CARDIS CONSTRUCT
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 28 jours après le délai Déposés le 28 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00479424.
Comptes annuels 2025 déposés le 28-08-2026 à la BNB les 45 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 140 000 €
Estimé : probablement entre 84 000 € et 250 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
14 563 €▼ 40,3 %
2024 · 24 380 €
Fonds de roulement
-77 004 €▼ 25,1 %
2024 · -61 529 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
24 888 €
▼ 27,5 %
2025
20182025
Résultat net
14 563 €
▼ 40,3 %
2025
20182025
Capitaux propres
386 406 €
▲ 3,9 %
2025
20182025
Total actif
544 232 €
▲ 0,9 %
2025
20182025
Dettes
157 826 €
▼ 5,7 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-77 004 €
▼ 25,1 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-11 351 €-19 982 €6 733 €▼ 66,3 %30 266 €▲ 349 %40 524 €▲ 33,9 %-229 918 €34 322 €24 888 €▼ 27,5 %
Résultat net-16 755 €-13 480 €3 451 €▼ 74,4 %18 684 €▲ 441 %-28 304 €-234 321 €▼ 728 %24 380 €14 563 €▼ 40,3 %
Capitaux propres58 156 €-71 636 €▲ 23,2 %75 086 €▲ 4,8 %93 770 €▲ 24,9 %65 466 €▼ 30,2 %347 462 €▲ 431 %371 843 €▲ 7,0 %386 406 €▲ 3,9 %
Total actif278 281 €-275 318 €▼ 1,1 %282 840 €▲ 2,7 %303 076 €▲ 7,2 %248 699 €▼ 17,9 %532 957 €▲ 114 %539 190 €▲ 1,2 %544 232 €▲ 0,9 %
Dettes220 125 €-203 682 €▼ 7,5 %207 753 €▲ 2,0 %209 306 €▲ 0,7 %183 233 €▼ 12,5 %185 495 €▲ 1,2 %167 347 €▼ 9,8 %157 826 €▼ 5,7 %
Fonds de roulement44 230 €-35 657 €▼ 19,4 %27 685 €▼ 22,4 %27 008 €▼ 2,4 %-20 193 €-62 498 €▼ 209 %-61 529 €▲ 1,6 %-77 004 €▼ 25,1 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 27 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 544 232 €
Actifs immobilisés
528 336 € ▲ 1,0 %
Actifs circulants
15 897 € ▲ 0,4 %
Passif 544 232 €
Capitaux propres
386 406 € ▲ 3,9 %
Dettes
157 826 € ▼ 5,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 31,0 % à 29,0 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
28 496 €▼
2024 · 37 061 €
Cash-flow
18 170 €▼
2024 · 27 120 €
Liquidité générale
0,17▼
2024 · 0,20
Taux d'endettement
0,41▼
2024 · 0,45
ROE
3,8 %▼
2024 · 6,6 %
ROA
2,7 %▼
2024 · 4,5 %
Couverture des intérêts
9,32▼
2024 · 18,99
Dettes ≤ 1 an
92 900 €▲
2024 · 77 364 €
Dettes > 1 an
64 926 €▼
2024 · 89 982 €
Impôts
7 267 €▼
2024 · 7 990 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 8 221 € | - | 517 661 € | 2 454 € | 8 588 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 1 624 € | 3 502 € | 8 925 € | 2 739 € | 3 607 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | 51 € | 813 € | 1 624 € | 3 502 € | 8 925 € | 2 739 € | 3 607 € | ▲ 31,7 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 876 € | 679 € | 258 698 € | 6 671 € | 6 449 € | ▼ 3,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -8 520 € | 24 826 € | 8 288 € | 32 765 € | 44 705 € | 37 705 € | 43 732 € | 34 944 € | ▼ 20,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -11 351 € | 19 982 € | 6 733 € | 30 266 € | 40 524 € | -229 918 € | 34 322 € | 24 888 € | ▼ 27,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 2 250 € | 0 € | - | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 5 363 € | 67 957 € | 4 191 € | 1 952 € | 3 058 € | ▲ 56,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 170 € | 6 428 € | 5 533 € | 5 363 € | 67 957 € | 4 191 € | 1 952 € | 3 058 € | ▲ 56,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -16 521 € | 13 554 € | 3 451 € | 24 902 € | -27 433 € | -234 109 € | 32 370 € | 21 830 € | ▼ 32,6 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 234 € | 74 € | 0 € | 6 219 € | 871 € | 213 € | 7 990 € | 7 267 € | ▼ 9,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -16 755 € | 13 480 € | 3 451 € | 18 684 € | -28 304 € | -234 321 € | 24 380 € | 14 563 € | ▼ 40,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -16 755 € | 13 480 € | 3 451 € | 18 684 € | -28 304 € | -234 321 € | 24 380 € | 14 563 € | ▼ 40,3 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 278 281 € | 275 318 € | 282 840 € | 303 076 € | 248 699 € | 532 957 € | 539 190 € | 544 232 € | ▲ 0,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 211 698 € | 214 086 € | 213 273 € | 219 870 € | 216 368 € | 523 640 € | 523 355 € | 528 336 € | ▲ 1,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 4 074 € | 6 462 € | 5 649 € | 12 246 € | 8 744 € | 523 516 € | 523 231 € | 528 212 € | ▲ 1,0 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 4 074 € | 4 074 € | 520 391 € | 520 391 € | 520 391 € | = |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 8 173 € | 4 670 € | 3 125 € | 1 264 € | 6 591 € | ▲ 421 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | - | - | 1 576 € | 1 230 € | ▼ 22,0 % |
| Immobilisations financières28 | 207 624 € | 207 624 € | 207 624 € | 207 624 € | 207 624 € | 124 € | 124 € | 124 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 66 584 € | 61 232 € | 69 567 € | 83 206 € | 32 331 € | 9 317 € | 15 835 € | 15 897 € | ▲ 0,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 63 567 € | 60 873 € | 69 285 € | 82 971 € | 30 803 € | 1 042 € | 3 939 € | 11 445 € | ▲ 191 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 82 971 € | 30 803 € | 1 042 € | 3 939 € | 11 445 € | ▲ 191 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 3 017 € | 359 € | 110 € | 235 € | 1 528 € | 8 107 € | 11 715 € | 4 266 € | ▼ 63,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0 € | - | 169 € | 181 € | 187 € | ▲ 3,2 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 278 281 € | 275 318 € | 282 840 € | 303 076 € | 248 699 € | 532 957 € | 539 190 € | 544 232 € | ▲ 0,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 58 156 € | 71 636 € | 75 086 € | 93 770 € | 65 466 € | 347 462 € | 371 843 € | 386 406 € | ▲ 3,9 % |
| Apport10/11 | 24 789 € | 24 789 € | - | 24 789 € | 24 789 € | 24 789 € | 24 789 € | 24 789 € | = |
| Plus-values de réévaluation12 | - | - | - | 58 142 € | 58 142 € | 574 459 € | 574 459 € | 574 459 € | = |
| Réserves13 | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | 68 284 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | 2 479 € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 65 805 € | 65 805 € | 65 805 € | 65 805 € | 65 805 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -93 059 € | -79 579 € | -76 129 € | -57 445 € | -85 749 € | -320 070 € | -295 690 € | -281 126 € | ▲ 4,9 % |
| Dettes17/49 | 220 125 € | 203 682 € | 207 753 € | 209 306 € | 183 233 € | 185 495 € | 167 347 € | 157 826 € | ▼ 5,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 197 772 € | 178 108 € | 165 872 € | 153 108 € | 130 708 € | 113 679 € | 89 982 € | 64 926 € | ▼ 27,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 153 108 € | 130 708 € | 113 679 € | 89 982 € | 64 926 € | ▼ 27,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 22 354 € | 25 575 € | 41 882 € | 56 199 € | 52 525 € | 71 816 € | 77 364 € | 92 900 € | ▲ 20,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 21 778 € | 22 399 € | 23 029 € | 21 920 € | 23 279 € | ▲ 6,2 % |
| Dettes commerciales44 | 1 756 € | 5 849 € | 20 257 € | 28 375 € | 22 968 € | 27 457 € | 26 404 € | 31 804 € | ▲ 20,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 28 375 € | 22 968 € | 27 457 € | 26 404 € | 31 804 € | ▲ 20,5 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 6 046 € | 6 767 € | 422 € | 7 990 € | 15 257 € | ▲ 91,0 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 6 046 € | 6 767 € | 422 € | 7 990 € | 15 257 € | ▲ 91,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0 € | 390 € | 20 907 € | 21 051 € | 22 560 € | ▲ 7,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -16 755 € | 13 480 € | 3 451 € | 18 684 € | -28 304 € | -234 321 € | 24 380 € | 14 563 € | ▼ 40,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | 51 € | 813 € | 1 624 € | 3 502 € | 8 925 € | 2 739 € | 3 607 € | ▲ 31,7 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -16 755 € | 13 531 € | 4 264 € | 20 308 € | -24 802 € | -225 396 € | 27 120 € | 18 170 € | ▼ 33,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 440 € | 0 € | -8 221 € | 0 € | -316 197 € | -2 454 € | -8 588 € | ▼ 250 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -2 658 € | -249 € | 125 € | 1 293 € | 6 579 € | 3 608 € | -7 450 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 14 766 entreprises avaient le même profil que CARDIS CONSTRUCT aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,2 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,2 %
existait encore
3,5 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à CARDIS CONSTRUCT : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 14 766 entreprises, pas d'une prévision pour CARDIS CONSTRUCT. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 45 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 28-08-2026 | 2026-00479424 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 22-08-2025 | 2025-00407464 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 09-08-2024 | 2024-00338487 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 06-07-2023 | 2023-00216609 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 31-08-2022 | 2022-20398329 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 15-07-2021 | 2021-35700330 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 25-06-2020 | 2020-21100132 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 24-08-2019 | 2019-52500265 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 11-06-2018 | 2018-17400556 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 11-04-2017 | 2017-09300231 |