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ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 20-04-2026 PDF les 41 dépôts
Chiffre d'affaires
38,9 M €▲ 13,0 %
2024 · 34,5 M €
Marge EBIT
4,3 %▼ 5,0pp
2024 · 9,3 %
Résultat net
1,2 M €▼ 49,6 %
2024 · 2,4 M €
Fonds de roulement
1,9 M €▼ 64,4 %
2024 · 5,2 M €
Dans les classements
#6 entreprise par croissance du personnel à Gand, secteur Commerce#8 employeur à Gand, secteur Commerce
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
38,9 M €
▲ 13,0 %
2025
20182025
Résultat d'exploitation
1,7 M €
▼ 47,7 %
2025
20182025
Résultat net
1,2 M €
▼ 49,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Marge EBIT
4,3 %
▼ 5,0pp
2025
20182025
Capitaux propres
7,6 M €
▼ 21,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
21,6 M €
▼ 11,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
14,0 M €
▼ 4,0 %
2025
20182025
Fonds de roulement
1,9 M €
▼ 64,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
35,2 %
▼ 4,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
1,14
▼ 0,23
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
5,6 %
▼ 4,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
187,8
▲ 18,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires18,6 M €-19,2 M €▲ 3,6 %17,9 M €▼ 6,9 %14,8 M €▼ 17,5 %21,9 M €▲ 48,1 %26,1 M €▲ 19,0 %34,5 M €▲ 32,4 %38,9 M €▲ 13,0 %
Résultat d'exploitation1,2 M €-0,9 M €▼ 18,6 %2,1 M €▲ 119 %1,2 M €▼ 41,8 %3,3 M €▲ 175 %3,3 M €▲ 0,1 %3,2 M €▼ 2,8 %1,7 M €▼ 47,7 %
Résultat net0,7 M €-0,5 M €▼ 33,8 %1,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 179 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 41,9 %2,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 214 %2,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,2 %2,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,7 %1,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 49,6 %
Marge EBIT6,2 %-4,9 %▼ 1,3pp11,5 %▲ 6,6pp8,1 %▼ 3,4pp15,0 %▲ 6,9pp12,6 %▼ 2,4pp9,3 %▼ 3,4pp4,3 %▼ 5,0pp
Capitaux propres4,2 M €-4,7 M €▲ 11,5 %6,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 28,8 %5,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,7 %6,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 27,6 %6,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur=9,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 41,8 %7,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 21,6 %
Total actif15,7 M €-16,6 M €▲ 6,0 %16,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,8 %12,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 23,9 %13,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,4 %17,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,8 %24,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,5 %21,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,0 %
Dettes11,4 M €-11,9 M €▲ 4,0 %10,1 M €▼ 15,2 %6,9 M €▼ 31,3 %6,7 M €▼ 3,0 %10,2 M €▲ 52,2 %14,6 M €▲ 43,0 %14,0 M €▼ 4,0 %
Fonds de roulement2,1 M €-2,8 M €▲ 34,7 %4,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 67,4 %2,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 53,2 %3,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 71,9 %3,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 19,8 %5,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 71,6 %1,9 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 64,4 %
Solvabilité27,0 %-28,4 %▲ 1,4pp37,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,2pp43,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,1pp50,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,8pp40,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,4pp40,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,2pp35,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,7pp
Liquidité générale1,22-1,28▲ 0,051,57dans la moitié centrale du secteur▲ 0,291,34dans la moitié centrale du secteur▼ 0,231,60dans la moitié centrale du secteur▲ 0,261,31dans la moitié centrale du secteur▼ 0,291,36dans la moitié centrale du secteur▲ 0,051,14en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,23
Rentabilité des actifs (ROA)4,7 %-2,9 %▼ 1,8pp8,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,5pp6,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0pp18,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,9pp14,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,9pp9,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,6pp5,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,3pp
Personnel (ETP)98,9-99,4▲ 0,5 %98,2au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,2 %92,1au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,2 %100,2au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,8 %111,2au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,0 %158,1au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,2 %187,8au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,8 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 48 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Fortes variations et leur cause
- 2022 Résultat net +214 % par rapport à 2021. L'exercice précédent comptait 9 mois, celui-ci 12.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 21,6 M €
Actifs immobilisés
6,2 M € ▲ 31,1 %
Actifs circulants
15,4 M € ▼ 21,2 %
Passif 21,6 M €
Capitaux propres
7,6 M € ▼ 21,6 %
Dettes
14,0 M € ▼ 4,0 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 60,0 % à 64,8 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
3,1 M €▼
2024 · 4,4 M €
Cash-flow
2,7 M €▼
2024 · 3,6 M €
Liquidité immédiate
0,74▼
2024 · 1,04
Taux d'endettement
1,84▲
2024 · 1,50
ROE
15,8 %▼
2024 · 24,5 %
Couverture des intérêts
44,82▼
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
13,6 M €▼
2024 · 14,4 M €
Dettes > 1 an
305 014 €▲
2024 · 245 056 €
Impôts
606 415 €▼
2024 · 999 390 €
Crédit clients
77 jours▼
2024 · 110 jours
Crédit fournisseurs
177 jours▼
2024 · 213 jours
Frais de personnel
13,8 M €▲
2024 · 11,3 M €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 103 | 115 | 190 |
| à temps plein | 95 | 101 | 155 |
| à temps partiel | 8 | 14 | 35 |
| en équivalents temps plein | 101,3 | 112,5 | 181 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 100,2 | 111,2 | 151,7 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 101 | 115 | 186 |
| Entrées | 54 | 73 | 178 |
| Sorties | 49 | 61 | 103 |
| Intérimaires, nombre moyen | 0,3 | 0,2 | 0,4 |
| Heures de formation | 317 | 1 400 | 601 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2024
Sûretés et garanties
| Poste | 2019 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 1,4 M € | - | - | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2019 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2019 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 580 575 € | 463 105 € | 1,3 M € | 5,4 M € | 2,3 M € |
| Immobilisations incorporelles | 825 104 € | 404 082 € | 1,1 M € | 683 863 € | 428 317 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 846 045 € | 976 904 € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,5 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2019 à 2025 (état des immobilisations)
Commissaire
| Poste | 2019 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Émoluments pour le contrôle | 9 608 € | 23 000 € | 40 521 € | 107 840 € | 67 392 € |
| Autres missions du commissaire | - | - | - | 4 490 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2019 à 2025 (relations avec le commissaire)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 à 2025 · 14 mentions · 315 389 € octroyés · 303 286 € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 6 | 27 817 € | 53 464 € |
| 2024 | 3 | 19 553 € | 21 229 € |
| 2023 | 3 | 228 623 € | 190 842 € |
| 2022 | 2 | 39 396 € | 37 751 € |
Régimes
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ventes et prestations70/76A | - | 19,5 M € | - | - | 22,9 M € | 26,7 M € | 36,1 M € | 41,5 M € | ▲ 14,8 % |
| Chiffre d'affaires70 | 18,6 M € | 19,2 M € | 17,9 M € | 14,8 M € | 21,9 M € | 26,1 M € | 34,5 M € | 38,9 M € | ▲ 13,0 % |
| En-cours de fabrication, produits finis et commandes en cours d'exécution : augmentation (réduction)71 | - | -0,04 M € | - | - | 0,06 M € | - | 0,2 M € | 0,06 M € | ▼ 72,1 % |
| Autres produits d'exploitation74 | - | 0,3 M € | - | - | 1,0 M € | 0,6 M € | 1,4 M € | 2,0 M € | ▲ 39,2 % |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | 250 € | 0 € | 0,5 M € | ▲ 1 253 935× |
| Coût des ventes et des prestations60/66A | - | 18,6 M € | - | - | 19,6 M € | 23,4 M € | 32,9 M € | 39,8 M € | ▲ 20,8 % |
| Approvisionnements et marchandises60 | - | 5,6 M € | - | - | 6,3 M € | 7,5 M € | 10,0 M € | 11,7 M € | ▲ 16,8 % |
| Achats600/8 | - | 5,6 M € | - | - | 6,3 M € | 8,0 M € | 10,7 M € | 12,3 M € | ▲ 15,2 % |
| Stocks : réduction (augmentation)609 | - | 0,03 M € | - | - | -0,009 M € | -0,5 M € | -0,7 M € | -0,6 M € | ▲ 9,8 % |
| Services et biens divers61 | - | 5,7 M € | - | - | 5,9 M € | 6,8 M € | 10,2 M € | 11,5 M € | ▲ 12,9 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 6,3 M € | - | - | 6,4 M € | 8,0 M € | 11,3 M € | 13,8 M € | ▲ 22,2 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 21,8 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | 0,002 M € | - | - | 0,06 M € | 0,04 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 176 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 0,04 M € | - | - | 0,03 M € | 0,05 M € | 0,08 M € | 0,9 M € | ▲ 964 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 1,2 M € | 0,9 M € | 2,1 M € | 1,2 M € | 3,3 M € | 3,3 M € | 3,2 M € | 1,7 M € | ▼ 47,7 % |
| Produits financiers75/76B | - | 0,06 M € | - | - | 0,09 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 12,5 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,09 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 12,5 % |
| Produits des actifs circulants751 | - | 0,03 M € | - | - | 0,01 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | ▼ 62,7 % |
| Autres produits financiers752/9 | - | 0,03 M € | - | - | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,08 M € | 0,2 M € | ▲ 86,1 % |
| Charges financières65/66B | - | 0,1 M € | - | - | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,08 M € | ▲ 26,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,09 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,08 M € | ▲ 26,3 % |
| Charges des dettes650 | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,009 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,07 M € | ▲ 182 % |
| Autres charges financières652/9 | - | 0,01 M € | - | - | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,04 M € | 0,01 M € | ▼ 70,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 1,1 M € | 0,9 M € | 1,9 M € | 1,2 M € | 3,4 M € | 3,5 M € | 3,4 M € | 1,8 M € | ▼ 46,6 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | 0,001 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,6 M € | ▼ 39,3 % |
| Impôts670/3 | - | 0,4 M € | - | - | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,3 M € | 0,7 M € | ▼ 48,8 % |
| Régularisations d'impôts et reprises de provisions fiscales77 | - | - | - | - | - | - | 0,3 M € | 0,05 M € | ▼ 81,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,7 M € | 0,5 M € | 1,4 M € | 0,8 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | 2,4 M € | 1,2 M € | ▼ 49,6 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | 0,002 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,7 M € | 0,5 M € | 1,4 M € | 0,8 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | 2,4 M € | 1,2 M € | ▼ 49,6 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 15,7 M € | 16,6 M € | 16,2 M € | 12,3 M € | 13,6 M € | 17,1 M € | 24,3 M € | 21,6 M € | ▼ 11,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 4,1 M € | 3,6 M € | 3,1 M € | 3,5 M € | 3,4 M € | 4,2 M € | 4,7 M € | 6,2 M € | ▲ 31,1 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 1,3 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 2,4 M € | 2,2 M € | 2,1 M € | ▼ 5,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,9 M € | 1,8 M € | 1,4 M € | 1,7 M € | 1,6 M € | 1,7 M € | 2,4 M € | 3,9 M € | ▲ 59,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | 0,4 M € | - | - | 0,03 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▲ 29,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 0,4 M € | - | - | 0,3 M € | 0,5 M € | 1,2 M € | 1,4 M € | ▲ 21,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 0,3 M € | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 37,2 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | 0,1 M € | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 110 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | 0,6 M € | - | - | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 1,4 M € | ▲ 141 % |
| Immobilisations financières28 | 0,9 M € | 0,007 M € | 0,008 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 94,6 % |
| Entreprises liées280/1 | - | 0,003 M € | - | - | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | = |
| Participations280 | - | 0,003 M € | - | - | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | = |
| Autres immobilisations financières284/8 | - | 0,004 M € | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 96,7 % |
| Créances et cautionnements en numéraire285/8 | - | 0,004 M € | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 96,7 % |
| Actifs circulants29/58 | 11,6 M € | 13,1 M € | 13,0 M € | 8,8 M € | 10,2 M € | 12,9 M € | 19,6 M € | 15,4 M € | ▼ 21,2 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | - | - | - |
| Autres créances291 | - | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | - | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 2,8 M € | 2,8 M € | 2,3 M € | 2,2 M € | 2,3 M € | 2,6 M € | 4,7 M € | 5,3 M € | ▲ 14,1 % |
| Stocks30/36 | - | 2,8 M € | - | - | 2,3 M € | 2,6 M € | 4,7 M € | 5,3 M € | ▲ 14,1 % |
| Approvisionnements30/31 | - | 1,1 M € | - | - | 0,8 M € | 0,9 M € | 1,6 M € | 1,9 M € | ▲ 20,1 % |
| En-cours de fabrication32 | - | 0,02 M € | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 12,5 % |
| Produits finis33 | - | 0,3 M € | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | ▲ 12,6 % |
| Marchandises34 | - | 1,3 M € | - | - | 1,1 M € | 1,3 M € | 2,4 M € | 2,7 M € | ▲ 11,8 % |
| Acomptes versés36 | - | 0,002 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 8,3 M € | 9,4 M € | 9,3 M € | 5,6 M € | 5,8 M € | 8,2 M € | 14,5 M € | 9,7 M € | ▼ 32,8 % |
| Créances commerciales40 | - | 4,0 M € | - | - | 4,6 M € | 5,0 M € | 10,4 M € | 8,2 M € | ▼ 20,9 % |
| Autres créances41 | - | 5,4 M € | - | - | 1,2 M € | 3,2 M € | 4,1 M € | 1,5 M € | ▼ 63,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,4 M € | 0,8 M € | 1,3 M € | 0,8 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | 0,2 M € | 0,01 M € | ▼ 93,3 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 0,1 M € | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 28,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 15,7 M € | 16,6 M € | 16,2 M € | 12,3 M € | 13,6 M € | 17,1 M € | 24,3 M € | 21,6 M € | ▼ 11,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 4,2 M € | 4,7 M € | 6,1 M € | 5,4 M € | 6,9 M € | 6,9 M € | 9,7 M € | 7,6 M € | ▼ 21,6 % |
| Apport10/11 | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Capital10 | - | 0,7 M € | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | 0,7 M € | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▼ 1,5 % |
| Capital non appelé101 | - | 0,01 M € | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | - | - |
| Réserves13 | 3,5 M € | 4,0 M € | 5,4 M € | 4,7 M € | 6,1 M € | 6,1 M € | 6,4 M € | 6,4 M € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | - | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | = |
| Réserve légale130 | - | 0,07 M € | - | - | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | 0,03 M € | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | = |
| Réserves disponibles133 | - | 3,9 M € | - | - | 6,1 M € | 6,1 M € | 6,3 M € | 6,3 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | - | - | - | 2,5 M € | 0,4 M € | ▼ 82,4 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,01 M € | 0,01 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Impôts différés168 | - | 0,01 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 11,4 M € | 11,9 M € | 10,1 M € | 6,9 M € | 6,7 M € | 10,2 M € | 14,6 M € | 14,0 M € | ▼ 4,0 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,9 M € | 1,6 M € | 1,7 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 24,5 % |
| Dettes financières170/4 | - | 1,6 M € | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 24,5 % |
| Emprunts subordonnés170 | - | 0,7 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes de location-financement et dettes assimilées172 | - | 0,09 M € | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 24,5 % |
| Établissements de crédit173 | - | 0,9 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 9,5 M € | 10,2 M € | 8,3 M € | 6,6 M € | 6,4 M € | 9,8 M € | 14,4 M € | 13,6 M € | ▼ 5,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 0,6 M € | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 1,9 % |
| Dettes financières43 | - | 4,6 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | 4,6 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 3,2 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,9 M € | 3,6 M € | 5,8 M € | 5,7 M € | ▼ 2,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 2,7 M € | - | - | 2,9 M € | 3,6 M € | 5,8 M € | 5,7 M € | ▼ 2,8 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | 0,04 M € | - | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 1,8 M € | - | - | 2,1 M € | 3,4 M € | 4,3 M € | 4,2 M € | ▼ 0,7 % |
| Impôts450/3 | - | 0,9 M € | - | - | 0,8 M € | 1,8 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | ▼ 0,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 1,0 M € | - | - | 1,3 M € | 1,5 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | ▼ 1,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | 0,4 M € | - | - | 1,1 M € | 2,7 M € | 4,1 M € | 3,5 M € | ▼ 14,5 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 0,05 M € | - | - | 0,02 M € | 0,09 M € | 0,007 M € | 0,1 M € | ▲ 21× |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,7 M € | 0,5 M € | 1,4 M € | 0,8 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | 2,4 M € | 1,2 M € | ▼ 49,6 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 21,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 1,5 M € | 1,3 M € | 2,2 M € | 1,7 M € | 3,5 M € | 3,5 M € | 3,6 M € | 2,7 M € | ▼ 25,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -0,3 M € | -0,4 M € | -1,3 M € | -0,9 M € | -1,8 M € | -1,7 M € | -2,9 M € | ▼ 70,4 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,4 M € | 0,5 M € | -0,4 M € | 0,8 M € | -0,07 M € | -1,4 M € | -0,1 M € | ▲ 89,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 579 entreprises avaient le même profil que Eqwal aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,7 % existaient encore et 0,1 % avaient fait faillite.
- Moyenne
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,7 %
existait encore
3,2 %
a cessé autrement
0,1 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Eqwal : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 579 entreprises, pas d'une prévision pour Eqwal. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 41 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma complet | 20-04-2026 | 2026-00085257 | |
| 30-09-2024 | schéma complet | 17-04-2025 | 2025-00073041 | |
| 30-09-2023 | schéma complet | 30-04-2024 | 2024-00078730 | |
| 30-09-2022 | schéma complet | 03-05-2023 | 2023-00081269 | |
| 30-09-2021 | schéma complet | 31-03-2022 | 2022-09700482 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 23-06-2021 | 2021-25400293 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 30-07-2020 | 2020-37900241 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 23-07-2019 | 2019-37000536 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 13-07-2018 | 2018-32600247 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 06-10-2017 | 2017-66500413 |