CASTEELE
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 68 jours après le délai Déposés le 7 octobre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00552754.
Comptes annuels 2025 déposés le 07-10-2026 à la BNB les 12 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 800 000 €
Estimé : probablement entre 540 000 € et 1,0 M €
Total actif
393 748 €▲ 8,8 %
2024 · 361 803 €
Résultat net
62 206 €▼ 22,4 %
2024 · 80 117 €
Fonds de roulement
148 931 €▲ 66,4 %
2024 · 89 490 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
98 285 €
▼ 9,1 %
2025
20182025
Résultat net
62 206 €
▼ 22,4 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
258 826 €
▲ 31,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
393 748 €
▲ 8,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
134 921 €
▼ 18,3 %
2025
20182025
Fonds de roulement
148 931 €
▲ 66,4 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
65,7 %
▲ 11,4pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
2,33
▲ 0,56
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
15,8 %
▼ 6,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
1
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation15 056 €-6 815 €▼ 54,7 %15 301 €▲ 125 %13 085 €▼ 14,5 %29 744 €▲ 127 %121 720 €▲ 309 %108 070 €▼ 11,2 %98 285 €▼ 9,1 %
Résultat net3 812 €-2 037 €▼ 46,6 %9 776 €dans la moitié centrale du secteur▲ 380 %5 790 €dans la moitié centrale du secteur▼ 40,8 %17 963 €dans la moitié centrale du secteur▲ 210 %88 387 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 392 %80 117 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 9,4 %62 206 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 22,4 %
Capitaux propres29 551 €-31 587 €▲ 6,9 %41 363 €dans la moitié centrale du secteur▲ 30,9 %47 152 €dans la moitié centrale du secteur▲ 14,0 %65 115 €dans la moitié centrale du secteur▲ 38,1 %138 503 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 113 %196 620 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,0 %258 826 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,6 %
Total actif287 363 €-324 474 €▲ 12,9 %293 781 €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,5 %266 037 €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,4 %295 494 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,1 %321 466 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,8 %361 803 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,5 %393 748 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,8 %
Dettes257 812 €-292 887 €▲ 13,6 %252 418 €▼ 13,8 %218 885 €▼ 13,3 %230 379 €▲ 5,3 %182 963 €▼ 20,6 %165 183 €▼ 9,7 %134 921 €▼ 18,3 %
Fonds de roulement3 639 €--36 160 €-22 028 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 39,1 %-8 751 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 60,3 %26 605 €dans la moitié centrale du secteur70 192 €dans la moitié centrale du secteur▲ 164 %89 490 €dans la moitié centrale du secteur▲ 27,5 %148 931 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 66,4 %
Solvabilité10,3 %-9,7 %▼ 0,5pp14,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp17,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,6pp22,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp43,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 21,0pp54,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,3pp65,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,4pp
Liquidité générale1,04-0,70▼ 0,340,79en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,100,91en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,121,25dans la moitié centrale du secteur▲ 0,341,64dans la moitié centrale du secteur▲ 0,381,77dans la moitié centrale du secteur▲ 0,132,33dans la moitié centrale du secteur▲ 0,56
Rentabilité des actifs (ROA)1,3 %-0,6 %▼ 0,7pp3,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp2,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,2pp6,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9pp27,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,4pp22,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,4pp15,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 6,3pp
Personnel (ETP)1,7-0,8▼ 52,9 %1,2dans la moitié centrale du secteur▲ 50,0 %1,2=1▼ 16,7 %1
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 9 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 393 748 €
Actifs immobilisés
132 605 € ▼ 14,7 %
Actifs circulants
261 143 € ▲ 26,6 %
Passif 393 748 €
Capitaux propres
258 826 € ▲ 31,6 %
Dettes
134 921 € ▼ 18,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 45,7 % à 34,3 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
131 911 €▼
2024 · 133 834 €
Cash-flow
95 833 €▼
2024 · 105 881 €
Liquidité immédiate
2,17▲
2024 · 1,71
Taux d'endettement
0,52▼
2024 · 0,84
ROE
24,0 %▼
2024 · 40,7 %
Couverture des intérêts
27,32▲
2024 · 23,73
Dettes ≤ 1 an
112 212 €▼
2024 · 116 820 €
Dettes > 1 an
22 410 €▼
2024 · 47 903 €
Impôts
31 249 €▲
2024 · 22 529 €
Frais de personnel
67 295 €▲
2024 · 15 505 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 1 | 1 |
| à temps plein | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 1 | 1 | 1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,2 | 1 | 1 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 1 | 1 |
| Entrées | 7 | - | - |
| Sorties | 8 | - | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 32 387 € | 6 191 € | 39 911 € | 10 739 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 36 102 € | 39 684 € | 29 157 € | 25 764 € | 33 626 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 200 € | 28 000 € | 100 € | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 52 027 € | 56 187 € | 50 326 € | 15 505 € | 67 295 € | ▲ 334 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 27 890 € | 38 216 € | 36 627 € | 36 102 € | 39 684 € | 29 157 € | 25 764 € | 33 626 € | ▲ 30,5 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 2 280 € | 4 228 € | 7 368 € | 3 574 € | 3 268 € | ▼ 8,6 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 101 300 € | 79 520 € | 96 333 € | 103 494 € | 129 843 € | 208 571 € | 152 913 € | 202 473 € | ▲ 32,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 15 056 € | 6 815 € | 15 301 € | 13 085 € | 29 744 € | 121 720 € | 108 070 € | 98 285 € | ▼ 9,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 53 € | - | 1 € | 216 € | 0 € | ▼ 100,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 6 € | 687 € | 136 € | 53 € | - | 1 € | 216 € | 0 € | ▼ 100,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 4 877 € | 4 644 € | 5 104 € | 5 640 € | 4 829 € | ▼ 14,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 8 438 € | 5 465 € | 5 337 € | 4 877 € | 4 644 € | 5 104 € | 5 640 € | 4 829 € | ▼ 14,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 6 625 € | 2 037 € | 10 100 € | 8 260 € | 25 099 € | 116 617 € | 102 646 € | 93 456 € | ▼ 9,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 2 813 € | - | 324 € | 2 471 € | 7 136 € | 28 229 € | 22 529 € | 31 249 € | ▲ 38,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 3 812 € | 2 037 € | 9 776 € | 5 790 € | 17 963 € | 88 387 € | 80 117 € | 62 206 € | ▼ 22,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 3 812 € | 2 037 € | 9 776 € | 5 790 € | 17 963 € | 88 387 € | 80 117 € | 62 206 € | ▼ 22,4 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 287 363 € | 324 474 € | 293 781 € | 266 037 € | 295 494 € | 321 466 € | 361 803 € | 393 748 € | ▲ 8,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 183 768 € | 241 737 € | 208 502 € | 172 400 € | 164 311 € | 141 345 € | 155 492 € | 132 605 € | ▼ 14,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 183 768 € | 241 737 € | 208 502 € | 172 400 € | 164 311 € | 141 345 € | 155 492 € | 132 605 € | ▼ 14,7 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 136 447 € | 121 091 € | 106 742 € | 110 686 € | 97 777 € | ▼ 11,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 23 937 € | 19 758 € | 16 826 € | 14 833 € | 16 888 € | ▲ 13,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 12 016 € | 23 461 € | 17 778 € | 29 973 € | 17 940 € | ▼ 40,1 % |
| Actifs circulants29/58 | 103 595 € | 82 737 € | 85 279 € | 93 637 € | 131 183 € | 180 121 € | 206 311 € | 261 143 € | ▲ 26,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 9 832 € | 10 755 € | 8 587 € | 6 823 € | 15 358 € | 15 882 € | 6 608 € | 17 451 € | ▲ 164 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 6 823 € | 15 358 € | 15 882 € | 6 608 € | 17 451 € | ▲ 164 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 61 950 € | 33 986 € | 42 241 € | 47 428 € | 68 365 € | 79 615 € | 52 606 € | 111 226 € | ▲ 111 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 35 157 € | 63 758 € | 72 303 € | 44 562 € | 100 024 € | ▲ 124 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 12 271 € | 4 607 € | 7 312 € | 8 044 € | 11 202 € | ▲ 39,3 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 30 842 € | 34 882 € | 31 262 € | 37 741 € | 43 966 € | 83 510 € | 145 176 € | 127 755 € | ▼ 12,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 646 € | 3 494 € | 1 114 € | 1 920 € | 4 711 € | ▲ 145 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 287 363 € | 324 474 € | 293 781 € | 266 037 € | 295 494 € | 321 466 € | 361 803 € | 393 748 € | ▲ 8,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 29 551 € | 31 587 € | 41 363 € | 47 152 € | 65 115 € | 138 503 € | 196 620 € | 258 826 € | ▲ 31,6 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 7 650 € | 25 612 € | 99 000 € | 157 117 € | 219 323 € | ▲ 39,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 5 790 € | 23 752 € | 99 000 € | 157 117 € | 219 323 € | ▲ 39,6 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 9 091 € | 11 127 € | 20 903 € | 20 903 € | 20 903 € | 20 903 € | 20 903 € | 20 903 € | = |
| Dettes17/49 | 257 812 € | 292 887 € | 252 418 € | 218 885 € | 230 379 € | 182 963 € | 165 183 € | 134 921 € | ▼ 18,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 157 299 € | 173 990 € | 145 111 € | 115 845 € | 103 020 € | 73 035 € | 47 903 € | 22 410 € | ▼ 53,2 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 115 845 € | 103 020 € | 73 035 € | 47 903 € | 22 410 € | ▼ 53,2 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 99 956 € | 118 897 € | 107 307 € | 102 388 € | 104 579 € | 109 929 € | 116 820 € | 112 212 € | ▼ 3,9 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 29 266 € | 34 579 € | 27 600 € | 25 132 € | 25 493 € | ▲ 1,4 % |
| Dettes commerciales44 | 39 866 € | 28 023 € | 15 995 € | 19 379 € | 17 364 € | 19 831 € | 15 950 € | 14 652 € | ▼ 8,1 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 19 379 € | 17 364 € | 19 831 € | 15 950 € | 14 652 € | ▼ 8,1 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 4 226 € | 3 700 € | 915 € | 1 796 € | 17 581 € | ▲ 879 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 809 € | 2 196 € | 915 € | 1 796 € | 17 581 € | ▲ 879 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 3 417 € | 1 504 € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 49 517 € | 48 936 € | 61 582 € | 73 943 € | 54 485 € | ▼ 26,3 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 652 € | 22 780 € | - | 460 € | 300 € | ▼ 34,8 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 3 812 € | 2 037 € | 9 776 € | 5 790 € | 17 963 € | 88 387 € | 80 117 € | 62 206 € | ▼ 22,4 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 27 890 € | 38 216 € | 36 627 € | 36 102 € | 39 684 € | 29 157 € | 25 764 € | 33 626 € | ▲ 30,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 31 702 € | 40 252 € | 46 403 € | 41 892 € | 57 647 € | 117 544 € | 105 881 € | 95 833 € | ▼ 9,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -96 185 € | -3 392 € | 0 € | -31 595 € | -6 191 € | -39 911 € | -10 739 € | ▲ 73,1 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 4 040 € | -3 620 € | 6 479 € | 6 225 € | 39 544 € | 61 667 € | -17 422 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que CASTEELE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à CASTEELE : 0,5 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour CASTEELE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 12 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 07-10-2026 | 2026-00552754 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 29-09-2025 | 2025-00527068 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 26-09-2024 | 2024-00486973 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 29-09-2023 | 2023-00466623 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 28-09-2022 | 2022-20452865 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 31-08-2021 | 2021-64400378 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 30-10-2020 | 2020-66700181 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 30-09-2019 | 2019-66900421 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-12-2018 | 2018-76100030 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 29-09-2017 | 2017-66400236 |