Cashaca Software
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 13-07-2026 à la BNB les 3 dépôts
2023 à 2025, 3 exercices
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 57 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Actifs, capitaux propres et dettes par exercice.
Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses dettes à court terme avec ce qu'elle possède à court terme.
La marge EBIT est la part de chaque euro de chiffre d'affaires qui reste de l'activité. La rentabilité des actifs est ce qu'ils rapportent.
Plus la solvabilité est élevée, mieux l'entreprise absorbe un revers.
Un ratio supérieur à 1 signifie que les actifs à court terme couvrent les dettes à court terme.
Personnel moyen par exercice, en équivalents temps plein (ETP).
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 58. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Le pointillé est la médiane. Il y a une bande sectorielle pour : résultat net, capitaux propres, total actif, fonds de roulement, solvabilité, liquidité générale, rentabilité des actifs (ROA) et personnel (ETP).
Personnel
| Poste | 31-12-2025 |
|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 |
| à temps plein | 1 |
| à temps partiel | 0 |
| en équivalents temps plein | 1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,2 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 |
| Entrées | 2 |
| Sorties | 1 |
| Heures de formation | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2025
Investissements
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 15 417 € |
| Immobilisations incorporelles | - | 70 000 € | 640 794 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 15 995 € | 17 779 € | 87 791 € |
Source : annexe des comptes annuels 2023 à 2025 (état des immobilisations)
Entreprises comparables
Ces entreprises ont la même activité principale que Cashaca Software : « Édition d’autres logiciels » (NACE 58290). Elles sont comparables par la taille et l'âge : total du bilan entre 604 000 € et 1,5 M €, constituées entre 2016 et 2023.
| Entreprise | Constitution | Total du bilan | Capitaux propres | Marge brute | Résultat net | ETP | Exercice |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cashaca Software Gent | 2020 | 0,8 M € | -0,08 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 1,2 | 2025 |
| Software Improvement Group Belgium Bruxelles | 2017 | 0,9 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 1,6 | 2025 |
| ClauseBase Leuven | 2019 | 1,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,04 M € | 2,3 | 2025 |
| IDD PROJECTS Waregem | 2021 | 1,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 1,8 | 2025 |
| Cactussoft Belgium Deinze | 2017 | 1,5 M € | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 1,3 | 2025 |
| ThorbiQ Lokeren | 2016 | 1,1 M € | 0,08 M € | 0,4 M € | -0,3 M € | 3,3 | 2025 |
| Signage & Music Services Europe Hasselt | 2023 | 0,6 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | 1,5 | 2026 |
Elles ont été choisies parmi les 630 autres entreprises actives ayant cette activité principale et des comptes annuels des deux dernières années. Toutes les entreprises de cette activité principale
Entreprises au même profil, deux ans plus tard
Observation historiqueEn juillet 2024, 2 180 entreprises avaient le même profil que Cashaca Software aujourd'hui. Deux ans plus tard, 4,8 % avaient fait faillite et 88,8 % existaient encore.
- Micro
- 5 à 10 ans
- capitaux propres négatifs
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Encore 0,6 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Cashaca Software : 1,3 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 2 180 entreprises, pas d'une prévision pour Cashaca Software. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 96 046 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 15 995 € | 17 779 € | 87 791 € | ▲ 394 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 1 009 € | 505 € | 264 € | ▼ 47,7 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | 328 € | 0 € | 6 € | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | -7 748 € | 145 787 € | 239 506 € | ▲ 64,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -25 080 € | 127 503 € | 55 400 € | ▼ 56,6 % |
| Produits financiers75/76B | 48 € | 476 € | 2 257 € | ▲ 375 % |
| Produits financiers récurrents75 | 48 € | 476 € | 2 257 € | ▲ 375 % |
| Charges financières65/66B | 15 147 € | 18 221 € | 17 516 € | ▼ 3,9 % |
| Charges financières récurrentes65 | 14 837 € | 18 221 € | 17 516 € | ▼ 3,9 % |
| Charges financières non récurrentes66B | 311 € | 0 € | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -40 178 € | 109 758 € | 40 140 € | ▼ 63,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -40 178 € | 109 758 € | 40 140 € | ▼ 63,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -40 178 € | 109 758 € | 40 140 € | ▼ 63,4 % |
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||
| Total de l'actif20/58 | 219 382 € | 277 729 € | 771 846 € | ▲ 178 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 49 493 € | 101 714 € | 670 134 € | ▲ 559 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 49 367 € | 101 652 € | 658 669 € | ▲ 548 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 126 € | 63 € | 11 466 € | ▲ 182× |
| Mobilier et matériel roulant24 | 126 € | 63 € | 11 466 € | ▲ 182× |
| Actifs circulants29/58 | 169 889 € | 176 014 € | 101 711 € | ▼ 42,2 % |
| Créances à plus d'un an29 | 30 000 € | - | - | - |
| Créances commerciales290 | 0 € | - | - | - |
| Autres créances291 | 30 000 € | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 38 560 € | 38 766 € | ▲ 0,5 % |
| Créances commerciales40 | - | 47 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | 38 512 € | 38 766 € | ▲ 0,7 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 139 889 € | 126 167 € | 61 861 € | ▼ 51,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 11 287 € | 1 084 € | ▼ 90,4 % |
| Passif | ||||
| Total du passif10/49 | 219 382 € | 277 729 € | 771 846 € | ▲ 178 % |
| Capitaux propres10/15 | 22 088 € | -118 154 € | -78 014 € | ▲ 34,0 % |
| Apport10/11 | 3 000 € | 3 000 € | 3 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 19 088 € | -121 154 € | -81 014 € | ▲ 33,1 % |
| Dettes17/49 | 197 294 € | 395 883 € | 849 859 € | ▲ 115 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 197 294 € | 145 883 € | 582 025 € | ▲ 299 % |
| Dettes financières43 | 102 € | 0 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | 102 € | - | - | - |
| Autres emprunts439 | - | 0 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 187 275 € | 105 024 € | 281 865 € | ▲ 168 % |
| Fournisseurs440/4 | 187 275 € | 105 024 € | 281 865 € | ▲ 168 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 6 120 € | 40 812 € | 33 289 € | ▼ 18,4 % |
| Impôts450/3 | 6 120 € | 40 812 € | 2 384 € | ▼ 94,2 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 30 904 € | - |
| Autres dettes47/48 | 3 797 € | 46 € | 266 871 € | ▲ 5 805× |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 250 000 € | 267 835 € | ▲ 7,1 % |
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -40 178 € | 109 758 € | 40 140 € | ▼ 63,4 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 15 995 € | 17 779 € | 87 791 € | ▲ 394 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -24 183 € | 127 536 € | 127 931 € | ▲ 0,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -70 000 € | -656 211 € | ▼ 837 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -13 721 € | -64 306 € | ▼ 369 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.