Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 02-07-2026 à la BNB les 9 dépôts
Capitaux propres
1,1 M €▼ 3,9 %
2024 · 1,2 M €
Résultat net
-45 686 €
2024 · 39 845 €
Total actif
1,5 M €▲ 17,9 %
2024 · 1,3 M €
Solvabilité
73,6 %▼ 16,7pp
2024 · 90,3 %
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-31 675 €
2025
20182025
Résultat net
-45 686 €
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Capitaux propres
1,1 M €
▼ 3,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
1,5 M €
▲ 17,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
400 168 €
▲ 221 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-355 308 €
▼ 518 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
73,6 %
▼ 16,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
0,10
▼ 0,44
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
-3,0 %
▼ 6,1pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Personnel (ETP)
1,6
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,1 M €-0,1 M €▼ 0,8 %0,1 M €▼ 4,7 %0,1 M €▲ 7,9 %0,2 M €▲ 45,9 %0,2 M €▲ 6,3 %0,06 M €▼ 66,1 %-0,03 M €
Résultat net0,1 M €-0,1 M €▲ 1,6 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 8,1 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,6 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 71,3 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 20,8 %0,04 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 82,3 %-0,05 M €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres0,4 M €-0,6 M €▲ 32,6 %0,7 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,6 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,4 %0,9 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,8 %1,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,1 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,6 %1,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,9 %
Total actif1,2 M €-1,3 M €▲ 0,7 %1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,6 %1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,2 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,6 %1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9 %1,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,9 %
Dettes0,8 M €-0,7 M €▼ 16,3 %0,6 M €▼ 12,1 %0,4 M €▼ 28,2 %0,4 M €▼ 0,5 %0,1 M €▼ 69,9 %0,1 M €▼ 2,9 %0,4 M €▲ 221 %
Fonds de roulement-0,2 M €--0,2 M €▼ 8,1 %-0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 30,8 %-0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 42,4 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 48,4 %-0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 60,3 %-0,06 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 40,9 %-0,4 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 518 %
Solvabilité34,8 %-45,9 %▲ 11,0pp54,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,3pp65,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,3pp67,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2pp89,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,0pp90,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,6pp73,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 16,7pp
Liquidité générale0,17-0,19▲ 0,030,43dans la moitié centrale du secteur▲ 0,240,14en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,290,30en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,160,24en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,060,54dans la moitié centrale du secteur▲ 0,300,10en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,44
Rentabilité des actifs (ROA)11,2 %-11,3 %▲ 0,1pp10,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,3pp8,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,3pp14,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,4pp18,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,9pp3,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,9pp-3,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,1pp
Personnel (ETP)1,6au-dessus de la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 31 675 €, après un bénéfice de 56 082 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2018.
Fortes variations et leur cause
- 2024 Résultat net -82 % par rapport à 2023. Absorption de FAILSAFE GROUP par fusion, avec effet au 11-12-2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,5 M €
Actifs immobilisés
1,5 M € ▲ 21,1 %
Actifs circulants
39 980 € ▼ 40,6 %
Passif 1,5 M €
Capitaux propres
1,1 M € ▼ 3,9 %
Dettes
400 168 € ▲ 221 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 9,7 % à 26,4 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
ROE
-4,1 %▼
2024 · 3,4 %
Dettes ≤ 1 an
395 288 €▲
2024 · 124 744 €
Impôts
6 670 €▼
2024 · 14 575 €
Frais de personnel
104 124 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2025 |
|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 2 |
| à temps partiel | 2 |
| en équivalents temps plein | 1,6 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,6 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 2 |
| Entrées | 2 |
| Sorties | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par les pouvoirs publics belges | 394 334 € | - | - | - | - |
| Gage sur fonds de commerce | - | - | - | - | 1,5 M € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | - | - | - | - | 1,4 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations incorporelles | - | - | - | - | 120 087 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 1,2 M € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | - | - | - | 24 017 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | - | 1 026 € | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | - | - | - | - | 104 124 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | - | - | - | - | - | - | 24 017 € | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 092 € | 1 341 € | 1 181 € | 3 841 € | 3 700 € | ▼ 3,7 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | 2 694 € | 4 600 € | ▲ 70,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 105 675 € | 105 753 € | 109 249 € | 107 720 € | 156 868 € | 166 471 € | 62 617 € | 104 766 € | ▲ 67,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 104 584 € | 103 774 € | 98 861 € | 106 628 € | 155 527 € | 165 290 € | 56 082 € | -31 675 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 30 000 € | 70 000 € | 100 003 € | 47 € | 368 € | ▲ 690 % |
| Produits financiers récurrents75 | 67 500 € | 69 000 € | 60 000 € | 30 000 € | 70 000 € | 100 003 € | 47 € | 368 € | ▲ 690 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 6 255 € | 4 710 € | 3 168 € | 1 709 € | 7 709 € | ▲ 351 % |
| Charges financières récurrentes65 | 11 438 € | 9 119 € | 7 663 € | 6 255 € | 4 710 € | 3 168 € | 1 709 € | 7 709 € | ▲ 351 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 160 646 € | 163 655 € | 151 198 € | 130 373 € | 220 817 € | 262 125 € | 54 420 € | -39 016 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 21 142 € | 21 918 € | 20 955 € | 21 804 € | 34 786 € | 37 377 € | 14 575 € | 6 670 € | ▼ 54,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 139 504 € | 141 737 € | 130 243 € | 108 569 € | 186 031 € | 224 748 € | 39 845 € | -45 686 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 139 504 € | 141 737 € | 130 243 € | 108 569 € | 186 031 € | 224 748 € | 39 845 € | -45 686 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | ▲ 17,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 21,1 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | - | - | - | - | 0,1 M € | - |
| Immobilisations financières28 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,4 M € | ▲ 13,2 % |
| Actifs circulants29/58 | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,09 M € | 0,03 M € | 0,1 M € | 0,03 M € | 0,07 M € | 0,04 M € | ▼ 40,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▲ 29,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,001 M € | 0,01 M € | ▲ 21× |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,003 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 11,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,06 M € | 0,004 M € | 0,08 M € | 0,005 M € | 0,04 M € | 0,005 M € | ▼ 86,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,002 M € | - | 0,001 M € | - | - | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | ▲ 17,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | ▼ 3,9 % |
| Apport10/11 | 0,05 M € | 0,05 M € | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | = |
| Réserves13 | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,005 M € | - | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,005 M € | - | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,01 M € | 0,001 M € | 0,002 M € | 78 € | 109 € | 0,004 M € | 0,009 M € | -0,04 M € | - |
| Dettes17/49 | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | ▲ 221 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,08 M € | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,2 M € | 0,08 M € | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | ▲ 217 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | - | - | - | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0,006 M € | 0,007 M € | 0,007 M € | 0,01 M € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0,006 M € | 0,007 M € | 0,007 M € | 0,01 M € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,009 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,003 M € | - | 0,006 M € | - |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,003 M € | - | 0,006 M € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,005 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | - | 0,02 M € | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,005 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | - | 0,007 M € | - |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | - | - | 0,01 M € | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,01 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | ▲ 222 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | - | - | 0,005 M € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 139 504 € | 141 737 € | 130 243 € | 108 569 € | 186 031 € | 224 748 € | 39 845 € | -45 686 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | - | - | - | - | - | - | 24 017 € | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 139 504 € | 141 737 € | 130 243 € | 108 569 € | 186 031 € | 224 748 € | 39 845 € | -21 669 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | -281 056 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 8 890 € | 37 822 € | -53 893 € | 76 512 € | -75 803 € | 35 349 € | -35 215 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 02-07-2026 | 2026-00249185 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 04-04-2025 | 2025-00064834 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 17-05-2024 | 2024-00090488 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 30-06-2023 | 2023-00181607 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 16-06-2022 | 2022-20070949 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 03-08-2021 | 2021-45700399 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 08-06-2020 | 2020-15200133 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 28-06-2019 | 2019-24900249 | |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 16-07-2018 | 2018-33800149 |