CARGO ACCESS
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 16-06-2026 à la BNB les 4 dépôts
Chiffre d'affaires
12,5 M €
Marge EBIT
5,0 %
Résultat net
-59 348 €
2024 · 92 580 €
Fonds de roulement
-146 802 €▲ 14,3 %
2024 · -171 391 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesChiffre d'affaires
pas de chiffre
2025
20222025
Résultat d'exploitation
-11 896 €
2025
20222025
Résultat net
-59 348 €
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20222025
Capitaux propres
-129 822 €
▼ 84,2 %
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Total actif
280 259 €
▼ 44,0 %
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Dettes
410 081 €
▼ 28,1 %
2025
20222025
Fonds de roulement
-146 802 €
▲ 14,3 %
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Solvabilité
-46,3 %
▼ 32,2pp
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Liquidité générale
0,62
▼ 0,04
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
-21,2 %
▼ 39,7pp
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Personnel (ETP)
3
▲ 42,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Chiffre d'affaires12,5 M €
Résultat d'exploitation-0,8 M €-0,6 M €0,1 M €▼ 76,9 %-0,01 M €
Résultat net-0,8 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,2 %-0,06 M €en dessous de la moitié centrale du secteur
Marge EBIT5,0 %
Capitaux propres-0,8 M €en dessous de la moitié centrale du secteur--0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 79,3 %-0,07 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 56,7 %-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 84,2 %
Total actif0,7 M €dans la moitié centrale du secteur-3,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 304 %0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 83,1 %0,3 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 44,0 %
Dettes1,5 M €-3,1 M €▲ 105 %0,6 M €▼ 81,7 %0,4 M €▼ 28,1 %
Fonds de roulement-0,7 M €en dessous de la moitié centrale du secteur--0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 72,4 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 8,0 %-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 14,3 %
Solvabilité-107,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur--5,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 102,3pp-14,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,6pp-46,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 32,2pp
Liquidité générale0,52en dessous de la moitié centrale du secteur-0,94en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,420,66en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,270,62en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,04
Rentabilité des actifs (ROA)-109,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur-21,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 130,4pp18,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,6pp-21,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 39,7pp
Personnel (ETP)2,1dans la moitié centrale du secteur3dans la moitié centrale du secteur▲ 42,9 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 52. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 11 896 €, après un bénéfice de 144 413 € en 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 280 259 €
Actifs immobilisés
36 981 € ▼ 77,0 %
Actifs circulants
243 279 € ▼ 28,3 %
Passif
Capitaux propres-129 822 €
Dettes410 081 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (410 081 €) dépassent le total du bilan (280 259 €).
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-5 776 €▼
2024 · 150 456 €
Cash-flow
-53 228 €▼
2024 · 98 623 €
Couverture des intérêts
-5,44▼
2024 · 12,71
Dettes ≤ 1 an
390 081 €▼
2024 · 510 586 €
Dettes > 1 an
20 000 €▼
2024 · 60 000 €
Impôts
50 015 €▲
2024 · 40 000 €
Frais de personnel
171 106 €▲
2024 · 79 371 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 3 | 3 |
| à temps plein | 3 | 3 |
| en équivalents temps plein | 3 | 3 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 2,1 | 3 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 3 | 3 |
| Entrées | 3 | - |
| Sorties | 0 | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2024 à 2025
Investissements
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 27 500 € | 3 100 € | - |
| Immobilisations financières | - | 107 474 € | 7,4 M € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | 1 457 € | 6 043 € | 6 120 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | 12,5 M € | - | - | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | 0,003 M € | - | - |
| Approvisionnements, marchandises, services et biens divers60/61 | - | 11,8 M € | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 56 € | 0,08 M € | 0,2 M € | ▲ 116 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | 0,001 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | ▲ 1,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 283 € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | ▼ 31,3 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | 0,02 M € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | -0,8 M € | 0,7 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 28,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -0,8 M € | 0,6 M € | 0,1 M € | -0,01 M € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Charges financières65/66B | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,001 M € | ▼ 91,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,001 M € | ▼ 91,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -0,8 M € | 0,6 M € | 0,1 M € | -0,009 M € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | 0,04 M € | 0,05 M € | ▲ 25,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,8 M € | 0,6 M € | 0,09 M € | -0,06 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -0,8 M € | 0,6 M € | 0,09 M € | -0,06 M € | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 0,7 M € | 3,0 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | ▼ 44,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | ▼ 77,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 26,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 26,5 % |
| Immobilisations financières28 | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,02 M € | ▼ 85,5 % |
| Actifs circulants29/58 | 0,7 M € | 2,8 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 28,3 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,4 M € | 2,7 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 17,2 % |
| Créances commerciales40 | 0,2 M € | 2,4 M € | 0,05 M € | 0,07 M € | ▲ 53,7 % |
| Autres créances41 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 31,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,02 M € | ▼ 68,1 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 0,7 M € | 3,0 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | ▼ 44,0 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,8 M € | -0,2 M € | -0,07 M € | -0,1 M € | ▼ 84,2 % |
| Apport10/11 | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,8 M € | -0,2 M € | -0,08 M € | -0,1 M € | ▼ 73,7 % |
| Dettes17/49 | 1,5 M € | 3,1 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | ▼ 28,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,02 M € | ▼ 66,7 % |
| Dettes financières170/4 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,02 M € | ▼ 66,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 1,4 M € | 3,0 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 23,6 % |
| Dettes commerciales44 | 1,4 M € | 2,9 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | ▼ 42,1 % |
| Fournisseurs440/4 | 1,4 M € | 2,9 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | ▼ 42,1 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 0,01 M € | - | 0,01 M € | 0,1 M € | ▲ 949 % |
| Impôts450/3 | 0,01 M € | - | - | 0,06 M € | - |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 0,01 M € | 0,04 M € | ▲ 284 % |
| Autres dettes47/48 | - | 0,1 M € | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | 0,002 M € | 150 € | - | - | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -797 467 € | 624 556 € | 92 580 € | -59 348 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | 1 457 € | 6 043 € | 6 120 € | ▲ 1,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -797 467 € | 626 013 € | 98 623 € | -53 228 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | -33 442 € | 117 816 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -209 115 € | -79 531 € | -50 165 € | ▲ 36,9 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 7 639 entreprises avaient le même profil que CARGO ACCESS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 84,9 % existaient encore et 8,8 % avaient fait faillite.
- Micro
- 2 à 5 ans
- capitaux propres négatifs
- perte d'au moins 10 % du bilan
84,9 %
existait encore
5,6 %
a cessé autrement
8,8 %
a fait faillite
Encore 0,7 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à CARGO ACCESS est plus élevée : 11,9 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur CARGO ACCESS que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 7 639 entreprises, pas d'une prévision pour CARGO ACCESS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.