CAVANOS
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-04-2026 PDF les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 920 000 €
Estimé : probablement entre 760 000 € et 1,0 M €
Total actif
255 715 €▲ 28,2 %
2024 · 199 473 €
Résultat net
5 864 €▼ 83,9 %
2024 · 36 362 €
Fonds de roulement
59 481 €▲ 5,9 %
2024 · 56 146 €
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
14 335 €
▼ 73,8 %
2025
20202025
Résultat net
5 864 €
▼ 83,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
138 551 €
▲ 4,4 %
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Total actif
255 715 €
▲ 28,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Dettes
117 164 €
▲ 75,4 %
2025
20202025
Fonds de roulement
59 481 €
▲ 5,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Solvabilité
54,2 %
▼ 12,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
1,51
▼ 0,33
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,3 %
▼ 15,9pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Personnel (ETP)
8,6
▲ 8,9 %
2025
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-5 489 €-49 051 €24 017 €▼ 51,0 %43 891 €▲ 82,7 %54 725 €▲ 24,7 %14 335 €▼ 73,8 %
Résultat net-9 164 €en dessous de la moitié centrale du secteur-43 770 €au-dessus de la moitié centrale du secteur15 097 €dans la moitié centrale du secteur▼ 65,5 %28 022 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 85,6 %36 362 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 29,8 %5 864 €dans la moitié centrale du secteur▼ 83,9 %
Capitaux propres9 436 €dans la moitié centrale du secteur-53 206 €dans la moitié centrale du secteur▲ 464 %68 303 €dans la moitié centrale du secteur▲ 28,4 %96 325 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 41,0 %132 687 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 37,7 %138 551 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %
Total actif91 552 €dans la moitié centrale du secteur-110 794 €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,0 %116 844 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,5 %122 015 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %199 473 €dans la moitié centrale du secteur▲ 63,5 %255 715 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 28,2 %
Dettes82 116 €-57 588 €▼ 29,9 %48 541 €▼ 15,7 %25 690 €▼ 47,1 %66 786 €▲ 160 %117 164 €▲ 75,4 %
Fonds de roulement-38 510 €en dessous de la moitié centrale du secteur-17 555 €dans la moitié centrale du secteur5 451 €dans la moitié centrale du secteur▼ 68,9 %34 171 €dans la moitié centrale du secteur▲ 527 %56 146 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 64,3 %59 481 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,9 %
Solvabilité10,3 %dans la moitié centrale du secteur-48,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 37,7pp58,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,4pp78,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 20,5pp66,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 12,4pp54,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 12,3pp
Liquidité générale0,49dans la moitié centrale du secteur-1,30dans la moitié centrale du secteur▲ 0,811,11dans la moitié centrale du secteur▼ 0,192,33au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,221,84dans la moitié centrale du secteur▼ 0,491,51dans la moitié centrale du secteur▼ 0,33
Rentabilité des actifs (ROA)-10,0 %dans la moitié centrale du secteur-39,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 49,5pp12,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 26,6pp23,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,0pp18,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,7pp2,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,9pp
Personnel (ETP)7au-dessus de la moitié centrale du secteur-5▼ 28,6 %5,7▲ 14,0 %7,7▲ 35,1 %7,9▲ 2,6 %8,6▲ 8,9 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Restauration (NACE 56). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 74 % à celui de 2024 et le plus faible depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 255 715 €
Actifs immobilisés
79 070 € ▲ 3,3 %
Actifs circulants
176 645 € ▲ 43,7 %
Passif 255 715 €
Capitaux propres
138 551 € ▲ 4,4 %
Dettes
117 164 € ▲ 75,4 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 33,5 % à 45,8 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
48 155 €▼
2024 · 80 514 €
Cash-flow
39 685 €▼
2024 · 62 151 €
Liquidité immédiate
1,46▼
2024 · 1,74
Taux d'endettement
0,85▲
2024 · 0,50
ROE
4,2 %▼
2024 · 27,4 %
Couverture des intérêts
14,76▼
2024 · 19,53
Dettes ≤ 1 an
117 164 €▲
2024 · 66 786 €
Impôts
5 319 €▼
2024 · 16 305 €
Frais de personnel
257 558 €▲
2024 · 233 980 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 13 | 9 | 12 | 12 |
| à temps plein | 3 | 4 | 4 | 5 |
| à temps partiel | 10 | 5 | 8 | 7 |
| en équivalents temps plein | 7,9 | 5,6 | 6,8 | 7,4 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 5,7 | 6,3 | 6,2 | 6,8 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 7 | 6 | 6 | 6 |
| Entrées | 28 | 3 | 10 | 7 |
| Sorties | 22 | 7 | 7 | 7 |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Investissements
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 48 524 € | 18 384 € | 40 176 € | 36 350 € |
| Immobilisations financières | 300 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 21 624 € | 19 081 € | 25 789 € | 33 821 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 186 001 € | 227 534 € | 233 980 € | 257 558 € | ▲ 10,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 25 875 € | 18 756 € | 21 624 € | 19 081 € | 25 789 € | 33 821 € | ▲ 31,1 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 3 377 € | 2 432 € | 4 230 € | 13 955 € | ▲ 230 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 192 400 € | 173 721 € | 235 019 € | 292 938 € | 318 724 € | 319 669 € | ▲ 0,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -5 489 € | 49 051 € | 24 017 € | 43 891 € | 54 725 € | 14 335 € | ▼ 73,8 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 826 € | 1 € | 2 066 € | 111 € | ▼ 94,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 6 € | 826 € | 1 € | 2 066 € | 111 € | ▼ 94,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 4 777 € | 4 624 € | 4 124 € | 3 263 € | ▼ 20,9 % |
| Charges financières récurrentes65 | 3 675 € | 2 737 € | 4 777 € | 4 624 € | 4 124 € | 3 263 € | ▼ 20,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -9 164 € | 46 320 € | 20 066 € | 39 268 € | 52 667 € | 11 183 € | ▼ 78,8 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | 2 550 € | 4 969 € | 11 246 € | 16 305 € | 5 319 € | ▼ 67,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -9 164 € | 43 770 € | 15 097 € | 28 022 € | 36 362 € | 5 864 € | ▼ 83,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -9 164 € | 43 770 € | 15 097 € | 28 022 € | 36 362 € | 5 864 € | ▼ 83,9 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 91 552 € | 110 794 € | 116 844 € | 122 015 € | 199 473 € | 255 715 € | ▲ 28,2 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 54 407 € | 35 651 € | 62 852 € | 62 154 € | 76 541 € | 79 070 € | ▲ 3,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 53 475 € | 34 720 € | 61 620 € | 60 923 € | 75 310 € | 77 839 € | ▲ 3,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 2 499 € | 9 492 € | 12 897 € | 14 009 € | ▲ 8,6 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 37 422 € | 28 695 € | 28 804 € | 22 675 € | ▼ 21,3 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | - | 1 412 € | 12 751 € | ▲ 803 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 21 699 € | 22 736 € | 32 197 € | 28 403 € | ▼ 11,8 % |
| Immobilisations financières28 | 932 € | 932 € | 1 232 € | 1 232 € | 1 232 € | 1 232 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 37 145 € | 75 142 € | 53 992 € | 59 861 € | 122 932 € | 176 645 € | ▲ 43,7 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 14 000 € | 9 380 € | 8 808 € | 9 160 € | 7 000 € | 5 450 € | ▼ 22,1 % |
| Stocks30/36 | - | - | 8 808 € | 9 160 € | 7 000 € | 5 450 € | ▼ 22,1 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 6 985 € | 7 480 € | 26 468 € | 28 646 € | 82 534 € | 144 921 € | ▲ 75,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 142 € | 336 € | 19 286 € | 90 845 € | ▲ 371 % |
| Autres créances41 | - | - | 26 326 € | 28 310 € | 63 248 € | 54 075 € | ▼ 14,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 16 160 € | 41 335 € | 18 716 € | 22 055 € | 33 398 € | 26 209 € | ▼ 21,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | - | 65 € | - |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 91 552 € | 110 794 € | 116 844 € | 122 015 € | 199 473 € | 255 715 € | ▲ 28,2 % |
| Capitaux propres10/15 | 9 436 € | 53 206 € | 68 303 € | 96 325 € | 132 687 € | 138 551 € | ▲ 4,4 % |
| Apport10/11 | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| En dehors du capital11 | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | - | - |
| Autres1109/19 | - | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | - | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -9 164 € | 34 606 € | 49 703 € | 77 725 € | 114 087 € | 119 951 € | ▲ 5,1 % |
| Dettes17/49 | 82 116 € | 57 588 € | 48 541 € | 25 690 € | 66 786 € | 117 164 € | ▲ 75,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 75 655 € | 57 588 € | 48 541 € | 25 690 € | 66 786 € | 117 164 € | ▲ 75,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | 2 224 € | - |
| Dettes commerciales44 | 12 815 € | 21 378 € | 12 789 € | 6 138 € | 32 949 € | 87 349 € | ▲ 165 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 12 789 € | 6 138 € | 32 949 € | 87 349 € | ▲ 165 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 24 238 € | 17 139 € | 33 383 € | 27 591 € | ▼ 17,4 % |
| Impôts450/3 | - | - | 7 441 € | 13 156 € | 20 517 € | 12 455 € | ▼ 39,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 16 797 € | 3 983 € | 12 866 € | 15 136 € | ▲ 17,6 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 11 514 € | 2 414 € | 454 € | - | - |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -9 164 € | 43 770 € | 15 097 € | 28 022 € | 36 362 € | 5 864 € | ▼ 83,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 25 875 € | 18 756 € | 21 624 € | 19 081 € | 25 789 € | 33 821 € | ▲ 31,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 16 711 € | 62 526 € | 36 721 € | 47 104 € | 62 151 € | 39 685 € | ▼ 36,1 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -48 824 € | -18 384 € | -40 176 € | -36 350 € | ▲ 9,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 25 174 € | -22 618 € | 3 338 € | 11 343 € | -7 189 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 5 047 entreprises avaient le même profil que CAVANOS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,9 % existaient encore et 2,2 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
93,9 %
existait encore
3,8 %
a cessé autrement
2,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à CAVANOS : 1,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 5 047 entreprises, pas d'une prévision pour CAVANOS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 30-04-2026 | 2026-00095515 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 05-05-2025 | 2025-00086839 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 27-03-2024 | 2024-00050479 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 24-03-2023 | 2023-00044474 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 18-03-2022 | 2022-07900154 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 17-03-2021 | 2021-08000193 |