DOCAMA
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 15-07-2026 à la BNB les 17 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 190 000 €
Estimé : probablement entre 110 000 € et 330 000 €
Total actif
282 316 €▼ 6,5 %
2024 · 302 004 €
Résultat net
11 264 €▼ 45,2 %
2024 · 20 568 €
Fonds de roulement
51 730 €▲ 50,9 %
2024 · 34 275 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
19 812 €
▼ 41,0 %
2025
20182025
Résultat net
11 264 €
▼ 45,2 %
2025
20182025
Capitaux propres
194 320 €
▲ 5,7 %
2025
20182025
Total actif
282 316 €
▼ 6,5 %
2025
20182025
Dettes
87 996 €
▼ 25,5 %
2025
20182025
Fonds de roulement
51 730 €
▲ 50,9 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-290 €-19 243 €8 759 €▼ 54,5 %14 927 €▲ 70,4 %14 671 €▼ 1,7 %16 191 €▲ 10,4 %33 588 €▲ 107 %19 812 €▼ 41,0 %
Résultat net-7 986 €-8 832 €1 284 €▼ 85,5 %5 739 €▲ 347 %6 326 €▲ 10,2 %7 694 €▲ 21,6 %20 568 €▲ 167 %11 264 €▼ 45,2 %
Capitaux propres187 565 €-195 597 €▲ 4,3 %196 880 €▲ 0,7 %201 819 €▲ 2,5 %207 346 €▲ 2,7 %184 206 €▼ 11,2 %183 915 €▼ 0,2 %194 320 €▲ 5,7 %
Total actif387 877 €-371 201 €▼ 4,3 %353 742 €▼ 4,7 %342 763 €▼ 3,1 %332 127 €▼ 3,1 %294 631 €▼ 11,3 %302 004 €▲ 2,5 %282 316 €▼ 6,5 %
Dettes200 311 €-175 604 €▼ 12,3 %156 862 €▼ 10,7 %140 944 €▼ 10,1 %124 781 €▼ 11,5 %110 424 €▼ 11,5 %118 089 €▲ 6,9 %87 996 €▼ 25,5 %
Fonds de roulement-3 683 €-13 307 €21 681 €▲ 62,9 %36 783 €▲ 69,7 %51 306 €▲ 39,5 %31 874 €▼ 37,9 %34 275 €▲ 7,5 %51 730 €▲ 50,9 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 41 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 282 316 €
Actifs immobilisés
204 997 € ▼ 9,2 %
Actifs circulants
77 319 € ▲ 1,6 %
Passif 282 316 €
Capitaux propres
194 320 € ▲ 5,7 %
Dettes
87 996 € ▼ 25,5 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 39,1 % à 31,2 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
44 264 €▼
2024 · 56 868 €
Cash-flow
35 716 €▼
2024 · 43 848 €
Liquidité générale
3,02▲
2024 · 1,82
Taux d'endettement
0,45▼
2024 · 0,64
ROE
5,8 %▼
2024 · 11,2 %
ROA
4,0 %▼
2024 · 6,8 %
Couverture des intérêts
11,07▼
2024 · 12,82
Dettes ≤ 1 an
25 588 €▼
2024 · 41 844 €
Dettes > 1 an
62 408 €▼
2024 · 76 245 €
Impôts
5 158 €▼
2024 · 8 940 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 408 € | 629 € | 6 600 € | 7 277 € | 3 565 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 28 021 € | 22 836 € | 23 113 € | 23 280 € | 24 453 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 29 262 € | 27 077 € | 27 250 € | 28 021 € | 22 836 € | 23 113 € | 23 280 € | 24 453 € | ▲ 5,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 034 € | 3 052 € | 2 066 € | 1 895 € | 1 862 € | ▼ 1,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 28 068 € | 48 229 € | 37 943 € | 43 982 € | 40 558 € | 41 369 € | 58 763 € | 46 127 € | ▼ 21,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -290 € | 19 243 € | 8 759 € | 14 927 € | 14 671 € | 16 191 € | 33 588 € | 19 812 € | ▼ 41,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | 10 € | 801 € | 356 € | 610 € | ▲ 71,4 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 5 € | 68 € | 0 € | 10 € | 1 € | 356 € | 610 € | ▲ 71,4 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | 800 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 5 879 € | 5 276 € | 4 987 € | 4 435 € | 4 000 € | ▼ 9,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 7 524 € | 6 968 € | 6 040 € | 5 879 € | 5 276 € | 4 987 € | 4 435 € | 4 000 € | ▼ 9,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -7 813 € | 12 280 € | 2 787 € | 9 049 € | 9 405 € | 12 005 € | 29 508 € | 16 422 € | ▼ 44,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 173 € | 3 448 € | 1 504 € | 3 310 € | 3 079 € | 4 311 € | 8 940 € | 5 158 € | ▼ 42,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -7 986 € | 8 832 € | 1 284 € | 5 739 € | 6 326 € | 7 694 € | 20 568 € | 11 264 € | ▼ 45,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -7 986 € | 8 832 € | 1 284 € | 5 739 € | 6 326 € | 7 694 € | 20 568 € | 11 264 € | ▼ 45,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 387 877 € | 371 201 € | 353 742 € | 342 763 € | 332 127 € | 294 631 € | 302 004 € | 282 316 € | ▼ 6,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 357 515 € | 330 898 € | 306 221 € | 280 608 € | 258 401 € | 241 888 € | 225 885 € | 204 997 € | ▼ 9,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 356 925 € | 330 308 € | 305 631 € | 280 018 € | 257 811 € | 241 298 € | 225 295 € | 204 407 € | ▼ 9,3 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 216 468 € | 205 900 € | 195 331 € | 184 763 € | 174 194 € | ▼ 5,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 3 451 € | - | - | - | 1 186 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 2 712 € | 4 136 € | 7 802 € | 11 978 € | 10 093 € | ▼ 15,7 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 57 387 € | 47 776 € | 38 165 € | 28 555 € | 18 934 € | ▼ 33,7 % |
| Immobilisations financières28 | 590 € | 590 € | 590 € | 590 € | 590 € | 590 € | 590 € | 590 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 30 361 € | 40 303 € | 47 521 € | 62 155 € | 73 725 € | 52 742 € | 76 119 € | 77 319 € | ▲ 1,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 26 288 € | 2 379 € | 15 145 € | 10 732 € | 14 127 € | 20 037 € | 26 081 € | 14 856 € | ▼ 43,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 9 042 € | 11 206 € | 12 740 € | 13 813 € | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 1 690 € | 2 921 € | 7 297 € | 12 268 € | 14 856 € | ▲ 21,1 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 013 € | 17 890 € | 12 231 € | 32 688 € | 52 676 € | 29 136 € | 47 141 € | 57 159 € | ▲ 21,3 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 18 735 € | 6 923 € | 3 570 € | 2 897 € | 5 305 € | ▲ 83,1 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 387 877 € | 371 201 € | 353 742 € | 342 763 € | 332 127 € | 294 631 € | 302 004 € | 282 316 € | ▼ 6,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 187 565 € | 195 597 € | 196 880 € | 201 819 € | 207 346 € | 184 206 € | 183 915 € | 194 320 € | ▲ 5,7 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserves13 | 115 860 € | 123 360 € | 123 360 € | 127 860 € | 132 860 € | 109 860 € | 109 360 € | 119 360 € | ▲ 9,1 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 126 000 € | 131 000 € | 109 860 € | 109 360 € | 119 360 € | ▲ 9,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 65 505 € | 66 037 € | 67 320 € | 67 759 € | 68 286 € | 68 146 € | 68 355 € | 68 760 € | ▲ 0,6 % |
| Dettes17/49 | 200 311 € | 175 604 € | 156 862 € | 140 944 € | 124 781 € | 110 424 € | 118 089 € | 87 996 € | ▼ 25,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 165 199 € | 147 448 € | 130 065 € | 114 681 € | 102 362 € | 89 556 € | 76 245 € | 62 408 € | ▼ 18,1 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 114 681 € | 102 362 € | 89 556 € | 76 245 € | 62 408 € | ▼ 18,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 34 044 € | 26 997 € | 25 840 € | 25 373 € | 22 419 € | 20 868 € | 41 844 € | 25 588 € | ▼ 38,8 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 384 € | 12 319 € | 12 806 € | 13 311 € | 15 225 € | ▲ 14,4 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | 645 € | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | 645 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 6 857 € | 3 732 € | 3 531 € | 4 967 € | 5 686 € | 6 584 € | 7 683 € | 8 564 € | ▲ 11,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 4 967 € | 5 686 € | 6 584 € | 7 683 € | 8 564 € | ▲ 11,5 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 240 € | 990 € | 250 € | 1 198 € | 1 198 € | = |
| Impôts450/3 | - | - | - | 240 € | 990 € | 250 € | 1 198 € | 1 198 € | = |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 4 782 € | 3 424 € | 583 € | 19 651 € | 601 € | ▼ 96,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 890 € | - | - | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -7 986 € | 8 832 € | 1 284 € | 5 739 € | 6 326 € | 7 694 € | 20 568 € | 11 264 € | ▼ 45,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 29 262 € | 27 077 € | 27 250 € | 28 021 € | 22 836 € | 23 113 € | 23 280 € | 24 453 € | ▲ 5,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 21 275 € | 35 908 € | 28 534 € | 33 760 € | 29 162 € | 30 806 € | 43 848 € | 35 716 € | ▼ 18,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -459 € | -2 574 € | -2 408 € | -629 € | -6 600 € | -7 277 € | -3 565 € | ▲ 51,0 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 15 877 € | -5 659 € | 20 457 € | 19 987 € | -23 540 € | 18 005 € | 10 018 € | ▼ 44,4 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 10 904 entreprises avaient le même profil que DOCAMA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,2 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
95,2 %
existait encore
4,0 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à DOCAMA : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 10 904 entreprises, pas d'une prévision pour DOCAMA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 17 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 15-07-2026 | 2026-00306463 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 07-07-2025 | 2025-00267288 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 30-08-2024 | 2024-00455569 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 16-08-2023 | 2023-00330530 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 04-07-2022 | 2022-20124488 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 04-08-2021 | 2021-46400336 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 25-06-2020 | 2020-20600080 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 02-08-2019 | 2019-43500045 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 25-06-2018 | 2018-22500440 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 22-08-2017 | 2017-49200575 |