Finances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 30-06-2026 à la BNB les 27 dépôts
Capitaux propres
98,7 M €▲ 0,8 %
2024 · 98,0 M €
Résultat net
774 762 €▲ 4,2 %
2024 · 743 201 €
Total actif
117,7 M €▲ 7,0 %
2024 · 110,1 M €
Solvabilité
83,9 %▼ 5,1pp
2024 · 89,0 %
Dans les classements
#6 entreprise par total du bilan à Knokke-Heist, secteur Finance et assurance#6 entreprise par capitaux propres à Knokke-Heist, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
587 014 €
2025
20182025
Résultat net
774 762 €
▲ 4,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
98,7 M €
▲ 0,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
117,7 M €
▲ 7,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
10,8 M €
▲ 162 %
2025
20182025
Fonds de roulement
35,9 M €
▲ 0,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
83,9 %
▼ 5,1pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
17,30
▲ 4,43
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,7 %
=
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
1,5
▲ 25,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,07 M €▼ 56,0 %-0,05 M €-0,2 M €▼ 387 %-0,4 M €▼ 62,7 %-0,4 M €▼ 2,2 %-0,4 M €▼ 14,6 %0,6 M €
Résultat net0,9 M €-44,0 M €▲ 48×0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 99,7 %18,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 119×-0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 218 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,2 %
Capitaux propres45,8 M €-89,8 M €▲ 96,0 %89,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,2 %97,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,5 %97,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,3 %97,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,1 %98,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %98,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %
Total actif48,7 M €-97,7 M €▲ 101 %91,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,1 %108,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,9 %105,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,3 %105,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %110,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %117,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %
Dettes2,9 M €-7,9 M €▲ 173 %1,8 M €▼ 77,2 %10,6 M €▲ 489 %4,8 M €▼ 54,3 %4,8 M €▼ 0,4 %4,1 M €▼ 14,6 %10,8 M €▲ 162 %
Fonds de roulement3,0 M €-42,7 M €▲ 14×48,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,6 %8,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 82,8 %29,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 253 %30,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,8 %35,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,1 %35,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,5 %
Solvabilité94,1 %-91,9 %▼ 2,2pp98,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,1pp90,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 7,8pp92,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,9pp92,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp89,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,2pp83,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,1pp
Liquidité générale9,66-8,37▼ 1,291,79dans la moitié centrale du secteur7,10au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,318,13au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,0212,87au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,7417,30au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,43
Rentabilité des actifs (ROA)1,9 %-45,0 %▲ 43,1pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 44,9pp16,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,5pp-0,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 16,9pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp0,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp0,7 %dans la moitié centrale du secteur=
Personnel (ETP)0,5dans la moitié centrale du secteur1,2dans la moitié centrale du secteur▲ 140 %1,2dans la moitié centrale du secteur=1,5dans la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 587 014 €, après une perte de 429 881 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 117,7 M €
Actifs immobilisés
79,6 M € ▲ 11,7 %
Actifs circulants
38,1 M € ▼ 1,7 %
Passif 117,7 M €
Capitaux propres
98,7 M € ▲ 0,8 %
Provisions
8,2 M € ▲ 2,4 %
Dettes
10,8 M € ▲ 162 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 3,7 % à 9,2 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
0,8 %▲
2024 · 0,8 %
Dettes ≤ 1 an
2,2 M €▼
2024 · 3,0 M €
Dettes > 1 an
8,1 M €▲
2024 · 1,0 M €
Impôts
7 145 €▲
2024 · -23 774 €
Frais de personnel
99 488 €▲
2024 · 68 619 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-11-2022 | 30-11-2023 | 30-11-2024 | 30-11-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 2 | 2 | 3 |
| à temps plein | 1 | 1 | 0 | 1 |
| à temps partiel | 0 | 1 | 2 | 2 |
| en équivalents temps plein | 1 | 1,3 | 1,1 | 2,1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 0,5 | 1,2 | 1,2 | 1,5 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 2 | 2 | 3 |
| Entrées | 1 | 1 | - | 1 |
| Sorties | 0 | 0 | - | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 30-11-2021 | 30-11-2022 | 30-11-2023 | 30-11-2024 | 30-11-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | - | - | - | 27 500 € |
| Mandats hypothécaires | - | - | - | - | 2,0 M € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | - | - | - | 3,0 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-11-2021 | 30-11-2022 | 30-11-2023 | 30-11-2024 | 30-11-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 7 780 € | 2,3 M € | 65 905 € | 228 366 € | 3,1 M € |
| Immobilisations financières | 78,6 M € | 11 219 € | - | - | 6,3 M € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 96 242 € | 129 441 € | 163 861 € | 156 079 € | 152 666 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | - | - | 1,3 M € | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | - | 0,02 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | ▲ 45,0 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 2,2 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,01 M € | 0,1 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,4 M € | ▲ 12× |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | -0,1 M € | -0,08 M € | -0,1 M € | -0,2 M € | 1,2 M € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,2 M € | 0,07 M € | -0,05 M € | -0,2 M € | -0,4 M € | -0,4 M € | -0,4 M € | 0,6 M € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 20,0 M € | 1,4 M € | 1,2 M € | 1,8 M € | 1,3 M € | ▼ 24,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,9 M € | 5,3 M € | 0,3 M € | 1,7 M € | 1,3 M € | 1,1 M € | 1,7 M € | 1,3 M € | ▼ 24,6 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | 18,3 M € | 0,07 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 19,7 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,5 M € | 1,1 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | ▲ 35,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,1 M € | 0,8 M € | 0,1 M € | 0,5 M € | 0,9 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | ▲ 35,6 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | - | 0,2 M € | 0 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 1,0 M € | 44,0 M € | 0,2 M € | 19,3 M € | -0,09 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | ▲ 52,0 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | - | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Transfert aux impôts différés680 | - | - | - | - | - | - | - | 0,3 M € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,04 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 1,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | -0,02 M € | 0,007 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,9 M € | 44,0 M € | 0,2 M € | 18,0 M € | -0,3 M € | 0,2 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 4,2 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | - | - | - | - | 0,01 M € | - |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | - | 1,2 M € | 0,07 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 1,0 M € | ▲ 40× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,9 M € | 44,0 M € | 0,2 M € | 16,8 M € | -0,3 M € | 0,2 M € | 0,7 M € | -0,2 M € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 48,7 M € | 97,7 M € | 91,7 M € | 108,2 M € | 105,6 M € | 105,5 M € | 110,1 M € | 117,7 M € | ▲ 7,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 45,3 M € | 49,2 M € | 43,2 M € | 89,3 M € | 71,3 M € | 71,2 M € | 71,3 M € | 79,6 M € | ▲ 11,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 2,9 M € | 2,9 M € | 2,9 M € | 5,6 M € | ▲ 91,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,7 M € | 2,8 M € | 2,8 M € | 2,9 M € | 5,6 M € | ▲ 94,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 28,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,04 M € | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | ▼ 25,1 % |
| Immobilisations en cours et acomptes versés27 | - | - | - | - | - | - | 0,007 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Immobilisations financières28 | 44,3 M € | 48,3 M € | 42,3 M € | 88,5 M € | 68,4 M € | 68,4 M € | 68,4 M € | 74,0 M € | ▲ 8,2 % |
| Actifs circulants29/58 | 3,4 M € | 48,5 M € | 48,6 M € | 18,9 M € | 34,3 M € | 34,3 M € | 38,8 M € | 38,1 M € | ▼ 1,7 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | 21,8 M € | 22,2 M € | 19,9 M € | 18,8 M € | ▼ 5,3 % |
| Autres créances291 | - | - | - | - | 21,8 M € | 22,2 M € | 19,9 M € | 18,8 M € | ▼ 5,3 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 1,5 M € | 1,5 M € | 3,0 M € | 1,7 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 1,0 M € | ▲ 13× |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0 € | 0,03 M € | 0,009 M € | 0,06 M € | 0,6 M € | ▲ 816 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 1,7 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,4 M € | ▲ 31× |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | 5,6 M € | 7,8 M € | 6,5 M € | 7,1 M € | 10,3 M € | 12,8 M € | ▲ 23,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 1,9 M € | 40,6 M € | 39,9 M € | 9,4 M € | 6,0 M € | 4,7 M € | 8,5 M € | 5,5 M € | ▼ 35,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,005 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | ▼ 26,5 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 48,7 M € | 97,7 M € | 91,7 M € | 108,2 M € | 105,6 M € | 105,5 M € | 110,1 M € | 117,7 M € | ▲ 7,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 45,8 M € | 89,8 M € | 89,9 M € | 97,6 M € | 97,3 M € | 97,2 M € | 98,0 M € | 98,7 M € | ▲ 0,8 % |
| Apport10/11 | 21,8 M € | 21,8 M € | 21,8 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | 19,2 M € | = |
| Réserves13 | 24,0 M € | 68,0 M € | 68,2 M € | 71,6 M € | 71,6 M € | 71,6 M € | 71,6 M € | 72,5 M € | ▲ 1,3 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | 2,3 M € | ▲ 73,0 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 68,2 M € | 68,2 M € | 68,1 M € | 68,1 M € | 68,1 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,02 M € | 0,05 M € | 0,001 M € | 6,8 M € | 6,5 M € | 6,5 M € | 7,2 M € | 7,0 M € | ▼ 2,6 % |
| Provisions et impôts différés16 | - | - | - | - | 3,5 M € | 3,4 M € | 8,0 M € | 8,2 M € | ▲ 2,4 % |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | - | 3,5 M € | 3,4 M € | 8,0 M € | 7,8 M € | ▼ 1,5 % |
| Autres risques et charges164/5 | - | - | - | - | 3,5 M € | 3,4 M € | 8,0 M € | 7,8 M € | ▼ 1,5 % |
| Impôts différés168 | - | - | - | - | - | - | - | 0,3 M € | - |
| Dettes17/49 | 2,9 M € | 7,9 M € | 1,8 M € | 10,6 M € | 4,8 M € | 4,8 M € | 4,1 M € | 10,8 M € | ▲ 162 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 2,5 M € | 2,0 M € | 1,7 M € | 0 € | - | 0,6 M € | 1,0 M € | 8,1 M € | ▲ 692 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | - | - | 2,2 M € | - |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 0 € | - | 0,6 M € | 1,0 M € | 5,9 M € | ▲ 478 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,4 M € | 5,8 M € | 0,09 M € | 10,5 M € | 4,8 M € | 4,2 M € | 3,0 M € | 2,2 M € | ▼ 26,8 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | - | 0,2 M € | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | - | 5,7 M € | 0,01 M € | 0,001 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 109 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,001 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 109 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 1,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | ▼ 78,4 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1,3 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | ▼ 93,2 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 0,006 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 37,8 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 9,2 M € | 4,6 M € | 3,9 M € | 2,7 M € | 1,7 M € | ▼ 37,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,07 M € | 0,008 M € | 0,009 M € | 0,08 M € | 0,5 M € | ▲ 478 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,9 M € | 44,0 M € | 0,2 M € | 18,0 M € | -0,3 M € | 0,2 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 4,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 2,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 1,0 M € | 44,1 M € | 0,2 M € | 18,1 M € | -0,2 M € | 0,4 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | ▲ 3,1 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -4,0 M € | 6,0 M € | -46,2 M € | 17,9 M € | -0,07 M € | -0,2 M € | -8,5 M € | ▼ 3 604 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 38,7 M € | -0,7 M € | -30,5 M € | -3,4 M € | -1,2 M € | 3,7 M € | -3,0 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 27 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-11-2025 | schéma complet | 30-06-2026 | 2026-00227036 | |
| 30-11-2024 | schéma abrégé | 05-05-2025 | 2025-00091195 | |
| 30-11-2023 | schéma abrégé | 01-07-2024 | 2024-00209831 | |
| 30-11-2022 | schéma abrégé | 29-06-2023 | 2023-00173891 | |
| 30-11-2021 | schéma abrégé | 03-10-2022 | 2022-20452187 | |
| 30-11-2020 | schéma abrégé | 29-06-2021 | 2021-26800011 | |
| 30-11-2019 | schéma abrégé | 05-05-2020 | 2020-11500320 | |
| 30-11-2018 | schéma abrégé | 11-05-2019 | 2019-13000178 | |
| 30-11-2017 | schéma abrégé | 07-05-2018 | 2018-12300293 | |
| 30-11-2016 | schéma abrégé | 12-05-2017 | 2017-11900545 |