DARE2sTORE
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 16-06-2026 à la BNB les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 420 000 €
Estimé : probablement entre 210 000 € et 980 000 €
Total actif
113 136 €▲ 295 %
2024 · 28 669 €
Résultat net
60 547 €
2024 · -2 723 €
Fonds de roulement
81 746 €▲ 334 %
2024 · 18 846 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
89 798 €
2025
20212025
Résultat net
60 547 €
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Capitaux propres
67 659 €
▲ 851 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
113 136 €
▲ 295 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Dettes
45 478 €
▲ 111 %
2025
20212025
Fonds de roulement
81 746 €
▲ 334 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
59,8 %
▲ 35,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Liquidité générale
3,60
▲ 0,27
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
53,5 %
▲ 63,0pp
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation9 328 €-3 885 €▼ 58,4 %144 €▼ 96,3 %-46 €89 798 €
Résultat net6 155 €dans la moitié centrale du secteur-1 608 €dans la moitié centrale du secteur▼ 73,9 %-428 €dans la moitié centrale du secteur-2 723 €dans la moitié centrale du secteur▼ 536 %60 547 €au-dessus de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres8 655 €dans la moitié centrale du secteur-10 262 €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,6 %9 834 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,2 %7 111 €dans la moitié centrale du secteur▼ 27,7 %67 659 €dans la moitié centrale du secteur▲ 851 %
Total actif39 896 €en dessous de la moitié centrale du secteur-43 962 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 10,2 %39 713 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 9,7 %28 669 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 27,8 %113 136 €dans la moitié centrale du secteur▲ 295 %
Dettes31 241 €-33 700 €▲ 7,9 %29 879 €▼ 11,3 %21 558 €▼ 27,8 %45 478 €▲ 111 %
Fonds de roulement29 661 €dans la moitié centrale du secteur-33 272 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,2 %32 844 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,3 %18 846 €dans la moitié centrale du secteur▼ 42,6 %81 746 €dans la moitié centrale du secteur▲ 334 %
Solvabilité21,7 %dans la moitié centrale du secteur-23,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,7pp24,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp24,8 %dans la moitié centrale du secteur=59,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 35,0pp
Liquidité générale3,90au-dessus de la moitié centrale du secteur-4,11au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,215,78au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,673,34dans la moitié centrale du secteur▼ 2,453,60au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,27
Rentabilité des actifs (ROA)15,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-3,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,8pp-1,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,7pp-9,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,4pp53,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 63,0pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 89 798 €, après une perte de 46 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Passif 113 136 €
Capitaux propres
67 659 € ▲ 851 %
Dettes
45 478 € ▲ 111 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 75,2 % à 40,2 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
89 798 €▲
2024 · 364 €
Cash-flow
60 547 €▲
2024 · -2 312 €
Taux d'endettement
0,67▼
2024 · 3,03
ROE
89,5 %▲
2024 · -38,3 %
Couverture des intérêts
59,48▲
2024 · 0,13
Dettes ≤ 1 an
31 390 €▲
2024 · 8 070 €
Dettes > 1 an
10 000 €▲
2024 · 8 425 €
Impôts
27 742 €▲
2024 · 0 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | 2 164 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | - | - | 410 € | 0 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 87 904 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | - | - | 410 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 845 € | 348 € | 70 € | 772 € | 470 € | ▼ 39,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 10 173 € | 4 232 € | 214 € | 1 136 € | 90 268 € | ▲ 79× |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 9 328 € | 3 885 € | 144 € | -46 € | 89 798 € | - |
| Produits financiers75/76B | 0 € | - | - | 42 € | 1 € | ▼ 97,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | - | - | 42 € | 1 € | ▼ 97,6 % |
| Charges financières65/66B | 1 635 € | 1 865 € | 469 € | 2 719 € | 1 510 € | ▼ 44,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 635 € | 1 865 € | 469 € | 2 719 € | 1 510 € | ▼ 44,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 7 694 € | 2 020 € | -324 € | -2 723 € | 88 289 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 539 € | 413 € | 104 € | 0 € | 27 742 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 155 € | 1 608 € | -428 € | -2 723 € | 60 547 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 6 155 € | 1 608 € | -428 € | -2 723 € | 60 547 € | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 39 896 € | 43 962 € | 39 713 € | 28 669 € | 113 136 € | ▲ 295 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | - | - | 1 753 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | - | 1 753 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 1 753 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Actifs circulants29/58 | 39 896 € | 43 962 € | 39 713 € | 26 916 € | 113 136 € | ▲ 320 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 17 607 € | 28 317 € | 25 486 € | 10 400 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Stocks30/36 | 17 607 € | 28 317 € | 25 486 € | 10 400 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 4 251 € | 5 008 € | 5 289 € | 12 312 € | 6 190 € | ▼ 49,7 % |
| Créances commerciales40 | 4 251 € | 5 008 € | 5 289 € | 11 562 € | 3 128 € | ▼ 72,9 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 750 € | 3 063 € | ▲ 308 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 17 815 € | 10 376 € | 8 802 € | 4 059 € | 106 797 € | ▲ 26× |
| Comptes de régularisation490/1 | 222 € | 261 € | 137 € | 146 € | 148 € | ▲ 2,0 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 39 896 € | 43 962 € | 39 713 € | 28 669 € | 113 136 € | ▲ 295 % |
| Capitaux propres10/15 | 8 655 € | 10 262 € | 9 834 € | 7 111 € | 67 659 € | ▲ 851 % |
| Apport10/11 | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | = |
| Réserves13 | - | - | - | - | 60 547 € | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | 60 547 € | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 6 155 € | 7 762 € | 7 334 € | 4 611 € | 4 611 € | = |
| Dettes17/49 | 31 241 € | 33 700 € | 29 879 € | 21 558 € | 45 478 € | ▲ 111 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 8 425 € | 10 000 € | ▲ 18,7 % |
| Autres dettes178/9 | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 8 425 € | 10 000 € | ▲ 18,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 10 235 € | 10 690 € | 6 869 € | 8 070 € | 31 390 € | ▲ 289 % |
| Dettes commerciales44 | 548 € | 6 619 € | 1 656 € | 4 620 € | 423 € | ▼ 90,8 % |
| Fournisseurs440/4 | 548 € | 6 619 € | 1 656 € | 4 620 € | 423 € | ▼ 90,8 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | 4 000 € | - | - | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 3 201 € | 1 585 € | 2 040 € | 278 € | 26 738 € | ▲ 96× |
| Impôts450/3 | 3 201 € | 1 585 € | 2 040 € | 278 € | 26 738 € | ▲ 96× |
| Autres dettes47/48 | 2 486 € | 2 486 € | 3 173 € | 3 173 € | 4 229 € | ▲ 33,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 1 006 € | 3 010 € | 3 010 € | 5 063 € | 4 088 € | ▼ 19,3 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 155 € | 1 608 € | -428 € | -2 723 € | 60 547 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | - | - | 410 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 6 155 € | 1 608 € | -428 € | -2 312 € | 60 547 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | - | - | 1 753 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -7 439 € | -1 575 € | -4 743 € | 102 739 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que DARE2sTORE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à DARE2sTORE est plus basse : 0,2 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur DARE2sTORE que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour DARE2sTORE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.