Finances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 22-07-2026 à la BNB les 7 dépôts
Capitaux propres
958 756 €▲ 16,3 %
2024 · 824 508 €
Résultat net
134 248 €▼ 30,2 %
2024 · 192 407 €
Total actif
1,9 M €▲ 15,7 %
2024 · 1,6 M €
Solvabilité
51,1 %▲ 0,3pp
2024 · 50,8 %
Dans les classements
#4 entreprise par total du bilan à Soumagne, secteur Finance et assurance#7 entreprise par capitaux propres à Soumagne, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
634 €
▼ 82,1 %
2025
20192025
Résultat net
134 248 €
▼ 30,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Capitaux propres
958 756 €
▲ 16,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
1,9 M €
▲ 15,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Dettes
918 441 €
▲ 15,1 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-61 146 €
▲ 64,2 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
51,1 %
▲ 0,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
0,93
▲ 0,16
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
7,2 %
▼ 4,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,002 M €-0,01 M €▲ 545 %0,02 M €▲ 30,4 %0,005 M €▼ 66,8 %-0,007 M €0,004 M €0,001 M €▼ 82,1 %
Résultat net-0,009 M €-0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 42,3 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,0 %0,04 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 73,0 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 375 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 30,2 %
Capitaux propres0,01 M €-0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 30×0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 55,7 %0,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,0 %0,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,8 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 30,4 %1,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,3 %
Total actif0,8 M €-0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,2 %1,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,1 %1,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 7,1 %1,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,7 %1,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 43,9 %1,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %
Dettes0,8 M €-0,5 M €▼ 30,9 %0,8 M €▲ 39,5 %0,5 M €▼ 31,2 %0,5 M €▼ 4,2 %0,8 M €▲ 61,0 %0,9 M €▲ 15,1 %
Fonds de roulement-0,7 M €--0,4 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 41,3 %-0,4 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 2,7 %-0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %-0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,7 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 46,5 %-0,06 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 64,2 %
Solvabilité1,2 %-34,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 33,3pp37,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp53,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 16,4pp56,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp50,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,2pp51,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,3pp
Liquidité générale0,10-0,21en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,110,28en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,070,18en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,100,23en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,040,77dans la moitié centrale du secteur▲ 0,540,93dans la moitié centrale du secteur▲ 0,16
Rentabilité des actifs (ROA)-1,1 %-33,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,5pp13,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 20,1pp13,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,3pp3,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,9pp11,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,3pp7,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 82 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,9 M €
Actifs immobilisés
1,1 M € =
Actifs circulants
823 479 € ▲ 44,9 %
Passif 1,9 M €
Capitaux propres
958 756 € ▲ 16,3 %
Dettes
918 441 € ▲ 15,1 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 49,2 % à 48,9 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
14,0 %▼
2024 · 23,3 %
Dettes ≤ 1 an
884 625 €▲
2024 · 739 218 €
Dettes > 1 an
33 816 €▼
2024 · 58 724 €
Impôts
184 €▲
2024 · 0 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | 300 000 € | 300 000 € | - | - | - |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | 320 000 € | 320 000 € | 320 000 € | 320 000 € | 320 000 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 826 € | - | - |
| Immobilisations financières | 320 000 € | - | - | 20 000 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | - | 273 € | 275 € | 277 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 001 € | - | - | - | 273 € | 275 € | 277 € | ▲ 0,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 925 € | 1 146 € | 1 326 € | 1 143 € | 1 179 € | ▲ 3,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 4 458 € | 12 514 € | 16 645 € | 6 367 € | -5 277 € | 4 967 € | 2 090 € | ▼ 57,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 1 870 € | 12 057 € | 15 720 € | 5 221 € | -6 876 € | 3 549 € | 634 € | ▼ 82,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 160 000 € | 160 000 € | 60 000 € | 202 393 € | 158 373 € | ▼ 21,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 280 000 € | 160 000 € | 160 000 € | 60 000 € | 202 393 € | 158 373 € | ▼ 21,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 16 505 € | 14 949 € | 12 423 € | 13 535 € | 24 574 € | ▲ 81,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 10 845 € | 15 875 € | 16 505 € | 14 949 € | 12 423 € | 13 535 € | 24 574 € | ▲ 81,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -8 976 € | 276 183 € | 159 214 € | 150 272 € | 40 701 € | 192 407 € | 134 432 € | ▼ 30,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 71 € | 2 251 € | 1 218 € | 157 € | 196 € | 0 € | 184 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -9 047 € | 273 932 € | 157 996 € | 150 115 € | 40 505 € | 192 407 € | 134 248 € | ▼ 30,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -9 047 € | 273 932 € | 157 996 € | 150 115 € | 40 505 € | 192 407 € | 134 248 € | ▼ 30,2 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,6 M € | 1,9 M € | ▲ 15,7 % |
| Frais d'établissement20 | - | - | - | - | - | 0 € | 0 € | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,7 M € | 0,7 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | - | - | 0,001 M € | 277 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 0,001 M € | 277 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Immobilisations financières28 | 0,7 M € | 0,7 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,08 M € | 0,09 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | ▲ 44,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | ▲ 32,3 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 0,01 M € | - | 0,01 M € | 15 € | - | - |
| Autres créances41 | - | - | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | ▲ 32,3 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,06 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,05 M € | 0,07 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | ▲ 323 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,6 M € | 1,9 M € | ▲ 15,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,01 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 1,0 M € | ▲ 16,3 % |
| Apport10/11 | 0,02 M € | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,009 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | ▲ 16,7 % |
| Dettes17/49 | 0,8 M € | 0,5 M € | 0,8 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | ▲ 15,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | ▼ 42,4 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | ▼ 42,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,7 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | ▲ 19,7 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 1,6 % |
| Dettes financières43 | - | - | 0,07 M € | - | - | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | 0,07 M € | - | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,003 M € | 0,001 M € | 0,01 M € | 0,009 M € | 0,007 M € | ▼ 18,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 0,003 M € | 0,001 M € | 0,01 M € | 0,009 M € | 0,007 M € | ▼ 18,9 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | ▲ 2,1 % |
| Impôts450/3 | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | ▲ 2,1 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 0,003 M € | 0,003 M € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | ▲ 20,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 350 € | - | - | - | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -9 047 € | 273 932 € | 157 996 € | 150 115 € | 40 505 € | 192 407 € | 134 248 € | ▼ 30,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 001 € | - | - | - | 273 € | 275 € | 277 € | ▲ 0,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -7 045 € | 273 932 € | 157 996 € | 150 115 € | 40 778 € | 192 682 € | 134 526 € | ▼ 30,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -320 000 € | 6 461 € | -826 € | -20 000 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 31 574 € | 12 501 € | -48 467 € | 13 034 € | -41 742 € | 79 654 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (7)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 22-07-2026 | 2026-00338308 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 14-07-2025 | 2025-00265260 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 10-07-2024 | 2024-00244435 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 20-07-2023 | 2023-00258595 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 10-08-2022 | 2022-20283929 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 30-07-2021 | 2021-43900314 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 28-10-2020 | 2020-64000490 |