Résumé
Cagi est une institution financière ; le modèle de faillite est entraîné sur des sociétés commerciales et industrielles et ne s'applique pas ici. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 1 746 € et un résultat net de -17 459 €. Les capitaux propres progressent d'environ 67 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 8 % des 1 841 entreprises du même secteur (NACE 66, exercice 2025). L'entreprise est active depuis 1996 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement.
Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Dans les classements
#3 employeur dans le Limbourg, secteur Activités auxiliaires financières#6 entreprise la plus ancienne à Lummen, secteur Finance et assurance
Comptes annuels 2025 déposés en retard (25 jours) Déposés le 25 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00422010.
Capitaux propres
1 746 €▼ 90,9 %
2024 · 19 205 €
Résultat net
-17 459 €▼ 136 %
2024 · -7 387 €
Total actif
259 423 €▼ 16,5 %
2024 · 310 767 €
Solvabilité
0,7 %▼ 5,5pp
2024 · 6,2 %
Évolution au fil des années
2021 à 2025, 5 exercices 2018 à 2025, 8 exercices
Le résultat d'exploitation devient négatif en 2025 : une perte de 8 667 € après 7 118 € en 2024, le résultat le plus faible de la série disponible.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Résultat d'exploitation-8 667 €
2025
Résultat net-17 459 €
2025
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Total actif259 423 €
2025
Capitaux propres1 746 €
2025
Dettes257 677 €
2025
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Fonds de roulement-88 245 €
2025
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
Rentabilité des actifs (ROA)-6,7 %
2025
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Solvabilité0,7 %
2025
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Liquidité générale0,48
2025
Le personnel moyen en équivalents temps plein (ETP).
Personnel (ETP)18,8
2025
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 66 : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA), Personnel (ETP).
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation108 656 €-27 446 €▼ 74,7 %13 933 €▼ 49,2 %18 268 €▲ 31,1 %11 498 €▼ 37,1 %30 873 €▲ 168 %7 118 €▼ 76,9 %-8 667 €
Résultat net94 666 €-14 036 €▼ 85,2 %4 810 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 65,7 %8 658 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 80,0 %5 397 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 37,7 %18 501 €dans la moitié centrale du secteur▲ 243 %-7 387 €en dessous de la moitié centrale du secteur-17 459 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 136 %
Capitaux propres-24 679 €--10 774 €▲ 56,3 %-5 964 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 44,6 %2 694 €en dessous de la moitié centrale du secteur8 090 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 200 %26 592 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 229 %19 205 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 27,8 %1 746 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 90,9 %
Total actif578 099 €-551 629 €▼ 4,6 %485 587 €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,0 %394 841 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %397 880 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %437 058 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,8 %310 767 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 28,9 %259 423 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 16,5 %
Dettes602 778 €-562 403 €▼ 6,7 %491 551 €▼ 12,6 %392 147 €▼ 20,2 %389 790 €▼ 0,6 %410 466 €▲ 5,3 %291 562 €▼ 29,0 %257 677 €▼ 11,6 %
Fonds de roulement-31 450 €--53 884 €▼ 71,3 %135 207 €dans la moitié centrale du secteur65 074 €dans la moitié centrale du secteur▼ 51,9 %39 104 €dans la moitié centrale du secteur▼ 39,9 %-24 748 €en dessous de la moitié centrale du secteur-56 246 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 127 %-88 245 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 56,9 %
Solvabilité-4,3 %--2,0 %▲ 2,3pp-1,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,7pp0,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,9pp2,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp6,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,1pp6,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp0,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,5pp
Liquidité générale0,90-0,83▼ 0,062,27dans la moitié centrale du secteur▲ 1,441,54dans la moitié centrale du secteur▼ 0,731,23dans la moitié centrale du secteur▼ 0,310,90en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,330,68en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,220,48en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,20
Rentabilité des actifs (ROA)16,4 %-2,5 %▼ 13,8pp1,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,6pp2,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,2pp1,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,8pp4,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9pp-2,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,6pp-6,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,4pp
Personnel (ETP)18,6-21,2▲ 14,0 %21,2au-dessus de la moitié centrale du secteur=22,1au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,2 %23au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,1 %18,8au-dessus de la moitié centrale du secteur18,8au-dessus de la moitié centrale du secteur=
au-dessus
dans
en dessous
la moitié centrale de NACE 66 : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Chiffre d'affaires et marge EBIT non publiés : le schéma abrégé ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 259 423 €
Actifs immobilisés
178 637 € ▼ 7,3 %
Actifs circulants
80 786 € ▼ 31,6 %
Passif 259 423 €
Capitaux propres
1 746 € ▼ 90,9 %
Dettes
257 677 € ▼ 11,6 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 93,8 % à 99,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
ROE
-999,9 %▼
2024 · -38,5 %
Dettes ≤ 1 an
169 031 €▼
2024 · 174 399 €
Dettes > 1 an
88 646 €▼
2024 · 117 163 €
Impôts
271 €▼
2024 · 1 534 €
Frais de personnel
401 366 €▼
2024 · 482 938 €
Un ratio hors de toute plage significative a été omis (total du bilan 259 423 €, capitaux propres 1 746 €).
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse : comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | - | - | 84 € | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 561 673 € | 566 188 € | 627 118 € | 482 938 € | 401 366 € | ▼ 16,9 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 33 231 € | 35 977 € | 34 908 € | 34 908 € | 23 840 € | 24 912 € | 24 303 € | 24 076 € | ▼ 0,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 3 243 € | 3 075 € | 2 978 € | 3 016 € | 2 867 € | ▼ 4,9 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | - | 253 € | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 656 273 € | 660 917 € | 568 565 € | 618 092 € | 604 601 € | 685 880 € | 517 375 € | 419 894 € | ▼ 18,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 108 656 € | 27 446 € | 13 933 € | 18 268 € | 11 498 € | 30 873 € | 7 118 € | -8 667 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 65 € | 2 157 € | 15 € | 28 € | 9 € | ▼ 69,5 % |
| Produits financiers récurrents75 | 227 € | 76 € | 334 € | 65 € | 137 € | 15 € | 28 € | 9 € | ▼ 69,5 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | 2 020 € | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 9 295 € | 8 049 € | 9 152 € | 12 999 € | 8 529 € | ▼ 34,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 14 130 € | 11 866 € | 9 244 € | 9 295 € | 8 049 € | 9 152 € | 12 999 € | 8 529 € | ▼ 34,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 94 753 € | 15 656 € | 5 022 € | 9 038 € | 5 606 € | 21 735 € | -5 853 € | -17 187 € | ▼ 194 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 88 € | 1 620 € | 212 € | 381 € | 209 € | 3 234 € | 1 534 € | 271 € | ▼ 82,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 94 666 € | 14 036 € | 4 810 € | 8 658 € | 5 397 € | 18 501 € | -7 387 € | -17 459 € | ▼ 136 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 94 666 € | 14 036 € | 18 894 € | 8 658 € | 5 397 € | 18 501 € | -7 387 € | -17 459 € | ▼ 136 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 578 099 € | 551 629 € | 485 587 € | 394 841 € | 397 880 € | 437 058 € | 310 767 € | 259 423 € | ▼ 16,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 301 327 € | 279 082 € | 244 174 € | 209 266 € | 188 106 € | 216 917 € | 192 614 € | 178 637 € | ▼ 7,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 301 327 € | 279 082 € | 244 174 € | 209 266 € | 185 426 € | 214 237 € | 189 934 € | 175 957 € | ▼ 7,4 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 201 679 € | 181 581 € | 211 540 € | 188 249 € | 164 958 € | ▼ 12,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 2 954 € | 1 529 € | 550 € | 0 € | 0 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 4 632 € | 2 316 € | 2 147 € | 1 685 € | 10 999 € | ▲ 553 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | 2 680 € | 2 680 € | 2 680 € | 2 680 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 276 772 € | 272 547 € | 241 414 € | 185 575 € | 209 774 € | 220 141 € | 118 153 € | 80 786 € | ▼ 31,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 261 306 € | 251 705 € | 200 572 € | 177 929 € | 167 573 € | 177 308 € | 94 085 € | 61 929 € | ▼ 34,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | 17 590 € | 13 136 € | - | 8 214 € | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 177 929 € | 149 982 € | 164 172 € | 94 085 € | 53 715 € | ▼ 42,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 12 618 € | 17 537 € | 29 116 € | 4 801 € | 38 198 € | 23 223 € | 22 451 € | 18 721 € | ▼ 16,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 2 845 € | 4 003 € | 19 610 € | 1 618 € | 136 € | ▼ 91,6 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 578 099 € | 551 629 € | 485 587 € | 394 841 € | 397 880 € | 437 058 € | 310 767 € | 259 423 € | ▼ 16,5 % |
| Capitaux propres10/15 | -24 679 € | -10 774 € | -5 964 € | 2 694 € | 8 090 € | 26 592 € | 19 205 € | 1 746 € | ▼ 90,9 % |
| Apport10/11 | 75 000 € | 75 000 € | - | 75 000 € | 75 000 € | 75 000 € | 75 000 € | 75 000 € | = |
| Réserves13 | 46 700 € | 60 737 € | 46 654 € | 46 654 € | 46 654 € | 46 654 € | 46 654 € | 46 654 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | 3 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 42 794 € | 42 794 € | 42 794 € | 42 794 € | 42 794 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -146 379 € | -146 511 € | -127 618 € | -118 960 € | -113 563 € | -95 062 € | -102 449 € | -119 907 € | ▼ 17,0 % |
| Dettes17/49 | 602 778 € | 562 403 € | 491 551 € | 392 147 € | 389 790 € | 410 466 € | 291 562 € | 257 677 € | ▼ 11,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 293 087 € | 235 419 € | 385 345 € | 271 204 € | 217 038 € | 161 640 € | 117 163 € | 88 646 € | ▼ 24,3 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 271 204 € | 217 038 € | 161 640 € | 117 163 € | 88 646 € | ▼ 24,3 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 308 222 € | 326 431 € | 106 207 € | 120 501 € | 170 671 € | 244 889 € | 174 399 € | 169 031 € | ▼ 3,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 33 957 € | 22 416 € | 69 627 € | 62 741 € | 49 325 € | ▼ 21,4 % |
| Dettes commerciales44 | 45 309 € | 30 452 € | 23 345 € | 5 901 € | 54 165 € | 61 349 € | 13 237 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 5 901 € | 54 165 € | 61 349 € | 13 237 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 61 988 € | 69 192 € | 73 233 € | 52 804 € | 51 397 € | ▼ 2,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 590 € | 666 € | 345 € | 1 534 € | 39 € | ▼ 97,5 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 61 398 € | 68 526 € | 72 888 € | 51 271 € | 51 358 € | ▲ 0,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 18 655 € | 24 898 € | 40 680 € | 45 617 € | 68 310 € | ▲ 49,7 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 442 € | 2 081 € | 3 938 € | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 94 666 € | 14 036 € | 4 810 € | 8 658 € | 5 397 € | 18 501 € | -7 387 € | -17 459 € | ▼ 136 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 33 231 € | 35 977 € | 34 908 € | 34 908 € | 23 840 € | 24 912 € | 24 303 € | 24 076 € | ▼ 0,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 127 897 € | 50 014 € | 39 718 € | 43 566 € | 29 237 € | 43 413 € | 16 916 € | 6 617 € | ▼ 60,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -13 732 € | 0 € | 0 € | -2 680 € | -53 723 € | 0 € | -10 099 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 4 919 € | 11 579 € | -24 315 € | 33 397 € | -14 975 € | -773 € | -3 730 € | ▼ 383 % |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 30 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 25-08-2026 | 2026-00422010 |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 09-10-2025 | 2025-00536655 |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 07-10-2024 | 2024-00496161 |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 29-09-2023 | 2023-00465049 |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 29-09-2022 | 2022-20444357 |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 30-09-2021 | 2021-70000593 |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 30-10-2020 | 2020-65600085 |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 28-08-2019 | 2019-52900187 |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 30-08-2018 | 2018-54400184 |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 25-08-2017 | 2017-47700300 |
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Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 à 2025 · 9 mentions · 1,6 M € octroyés · 1,5 M € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 3 | 298 598 € | 297 552 € |
| 2024 | 2 | 391 101 € | 391 180 € |
| 2023 | 2 | 458 583 € | 457 231 € |
| 2022 | 2 | 402 481 € | 401 065 € |
Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.