CHERRY PICKER
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 29-07-2026 à la BNB les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 150 000 €
Estimé : probablement entre 78 000 € et 340 000 €
Total actif
148 607 €▲ 54,6 %
2024 · 96 101 €
Résultat net
9 474 €▲ 15×
2024 · 639 €
Fonds de roulement
77 762 €▲ 119 %
2024 · 35 488 €
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
18 262 €
▲ 338 %
2025
20202025
Résultat net
9 474 €
▲ 15×
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
45 595 €
▲ 34,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Total actif
148 607 €
▲ 54,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Dettes
103 012 €
▲ 65,5 %
2025
20202025
Fonds de roulement
77 762 €
▲ 119 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
30,7 %
▼ 4,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
2,10
▲ 0,51
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
6,4 %
▲ 5,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-2 908 €--589 €▲ 79,7 %22 600 €4 951 €▼ 78,1 %4 165 €▼ 15,9 %18 262 €▲ 338 %
Résultat net-4 707 €en dessous de la moitié centrale du secteur--2 623 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 44,3 %20 086 €dans la moitié centrale du secteur1 876 €dans la moitié centrale du secteur▼ 90,7 %639 €dans la moitié centrale du secteur▼ 65,9 %9 474 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15×
Capitaux propres13 893 €dans la moitié centrale du secteur-11 270 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,9 %31 356 €dans la moitié centrale du secteur▲ 178 %33 232 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,0 %33 871 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,9 %45 595 €dans la moitié centrale du secteur▲ 34,6 %
Total actif91 019 €dans la moitié centrale du secteur-73 471 €dans la moitié centrale du secteur▼ 19,3 %96 829 €dans la moitié centrale du secteur▲ 31,8 %67 578 €dans la moitié centrale du secteur▼ 30,2 %96 101 €dans la moitié centrale du secteur▲ 42,2 %148 607 €dans la moitié centrale du secteur▲ 54,6 %
Dettes77 127 €-62 201 €▼ 19,4 %65 473 €▲ 5,3 %34 346 €▼ 47,5 %62 230 €▲ 81,2 %103 012 €▲ 65,5 %
Fonds de roulement28 068 €dans la moitié centrale du secteur-20 329 €dans la moitié centrale du secteur▼ 27,6 %35 813 €dans la moitié centrale du secteur▲ 76,2 %33 265 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,1 %35 488 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,7 %77 762 €dans la moitié centrale du secteur▲ 119 %
Solvabilité15,3 %dans la moitié centrale du secteur-15,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp32,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,0pp49,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 16,8pp35,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 13,9pp30,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,6pp
Liquidité générale1,54dans la moitié centrale du secteur-1,45dans la moitié centrale du secteur▼ 0,091,63dans la moitié centrale du secteur▲ 0,192,03dans la moitié centrale du secteur▲ 0,391,59dans la moitié centrale du secteur▼ 0,442,10dans la moitié centrale du secteur▲ 0,51
Rentabilité des actifs (ROA)-5,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur--3,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,6pp20,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,3pp2,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 18,0pp0,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,1pp6,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est 4,4 fois plus élevé que celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 148 607 €
Actifs immobilisés
50 € ▼ 58,3 %
Actifs circulants
148 557 € ▲ 54,8 %
Passif 148 607 €
Capitaux propres
45 595 € ▲ 34,6 %
Dettes
103 012 € ▲ 65,5 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 64,8 % à 69,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
18 382 €▲
2024 · 5 953 €
Cash-flow
9 594 €▲
2024 · 2 427 €
Liquidité immédiate
0,84▲
2024 · 0,31
Taux d'endettement
2,26▲
2024 · 1,84
ROE
20,8 %▲
2024 · 1,9 %
Couverture des intérêts
3,67▲
2024 · 2,43
Dettes ≤ 1 an
70 794 €▲
2024 · 60 493 €
Dettes > 1 an
29 324 €▲
2024 · 1 361 €
Impôts
3 991 €▲
2024 · 1 071 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 50 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 3 267 € | 3 267 € | 2 422 € | 1 788 € | 120 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 4 102 € | 3 267 € | 3 267 € | 2 422 € | 1 788 € | 120 € | ▼ 93,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 832 € | 2 296 € | 1 763 € | 1 539 € | 2 080 € | ▲ 35,2 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 2 278 € | 3 510 € | 28 164 € | 9 136 € | 7 491 € | 20 462 € | ▲ 173 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -2 908 € | -589 € | 22 600 € | 4 951 € | 4 165 € | 18 262 € | ▲ 338 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 7 € | 0 € | 207 € | ▲ 1 478× |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | - | - | 7 € | 0 € | 207 € | ▲ 1 478× |
| Charges financières65/66B | - | 2 034 € | 2 514 € | 3 083 € | 2 455 € | 5 004 € | ▲ 104 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 799 € | 2 034 € | 2 514 € | 3 083 € | 2 455 € | 5 004 € | ▲ 104 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -4 707 € | -2 623 € | 20 086 € | 1 876 € | 1 710 € | 13 465 € | ▲ 687 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | - | - | 1 071 € | 3 991 € | ▲ 273 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 707 € | -2 623 € | 20 086 € | 1 876 € | 639 € | 9 474 € | ▲ 15× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -4 707 € | -2 623 € | 20 086 € | 1 876 € | 639 € | 9 474 € | ▲ 15× |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 91 019 € | 73 471 € | 96 829 € | 67 578 € | 96 101 € | 148 607 € | ▲ 54,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 10 865 € | 7 597 € | 4 330 € | 1 908 € | 120 € | 50 € | ▼ 58,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 10 865 € | 7 597 € | 4 330 € | 1 908 € | 120 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Terrains et constructions22 | - | 2 164 € | 1 391 € | 618 € | 26 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 3 549 € | 1 749 € | 795 € | 91 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 1 884 € | 1 190 € | 495 € | 3 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | - | 50 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 80 155 € | 65 874 € | 92 498 € | 65 669 € | 95 981 € | 148 557 € | ▲ 54,8 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 44 247 € | 55 621 € | 81 305 € | 60 854 € | 77 329 € | 89 107 € | ▲ 15,2 % |
| Stocks30/36 | - | 55 621 € | 81 305 € | 60 854 € | 77 329 € | 89 107 € | ▲ 15,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 23 584 € | 920 € | 403 € | 328 € | 560 € | 1 448 € | ▲ 159 % |
| Créances commerciales40 | - | 920 € | 131 € | 176 € | 49 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | - | 273 € | 152 € | 511 € | 1 448 € | ▲ 184 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | 9 239 € | 2 934 € | - | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 11 016 € | 8 133 € | - | - | 16 539 € | 56 388 € | ▲ 241 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 1 200 € | 1 551 € | 1 553 € | 1 553 € | 1 613 € | ▲ 3,9 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 91 019 € | 73 471 € | 96 829 € | 67 578 € | 96 101 € | 148 607 € | ▲ 54,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 13 893 € | 11 270 € | 31 356 € | 33 232 € | 33 871 € | 45 595 € | ▲ 34,6 % |
| Apport10/11 | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 20 850 € | ▲ 12,1 % |
| Réserves13 | - | - | 12 756 € | 14 632 € | 15 271 € | 24 745 € | ▲ 62,0 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | 12 756 € | 14 632 € | 15 271 € | 24 745 € | ▲ 62,0 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -4 707 € | -7 330 € | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 77 127 € | 62 201 € | 65 473 € | 34 346 € | 62 230 € | 103 012 € | ▲ 65,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 24 296 € | 16 656 € | 8 788 € | 1 942 € | 1 361 € | 29 324 € | ▲ 22× |
| Dettes financières170/4 | - | 16 656 € | 8 788 € | 1 942 € | 1 361 € | 29 324 € | ▲ 22× |
| Dettes à un an au plus42/48 | 52 086 € | 45 545 € | 56 685 € | 32 404 € | 60 493 € | 70 794 € | ▲ 17,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 7 640 € | 7 868 € | 6 846 € | 638 € | 7 037 € | ▲ 11× |
| Dettes commerciales44 | 27 272 € | 20 060 € | 35 552 € | 11 252 € | 17 445 € | 16 067 € | ▼ 7,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 20 060 € | 35 552 € | 11 252 € | 17 445 € | 16 067 € | ▼ 7,9 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | 645 € | 0 € | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 7 918 € | 4 950 € | 4 121 € | 6 363 € | 12 427 € | ▲ 95,3 % |
| Impôts450/3 | - | 4 714 € | 4 950 € | 4 121 € | 6 363 € | 12 427 € | ▲ 95,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 3 204 € | - | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | 9 927 € | 8 316 € | 9 540 € | 36 046 € | 35 263 € | ▼ 2,2 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 377 € | 2 894 € | ▲ 668 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 707 € | -2 623 € | 20 086 € | 1 876 € | 639 € | 9 474 € | ▲ 15× |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 4 102 € | 3 267 € | 3 267 € | 2 422 € | 1 788 € | 120 € | ▼ 93,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -605 € | 644 € | 23 353 € | 4 298 € | 2 427 € | 9 594 € | ▲ 295 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 1 € | -0 € | 0 € | 0 € | -50 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -2 883 € | - | - | - | 39 849 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que CHERRY PICKER aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à CHERRY PICKER : 0,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour CHERRY PICKER. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 29-07-2026 | 2026-00347419 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 16-07-2025 | 2025-00273647 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 01-07-2024 | 2024-00199124 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 16-06-2023 | 2023-00135453 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 25-06-2022 | 2022-20091971 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 01-09-2021 | 2021-66300325 |