Résumé
CAP est une institution financière ; le modèle de faillite est entraîné sur des sociétés commerciales et industrielles et ne s'applique pas ici. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 69,0 M € et un résultat net de 23,7 M €. Les capitaux propres progressent d'environ 5,8 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 89 % des 6 630 entreprises du même secteur (NACE 64, exercice 2025). L'entreprise est active depuis 1996 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement.
Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Capitaux propres
69,0 M €▲ 52,4 %
2024 · 45,2 M €
Résultat net
23,7 M €▲ 8 293 %
2024 · 282 518 €
Total actif
73,1 M €▲ 50,3 %
2024 · 48,7 M €
Solvabilité
94,3 %▲ 1,3pp
2024 · 93,0 %
Évolution au fil des années
2021 à 2025, 5 exercices 2019 à 2025, 7 exercices
Le résultat d'exploitation reste négatif : une perte de 42 828 € en 2025 contre 40 355 € en 2024 ; la perte s'accroît.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Résultat d'exploitation-0,04 M €
2025
Résultat net23,7 M €
2025
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Total actif73,1 M €
2025
Capitaux propres69,0 M €
2025
Dettes4,2 M €
2025
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Fonds de roulement62,1 M €
2025
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
Rentabilité des actifs (ROA)32,4 %
2025
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Solvabilité94,3 %
2025
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Liquidité générale16,58
2025
Le personnel moyen en équivalents temps plein (ETP).
Personnel (ETP)1,7
2025
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 64, Services financiers : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA), Personnel (ETP).
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,006 M €-0,002 M €▼ 60,7 %-0,04 M €-0,06 M €▼ 35,8 %-0,04 M €▲ 30,5 %-0,04 M €▼ 2,8 %-0,04 M €▼ 6,1 %
Résultat net0,2 M €--0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur3,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur2,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 28,6 %8,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 280 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 96,8 %23,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8 293 %
Capitaux propres40,8 M €-40,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,1 %33,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 16,6 %36,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %45,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,8 %45,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,6 %69,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 52,4 %
Total actif42,9 M €-42,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,0 %42,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur=41,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,9 %51,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,2 %48,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,9 %73,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %
Dettes2,0 M €-2,0 M €▲ 0,8 %8,8 M €▲ 329 %5,2 M €▼ 41,0 %6,2 M €▲ 19,9 %3,4 M €▼ 44,9 %4,2 M €▲ 22,0 %
Fonds de roulement35,1 M €-34,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,6 %32,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,9 %33,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,3 %41,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,4 %39,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,1 %62,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 56,0 %
Solvabilité95,3 %-95,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,1pp79,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 15,8pp87,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,1pp87,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,4pp93,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,1pp94,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp
Liquidité générale19,85-18,58au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,279,12au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 9,4543,59au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,4616,18au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 27,4023,05au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,8716,58au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,47
Rentabilité des actifs (ROA)0,5 %--1,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,6pp7,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,8pp5,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0pp17,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,8pp0,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 16,9pp32,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,8pp
Personnel (ETP)2,6-2,7dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8 %2,7dans la moitié centrale du secteur=2,7dans la moitié centrale du secteur=2au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 25,9 %1,7au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 15,0 %1,7au-dessus de la moitié centrale du secteur=
au-dessus
dans
en dessous
la moitié centrale de NACE 64, Services financiers : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Chiffre d'affaires et marge EBIT non publiés : le schéma abrégé ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 73,1 M €
Actifs immobilisés
7,0 M € ▼ 0,4 %
Actifs circulants
66,1 M € ▲ 58,8 %
Passif 73,1 M €
Capitaux propres
69,0 M € ▲ 52,4 %
Dettes
4,2 M € ▲ 22,0 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 7,0 % à 5,7 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
34,4 %▲
2024 · 0,6 %
Dettes ≤ 1 an
4,0 M €▲
2024 · 1,8 M €
Dettes > 1 an
106 495 €▼
2024 · 1,5 M €
Impôts
2,5 M €▲
2024 · 61 632 €
Frais de personnel
152 006 €▲
2024 · 143 291 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse : comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 6,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,009 M € | 0,008 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | ▲ 7,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 5,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,006 M € | 0,002 M € | -0,04 M € | -0,06 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | ▼ 6,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2,5 M € | 9,9 M € | 0,4 M € | 26,9 M € | ▲ 6 091 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,4 M € | 0,8 M € | 3,4 M € | 2,5 M € | 9,9 M € | 0,4 M € | 26,9 M € | ▲ 6 091 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,7 M € | ▲ 1 244 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,06 M € | 1,2 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,7 M € | ▲ 1 244 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,3 M € | -0,4 M € | 3,3 M € | 2,4 M € | 9,9 M € | 0,3 M € | 26,2 M € | ▲ 7 519 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,09 M € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,9 M € | 0,06 M € | 2,5 M € | ▲ 3 971 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,2 M € | -0,5 M € | 3,3 M € | 2,4 M € | 8,9 M € | 0,3 M € | 23,7 M € | ▲ 8 293 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,2 M € | -0,5 M € | 3,3 M € | 2,4 M € | 8,9 M € | 0,3 M € | 23,7 M € | ▲ 8 293 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 42,9 M € | 42,4 M € | 42,4 M € | 41,2 M € | 51,2 M € | 48,7 M € | 73,1 M € | ▲ 50,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 5,9 M € | 6,3 M € | 6,2 M € | 6,5 M € | 6,9 M € | 7,0 M € | 7,0 M € | ▼ 0,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,01 M € | 0,007 M € | 0,003 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 20,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 20,3 % |
| Immobilisations financières28 | 5,9 M € | 6,2 M € | 6,2 M € | 6,4 M € | 6,9 M € | 6,9 M € | 6,9 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 37,0 M € | 36,2 M € | 36,2 M € | 34,7 M € | 44,3 M € | 41,6 M € | 66,1 M € | ▲ 58,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | 6,8 M € | 3,6 M € | 22,0 M € | ▲ 507 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 36,3 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,7 M € | 6,6 M € | 3,5 M € | 22,0 M € | ▲ 525 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 35,0 M € | 34,0 M € | 35,6 M € | 33,3 M € | 37,3 M € | 37,6 M € | 43,6 M € | ▲ 16,1 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 4,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 28 € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▲ 5,0 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 42,9 M € | 42,4 M € | 42,4 M € | 41,2 M € | 51,2 M € | 48,7 M € | 73,1 M € | ▲ 50,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 40,8 M € | 40,4 M € | 33,7 M € | 36,0 M € | 45,0 M € | 45,2 M € | 69,0 M € | ▲ 52,4 % |
| Apport10/11 | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Réserves13 | 40,0 M € | 40,0 M € | 30,0 M € | 35,0 M € | 43,9 M € | 45,2 M € | 68,8 M € | ▲ 52,3 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 35,0 M € | 43,9 M € | 45,2 M € | 68,8 M € | ▲ 52,4 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,8 M € | 0,3 M € | 3,6 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,006 M € | 0,07 M € | ▲ 1 017 % |
| Dettes17/49 | 2,0 M € | 2,0 M € | 8,8 M € | 5,2 M € | 6,2 M € | 3,4 M € | 4,2 M € | ▲ 22,0 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,2 M € | 0,09 M € | 4,7 M € | 4,3 M € | 3,4 M € | 1,5 M € | 0,1 M € | ▼ 93,1 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 4,3 M € | 3,4 M € | 1,5 M € | 0,1 M € | ▼ 93,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 1,9 M € | 1,9 M € | 4,0 M € | 0,8 M € | 2,7 M € | 1,8 M € | 4,0 M € | ▲ 121 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,005 M € | 0,003 M € | 0,004 M € | 0,009 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 31,1 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,009 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 31,1 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,05 M € | 0,9 M € | 0,03 M € | 2,4 M € | ▲ 7 832 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,01 M € | 0,8 M € | 0,003 M € | 2,3 M € | ▲ 68 720 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 5,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,7 M € | 1,9 M € | 1,8 M € | 1,6 M € | ▼ 8,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | ▲ 5,2 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,2 M € | -0,5 M € | 3,3 M € | 2,4 M € | 8,9 M € | 0,3 M € | 23,7 M € | ▲ 8 293 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,009 M € | 0,008 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,2 M € | -0,5 M € | 3,3 M € | 2,4 M € | 9,0 M € | 0,3 M € | 23,7 M € | ▲ 7 479 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -0,4 M € | 0 € | -0,2 M € | -0,4 M € | -0,2 M € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -0,01 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | -0,5 M € | 0,3 M € | 0,02 M € | ▼ 94,0 % |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 29 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma abrégé | 02-04-2026 | 2026-00070858 |
| 30-09-2024 | schéma abrégé | 31-03-2025 | 2025-00063043 |
| 30-09-2023 | schéma abrégé | 02-04-2024 | 2024-00055985 |
| 30-09-2022 | schéma abrégé | 24-04-2023 | 2023-00064830 |
| 30-09-2021 | schéma abrégé | 30-03-2022 | 2022-09200523 |
| 30-09-2020 | schéma abrégé | 30-03-2021 | 2021-09300226 |
| 30-09-2019 | schéma abrégé | 24-04-2020 | 2020-10000278 |
| 30-09-2018 | schéma abrégé | 27-03-2019 | 2019-08000532 |
| 30-09-2017 | schéma abrégé | 26-03-2018 | 2018-07900553 |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 27-03-2017 | 2017-07500185 |
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Heist-op-den-Berg · capitaux propres 68,6 M €
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Mechelen · capitaux propres 69,5 M €
Heeren Properties
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Sur les 24 460 entreprises actives dont l'activité principale est « Activités de société holding » (NACE 64210), les chiffres de 19 967 sont connus. 2 276 ont des capitaux propres compris entre le dixième et dix fois ceux de cette entreprise. Ces 5 entreprises en sont les plus proches. Voir tout le secteur
Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.