Cargo performance
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 30 jours après le délai Déposés le 30 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00455423.
Comptes annuels 2025 déposés le 30-08-2026 à la BNB les 7 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 22 000 €
Estimé : probablement entre 8 000 € et 70 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
-10 291 €
2024 · 15 123 €
Fonds de roulement
9 352 €▼ 21,5 %
2024 · 11 907 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
-9 882 €
2025
20192025
Résultat net
-10 291 €
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Capitaux propres
20 127 €
▼ 33,8 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Total actif
23 489 €
▼ 59,9 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Dettes
3 362 €
▼ 88,1 %
2025
20192025
Fonds de roulement
9 352 €
▼ 21,5 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
85,7 %
▲ 33,8pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Liquidité générale
3,78
▲ 2,36
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
-43,8 %
▼ 69,6pp
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation4 020 €-8 205 €▲ 104 %-31 336 €30 346 €9 159 €▼ 69,8 %16 191 €▲ 76,8 %-9 882 €
Résultat net2 202 €-6 616 €dans la moitié centrale du secteur▲ 200 %-33 609 €en dessous de la moitié centrale du secteur25 982 €dans la moitié centrale du secteur7 905 €dans la moitié centrale du secteur▼ 69,6 %15 123 €dans la moitié centrale du secteur▲ 91,3 %-10 291 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres8 402 €-15 018 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 78,7 %-18 591 €en dessous de la moitié centrale du secteur7 391 €en dessous de la moitié centrale du secteur15 296 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 107 %30 418 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 98,9 %20 127 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 33,8 %
Total actif65 593 €-169 994 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 159 %157 642 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,3 %76 408 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 51,5 %68 559 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 10,3 %58 612 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 14,5 %23 489 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 59,9 %
Dettes57 191 €-154 976 €▲ 171 %176 233 €▲ 13,7 %69 017 €▼ 60,8 %53 264 €▼ 22,8 %28 193 €▼ 47,1 %3 362 €▼ 88,1 %
Fonds de roulement-27 667 €--51 509 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 86,2 %-107 827 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 109 %-40 421 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 62,5 %-6 184 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 84,7 %11 907 €en dessous de la moitié centrale du secteur9 352 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,5 %
Solvabilité12,8 %-8,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,0pp-11,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 20,6pp9,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 21,5pp22,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 12,6pp51,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 29,6pp85,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 33,8pp
Liquidité générale0,51-0,65en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,140,38en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,280,41en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,040,86en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,441,42dans la moitié centrale du secteur▲ 0,573,78au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,36
Rentabilité des actifs (ROA)3,4 %-3,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp-21,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 25,2pp34,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 55,3pp11,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 22,5pp25,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,3pp-43,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 69,6pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 9 882 €, après un bénéfice de 16 191 € en 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 23 489 €
Actifs immobilisés
10 776 € ▼ 41,8 %
Actifs circulants
12 713 € ▼ 68,3 %
Passif 23 489 €
Capitaux propres
20 127 € ▼ 33,8 %
Dettes
3 362 € ▼ 88,1 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 48,1 % à 14,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-2 522 €▼
2024 · 29 184 €
Cash-flow
-2 932 €▼
2024 · 28 116 €
Taux d'endettement
0,17▼
2024 · 0,93
ROE
-51,1 %▼
2024 · 49,7 %
Couverture des intérêts
-3,38▼
2024 · 27,33
Dettes ≤ 1 an
3 362 €▼
2024 · 28 193 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 46 459 € | 13 969 € | 4 069 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 27 163 € | 22 317 € | 20 377 € | 12 993 € | 7 359 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | 9 100 € | 1 704 € | ▼ 81,3 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 14 488 € | 11 734 € | 27 163 € | 22 317 € | 20 377 € | 12 993 € | 7 359 € | ▼ 43,4 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 812 € | 384 € | 608 € | 762 € | 434 € | ▼ 43,1 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | 0 € | 2 839 € | ▲ 13 518× |
| Marge brute d'exploitation9900 | 21 178 € | 21 328 € | -3 361 € | 53 047 € | 30 144 € | 29 946 € | 750 € | ▼ 97,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 4 020 € | 8 205 € | -31 336 € | 30 346 € | 9 159 € | 16 191 € | -9 882 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | 6 € | 17 € | 15 € | - | 337 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | 23 € | 61 € | 6 € | 17 € | 15 € | - | 337 € | - |
| Charges financières65/66B | - | - | 2 279 € | 3 151 € | 957 € | 1 068 € | 746 € | ▼ 30,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 841 € | 1 650 € | 2 279 € | 1 708 € | 957 € | 1 068 € | 746 € | ▼ 30,1 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | 1 443 € | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 2 202 € | 6 616 € | -33 609 € | 27 213 € | 8 217 € | 15 123 € | -10 291 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | - | 1 231 € | 312 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2 202 € | 6 616 € | -33 609 € | 25 982 € | 7 905 € | 15 123 € | -10 291 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 2 202 € | 6 616 € | -33 609 € | 25 982 € | 7 905 € | 15 123 € | -10 291 € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 65 593 € | 169 994 € | 157 642 € | 76 408 € | 68 559 € | 58 612 € | 23 489 € | ▼ 59,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 36 289 € | 73 307 € | 92 603 € | 47 812 € | 31 504 € | 18 511 € | 10 776 € | ▼ 41,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 29 747 € | 66 766 € | 86 062 € | 41 270 € | 24 962 € | 11 969 € | 4 234 € | ▼ 64,6 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 19 681 € | 21 680 € | 15 218 € | 9 142 € | 3 909 € | ▼ 57,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 60 748 € | 17 515 € | 9 745 € | 2 827 € | 325 € | ▼ 88,5 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 5 633 € | 2 075 € | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 6 542 € | 6 542 € | 6 542 € | 6 542 € | 6 542 € | 6 542 € | 6 542 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 29 304 € | 96 687 € | 65 039 € | 28 597 € | 37 055 € | 40 101 € | 12 713 € | ▼ 68,3 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 7 500 € | 44 982 € | 9 500 € | 6 355 € | 1 250 € | 950 € | - | - |
| Stocks30/36 | - | - | 9 500 € | 6 355 € | 1 250 € | 950 € | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 8 979 € | 42 918 € | 24 336 € | 8 984 € | 29 165 € | 34 972 € | 9 215 € | ▼ 73,7 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 21 420 € | 8 487 € | 27 705 € | 28 620 € | 508 € | ▼ 98,2 % |
| Autres créances41 | - | - | 2 916 € | 497 € | 1 459 € | 6 353 € | 8 707 € | ▲ 37,1 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 12 399 € | 7 572 € | 30 034 € | 13 008 € | 6 201 € | 4 119 € | 3 498 € | ▼ 15,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 1 169 € | 249 € | 440 € | 60 € | - | - |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 65 593 € | 169 994 € | 157 642 € | 76 408 € | 68 559 € | 58 612 € | 23 489 € | ▼ 59,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 8 402 € | 15 018 € | -18 591 € | 7 391 € | 15 296 € | 30 418 € | 20 127 € | ▼ 33,8 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 2 202 € | 8 818 € | -24 791 € | 1 191 € | 9 096 € | 24 218 € | 13 927 € | ▼ 42,5 % |
| Dettes17/49 | 57 191 € | 154 976 € | 176 233 € | 69 017 € | 53 264 € | 28 193 € | 3 362 € | ▼ 88,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 6 700 € | 3 367 € | - | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | 3 367 € | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 56 971 € | 148 195 € | 172 866 € | 69 017 € | 43 239 € | 28 193 € | 3 362 € | ▼ 88,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 3 333 € | 3 367 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 37 529 € | 43 172 € | 17 031 € | 14 586 € | 27 553 € | 27 053 € | 3 362 € | ▼ 87,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 17 031 € | 14 586 € | 27 553 € | 27 053 € | 3 362 € | ▼ 87,6 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | 3 000 € | - | - | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 12 324 € | 11 873 € | 1 278 € | 1 140 € | - | - |
| Impôts450/3 | - | - | 724 € | 273 € | 1 278 € | 1 140 € | - | - |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 11 600 € | 11 600 € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | 137 178 € | 39 192 € | 14 408 € | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 10 025 € | - | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2 202 € | 6 616 € | -33 609 € | 25 982 € | 7 905 € | 15 123 € | -10 291 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 14 488 € | 11 734 € | 27 163 € | 22 317 € | 20 377 € | 12 993 € | 7 359 € | ▼ 43,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 16 690 € | 18 350 € | -6 446 € | 48 299 € | 28 282 € | 28 116 € | -2 932 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -48 753 € | -46 459 € | 22 475 € | -4 069 € | 0 € | 376 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -4 827 € | 22 461 € | -17 025 € | -6 808 € | -2 082 € | -620 € | ▲ 70,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 591 entreprises avaient le même profil que Cargo performance aujourd'hui. Deux ans plus tard, 87,4 % existaient encore et 3,0 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- perte d'au moins 10 % du bilan
87,4 %
existait encore
9,4 %
a cessé autrement
3,0 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Cargo performance : 0,6 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 591 entreprises, pas d'une prévision pour Cargo performance. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (7)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 30-08-2026 | 2026-00455423 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 29-08-2025 | 2025-00441175 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 28-08-2024 | 2024-00387985 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 10-10-2023 | 2023-00481381 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 31-10-2022 | 2022-20478811 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 31-08-2021 | 2021-62700293 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 14-08-2020 | 2020-41500538 |