Deltale
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 14-07-2026 à la BNB les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 190 000 €
Estimé : probablement entre 160 000 € et 230 000 €
Total actif
27 040 €▼ 68,6 %
2024 · 86 098 €
Résultat net
85 762 €▲ 14,0 %
2024 · 75 197 €
Fonds de roulement
-3 984 €▲ 4,3 %
2024 · -4 165 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
107 828 €
▲ 14,4 %
2025
20212025
Résultat net
85 762 €
▲ 14,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Capitaux propres
1 000 €
=
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Total actif
27 040 €
▼ 68,6 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Dettes
26 040 €
▼ 69,4 %
2025
20212025
Fonds de roulement
-3 984 €
▲ 4,3 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Solvabilité
3,7 %
▲ 2,5pp
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Liquidité générale
0,85
▼ 0,10
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
317,2 %
▲ 229,8pp
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation78 318 €-79 960 €▲ 2,1 %71 300 €▼ 10,8 %94 280 €▲ 32,2 %107 828 €▲ 14,4 %
Résultat net62 615 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-64 501 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,0 %56 550 €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,3 %75 197 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 33,0 %85 762 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,0 %
Capitaux propres63 615 €dans la moitié centrale du secteur-128 116 €dans la moitié centrale du secteur▲ 101 %184 666 €dans la moitié centrale du secteur▲ 44,1 %1 000 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 99,5 %1 000 €en dessous de la moitié centrale du secteur=
Total actif94 639 €dans la moitié centrale du secteur-176 659 €dans la moitié centrale du secteur▲ 86,7 %224 440 €dans la moitié centrale du secteur▲ 27,0 %86 098 €dans la moitié centrale du secteur▼ 61,6 %27 040 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 68,6 %
Dettes31 024 €-48 543 €▲ 56,5 %39 774 €▼ 18,1 %85 098 €▲ 114 %26 040 €▼ 69,4 %
Fonds de roulement59 077 €dans la moitié centrale du secteur-106 405 €dans la moitié centrale du secteur▲ 80,1 %165 379 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 55,4 %-4 165 €en dessous de la moitié centrale du secteur-3 984 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,3 %
Solvabilité67,2 %dans la moitié centrale du secteur-72,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,3pp82,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,8pp1,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 81,1pp3,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp
Liquidité générale2,90dans la moitié centrale du secteur-3,19dans la moitié centrale du secteur▲ 0,295,21au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,020,95en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,260,85en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,10
Rentabilité des actifs (ROA)66,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-36,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 29,7pp25,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,3pp87,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 62,1pp317,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 229,8pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 14 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 27 040 €
Actifs immobilisés
4 984 € ▼ 3,5 %
Actifs circulants
22 055 € ▼ 72,7 %
Passif 27 040 €
Capitaux propres
1 000 € =
Dettes
26 040 € ▼ 69,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 98,8 % à 96,3 %. La dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
111 436 €▲
2024 · 97 961 €
Cash-flow
89 369 €▲
2024 · 78 879 €
Taux d'endettement
26,04▼
2024 · 85,10
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
26 040 €▼
2024 · 85 098 €
Impôts
21 961 €▲
2024 · 18 980 €
Un ratio hors de toute plage significative a été omis (total du bilan 27 040 €, capitaux propres 1 000 €).
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 5 972 € | 21 488 € | 5 627 € | 2 747 € | 2 786 € |
| Immobilisations financières | 500 € | - | - | - | 640 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 1 934 € | 4 315 € | 7 521 € | 3 681 € | 3 607 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 134 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 1 934 € | 4 315 € | 7 521 € | 3 681 € | 3 607 € | ▼ 2,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 291 € | 178 € | 551 € | 520 € | ▼ 5,7 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 3 520 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 80 252 € | 84 565 € | 78 999 € | 102 033 € | 111 955 € | ▲ 9,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 78 318 € | 79 960 € | 71 300 € | 94 280 € | 107 828 € | ▲ 14,4 % |
| Charges financières65/66B | 60 € | 80 € | 80 € | 103 € | 106 € | ▲ 3,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 60 € | 80 € | 80 € | 103 € | 106 € | ▲ 3,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 78 257 € | 79 879 € | 71 220 € | 94 177 € | 107 722 € | ▲ 14,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 15 642 € | 15 378 € | 14 670 € | 18 980 € | 21 961 € | ▲ 15,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 62 615 € | 64 501 € | 56 550 € | 75 197 € | 85 762 € | ▲ 14,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 62 615 € | 64 501 € | 56 550 € | 75 197 € | 85 762 € | ▲ 14,0 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 94 639 € | 176 659 € | 224 440 € | 86 098 € | 27 040 € | ▼ 68,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 4 538 € | 21 711 € | 19 817 € | 5 165 € | 4 984 € | ▼ 3,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 4 038 € | 21 211 € | 19 317 € | 4 665 € | 3 844 € | ▼ 17,6 % |
| Installations, machines et outillage23 | 3 355 € | 4 720 € | 6 631 € | 4 665 € | 3 844 € | ▼ 17,6 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 683 € | 16 490 € | 12 686 € | 0 € | - | - |
| Immobilisations financières28 | 500 € | 500 € | 500 € | 500 € | 1 140 € | ▲ 128 % |
| Actifs circulants29/58 | 90 101 € | 154 948 € | 204 623 € | 80 932 € | 22 055 € | ▼ 72,7 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 8 768 € | 14 992 € | 23 202 € | 18 874 € | 10 041 € | ▼ 46,8 % |
| Créances commerciales40 | 8 768 € | 14 992 € | 23 202 € | 17 853 € | 9 021 € | ▼ 49,5 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 1 020 € | 1 020 € | = |
| Valeurs disponibles54/58 | 81 333 € | 139 265 € | 180 757 € | 41 548 € | 12 014 € | ▼ 71,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 691 € | 664 € | 20 511 € | - | - |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 94 639 € | 176 659 € | 224 440 € | 86 098 € | 27 040 € | ▼ 68,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 63 615 € | 128 116 € | 184 666 € | 1 000 € | 1 000 € | = |
| Apport10/11 | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | = |
| Réserves13 | 62 615 € | 127 116 € | 183 666 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | 62 615 € | 127 116 € | 183 666 € | - | - | - |
| Dettes17/49 | 31 024 € | 48 543 € | 39 774 € | 85 098 € | 26 040 € | ▼ 69,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 31 024 € | 48 543 € | 39 244 € | 85 098 € | 26 040 € | ▼ 69,4 % |
| Dettes financières43 | 10 000 € | 10 000 € | - | - | - | - |
| Autres emprunts439 | 10 000 € | 10 000 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 121 € | 176 € | 1 904 € | 109 € | 957 € | ▲ 781 % |
| Fournisseurs440/4 | 121 € | 176 € | 1 904 € | 109 € | 957 € | ▲ 781 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 20 635 € | 38 016 € | 36 496 € | 8 718 € | 9 300 € | ▲ 6,7 % |
| Impôts450/3 | 20 635 € | 38 016 € | 36 496 € | 8 718 € | 9 300 € | ▲ 6,7 % |
| Autres dettes47/48 | 267 € | 351 € | 844 € | 76 271 € | 15 782 € | ▼ 79,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 529 € | - | - | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 62 615 € | 64 501 € | 56 550 € | 75 197 € | 85 762 € | ▲ 14,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 1 934 € | 4 315 € | 7 521 € | 3 681 € | 3 607 € | ▼ 2,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 64 549 € | 68 816 € | 64 071 € | 78 879 € | 89 369 € | ▲ 13,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -21 488 € | -5 627 € | 10 970 € | -3 426 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 57 933 € | 41 492 € | -139 209 € | -29 533 € | ▲ 78,8 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 2 153 entreprises avaient le même profil que Deltale aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,1 % existaient encore et 1,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité sous 10 %
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,1 %
existait encore
2,2 %
a cessé autrement
1,7 %
a fait faillite
La probabilité de faillite propre à Deltale est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Deltale que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 2 153 entreprises, pas d'une prévision pour Deltale. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.