CYCLOBILITY
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 25-06-2026 à la BNB les 9 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 25,0 M €
Estimé : probablement entre 15,0 M € et 46,0 M €
Total actif
17,9 M €▲ 46,2 %
2024 · 12,2 M €
Résultat net
89 882 €▲ 236 %
2024 · 26 776 €
Fonds de roulement
370 451 €
2024 · -240 275 €
Dans les classements
#1 entreprise par croissance du personnel à Kluisbergen#1 entreprise par total du bilan à Kluisbergen, secteur Commerce#4 employeur à Kluisbergen
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
366 136 €
▲ 10,9 %
2025
20182025
Résultat net
89 882 €
▲ 236 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
2,6 M €
▲ 15,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
17,9 M €
▲ 46,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
15,3 M €
▲ 53,2 %
2025
20182025
Fonds de roulement
370 451 €
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
14,4 %
▼ 3,9pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
1,04
▲ 0,09
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,5 %
▲ 0,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
53
▲ 76,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,01 M €--0,007 M €0,03 M €0,04 M €▲ 31,8 %0,2 M €▲ 486 %0,2 M €▼ 12,9 %0,3 M €▲ 52,4 %0,4 M €▲ 10,9 %
Résultat net0,01 M €-378 €▼ 97,4 %0,03 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 69×0,02 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 33,1 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 953 %0,04 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 76,3 %0,03 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 38,8 %0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 236 %
Capitaux propres0,02 M €-0,2 M €▲ 668 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 80,2 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,6 %1,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 482 %2,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,3 %2,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,6 %2,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,0 %
Total actif0,8 M €-1,6 M €▲ 112 %2,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 76,3 %4,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 36,4 %7,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 101 %9,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,1 %12,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,2 %17,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 46,2 %
Dettes0,7 M €-1,4 M €▲ 102 %2,6 M €▲ 78,1 %3,6 M €▲ 40,4 %6,0 M €▲ 66,4 %7,9 M €▲ 31,1 %10,0 M €▲ 26,5 %15,3 M €▲ 53,2 %
Fonds de roulement0,03 M €-0,08 M €▲ 138 %-0,02 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 918 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 36,8 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur0,4 M €dans la moitié centrale du secteur
Solvabilité2,9 %-10,5 %▲ 7,6pp10,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp8,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp24,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,8pp19,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,2pp18,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp14,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,9pp
Liquidité générale1,15-1,22▲ 0,080,97en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,250,81en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,161,22dans la moitié centrale du secteur▲ 0,411,10dans la moitié centrale du secteur▼ 0,120,95en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,151,04dans la moitié centrale du secteur▲ 0,09
Rentabilité des actifs (ROA)1,8 %-0,0 %▼ 1,8pp0,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,9pp0,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,5pp2,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,9pp0,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,9pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,2pp0,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,3pp
Personnel (ETP)1,2-1,6▲ 33,3 %3,3dans la moitié centrale du secteur▲ 106 %9,5au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 188 %15,9au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 67,4 %23,9au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %30au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,5 %53au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 76,7 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 11 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Fortes variations et leur cause
- 2025 Personnel (ETP) +77 % par rapport à 2024. Absorption de CAFÉ VITESSE par fusion, avec effet au 01-01-2025.
- 2022 Résultat net +953 %, Personnel (ETP) +67 % par rapport à 2021. Absorption de Arriva par fusion, Moniteur 31-05-2021, durant l'exercice précédent. Cette opération compte désormais pour une année entière.
- 2021 Personnel (ETP) +188 % par rapport à 2020. Absorption de Arriva par fusion, Moniteur 31-05-2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 17,9 M €
Actifs immobilisés
7,5 M € ▼ 4,2 %
Actifs circulants
10,4 M € ▲ 136 %
Passif 17,9 M €
Capitaux propres
2,6 M € ▲ 15,0 %
Provisions
90 € ▼ 70,6 %
Dettes
15,3 M € ▲ 53,2 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 81,7 % à 85,6 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
3,3 M €▲
2024 · 2,7 M €
Cash-flow
3,0 M €▲
2024 · 2,4 M €
Liquidité immédiate
0,60▲
2024 · 0,41
Taux d'endettement
5,93▲
2024 · 4,45
ROE
3,5 %▲
2024 · 1,2 %
Couverture des intérêts
5,97▲
2024 · 5,76
Dettes ≤ 1 an
10,0 M €▲
2024 · 4,6 M €
Dettes > 1 an
5,3 M €▼
2024 · 5,4 M €
Impôts
29 297 €▲
2024 · 13 055 €
Frais de personnel
3,0 M €▲
2024 · 2,1 M €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 20 | 28 | 37 | 68 |
| à temps plein | 18 | 26 | 31 | 64 |
| à temps partiel | 2 | 2 | 6 | 4 |
| en équivalents temps plein | 18,6 | 27,3 | 35,1 | 67,2 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 15,9 | 23,9 | 30 | 53 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 19 | 28 | 34 | 67 |
| Entrées | 9 | 20 | 38 | 65 |
| Sorties | 3 | 11 | 29 | 33 |
| Heures de formation | 64 | 0 | 83 | 209 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gage sur fonds de commerce | - | 137 500 € | 137 500 € | 137 500 € | 2,7 M € |
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | - | 4,3 M € | 7,8 M € | 7,8 M € | 13,0 M € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | - | 4,3 M € | 5,1 M € | 6,4 M € | 4,5 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1,9 M € | 3,8 M € | 3,6 M € | 4,7 M € | 2,8 M € |
| Immobilisations incorporelles | 55 248 € | 96 465 € | 138 717 € | 275 348 € | 678 779 € |
| Immobilisations financières | 4 100 € | 22 800 € | 20 250 € | 10 300 € | 30 726 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 888 214 € | 1,3 M € | 1,9 M € | 2,4 M € | 2,9 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 à 2025 · 6 mentions · 20 086 € octroyés · 20 086 € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 3 | 17 732 € | 17 732 € |
| 2024 | 1 | 1 229 € | 1 229 € |
| 2023 | 1 | 930 € | 930 € |
| 2022 | 1 | 195 € | 195 € |
Marchés publics
7 attributions · 2024 à 2026
Raamovereenkomst voor leveringen met als voorwerp 'leasen van fietsen'.: AZO 2025 - Fietslease - 1
Fietsleasing: FLU24D058 - 1
leasen van fietsen personeel
Raamovereenkomst fietslease voor personeel: Leasing met service via lokale fietshandelaar
Raamovereenkomst fietslease voor personeel: Leasing met service ter plekke
Afficher 2 autres marchés
ERRATUM Fietslease voor de personeelsleden van scholengroep impact: Bestek nr. 2024/IMPACT/FIETSLEASE - 1
Fietslease: AZO-2024 Fietslease - 2 leasen van fietsen met service en onderhoud bij de lokale fietshandeleaar
Source : TED (Tenders Electronic Daily), Office des publications de l'Union européenne. Les montants sont tels que l'acheteur les a publiés. Pour un accord-cadre, le montant est un plafond.
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,5 M € | 0,9 M € | 1,7 M € | 2,1 M € | 3,0 M € | ▲ 46,4 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,3 M € | 1,9 M € | 2,4 M € | 2,9 M € | ▲ 22,3 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | - | - | 0,004 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Provisions pour risques et charges : dotations (utilisations et reprises)635/8 | - | - | - | -0,006 M € | -0,002 M € | -0,001 M € | -0,001 M € | -216 € | ▲ 60,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,009 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,07 M € | ▲ 225 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | ▼ 73,9 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | 1,5 M € | 2,5 M € | 3,9 M € | 5,0 M € | 6,4 M € | ▲ 29,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,01 M € | -0,007 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 10,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 64,3 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 90,3 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | 0,01 M € | 0,03 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 15,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 16,6 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | - | - | - | 0,004 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,02 M € | 0,002 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | 0,1 M € | ▲ 199 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,004 M € | 0,002 M € | 109 € | 0,005 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 124 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,01 M € | 378 € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | ▲ 236 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,01 M € | 378 € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | ▲ 236 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,8 M € | 1,6 M € | 2,9 M € | 4,0 M € | 7,9 M € | 9,9 M € | 12,2 M € | 17,9 M € | ▲ 46,2 % |
| Frais d'établissement20 | 0 € | 0 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,5 M € | 1,2 M € | 2,1 M € | 2,9 M € | 5,0 M € | 6,2 M € | 7,9 M € | 7,5 M € | ▼ 4,2 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,008 M € | 0,01 M € | 0,04 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | ▲ 119 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,5 M € | 1,2 M € | 2,0 M € | 2,8 M € | 4,9 M € | 5,9 M € | 7,4 M € | 6,7 M € | ▼ 10,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 2,5 M € | 4,4 M € | 5,2 M € | 6,7 M € | 5,1 M € | ▼ 24,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | ▲ 102 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 1,5 M € | ▲ 108 % |
| Immobilisations financières28 | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,09 M € | ▲ 34,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 2,9 M € | 3,7 M € | 4,4 M € | 10,4 M € | ▲ 136 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,6 M € | 1,7 M € | 2,4 M € | 2,5 M € | 4,3 M € | ▲ 75,8 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,6 M € | 1,7 M € | 2,4 M € | 2,5 M € | 4,3 M € | ▲ 75,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 1,6 M € | 3,1 M € | ▲ 91,5 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,4 M € | 2,9 M € | ▲ 115 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,006 M € | 0,08 M € | 0,02 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 20,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,09 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,08 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 2,5 M € | ▲ 12× |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,02 M € | 0,009 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,4 M € | ▲ 578 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 0,8 M € | 1,6 M € | 2,9 M € | 4,0 M € | 7,9 M € | 9,9 M € | 12,2 M € | 17,9 M € | ▲ 46,2 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 1,9 M € | 2,0 M € | 2,2 M € | 2,6 M € | ▲ 15,0 % |
| Apport10/11 | 0,02 M € | 0,2 M € | - | 0,3 M € | 1,7 M € | 1,7 M € | 1,9 M € | 2,0 M € | ▲ 0,5 % |
| Réserves13 | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,03 M € | 0,05 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | ▲ 108 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,05 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | ▲ 108 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0 € | - | - | - | - | - | - | 0 € | - |
| Provisions et impôts différés16 | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 306 € | 90 € | ▼ 70,6 % |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | 0,004 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 306 € | 90 € | ▼ 70,6 % |
| Autres risques et charges164/5 | - | - | - | 0,004 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 306 € | 90 € | ▼ 70,6 % |
| Dettes17/49 | 0,7 M € | 1,4 M € | 2,6 M € | 3,6 M € | 6,0 M € | 7,9 M € | 10,0 M € | 15,3 M € | ▲ 53,2 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,5 M € | 1,1 M € | 1,7 M € | 2,3 M € | 3,7 M € | 4,5 M € | 5,4 M € | 5,3 M € | ▼ 1,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 2,3 M € | 3,7 M € | 4,5 M € | 5,4 M € | 5,3 M € | ▼ 1,0 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,8 M € | 1,3 M € | 2,4 M € | 3,4 M € | 4,6 M € | 10,0 M € | ▲ 116 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 1,1 M € | 1,7 M € | 2,4 M € | 3,3 M € | 3,2 M € | ▼ 2,6 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | - | - | 1,9 M € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | - | - | 1,9 M € | - |
| Dettes commerciales44 | 0,03 M € | - | 0,07 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 3,5 M € | ▲ 292 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 3,5 M € | ▲ 292 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 1,4 M € | ▲ 208 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,9 M € | ▲ 334 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,06 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | ▲ 101 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,005 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0 € | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 17,6 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,01 M € | 378 € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,09 M € | ▲ 236 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,3 M € | 1,9 M € | 2,4 M € | 2,9 M € | ▲ 22,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,5 M € | 2,0 M € | 2,4 M € | 3,0 M € | ▲ 24,7 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -0,9 M € | -1,4 M € | -1,7 M € | -3,5 M € | -3,0 M € | -4,1 M € | -2,6 M € | ▲ 36,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,08 M € | 0,2 M € | -0,3 M € | 0,4 M € | -0,1 M € | -0,1 M € | 2,3 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 290 entreprises avaient le même profil que CYCLOBILITY aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,9 % existaient encore et 0,0 % avaient fait faillite.
- Moyenne
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,9 %
existait encore
3,1 %
a cessé autrement
0,0 %
a fait faillite
La probabilité de faillite propre à CYCLOBILITY est plus élevée : 0,8 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur CYCLOBILITY que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 290 entreprises, pas d'une prévision pour CYCLOBILITY. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 25-06-2026 | 2026-00196667 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 15-07-2025 | 2025-00268425 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 26-06-2024 | 2024-00162719 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 19-06-2023 | 2023-00137788 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 13-07-2022 | 2022-20184162 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 01-07-2021 | 2021-28900102 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 24-06-2020 | 2020-20100199 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 24-06-2019 | 2019-22500468 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 05-07-2018 | 2018-29500085 |