts
3,11▲
2024 · 2,31
Dettes ≤ 1 an
98 603 €▲
2024 · 97 434 €
Dettes > 1 an
409 033 €▼
2024 · 436 492 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 0 | 0 |
| à temps plein | 0 | 0 |
| à temps partiel | 0 | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2024 à 2025
Investissements
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 23 118 € | - | 198 234 € | 1 793 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | 1 000 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 20 792 € | 21 473 € | 30 911 € | 30 439 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 10 501 € | 11 214 € | 13 851 € | 18 658 € | 20 792 € | 21 473 € | 30 911 € | 30 439 € | ▼ 1,5 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | - | 3 492 € | 4 186 € | 4 994 € | 4 777 € | ▼ 4,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 13 459 € | 4 464 € | -1 599 € | 2 907 € | 31 234 € | 40 361 € | 36 748 € | 44 394 € | ▲ 20,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -493 € | -10 109 € | -19 958 € | -19 322 € | 6 950 € | 14 702 € | 844 € | 9 178 € | ▲ 987 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | 2 € | - | - | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 0 € | - | 2 € | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | - | 6 697 € | 6 404 € | 13 760 € | 12 743 € | ▼ 7,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 141 € | 3 882 € | 6 487 € | 7 336 € | 6 697 € | 6 404 € | 13 760 € | 12 743 € | ▼ 7,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -4 634 € | -13 991 € | -26 445 € | -26 658 € | 255 € | 8 298 € | -12 916 € | -3 565 € | ▲ 72,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 634 € | -13 991 € | -26 445 € | -26 658 € | 255 € | 8 298 € | -12 916 € | -3 565 € | ▲ 72,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -4 634 € | -13 991 € | -26 445 € | -26 658 € | 255 € | 8 298 € | -12 916 € | -3 565 € | ▲ 72,4 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 173 920 € | 167 108 € | 293 467 € | 367 416 € | 369 509 € | 372 001 € | 526 920 € | 498 115 € | ▼ 5,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 170 841 € | 163 194 € | 289 432 € | 362 148 € | 364 474 € | 343 001 € | 510 325 € | 482 679 € | ▼ 5,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 170 841 € | 163 194 € | 289 432 € | 362 148 € | 364 474 € | 343 001 € | 510 325 € | 481 679 € | ▼ 5,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | 359 954 € | 339 847 € | 499 505 € | 473 823 € | ▼ 5,1 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | 3 738 € | 2 612 € | 10 517 € | 7 792 € | ▼ 25,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 782 € | 543 € | 303 € | 64 € | ▼ 78,8 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | - | - | - | 1 000 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 3 079 € | 3 914 € | 4 035 € | 5 268 € | 5 035 € | 29 000 € | 16 595 € | 15 436 € | ▼ 7,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0 € | 454 € | 454 € | - | - | - | - | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 101 € | 2 429 € | 1 894 € | 2 520 € | 3 024 € | 27 328 € | 15 461 € | 14 254 € | ▼ 7,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 2 011 € | 1 672 € | 1 133 € | 1 182 € | ▲ 4,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 173 920 € | 167 108 € | 293 467 € | 367 416 € | 369 509 € | 372 001 € | 526 920 € | 498 115 € | ▼ 5,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 61 501 € | 47 510 € | 21 065 € | -5 593 € | -5 338 € | 2 960 € | -9 956 € | -13 521 € | ▼ 35,8 % |
| Apport10/11 | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Capital10 | - | - | - | - | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | - | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Réserves13 | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -6 699 € | -20 690 € | -47 135 € | -73 793 € | -73 538 € | -65 240 € | -78 156 € | -81 721 € | ▼ 4,6 % |
| Dettes17/49 | 112 420 € | 119 598 € | 272 402 € | 373 008 € | 374 847 € | 369 041 € | 536 876 € | 511 636 € | ▼ 4,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 90 329 € | 112 038 € | 264 213 € | 321 098 € | 305 705 € | 281 468 € | 436 492 € | 409 033 € | ▼ 6,3 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | 305 705 € | 281 468 € | 436 492 € | 409 033 € | ▼ 6,3 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 20 640 € | 6 560 € | 6 289 € | 50 960 € | 67 142 € | 87 572 € | 97 434 € | 98 603 € | ▲ 1,2 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | 16 343 € | 16 736 € | 26 600 € | 27 417 € | ▲ 3,1 % |
| Dettes commerciales44 | 0 € | 1 036 € | 551 € | - | 526 € | 563 € | 562 € | 913 € | ▲ 62,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | - | 526 € | 563 € | 562 € | 913 € | ▲ 62,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | 50 273 € | 70 273 € | 70 273 € | 70 273 € | = |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 2 000 € | - | 2 950 € | 4 000 € | ▲ 35,6 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 634 € | -13 991 € | -26 445 € | -26 658 € | 255 € | 8 298 € | -12 916 € | -3 565 € | ▲ 72,4 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 10 501 € | 11 214 € | 13 851 € | 18 658 € | 20 792 € | 21 473 € | 30 911 € | 30 439 € | ▼ 1,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 5 867 € | -2 776 € | -12 595 € | -8 000 € | 21 046 € | 29 771 € | 17 994 € | 26 874 € | ▲ 49,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3 567 € | -140 088 € | -91 374 € | -23 118 € | 0 € | -198 234 € | -2 793 € | ▲ 98,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 329 € | -535 € | 625 € | 505 € | 24 303 € | -11 866 € | -1 207 € | ▲ 89,8 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 242 entreprises avaient le même profil que FILIMMO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 92,8 % existaient encore et 1,9 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- capitaux propres négatifs
- petite perte
92,8 %
existait encore
4,0 %
a cessé autrement
1,9 %
a fait faillite
Encore 1,4 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à FILIMMO est plus basse : 0,2 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur FILIMMO que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 242 entreprises, pas d'une prévision pour FILIMMO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 34 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 15-05-2026 | 2026-00111638 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 22-04-2025 | 2025-00074062 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 03-06-2024 | 2024-00106219 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 23-02-2023 | 2023-00030600 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 02-03-2022 | 2022-06900395 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 29-06-2021 | 2021-27200549 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 05-08-2020 | 2020-39100597 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 25-07-2019 | 2019-38400598 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 30-08-2018 | 2018-60300493 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 31-08-2017 | 2017-59200367 |